БСП и Позитив
Просили высказать свое мнение по нескольким компаниям. Естественно я вас ни к чему не призываю, это просто лишь мнение.
💡БСП. Банк Санкт-Петербург.
Относительно небольшой, но на мой взгляд интересный банк. Для примера: капитализация Сбера – более 5 трлн рублей, ВТБ – 477 млрд, БСП – 69 млрд.
В 2022 году банк получил чистую прибыль в 47 млрд рублей, что больше чем год назад в 2,6 раза. Выросли так же чистые процентные доходы ( на 37 процентов). Вырос кредитный портфель и активы банка, достаточность капитала, количество «плохих кредитов» стало меньше. При этом банк относительно недорогой по P/E и P/B, хотя это касается и ВТБ и Сбера.
Из странностей: если дивиденды 21 рубль на акцию, то акции падают на 30 рублей. То есть инвесторы активно их распродают. Хотя банк от этого сильно хуже не становится.
Есть предположение что банк и дальше будет долго закрывать дивидендый гэп, видимо до следующих дивидендов.
Начиная с 2014 года банк 6 раз повышал дивиденды, причем в последние пару лет платит 11-12 процентов.
Держу акции банка уже около 2х лет (правда очень немного), за это время акции стали дороже в 2 раза + акции принесли дивидендами 21 процент за 2 года, а если учитывать дивиденды в этом году, то ДД будет в районе 50 процентов за 2 года с копейками (минус налоги).
Кто еще столько дает? Думаю, что можно докупить.
🍏Позитив.
Последняя дата для покупки, чтобы получить дивиденды - 18 мая. Текущая див доходность – 1,1
Отчет за 1 квартал 23 года – чистый убыток в 500 млн рублей. Выросли расходы, но это не так и страшно. Компания захватывает рынок и для будущего компании это хорошо.
Дивидендная доходность растет, рентабельность бизнеса высокая, доходность капитала ROE в районе 70 процентов.
Долг невысокий (чистый долг отрицательный), при этом компания стоит достаточно дорого – около 20 прибылей и 9 выручек… А Яндекс стоит около 70 прибылей, так что в сравнении все не так плохо.
Сектор кибербезопасности растет быстро (около 30% в год), а темпы роста компании опережают рынок. Выручка за 5 лет выросла с 2,5 до 12,5 млрд рублей, прибыль с 0,3 до 6 млрд.
По мне так компании более чем интересная, однозначно буду докупать.
Были еще предложения написать про Соллерс и Аптечную сеть 36,6. Если интересен такой формат, то поддержите.
Хорошего дня. Успешных инвестиций.
@pensioner30
