Ответ на пост «Такие дела»⁠⁠3

Вкратце о другом способе развода, и мнение о том, почему такие разводы слишком рискованны

Представим, что пару лет назад вы учредили общество с ограниченной ответственностью. В настоящее время вы являетесь единственным участником общества. У вас есть доверенное лицо ФИО1, которого вы назначили директором. На общество открыто несколько расчетных счетов в банке.

Будучи директором, ФИО1 может в любой момент времени заявиться в банк и распорядиться денежными средствами, находящимися на расчетных счетах.

Каким образом можно сменить директора? Единственный участник общества выносит решение: "Прекратить полномочия ФИО1 в качестве директора. Назначить директором ФИО2".

Впоследствии, новый директор ФИО2 идет к нотариусу вместе с решением единственного участника. Составляется заявление по форме Р13014, согласно которому вносятся сведения в Единый государственный реестр юридических лиц о новом директоре. В заявлении указывается адрес электронной почты нового директора: на указанный адрес впоследствии придет решение о государственной регистрации, подписанное электронной подписью налоговой службы.

А теперь представим ситуацию, что единственный участник не принимал никакого решения. ФИО2 - обычный мошенник, который подделал решение единственного участника. В уставе организации прописано, что решения единственного участника (общего собрания) не подлежат нотариальному удостоверению. Так же в уставе сказано, что у ООО нету собственной печати. Заблаговременно до посещения нотариуса, мошенник запросил в налоговой службе копию учредительных документов, чтобы иметь их на руках (документы предоставляются кому угодно, а услуга стоит сущие копейки).

Итак, мошенник обращается к нотариусу. Заявление по форме 13014 подписывает новый директор (то есть мошенник). Дальше несколько вариантов развития событий: (1) нотариус за отдельную плату направляет заявление в ФНС, (2) мошенник идет в МФЦ и через операциониста подает документы в ФНС, (3) мошенник оплачивает госпошлину и едет напрямую в ФНС, где подает документы.

Проходит от пяти до семи рабочих дней, нового директора вносят в ЕГРЮЛ. Мошенник идет в банк, и снимает все денежные средства с расчетного счета. Денежные средства забирает с собой и скрывается в неизвестном направлении.

Казалось бы, где тут риски? Всё очень просто. Личность мошенника сначала проверяет нотариус, а потом - сотрудники банка. Персональные данные мошенника (ФИО, ИНН, место и дату рождения, паспортные данные, адрес государственной регистрации) указываются в заявлении по форме Р13014, а потом - в ЕГРЮЛ.

Единственный способ провернуть такую схему и выйти сухим из воды - провернуть схему через бомжа, либо провернуть схему по украденному паспорту.

А теперь вернемся к первоначальному посту. В чем там загвоздка? Загвоздка в том, что у нас нету "доверенностей на предъявителя". В доверенности должен быть указан представитель, его полное имя и сведения о документе, удостоверяющем личность.

Сотрудник салона мобильной связи должен отобрать простую доверенность, проверить личность представителя, снять копию документа, удостоверяющего личность. Конечно, сотрудник сотовой связи может не делать никаких копий, и ему хватит простой бумажки, показанной с рук. В таком случае это уже неоспоримый косяк сотрудника, и можно пробовать возложить все убытки на сотрудника и его работодателя.

Если документ подлинный, то установить злоумышленника - дело простое. Впрочем, документ может быть поддельным, тут я спорить не буду.

Вывод: схемы может быть и рабочие, но мошеннику придется раскрыть свою личность. Либо мошеннику придется искать поддельный документ. В таком случае сравнительно простая мошенническая схема станет гораздо сложнее.