30letniy

30letniy

Инвестиции. Дивиденды. https://t.me/pensioner30
Пикабушник
поставил 2 плюса и 0 минусов
проголосовал за 0 редактирований
3687 рейтинг 644 подписчика 145 комментариев 223 поста 18 в горячем

Доллар. Что с ним делать?

Добрый день, товарищи инвесторы.

Непонятно к чему будет относиться данный пост. Наверное просто опишу то, что сейчас делаю и какие планы.

Вывожу деньги с брокерского счета на карточный счет. Доллары и евро. Вывел 15236 долларов и 483 евро. Доллары уже начали самоуничтожаться, со скорость 1,25 доллар в день. 0,25 процента в месяц или 0,01 процента в день, если на счету больше 10 тыс у.е. Примерно будет списываться 38 долларов в месяц (2200 р). 15236 долларов – это примерно 877 тыс рублей (курс 57,6 р), если продать до конца года по курсу 60 р, то будет в районе 906 тыс рублей ( это с учетом комиссии). Уже выгоднее. А если курс будет в районе 65, то тогда сумма вырастет до 980 тыс рублей.
Не совсем правда понятно как можно будет продать этот доллар, но думаю что такая возможность останется. В идеале конечно вообще снять доллар...
Тем более что сейчас есть риск заморозить вообще все иностранные активы на неизвестно сколько лет. 🤦‍♂️
$USDRUB $EURRUB

💡Что еще можно сделать с долларами?
Спрятать их в долларовых ОФЗ 2028. Правда там цена сейчас очень высокая, 1400 долларов при номинале в 1000.
Можно еще заморозить деньги в других облигациях. Например от Freedom Finance. Цена 954 доллара, купоны 4 раза в год по 13,7 долларов. Погашать наверное будут в рублях, если будут. $XS0088543193 $RU000A1040E8

🍏Фонды. Можно ли в них спрятаться?
Мне кажется, что нет. Если будет тотальная блокировка НКЦ и НРД, то похоже что все эти фонды может ожидать участь Финекса, хотя не уверен на 100 процентов. Возможно есть уже другие депозитарные цепочки, но это только предположение...
Речь идет про фонды на американские акции, Азию и т.д.
Короче все варианты не очень. Приходится выбирать наименее плохой. $TSPX $TPAS

- Есть еще 7310 долларов на ИИС. Что с ними делать пока тоже не очень понятно.
Есть предположение, что лучше конвертировать в рубли и купить облигации.🤷‍♂️

Вчера один товарищ закрыл ИИС в ТИ и сегодня уже вывел доллары на карту (хотя в поддержке писали, что это операция может длиться до 30 дней), правда замороженных акций и фондов на новом счете не оказалось. Думаю что этот вопрос решат в ближайшее время. Так и есть, решат за 30 дней)). #иис

💡А вы что делаете с долларом? Уходите в рубль, юань? Держите иностранные акции?

🍓Остается еще вопрос о дивидендах на иностранные акции.
Глава СПБ биржи обещал, что заплатят в сентябре-октябре. Хорошо он все подгадал, теперь можно будет и не платить ничего. $SPBE

💡Пенсионный портфель.
Пополнил на 1000 рублей, покупаю облигацию АФК Системы 15 выпуск 1 шт. Других изменений нет. $RU000A1023K1

Вчера пришли подарочные акции от ТИ. Наверное за конкурс «Прояви себя в Пульсе». Тем кто проявляет активность – спасибо!
Всего 40 долларов (ТКС) и 554 р (МТС). Доллары продал, наверное куплю еще облигаций.

Успешных инвестиций.

Доллар. Что с ним делать? Доллары, Инвестиции, Акции, Длиннопост, Нужен совет
Доллар. Что с ним делать? Доллары, Инвестиции, Акции, Длиннопост, Нужен совет
Доллар. Что с ним делать? Доллары, Инвестиции, Акции, Длиннопост, Нужен совет
Показать полностью 3
10

Дивиденды. Компании РФ

Добрый день, товарищи инвесторы.
Есть изменения по ближайшим дивидендам от компаний из РФ. Компаний не так много как хотелось бы, зато есть компании с высокой доходностью.

🍓Куйбышев Азот.
В этом году уже платили дивиденды. Перед прошлыми дивидендами писал, что могут заплатить второй раз. Пока так и получается. Завтра 29 сентября последний день для покупки.
За последние 12 лет компания 6 раз повышала дивиденды. Выручка стабильно растет, прибыль тоже. Долг относительно невысокий.
Конкурентное преимущество перед мировыми конкурентами - дешевый газ. Отсюда низкая себестоимость продукции. Завершение инвест программы может привести к дальнейшему увеличению дивидендов.
По сравнению с другими компаниями из сферы удобрений Куйбышев Азот выглядит достаточно дешево.
Купил минимальный лот 10 шт, пусть будет.

🍏Фосагро.
Компания показала хороший отчет за 1 полугодие. Чистая прибыль выросла почти в 2,5 раза. Производство удобрений выросла на 5 процентов. Выручка выросла в 3 раза.
Компания остается одной из самых интересных в секторе. Фосагро – одна из немногих компаний в РФ, которые показывают рост в этом году, за год +39 процентов.
Дивиденды 11 процентов. Была отмена дивидендов в июле. Завтра 29 сентября последний день для покупки. Держу 3 акции в портфеле.

