Система уже работает!

Статья 115-ФЗ — это сокращенное название Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Этот закон обязывает банки и другие организации контролировать финансовые операции своих клиентов для выявления подозрительной активности и предотвращения использования финансовой системы в преступных целях.

Основные положения статьи 115-ФЗ:

• Контроль операций: Банки обязаны отслеживать операции клиентов, выявлять подозрительные схемы и при необходимости запрашивать документы, подтверждающие легальность сделок.

• Цель закона: Закон направлен на противодействие «отмыванию» денег и финансированию терроризма, делая финансовую систему страны более прозрачной.

• Подозрительные действия: Банки могут заблокировать счет или отказать в проведении операции, если у них возникнут подозрения в легализации доходов или финансировании терроризма.

• Меры банка: В случае подозрения банк может ограничить доступ к дистанционному банковскому обслуживанию (ДБО), запросить дополнительные документы и пояснения.

• Ответственность: За нарушение положений закона предусмотрена административная, гражданская и уголовная ответственность.

• Применение: Закон распространяется не только на банки, но и на микрофинансовые организации, страховые компании и другие финансовые организации.