Хитрый сбер.⁠⁠

375-п это называется. Вот, для желающих признаки прямо на сайте Сбера выложены

https://www.sberbank.ru/common/img/uploaded/files/pdf/quot_3...

Насчёт "обязан заблокировать" это не совсем так. Законом предусмотрена обязанность документально зафиксировать выявленные операции (чтобы когда фашисты проверяющие придут и спросят "любишь Яну Мищенко из 9-го 'Б'?" "как с выполнением закона?") предоставить отчёт. Вот оно всё, в папочке подшито, пронумеровано и прошнуровано. И помимо документальной фиксации выявленных сомнительных операций - в установленный законом срок (2 рабочих дня) предоставить в электронном виде уведомление о выявленной операции в уполномоченный орган (Росфинмониторинг). Блокировка счёта - это вообще крайняя мера. Более лайтовый вариант - приостановление исполнения операции, содержащей признаки по 375-п. Операция приостанавливается на срок до 3 дней. Как предполагается, за это время уполномоченный орган, получивший отчёт об операции, может скомандовать "расстрелять" - и тогда операция исполнена не будет, а счёт до кучи банк может заблокировать. Повторюсь - это крайний случай, высшая мера.

В реальности всё обстоит совсем не так. Во-первых, за то что банк не заблокировал (хотя должен был бы) - ему может здорово прилететь. А вот за то что заблокировал (без достаточных на то оснований) - на практике не бывает ничего. Хотя по-хорошему, должен быть бы нехилый штраф. Потому что предприятие, у которого заблокировали безосновательно счёт, несёт вполне ощутимые убытки, если не может рассчитываться своевременно с поставщиками. Например. Или физик, получивший деньги от продажи квартиры, весь такой в предвкушении, что вот сейчас немного добавит и купит другую - получше и побольше - из-за блокировки счёта пролетает мимо лучшего варианта. Во-вторых, блокировка средств клиента используется как узаконенная возможность немного приподнять остатки на счетах банка. Покуда клиент не может остатком распоряжаться, банк может временно (а время он же знает, когда плаирует разблокировать) с соблюдением предусмотренных отраслевыми документами норм резервирования, направить на какой-либо проект. Краткосрочное кредитование, закупки акций на бирже, ещё что... Помимо этого, банки в своей бизнес-модели практикуют такую штуку, как комиссия за получение "замониторенных" денег, величина этой комиссии может доходить до 15%. Что в общем-то является неплохой доходной статьёй, если подходить к блокировкам творчески и выбирать для удара тех, у кого остатки на счёте аппетитные, но с большой вероятностью при этом они не имеют достаточно внушительную "крышу", способную создать для шалунишки-банка проблемы. В-третьих, для того, чтобы в полной мере осуществить документальное фиксирование операций (а никто, нигде и никогда не определял степень полноты), банк старается собрать с клиента максимум информации. Это и пояснения экономического смысла операций, и бухгалтерская отчётность, и справки из налоговой, и анализ крови всех родственников до третьего колена, документы об автомобилях, квартирах, дачах, заводах, пароходах, островах и планетах Солнечной системы в собственности. Понятно, что клиенту это нахрен не впёрлось, поэтому нужен какой-то рычаг давления. Коим и является блокировка. То есть лишая клиента возможности распоряжаться собственными средствами, банк рассчитывает, что клиент пойдёт на уступки и предоставит все запрошенные документы, которые по-хорошему он бы никогда не передал бы банку.

Отзыв лицензии у сбербанка. Ну-ну. Давайте уж признаем, что все банки равны, а некоторые равнее. Сбербанк делает всё, что хочет. Потому что может. И будет делать дальше, потому что скоро конкурентов не останется.

Есть такой момент. В прошлом году у перевозчика счёт заблокировали. Принесите говорят договор с компанией, с которой вы работаете. Вдруг вы пособник...Договор к слову год как действующий, и где он не помнит. В итоге закрыл счёт,ушёл в другой банк и всё. Никто никаких вопросов не задаёт.

У другого перевозчика заблокировали из-за снятия наличных средств. Благо всё снять успел до копейки. Купил новую машину. Итог тот же, закрыл счёт и ушёл в другой банк для обслуживания деятельности.