🍏Новатэк.
Одна из интересных компаний в энергетическом секторе РФ на мой взгляд (была). Уже платили дивиденды в этом году, поэтому тут сюрпризов не ждем. Заплатили 43 рубля, планируют еще 45 р. По текущим ценами это 9 процентов.
Компания достаточно сильная по мультипликаторам: низкий уровень долга, высокие показатели рентабельности и роста прибыли, но при этом она достаточно дорогая по сравнению с Роснефтью и Газпромом. Компания регулярно повышает дивиденды и это плюс. Но есть проблемы… Скорее всего будут повышать налог на СПГ и компании станет тяжелее платить дивиденды. Сегодня ожидается собрание акционеров, думаю что дивиденды одобрят.
Держу 42 акцию Новатэка. За счет дивидендов могу получить 1890 рублей. Хватит еще на 1,9 акций).

🍏Татнефть.
7 октября последний день для покупки, если хотите получить дивидены.
С дивидендами не кидают, платили и в январе и в июле, поэтому считаю что и в этот раз заплатят. Последний отчет за 1 полугодие 2022 года говорит нам о том, что компания смогла увеличить чистую прибыли почти в 2 раза (до 152 млрд рублей). Выручка составила 710 млрд, против 498 годом ранее. То есть все неплохо, деньги есть.
Возможно увеличение налогового бремени на весь нефтегазовый сектор.
Всего держу 54 прив акции и 52 обычных. Можно рассчитывать на 3467 рублей дивидендами. Если цены будут интересными то можно будет еще 8-9 акций купить.

💡Газпром.
Пока самые высокие дивиденды из всех компаний (около 23 процентов). Самая большая интрига – заплатят ли или как обычно? Думаю что велика вероятность что все таки заплатят. Тем более что нас активно пытаются в этом убедить.
У компании кстати рекордная выручка и прибыль (чистая +160 процентов), прошлая тоже была рекордная, только дивиденды мы не увидели. Чистый долг сократился на 29 процентов. Средняя цена газа выросла в 3,5 раза.
Будущее Газпрома немного туманно, ЕС будет и дальше отказываться от газа из РФ. Тем более что 3 из 4 веток Северного потока не сможет работать в принципе.
Развернуть трубу на восток быстро не удастся, плюс вырастут капитальные затраты. Что будет в следующем году – неясно.
Держу 680 акций Национального достояния. Дивидендами это около 34,6 тыс рублей. Пока по Газпрому у меня минус, продолжаю держать. Возможно буду продавать часть перед дивидендами.

🍓Самолет.
Хороший отчет за 1 полугодие 2022 года, выручка выросла почти в 2 раза, чистая прибыль на 69 процентов. Но при этом компания остается достаточно дорогой по сравнению с конкурентами. Компания в разы дороже того же Пика, ЛСР, Эталона ( по показателю P/E). Долг при этом также достаточно высокий. В строительном секторе все не так однозначно, не думаю что в ближайшее время продажи будут сильно расти. Да, есть льготная ипотека, но она тоже не бесконечная. + Мобилизация. Кредиты за жилье теперь кто отдавать будет? Да и в принципе покупательная способность населения падает.
Компания стабильно платит по 41 р на акцию 2 раза в год, уже второй год. В портфеле не держу, покупать не буду.

🍏Белуга.
Компания удвоила чистую прибыль за год. Выручка выросла на 37 процентов. Рентабельность выросла. Люди меньше пить не стали, скорее даже наоборот. Компания платит дивиденды в районе 4 процентов за год. Немного, но лучше чем ничего. В этом году планируют заплатить рекордные дивиденды. И это будет уже вторая выплата.
В портфеле не держу. По сравнению с другими компаниями из потребительского сектора Белуга выглядит дорого. Русагро или Черкизово в этом плане намного интереснее. При этом у компании достаточно высокий долг.

🍎Русал.
В первом полугодии 22 года компания увеличила выручку на 31 процент. Чистая прибыль при этом упала на 16 процентов. Компания перестраивает логистические цепочки отсюда и рост затрат. Себестоимость производства алюминия так же выросла.
Компания не платила дивиденды с 2017 года, все уже забыли про них. Дивиденды небольшие, но тут наверное больше важен сам факт того, что дивиденды теперь начнут платить.
Компания достаточно дешевая, рентабельность неплохая. Долг вот правда высокий.
Держу всего 10 акций.

Какие компании могут быть интересны?
Куйбышев Азот, Фосагро – производители удобрений.
Татнефть, Новатэк – нефтегазовом секторе одни из лучших компаний, но возможно скорое увеличение налогов.
Газпром – это потенциально большие проблемы сейчас и в будущем.
По остальным компаниям: либо не держу в портфеле, либо держу мало, в перспективы не в очень верю.
А какие компании вы держите в своем портфеле?

Спасибо за внимание. Успешных инвестиций.

