Мошенники должны быть зарегистрированы как само занятые в приложении налоги Фл или иметь регистрацию как ООО или ИП а также иметь подтверждённую регистрацию на гос услугах.
Переводить можно только мошенникам внесённым в реестр мошенников.
Чтобы переводить сверх лимита нужно подключить пакет "Мошенник+".
Сейчас вам придёт код для подключения.
Статья 115-ФЗ — это сокращенное название Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Этот закон обязывает банки и другие организации контролировать финансовые операции своих клиентов для выявления подозрительной активности и предотвращения использования финансовой системы в преступных целях.
Основные положения статьи 115-ФЗ:
Контроль операций: Банки обязаны отслеживать операции клиентов, выявлять подозрительные схемы и при необходимости запрашивать документы, подтверждающие легальность сделок.
Цель закона: Закон направлен на противодействие «отмыванию» денег и финансированию терроризма, делая финансовую систему страны более прозрачной.
Подозрительные действия: Банки могут заблокировать счет или отказать в проведении операции, если у них возникнут подозрения в легализации доходов или финансировании терроризма.
Меры банка: В случае подозрения банк может ограничить доступ к дистанционному банковскому обслуживанию (ДБО), запросить дополнительные документы и пояснения.
Ответственность: За нарушение положений закона предусмотрена административная, гражданская и уголовная ответственность.
Применение: Закон распространяется не только на банки, но и на микрофинансовые организации, страховые компании и другие финансовые организации.
