Подождём... 03.03.20231
Предсказанный вчера рост рубля к доллару, на фоне заявления Силуанова о том, что беспрецедентного дефицита бюджета в России на самом деле нет, не состоялся. Мой прогноз оказался преждевременным.
Вероятно, участники рынка не в полной мере доверяют министру финансов, и решили подождать официальной статистики. Подождём и мы.
https://www.kommersant.ru/doc/5845252
Статистика появится здесь:
https://budget.gov.ru/Бюджет?regionId=45000000
Товарная и валютная биржа. Рубль ещё немного снизился по отношению к доллару, но в недельном выражении рубль стабилен. Котировка на закрытии текущей недели примерно равна котировке закрытия прошлой недели. С точки зрения технического анализа это неплохой сигнал. Нефть за неделю прибавила чуть менее 2%. Urals (по трём источникам) - 54,67/60,67/59,89. Газ ТТФ - 496. Довольно низкая цена. Впрочем, не удивительно, весна на дворе. Биткойн - 22346. Период роста актива закончился.
Новости дня:
1. Нефтегазовые доходы в феврале выросли по сравнению с январем на 22,5%, до 521,2 млрд рублей, однако по сравнению с февралём 2022 года упали почти в два раза.// Падение "год к году" - значительное. Это плохо. Рост почти на четверть по сравнению с январём - хорошо, это указывает на возможность восстановления уровня доходов в ближайшие месяцы.
https://www.kommersant.ru/doc/5861211
2. Глава ЦБ Эльвира Набиуллина в резкой форме обратила внимание, что практики по навязыванию банками услуг частным клиентам в этом году стали нарастать. Если банкиры не прекратят заработок на наивности граждан, ЦБ обещает применить жесткие меры.// Угроза прозвучала. Зная достаточно твёрдый характер ЭСН, предположу, что банки должны несколько снизить аппетиты, ибо наказание может оказаться жестоким.
https://www.kommersant.ru/doc/5845184
3. Объем международных резервов РФ с 17 по 24 февраля уменьшился на 0,2%, или $1,4 млрд и составил $580,7 млрд. Сокращение объемов вызвано отрицательной переоценкой, а также операциями, проводимыми в рамках бюджетного правила.// В любом случае, даже с учетом гипотетического (?) ареста 300 миллиардов, уровень резервов достаточен.
https://www.kommersant.ru/doc/5845070
4. Минфин увеличил активность на первичном рынке, сохранив жесткий подход при удовлетворении заявок. По итогам двух аукционов министерство привлекло 51 млрд руб.// Разместили ОФЗ на 9 и на 18 лет. Средневзвешенная доходность по девятилетним бумагам была установлена на отметке 10,54% годовых, по восемнадцатилетним — 10,76% годовых. Ставки высокие. Поэтому и суммы привлечения в два раза меньше спроса.
https://www.kommersant.ru/doc/5844493
5. Росстата подтвердил рост потребительского спроса в начале 2023 года. Причины: рекордный рост занятости, рост реальных зарплат и пенсий, выплата пособий на детей. Также отмечено снижение доходного неравенства - до минимума за последние 20 лет.// Вся статистика - положительная. Рост спроса на товары является стимулом для всей розничной экономики, а снижение доходного неравенства указывает на рост социальной ответственности государства.
https://www.kommersant.ru/doc/5844565
6. "АвтоВАЗ" возобновил серийное производство Lada Vesta NG, и планирует произвести до ста тысяч этих машин в 2023 году.// Прошу прокомментировать - это хорошая новость или плохая? Я смотрел описание машины. Судя по тексту - автомобиль не сколько не хуже, чем массовые модели корейских производителей.
https://ria.ru/20230303/vesta-1855694642.html
https://ria.ru/20230303/vesta-1855597729.html
https://gt-news.ru/news/lada-vesta-ng-2023/
Резюме по новостям: есть положительные сигналы.
Сюжет: валютные ужасы:
1. Тинькофф банк временно перестал осуществлять валютные переводы в Грузию.// Не уверен, что это временно. Скорее всего, валютные переводы в дружественные страны скоро прекратят существование. Будут переводы в рублях и/или в соответствующих дружественных валютах.
https://www.kommersant.ru/doc/5861041
2. Райффайзенбанк приостановил открытие счетов новым юридическим лицам и дополнительных валютных счетов действующим корпоративным клиентам.// Банк объясняет решение техническими проблемами, но мне видится, что это проблемы политические. Райффайзен испытывает жестокое давление со стороны ЕС за работу в России.
https://www.kommersant.ru/doc/5861006
3. Шесть крупных российских брокеров ввели ограничения на вывод валюты со счетов.// Большинство ограничили минимальную сумму вывода, а один - вообще прекратил вывод средств в долларах и евро.// И опять - те же комментарии.
https://www.kommersant.ru/doc/5845422
Резюме по сюжету: от валюты на счетах надо избавляться. Если Вам нужна валюта (для выездов, или как средство накопления), можно подумать о том, чтобы вывести средства в рублях, пользуясь довольно высоким курсом доллара к рублю, и купить наличные. Потери с учётом всех комиссий вряд ли превысят 10%. Это не совет и не инвестиционная рекомендация, это информация к размышлению. Безналичные доллар и евро всё больше становятся токсичными.
Общее резюме: лично меня - отпустило. Ощущение катастрофы из-за беспрецедентного дефицита бюджета ушло. Технический характер дефицита лично я считаю подтверждённым.
Советы не-инвесторам: без изменений. Кубышка на 4 месяца нормальной жизни. 25% в наличных рублях, 50% на срочных депозитах, 25% в наличном долларе США. Не является инвестиционной рекомендацией.
Частное обращение: Принимая во внимание советы Уважаемых Читателей, а также самосовет о необходимости диверсификации вложений, я сделал резервный канал для постинга, на площадке Дзен:
https://dzen.ru/id/62130c67151b32403d8214a4
Туда выложены некоторые программные посты. Также там будут дублироваться все текущие посты, начиная с сегодняшнего дня. При этом основная площадка - конечно же Пикабу. Посты на Дзен будут выкладываться с задержкой на несколько часов, и с обязательной ссылкой на оригинальный (исходный) пост на Пикабу. Комментирование на Дзен закрыто.
Спасибо! Всем - хороших выходных!