Дивиденды. Компании РФ Дивиденды, Акции, Инвестиции, Инвестиции в акции, Газпром, Длиннопост
Дивиденды. Компании РФ Дивиденды, Акции, Инвестиции, Инвестиции в акции, Газпром, Длиннопост
Показать полностью 2

Главные события 27.09

📃Шведский сейсмоцентр сообщил, что в районе утечек газа с "северных потоков" были зарегистрированы мощные подводные взрывы. Оператор позже объявил, что сроки восстановления работоспособности СП1 в настоящее время оценить невозможно.
$GAZP #газпром
Что там произошло - до сих пор не понятно. На землетрясение не похоже.

VK продает игровой холдинг My.Games за $642 млн. Покупатель — Александр Чачав, управляющий партнер LETA Capital. Компания продолжает менять портфель своих активов и избавляется от непрофильных продуктов, концентрируясь на VK и его экосистеме.
$VKCO
Удивительно что это вообще кто то купил. Для компании это позитивные новости

Газпром заявил, что власти РФ могут ввести санкции против украинского "Нафтогаза" и запретить все сделки с ним, в том числе расчеты. 🤷‍♂️

💡Стали известны предварительные результаты референдумов. В среднем 98-97 процентов за вступление в состав РФ. Думаю что других вариантов и не было.
Самый интересный вопрос - какие будут санкции? Санкции в отношении НКЦ и ваша валюта может превратиться в тыкву. Лучше тогда на банковский счёт перевести. Часть валюты я уже перевёл. На всякий случай...
$USDRUB $EURRUB

Объем добычи нефти и конденсата на "Сахалине-1" уменьшился почти вдвое за 7 месяцев 2022, — губернатор региона, РИА
Сейчас добыча нефти и газа остановлена. Годовая добыча составит 4,2 млн тонн вместо планировавшихся 8,9 млн, — добавил губернатор. $ROSN

Хорошего дня.

Главные события 27.09 Инвестиции, Газпром, Акции
Показать полностью 1

Налоги. Покупки. Облигации. Новости

Добрый день, товарищи инвесторы.

Тинькофф решил меня порадовать налогами, видимо заранее. – 6434 рубля + 27р. Ну а зачем тянуть… мы же все любим налоги, да?

Вчера еще нужно было снять деньги из банкомата (нет, я не вывожу деньги с брокерского счета). Пытаюсь снять, банкомат пишет, что есть какой то лимит, захожу в приложение, лимит есть, но я его не превысил. Как его отменить, изменить – не понятно. Поддержка что-то невнятное отвечает. Лимит на снятие 4 млн за месяц, деньги почти не снимал … Может банкомат тупит? Нет. Удалось снять только по QR коду, причем деньги в банкомате были. Вообще в целом очень странно стала поддержка работать, некоторые вопросы могут неделю решать. Особенно после обновления приложения.
При этом мне вчера написали, что я опять Тинькофф рекламирую. Вы правы – это тоже часть рекламной компании).

Вообще это пост не об этом. А про покупки и продажи. Продолжаю продавать все иностранное и все что в плюсе или небольшом минусе. Возможно из иностранного останутся только замороженные акции и фонды.

Покупки:
Облигации: ОФЗ 26223 – 50 шт. М.Видео 3 выпуск – 50 шт. ГТЛК 4 – 10 шт. ГТКЛ 19 – 15 шт. Полюс ПБО -1 – 7 шт. М.Видео выпуск 2 – 20 шт. М.Видео выпуск 1 – 10 шт. РЖД 20 – 10 шт. Самолет П11- 20 шт. Селектел выпуск 1 – 10 шт. ГТЛК выпуск 1 – 10 шт. АФК выпуск 17 – 20 шт. ВК выпуск 1 – 20 шт. Самолет выпуск 12 – 10 шт. ГТЛК выпуск 18 – 10 шт. Аэрофлот вып 1 – 10 шт. Re Store – 10 шт. МТС выпуск 14 – 20 шт.

🍏Сегежа выпуск 1 – 50 шт. Это из новых облигаций, те которые еще не покупал. Доходность интересная, около 12 процентов. Неплохой кредитный рейтинг.

🍏Камаз – 30 шт. Срок 1 год 10 месяцев. Тяжелая техника будет нужна в связи с происходящими событиями. Купоны 4 раза в год, что так же плюс.

🍏Киви выпуск 1 – 50 шт. Всего на 1 год. Доходность около 13,2 процентов. Купоны 4 раза в год. Рейтинг компании средний.

🍏Биннофарм выпуск 1 – 20 шт. Доходность в районе 11,7 процентов. Срок всего 1 год и 2 месяца. Купоны 4 раза в год. Компания занимается производством вакцин, закупки идут через Китай и Индию. Компания является частью АФК Системы и входит в топ-3 компаний из фарминдустрии РФ.

🍏ЖКХ Якутии выпуск 1 – 30 шт. Верите ли вы в ЖКХ Якутии так как верю в них я?). Из плюсов это высокая доходность – 14,6 процентов. Кредитный рейтинг – ruBBB стабильный. Купил почти на самом вчерашнем дне.

