Снова Сбер...⁠⁠

Активность по счету физлица считается подозрительной, если отвечает одновременно любым двум критериям из списка:

Необычно большое количество контрагентов — больше 10 в день или 50 в месяц.
Более 30 операций по зачислению или списанию в день.
Большие объемы списаний и зачислений — более 100 000 ₽ в день или 1 000 000 ₽ в месяц.
Промежуток между зачислением и списанием денег — менее минуты.
В течение 12 часов и более на протяжении одних суток проводятся операции по зачислению и списанию денег.
В течение недели остаток по счету на конец дня — не более 10% от среднедневного объема.
Нет обычных платежей юрлицам или ИП за коммунальные услуги, связь, товары или работы.
У разных клиентов-физлиц совпадает информация об устройстве для интернет-банка.
Если совпадают хотя бы два критерия, банк должен внимательнее присмотреться к счету клиента, а если после проверки подозрения в легализации денег или финансировании преступлений подтверждаются — отказать в совершении операции. Если таких отказов будет два и более за календарный год, договор с клиентом может быть расторгнут.