Мошенники и Банки. Как я потеряла ВСЁ
Сбер выдал 100 000 и остановился, увидев риски. ВТБ, Тинькофф и МП Банк выдали 10 млн + 2 авто — не остановились. Теперь приставы продают долю тёти.
Факты:
Заявительница — мать двоих детей, 12 лет без официальной работы, 2024 год — смерть матери, аборт, операции, развод, потеря жилья (жила в квартире родителей бывшего мужа). Отца тоже нет в живых.
· Мошенники с hh.ru предложили «удалённую работу трейдером», фишинговая платформа, убедили оформить кредиты, чтобы разбогатеть без риска и обеспечить себе и детям безбедную жизнь.
· В каждом банке были указаны разные места работы — мошенники создавали для каждого банка индивидуальную легенду, чтобы обойти скоринговые системы.
· Реакция банков:
✔️ВТБ автокредит Выдал. Документы не проверил, хотя работа была указана липовая.
✔️Тинькофф автокредит Выдал. Документы не проверил, работа указана другая.
✔️Сбер 100 000 руб. Выдал, но дальнейшие заявки отклонил, увидев несоответствие данных и критическую долговую нагрузку. Сработала внутренняя система фрод-мониторинга.
✔️МП Банк 10 000 000 руб. Выдал под залог квартиры. Не проверил платёжеспособность, хотя работа указана четвёртая и кредитная нагрузка неподъемная учитывая предыдущие долги.
Ключевой вывод: Сбер, получив свои данные (отличные от других банков), остановил выдачу, увидев риски. ВТБ, Тинькофф и МП Банк сознательно проигнорировали аналогичные сигналы, так как сделки были обеспечены залогом и приносили комиссию. Это указывает на прямое нарушение п. 2 ст. 10 ФЗ «О банках» (обязанность оценивать финансовое положение заёмщика) и ст. 179 ГК РФ (сделка под влиянием обмана).
· Уголовное дело возбуждено в УВД по ЗАО Москвы, заявительница признана потерпевшей. Дело приостановлено. Сотрудники банков не опрошены, аудиозаписи и IP-адреса не запрошены.
· Суды встали на сторону банков. Исполнительное производство заблокировало все счета.
· Судебные приставы по производству ВТБ выставили на торги долю квартиры, в которой живёт тётя заявительницы. Доля получена по наследству от бабушки, не является предметом залога, к ипотеке не относится. Третье лицо оказалось под ударом из-за действий ВТБ.
Чего добиваюсь:
1. Возобновления уголовного дела и опроса сотрудников ВТБ, Тинькофф и МП Банк — на каком основании были выданы кредиты при наличии у банков инструментов проверки, которыми воспользовался Сбер.
2. Приостановления исполнительного производства до завершения следствия.
3. Отмены торгов по доле в квартире тёти как незаконных (ст. 446 ГПК РФ — имущество третьих лиц не подлежит реализации).
Если вы или ваши знакомые столкнулись с аналогичной схемой в этих банках — отзовитесь. Готовим коллективное обращение в прокуратуру и ЦБ с требованием проверить системные нарушения.