Всего облигаций 1403 шт, еще недавно было 40. Сделал таблицу для учета облигаций.
Средняя величина купона 8,2 процента (доходность к погашению немного выше, нужно кстати добавить и ее). Всего 48 позиций. Получился свой собственный индекс облигаций. Есть ли тут какая то система? Вообще то она планировалась. Из 1403 бумаг 400 – это ОФЗ, бумаги с минимальным риском. Так же была идея добиться того, чтобы доход от купонов приходил в течение года примерно равномерно. Пока не совсем получается – провалы в июне, июле, декабре, январе. Доходность по этим месяцам падает почти в 2 раза. Можно просто докупить нужных облигации и усилить отстающие месяца, все просто, но не совсем.
Диверсификация так же присутствует, как вы заметили компаний много, некоторых правда слишком много. Ставку в основном делал на компании с высоким рейтингом.

- Новости: Фридом финанс предупреждает что ваши доллары и евро – это ваши проблемы. Риски высокие, бегите, глупцы… Возможны санкции на НКЦ. Маржинальная торговля иностранными активами – это вообще опасная опасность.
Поэтому придется и дальше сокращать долю иностранных акций в портфеле.
Еще новости:
-Минфин собирается повысить минимальную цену на водку и коньяк. В среднем на 8 процентов.
-Минфин хочет взимать налог по кадастру со всей недвижимости бизнеса. Нагрузка на бизнес вырастет.
-Казахстан хочет переговоров в связи с ростом числа прибывающих граждан. Мобилизационный пункт военкомата развернут у границы с Грузией. Похоже, что есть идеи как перекрыть поток этих граждан.

Такие новости. 30 сентября нас ждет что то интересное, думаю что можно запасаться деньгами – могут быть хорошие цены.

Успешных инвестиций.

Налоги. Покупки. Облигации. Новости Новости, Инвестиции, Облигации, Что делать, Длиннопост
Налоги. Покупки. Облигации. Новости Новости, Инвестиции, Облигации, Что делать, Длиннопост
Показать полностью 2
7

Главные события дня 26.09

💡Страны ЕС планируют отложить ограничение цен на российскую нефть. По данному вопросу в блоке возникли разногласия, сообщило агентство Bloomberg со ссылкой на источники. Против введения потолка цен выступили Кипр и Венгрия.
- Венгрия как обычно, даже не удивлён)
Это позитив для российских нефтяных компаний. 👍 $ROSN $TATN

Бизнес-климат в России восстанавливается. Предприятия страны начинают адаптироваться к изменениям в конъюнктуре экономики в РФ. Краткосрочные ожидания в сфере производства достаточно оптимистичны, а производственная активность растет.
- Индекс Банка России растёт, но это пока. У этого всего есть отложенный экономический эффект. Огромное число экономически активных граждан либо уже покинуло страну, либо ещё покинет, или затаится и перестанет работать. Часть мобилизуют... А их родственники, они смогут эффективно работать? Как будут собирать налоги и с кого?

Российские биржевые площадки имеют все ресурсы для запуска международных криптовалютных платежей, — Председатель комитета Госдумы по финансовому рынку РФ Аксаков

Британский фунт на историческом минимуме — экономика Великобритании шагает в рецессию. $GBPRUB

Падение давления зафиксировано не только на "Северном потоке — 2", но и на обоих ветках "Северного потока — 1", — Оператор
Причины неизвестны. 🤷‍♂️ $GAZP

🍎 Приложение "ВКонтакте" более не доступно для скачивания в App Store
$VKCO

ЕС рассматривает новые санкции против металлургов из РФ. Может пострадать НЛМК $NLMK , да и сам ЕС может от этого пострадать. Наладить производство своих слябов дорого и долго. 🤷‍♂️

Всем хорошего дня. Берегите себя. 👍

#новости #вк #газпром

Главные события дня 26.09 Акции, Инвестиции
Показать полностью 1

Инвест стратегия. Что покупать?

Добрый день, товарищи инвесторы.

Время быстро идет и все меняется. Еще недавно мы открывали Гонконг ( в июле), а теперь уже пора его закрывать? Пока не ясно до конца. Брокер Открытие приостанавливает продажу Гонконгского доллара. Что сделают остальные брокеры – пока не ясно. СПБ биржа хотела открыть торги для 200 компаний в этих долларах до конца года.
А что делать нам? Инструментов становится все меньше. Но есть способы сохранить деньги, даже если вы храните их в рублях.

Вклады. В среднем 7-8 процентов. Вклады защищены и застрахованы. Риск низкий. Ключевую ставку уменьшили, а значит может быть дальнейшее снижение. Даже как средство борьбы с инфляцией – не самый лучший выбор.

Облигации. Можно найти ОФЗ с доходностью около 10 процентов, но в основном это будут длинные ОФЗ. Можно взять с переменным купоном, чтобы как то минимизировать инфляцию. Например: ОФЗ 24201. На 1 год и 7 месяцев.
Сегодня купил 50 шт ОФЗ 26223 на 1 год 5 месяцев. Доходность к погашению около 9 процентов. Купон в марте и августе.
Корпоративные. Тут доходность повыше. Можно выбрать надежные варианты.
М.Видео выпуск 3 – доходность к погашению 13,3 процента. Купон 30 рублей 4 раза в год. Срок 2 года 10 месяцев. Эти облигации я планирую докупать (уже докупил 50 шт).
Январь и июль – месяцы на которые не так просто спланировать выплату купона. М.видео 3 выпуск платит в октябре, январе, июле, апреле. Да и срок не такой большой, это все таки не ОФЗ на 12 лет. Можно использовать вместе с ИИС, доходность будет еще выше.

