Купить Японию в 1 клик⁠⁠

28 марта на срочном рынке РФ (рынок фьючерсов) появился экзотический инструмент - фьючерс на японский индекс Nikkei 225, который получит имя NIKK.

Индекс Nikkei 225 - главный японский индекс, включающий ключевые акции этой страны, которые недоступны для покупки ни в США, ни в Европе.

Фьючерс будет отражать цену акций фонда iShares Core Nikkei 225 ETF (копирует динамику одноименного индекса).

Фьючерс будет квартальным, а покупка и продажа будет происходить в рублях.

Японский рынок акций будет интересен, пожалуй, лишь для спекулянтов - это стагнирующая экономика страны, где быстро стареет население. Индекс уже год торгуется в коридоре (от -5% до +5%), в то время как мировые индексы показали движение от -20% до +20% за то же время.

Главная особенность - ставка риска. По данному фьючерсу она составит 13%, а это значит, то при покупке контракта по сути быть открываться позиция с плечом 1 к 8.

Ставки в ТОП-10 банках в марте

Имеем вводные:

• Ключевая ставка - 7,5%.

• Годовая инфляция в феврале - 11%.

• Ожидание по инфляции в марте - 6% (сработает эффект высокой базы - инфляция резко подскочила в марте 2022 года).

Тенденция на рынке следующая - банки отказываются от привлечения средств на короткие сроки под повышенный % в пользу депозитов сроком до 3 лет.

Ниже направляю ставки по банкам из ТОП-10 (с условием капитализации %):

• РСХБ - 10% на 3 года (при открытии онлайн)

• Газпромбанк - 9,58% на 3 года

• Сбербанк - 9,5% на 3 года (на новые деньги)

• ВТБ - 9,5% на 3 года

• Альфа-Банк - 9,5% на 3 года

• Открытие - 9,5% на 3 года

• Тинькофф Банк - 8,64% на 2 года (при подключении подпискисTinkoff Pro за 199 руб/мес)

• Совкомбанк - 8,6% на 1 год (с обязательными тратами от 10.000 рублей)

• Промсвязьбанк - 8,2% на 13 мес. (на новые деньги)

• Райффайзен - 2% на 6 мес.

Указанные ставки не являются публичной офертой, размещены в информационных целях. Для удобства добавил ссылки

Для тех клиентов банков, кто готов размещать средства до 3 лет, возможно, стоит обратить внимание на корпоративные облигации. У облигаций нет гарантий АСВ (защиты до 1,4 млн), но при этом риски схожи - банкротство/дефолт эмитента.

В случае досрочной продажи облигации возможно зафиксировать убыток из-за рыночной цены, но при этом проценты за период владения бумагой не сгорают. В депозитах же в случае досрочного закрытия проценты, как правило, выплачиваются по ставке ~0.00001% годовых.

Депозит ликвиден - если понадобятся деньги, то закрыв вклад в среднем снять их можно в течение 1-5 рабочих дней. Облигации же сперва надо продать, расчеты по ним производятся в режиме Т+1 (на следующий рабочий день после продажи), а процесс заказа наличных схож с условиями по вкладу.

Ну и для жадных для любителей острых ощущений, инвестирующих, с одной стороны, в облигации, а с другой - стремящихся зафиксировать двузначные доходности, направляю пример облигаций второго эшелона с кредитным качеством BBB и BB - с хорошей и средней кредитоспособностью соответственно.

Обращаю внимание, что все доходности на скриншотах - это доходности к погашению, а не размер купонами.

Отличие в том, что купон может быть меньше этого значения, но облигация торгуется дешевле номильной стоимости в 100% (т.е. с дисконтом), а значит инвестор, дождавшись погашения, заработает еще и на номинале.

Не является ИИР

+50% с начала года. Где случилась ракета?

Несмотря на все международные беспокойства из-за банковского кризиса и снижения стоимости нефти, российский рынок ускорил свой рост в марте (российские банки, в отличии от европейских и американских коллег, выходят на чистую прибыль и платят рекордные дивиденды).

Индекс Мосбиржи с начала года показал рост на 13%. Есть и лидеры, и аутсайдеры, но за героями следить всегда приятнее. Разберем героев индекса.

• Globaltrans - рост на 55% на фоне отчетности и переориентации бизнеса в азиатские страны.

• Сбербанк - рост на 52%. Про Сбербанк было сказано уже очень много - раскрытие отчетности, рекордные дивиденды в 25 рублей, анонсированные набсоветом и рост прибылей были положительно восприняты инвесторами.

• Polymetal - рост на 51%. После обвала стоимости акций в 2022 году появилось несколько положительных новостей - рост стоимости золота, редомициляция акций, реструктуризация бизнеса и обсуждение вопроса дивидендов.

Захотите узнать больше про экономику и финансы - welcome