Как потерять $50 000 при переводе в Китай за товар⁠⁠

Живу и работаю в Китае. 

Расскажу, как НЕ надо переводить деньги в Китай для выкупа товаров или оплаты услуг в 2023 году.

Менялы (посредники) принимают у вас деньги переводом, наличными или на свой расчетный счет. Их задача — отправить деньги в Китай до продавца товара или услуги.

Даже если вы нашли честного посредника, который отправит деньги, то риск все равно есть.

Китайские власти с 2020 года работают по программе «Разрыв карт».  Они блокируют счета, на которые приходят странные переводы от физических и юридических лиц (в т. ч. различных фондов).

Полиция считает эти деньги «грязными» и требует объяснений: откуда деньги, на что, через кого сделан перевод.

_______________

Как это работает?

Вы отдаете деньги меняле (посреднику), который обещает лучший курс, чем в банке, быстрый перевод и т. д. Посредник переводит деньги со своего счета в Китае или пользуется услугами третьих лиц в Китае.

Вам предоставляют чек о совершенном переводе. Как только деньги ушли от посредника, он свою работу выполнил. К нему никаких претензий!

И вот тут счет поставщика, которому вы переводили деньги, замораживают со всеми деньгами.

Вариантов несколько.

Первый — счет заморозил банк. Скорее всего, его можно будет разморозить, когда поставщик объяснит, откуда пришли деньги и за что.

Второй — счет заморожен по распоряжению органов правопорядка, полиции или валютной администрацией. В этом случае деньги могут быть «грязными». Вариантов развития событий два.

1. Счет разблокируют, если поставщик выплатит штраф в размере 7 — 15% от суммы. По законам Китая получать деньги из-за границы можно только через банк в долларах.

2. Счет не разблокируют, а деньги будут конфискованы в полном объеме. В этом случае вы не получите товар, деньги  и навсегда испортите отношения с поставщиком.

Посредник, который делал перевод, окажется непричем. Он перевод сделал, а проблемы покупателя и поставщика его не интересуют.

В такую неприятную история попал один мой знакомый.

Переводил $50 000 через проверенного посредника по переводам в Китай и лишился всей суммы. Поставщику заблокировали счет, а знакомый остался без товара и денег.

____________

Как обезопасить себя

1. Переводите деньги только через банк в долларах или рублях (Тинькофф, Райффайзен). Да, вы потеряете часть суммы на разнице курса и услугах банка, но точно не потеряете всю сумму. Если не хотите изучать вопрос самостоятельно, то требуйте от посредника чистый (белый) перевод. Некоторые поставщики умеют принимать деньги из России в юанях, но таких меньшинство.

2. Заключите договор с посредником, где будет пункт о том, что после перевода денег счет поставщика не будет заблокирована. В договоре должны быть указаны персональные данные поставщика (ФИО, адрес проживания). Большинство нечестных посредников откажутся от такого договора.

3. Договоритесь с поставщиком товара, что товар будет отгружен в момент перевода денег. Если же товар будут производить, то депозит нельзя оплачивать через посредников.

Пользоваться услугами посредников (менял) — худший способ переводить деньги в Китай. Потому что можно лишится всей суммы сразу.