Фонд облигаций. Можно рассмотреть как вариант. Например фонд TBRU, он ведет себя стабильнее чем фонды акций. Купоны реинвестируются. Но… расходы фонда в 0,99 процента от СЧА в год – это много. Тем более что доходность облигаций не такая высокая. При этом часть компаний в фонде – это бумаги с низким рейтингом надежности. Поэтому думаю, что лучше выбрать данные бумаги самому. Например: Самолет, МТС, ГТЛК, Хедхантер, ЛСР, АФК… Доходности не самые высокие, зато риск ниже.

Есть еще Вечный портфель в рублях. Он так же ведет себя лучше, чем отдельные акции или фонд акции РФ. Комиссия – 0,99 процента в год. Полностью продал данный фонд недавно.

Золото. Нет ни дивидендов, ни купонов. Гарантий, что будет расти, тоже никто не дает. Отчасти может уменьшить влияние девальвации рубля и немного защитить портфель.

Недвижимость. Доходность тут не очень высокая, в среднем от 4 до 7 процентов ( все зависит от региона). Прогнозируют что цены на аренду будет падать. А почему она должна расти? Деньги откуда брать? Из экономики выдернут часть активного населения. Кредиты, ипотеки – кто их будет брать? Вообще есть вопросы ко всему сектору недвижимости. Но вряд ли у вас кто-то заберет вашу квартиру (заморозит, обособит), тут надежность явно выше.
ЗПИФ. Если денег мало, то можно воспользоваться таким инструментом. Есть например ЗПИФ Парус. Сберлог. Странное название… Понял, Сберлог – это сберлогистика. Капитал - почти 2 млрд рублей. Компания сдает склады. Планируемая доходность – 20 процентов годовых. 10 от аренды, и 10 от стоимости пая. Договор до 29 года. Пока не покупаю, но можно рассмотреть как вариант.

Фонды и акции компаний из РФ. Индекс Мосбиржи пробивает очередное дно (2000 пунктов). Что дальше? Референдумы, признание новый областей в составе РФ, санкции, новые налоги на газ, нефть, уголь, удобрения… Как отреагирует рыночек? Из позитивных новостей только ближайшие дивиденды от Татнефть, Фосагро, Газпрома, Новатэка… Естественно дивиденды от Газпрома – это не 100-процентная вероятность, хотя обещали уже все, кто только мог.
Риск по акциям РФ высокий, но доходность на горизонте 2-3-5 лет может быть так же высокая.

Иностранные акции и фонды. Часть уже заморожена, остальное могут так же в скором времени заморозить. Инвесторов выдавливают из инвестиций в «токсичные валюты и активы» ЦБ. Гонконг под вопросом, тут нужно смотреть как поведут себя брокеры. Депозитарные цепочки – это отдельная история. Не верю, что инвестиции в Гонконгский доллар – это безопасно. Риски очень высокие. Я сейчас активно уменьшаю долю иностранных бумаг в своем портфеле.
Как вариант можно рассмотреть вывод активов к иностранному брокеру, но скоро все переводы Свифт могут закрыть, да и санкции на инвесторов могут быть со стороны брокера. Готовы ли вы ждать разморозки 10 лет?

Как составить портфель в этих условиях?
1. Облигации. ОФЗ.
2. Корпоративные облигации. Думаю что облигации могут составить до 50 процентов портфеля. Во всяком случае у меня. 25 – корпоративные. 25 – ОФЗ.
3. Акции РФ. – 25 процентов.
4. Золото – 5-10 процентов.
5. Недвижимость - 10-20 процентов, зависит от размеров портфеля.
6. Вклад - 10-20 процентов.
7. Иностранные акции. 0-10 процентов.

Естественно все индивидуально. Планирую увеличить долю облигаций до 50 процентов от портфеля. Как бы мне не хотелось держать акции иностранных компаний, придется резать лося… И сокращать позиции. Часть акций и фондов все равно еще заморожена.
Недвижимость пока не рассматриваю для покупки, цены выросли очень хорошо, да и скорее всего ни на что хорошее просто не хватит денег. При размере портфеля в районе 20 млн можно было бы около 4 млн выделить на недвижимость.
Или ЗПИФ как вариант.

Пока такие мысли.

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Если было полезно, то поставьте оценку.
Спасибо за внимание и успешных вам инвестиций.

Инвест стратегия. Что покупать? Акции, Инвестиции, Облигации, Длиннопост
Показать полностью 1
6

Главные события 23.09

💡 По данным агентства Bloomberg, некоторые страны ЕС предлагают ввести запрет на использование СПГ из РФ. Также рассматриваются ограничения на сотрудничество в ядерной энергетике и продажу долларовых банкнот.
Плюс налоги на СПГ должны так же вырасти. Дефицит бюджета покрывать надо. Всё это может повлиять на Газпром и Новатэк.
$GAZP $NVTK

Доллар на максимумах 21 века. Стремительно надвигающийся кризис делает американскую валюту самой крепкой в мире. При этом и рубль укрепляется. Впереди референдумы, новые санкции и к тому же экспортёры продают валюту для уплаты налогов. $USDRUB

Россияне готовы самостоятельно инвестировать пенсионные накопления. 80% опрошенных готовы инвестировать пенсионные накопления сами, только 20% желают оставить средства в ПФР, если их разморозят.
- Солидарен с россиянами, не доверяю ПФР).

