Альфа-банк и 115-ФЗ⁠⁠4

Приветствуем!

К сожалению, операции по вашему счёту несут риски для нас, поэтому мы ограничили их.
Как правило, обычные бытовые транзакции не вызывают сомнений.

Хотим проверить возможность снятия средств и помочь, напишите нам на почту smm@alfabank.ru.

В теме укажите: 115-ФЗ/Пикабу/kikitu, а в тело письма вложите скриншот отзыва, ваши ФИО и дату рождения.

Основанием для ограничений может быть проведение операций, обладающих признаками необычных. Мы вправе на основании ДКБО п. 14.3.9 установить данные ограничения, для снятия ограничений вам нужно предоставить развернутые пояснения по проводимым операциям и документы по источникам денег. Провести операции по счету можете через отделение банка.

Странный автор, много покупает спортивных товаров, но при этом активно питается в фастфуде. Вы или трусы оденьте или крестик снимите.

Здравствуйте. Мы не блокируем счета по 115-ФЗ, но можем установить ограничения. Соблюдаем действующие законы и рекомендации ЦБ.

Я вообще не вижу повода для блокировки по историям операций

расскажите, пожалуйста, где можно ознакомиться с вашими практическими статьями или научными работами по вопросам финансовой безопасности?

а если у человека это единственный способ купить продуктов в семью, и как ему быть?

А почему твоя неспособность думать головой, не имея пару-тройку тысяч налом (хотя бы), должно волновать кого-либо?

К альфе есть масса вопросов по 115-ому, но твои проблемы при исполнении ими законодательства - это исключительно твои проблемы, а не чьи бы то ни было.

Только учредитель или еще сотрудник? В расходах не видно в этот день оплаты мобильного

Личные расходы оплачивать за счет фирмы в любом случае не стоит. Деньги ООО - это не деньги учредителя. Получить их можно только в виде дивидендов или зарплаты

скорее вот за общество с ограниченной ответственностью... больше придраться не к чему

Да, вам. Обычно в истории не только расходы но и доходы.

Можно гадать, откуда у вас деньги на указанные расходы.

Закрывайте счёт, выводите деньги. У меня так тинькоф блокировали, но по нему хотя бы можно тратить, по этому я его не закрыл.

Я думаю эти заблокированные либо что то умалчивают, либо одно из двух. Эти блокировки определяются то не людьми глупыми и злыми, а автоматикой со своими алгоритмами.

@AlfaBank, объясните почему я не могу тратить деньги с счета когда вы на него ограничения наложили а вы можете? Это треш, комиссию они могут снимать, а я купить продукты не могу.

С таким характером и отношением к незнакомым людям, я не удивлен, что вас заблокировали в банке, по видимому не зря. Хотя все равно пожелаю вам удачи.

Вы не ответили. Оплаты связи не было на скриншотах в первом сообщении

Эммм. Так вроде при блокировке счета вы можете закрыть счет и снять все деньги в офисе банка? Чем вас это не устраивает?

Комментарий удален. Причина: Нарушение правил размещения рекламы

Я не увидел поступления денег - от кого?

Расходы фирмы можно оплачивать через физлицо. Но вы же перевели деньги для оплаты личной мобильной связи. И судя по скриншотам в самой теме никакой оплаты связи с этих денег не было. Банк логично посчитал это обналом. 115фз в том числе про это. И сумма не имеет значения

Ваш бухгалтер разве не рассказывал, чего не стоит делать с деньгами ООО?

У каждого банка свои условия. Мы руководствуемся договором обслуживания.
Но в рамках установленного закона.