Тарифы на газ для промышленности и населения вырастут на 8,5% с 1 декабря 2022 года, сообщило Минэкономразвития. Так же вырастут цены на передачу электроэнергии. Цены на коммуналку растут стабильно, стабильнее чем всё остальное. $IRAO

Акционеры Фосагро и Куйбышевазота утвердили дивиденды. 👍 $PHOR $KAZT

Хороших выходных!

Главные события 23.09 Инвестиции, Акции, Инвестиции в акции
Показать полностью 1

Главные события 22.09

Газпром планирует значительный объем средств направить на выплату промежуточных дивидендов по итогам 6 месяцев 2022 года. Об этом заявил зампред компании Садыгов.
Так же компания планирует значительно увеличит вложения в инвестиционную программу. $GAZP #газпром
- Так выплатят или не выплатят дивиденды?)
В приложении Тинькофф обновили информацию - выплатят. В прошлый раз инвесторы кинули - тогда не выплатят? Так что ли... Думаю что дивиденды будут, а потом всё... Ничего хорошего не ждём.
А ждём мы чего? Повышения налогов, сокращения продаж в ЕС, увеличение затрат.

Акционеры утвердили дивиденды. 👍 $TATN $TATNP Всё здорово, только проблемы могут быть похожи на проблемы Газпрома. Санкции на нефть, рост налогов...
Татнефть продолжу держать. По Газпрому... После оглашения вердикта по дивидендам 30 сент скорее всего буду сокращать позицию.

Exxon останавливает работу завода в Фос-сюр-Мер, мощностью 235 000 баррелей в сутки. Сотрудники компании обратились в профсоюзы и начали забастовку, с требованием повысить заработную плату.
$XOM

Правительство представило проект бюджета в Госдуму: дефицит бюджета составит 0,9%. Финансировать дефицит планируют за счёт заимствований. Тратить средства ФНБ не планируется.
- Ну и про повышение налогов/пошлин на газ, нефть, уголь, удобрения не стоит забывать.

На демографию хотят потратить 1 трлн рублей. 300 тыс человек мобилизуют, здоровых и молодых мужчин в основном...🤦‍♂️
Помогут ли эти деньги? Как и чем? Люди начнут делиться почкованием?

Европа начинает обсуждать новые санкции. $TMOS

Идея ЦБ создать компенсационный фонд для инвесторов не поддержана Минфином. Оно считает более приоритетным обмен двух сторон замороженными активами.
- В текущей ситуации обмен выглядит маловероятным, как и дивиденды от иностранных компаний. Мне кажется что глава СПБ биржи просто ждал референдумов... $SPBE

Минфин ждёт дивиденды от Сбербанка. $SBER Ну если Минфин ждёт, то и мы подождём. #дивиденды #сбербанк

Полиметалл плохо отчитался. $POLY
Дивиденды официально отменили. Производство падает, продажи тоже. Чистый долг вырос. ⏬

Хорошего дня и успешных инвестиций)

Главные события 22.09 Газпром, Акции, Инвестиции, Татнефть, Длиннопост
Главные события 22.09 Газпром, Акции, Инвестиции, Татнефть, Длиннопост
Показать полностью 2

Пенсионный портфель. Часть 32

Добрый день, товарищи инвесторы.
Вчера покупал облигации в Пенсионный порфтель и не только. Что купил?

АФК выпуск 1. 1 шт. Купил по 938 рублей, сейчас цена 929 р. Можно купить даже дешевле, середине сентября цена была в районе 950 р. Купоны в марте и сентябре. По 33 рубля на одну бумагу. Срок 1 год 11 месяцев. Доходность к дате оферты около 11 процентов. Вложи 1000 рублей сейчас, получи + 217 рублей через 1 год 11 мес. Рейтинг компании высокий. НКД всего 3,3 рубля. По данной бумаге каких то сюрпризов не жду, бизнес диверсифицирован неплохо.

ОФЗ 26236. 1 шт. Купил по 770 рублей, сейчас цена 799 р. Можно продать даже в небольшом плюсе, думаю что цена будет в районе 840 р скоро. Купоны в марте и сентябре. По 29 рублей на одну бумагу. Срок 8 лет. Доходность к погашению около 9,6 процентов. Неплохая доходность на 8 лет, но текущая инфляция явно выше будет, можно использовать для среднесрочных спекуляций. Те кто покупал такие бумаги в марте могли уже продать данную бумагу и сделать + 35 процентов.
Рейтинг компании - высокий, это же государство. НКД всего 0,3 рубля, выплата должна была быть 21 сент.

Селектел выпуск 1. Недавно писал про данную компанию. Облачные технологии будут и дальше развиваться. В теории… Купил по 948 рублей, сейчас цена 978 р. Можно в плюс продавать, но не буду. Купоны в феврале и августе. По 42 рублей на одну бумагу. Срок 1 год и 5 мес. Доходность к погашению около 10,3 процентов. Рейтинг компании - высокий. НКД всего 6,8 рубля.
Таким нехитрым способом Пенсионный портфель может генерировать пассивный доход + 208 рублей в год, минус налоги ( это за 3 новые бумаги).
+ Купил еще 17 лотов фонда на индекс Мосбиржи. TMOS.

Просили еще написать что покупал и почему. И почему не написал, что продаю акции США?
Продаю потому как в текущей ситуации непонятно чего ждать. Может быть нам вообще все иностранные акции заблокируют после референдумов. Грядут новые санкции. Нужно минимизировать риски. Плюс ставку ФРС подняли, на чем будет расти экономика? Мне тоже непонятно. Зафиксировать прибыль? Продать доллары, купить облигации – это такая форма защиты. Мне это тоже все не нравится, если честно.
Не написал, потому как вы должны думать своей головой. Возможно мои действия сейчас в корне неверные, и нужно все просто оставить как есть и ничего не продавать. Решение принимайте сами...
Продал:
Непонятные фонд ВИМ – индекс Мобиржи. Раньше это были фонды ВТБ, вроде бы…25 шт всего.
ВИМ корпоративные облигации тоже. 10 шт.
Вечный портфель от Тинькофф в рублях. Не вижу в нем смысла, давно хотел продать. 5150 лотов примерно. Это почти на 28 тыс рублей.
Так же продал иностранные AMD. 10 акций. Тут очень хорошая прибыль, но надо было еще раньше продавать. Компания все еще дорогая, да и перспективы их оборудования пока сомнительные. Когда то ( в 2019 г) покупал 26 акций по 510 долларов, продал последние 10 по 758 долларов. Тут прям иксы).
Costco. 2 шт. Защитный сектор, пока дорого. Можно даже перезайти пониже, но стоит ли?
First Solar. 8 шт. Продаю более в чем в 2 раза дороже, чем покупал. Еще 2 акции заблокированы. Верю в солнечную энергетику, но в ближайшие перспективы верится с трудом.
Generac. 2 шт. Рекомендуют даже покупать данную компанию, продаю.
Diodes. Хотел продать 11 шт, но почему то не продается. Компания интересная, даже дешевая, но в ближайшее времени ожидается спад в индустрии полупроводников.
Conoco Phillips.1 шт. Рост хороший, фиксирую прибыль. Хотя компания интересная.
Welltower REIT. 1 шт.
Unum. 2 шт.
Abbvie. 4 шт. Компания интересная, мне нравилась, но продаю, фиксирую прибыль.
Chevron. 5 шт. Нефтянка. Хороший рост, дивиденды (которые нам не платят). Можно наверное больше не писать: Горюнов, где дивиденды? Продаю.
Alcoa 1 шт.
HP – 3 шт.

🍏Всего продал компаний на 10,5 тыс долларов (уже больше). Часть денег в долларах ( около 5000 тыс) держал с лета, весны. Доллары продал примерно по текущему курсу, с продажи валюты ничего не заработал. Только на комиссию потратился. Средняя цена покупки доллара у меня как раз в районе 60 р.
Всего облигаций в портфеле было 40 шт.
Процент был крайне низкий, меньше 1 процента от всего портфеля. Теперь же на основном счету – 13 процентов, на ИИС – 12, на Пенсионном – 27, на Детском ( Карманные деньги) – 62 процента.

Покупки:
Re Store выпуск 1. 20 шт. Доходность хорошая потенциально, но могут быть проблемы с техникой ( параллельный импорт нам поможет). Выплаты 4 раза в год: декабрь, март, июнь, сентябрь. 20 р на облигацию.
АФК система 15 выпуск. 21 шт. Доходность к погашению около 10,7 процентов. Выплаты: март, сентябрь. Купон 33 р.
АФК система 17. Всего 24 шт. Доходность 10,8 процентов. Выплаты: декабрь, июнь. Купон 33 р.
АФК система 19. Всего 15 шт. Доходность 11 процентов. Выплаты: ноябрь, февраль, май, август. Купон 18 р.
АФК система 20. Всего 28 шт. Доходность 10,5 процентов. Выплаты: ноябрь, май. Купон 40 р.
АФК система 7. Всего 10 шт. Уже + 2,6 процента. Доходность 10,7 процентов. Выплаты: январь, июль. Купон 34 р. В принципе можно облигациями АФК системы сделать так, что купоны будет приходить ежемесячно ( ну или почти).

Аэрофлот выпуск 1. Всего 10 шт. Доходность 10,4 процентов. Выплаты: декабрь, март, июнь, сентябрь. Купон 20 р.
Самолет 10. 9 шт. Доходность 12,8 процентов. Выплаты: ноябрь, февраль, май, август. Купон 22 р.
ГТЛК 002Р выпуск 1. 12 шт всего. Доходность 10,8 процентов.
ГТЛК выпуск 18. 10 шт. Доходность 10,6 процентов.
ГТЛК выпуск 17. 11 шт. Доходность 10,9 процентов.
ГТЛК выпуск 4. 10 шт. Доходность 11 процентов.

Казахстан выпуск 8. На 5 лет. 10 шт. Верю в Казахстан. Доходность 10,2 процентов.
М.Видео выпуск 1. Всего 20 шт. На 7 мес. Доходность 12 процентов. Апрель, октябрь.
М.Видео выпуск 2. Всего 33 шт. На 1 год 1 мес. Доходность 12,2 процента. 4 раза в год выплата.
Мтс Банк 1. Всего 5 шт. На 8 мес. Доходность 9,4 процента. Купоны в ноябре и мае.
Мираторг выпуск 1. 20 шт. Доходность 9,7 процентов. Купоны в феврале и августе.
Норильский никель БО – 001 Р. 20 шт. Доходность 8,6 процента. Купоны в сентябре и марте.
РЖД выпуск 20. 20 шт. Доходность 9,5 процента. Купоны в октябре и апреле. С РЖД вряд ли что то случиться.
РЖД выпуск 5. 20 шт. Доходность 9,7 процента. Купоны в феврале и августе.
Самолет. П 12. 20 шт. Доходность 13,4 процента. Купоны 4 раза в год. Октябрь, январь, апрель, июль.
Северсталь. Выпуск 6. 20 шт. Доходность 8,4 процента. Купоны: Октябрь, апрель.
Селектел. Выпуск 1. 14 шт. Доходность 10,7 процента. Купоны: февраль, август.
ЯТЭК выпуск 1. 20 шт. 12,2 процента доходность. Купоны: ноябрь, май.
ВК выпуск 1. 13 шт. Доходность 9,7 процентов. Март сентябрь.
Пик выпуск 3. 10 шт. Доходность 9,2 процентов. Сент, декабрь, март.
Полюс ПБО -1 . 20 шт. Доходность 9,2 пр. Октябрь, апрель.
Самолет П11. 10 шт. Доходность 13,4 пр. Февраль, август.
Хэдхантер выпуск 1. 10 шт. Доходность 9,9 пр. Декабрь, март, июнь, сентябрь.
Всего корпоративных облигаций: 475 шт.

ОФЗ:
ОФЗ 26221. 20 шт. На 10 лет. Доходность 9,8 процента. Октябрь, апрель.
ОФЗ 26224. 63 шт. На 6 лет. Зато они хорошо отыграли падение. Доходность 9,3 процента. Ноябрь, май.
ОФЗ 26225. 30 шт. На 11 лет, Карл! + 1,5 процента за день. Думаю что процентов на 6-7 вырастет. Доходность 9,8 процента. Ноябрь, май.
ОФЗ 26228. 41 шт. На 7 лет. Доходность 9,5 процента. Октябрь, апрель.
ОФЗ 26232. 40 шт. На 5 лет. Доходность 9 процентов. Октябрь, апрель.
ОФЗ 26233. 51 шт. На 12 лет. + 1,4 процента уже. Доходность 9,8 процентов. Февраль, август.
ОФЗ 26235. 37 шт. На 8 лет. + 2-3 процента рост. Доходность 9,6 процентов. Март, сентябрь.
ОФЗ 26237. 41 шт. На 6 лет. + 1 процент роста. Доходность 9,6 процентов. Март, сентябрь.
ОФЗ 26240. 23 шт. На 13 лет. + 1,8 процента роста. Доходность 9,9 процентов. Февраль, август.
Всего ОФЗ: 346 шт.

Итого облигаций: 346 + 475 = 821 шт. Еще недавно было 40 шт, рост в 20,5 раз.
Не является инвестиционной рекомендацией. Долю долларовых активов я и дальше буду снижать. От представителей Мосбиржи есть информация, что с долларовыми активами могут быть проблемы. Так же возможны санкции на НРД и НКЦ.

Спасибо за внимание. Успешных инвестиций.

#облигации #портфель

Пенсионный портфель. Часть 32 Акции, Инвестиции, Инвестиции в акции, Портфель, Длиннопост
Пенсионный портфель. Часть 32 Акции, Инвестиции, Инвестиции в акции, Портфель, Длиннопост
Показать полностью 2
31

Главные события 21.09

ФРС повысила ставку на 0,75% третий раз подряд до 3-3,25%. При этом прогнозируемая средняя ставка по фондам ФРС на конец 2022 года составляет 4,4%, по сравнению июньским прогнозом в 3,4%.
- Если честно, проблемы запада всё меньше волнуют, хотя экономическая ситуация там отражается на весь мир.
Решение ожидаемое. Ставка и дальше будет расти. Индексы падают. $TSPX $TECH

Брокер «Атон» вслед за коллегами запрещает покупки акций “недружественных” эмитентов неквалифицированным инвесторам с 1 октября.
- Тинькофф, БКС, Фридом, ITI Capital и Газпромбанк тоже запрещают покупку для неквалов. 🤷‍♂️

Еврокомиссия начнет обсуждения с представителями стран ЕС нового пакета санкций в отношении РФ в течение нескольких дней, сообщило издание Politico. Санкции могут коснуться бриллиантов РФ.
- Алроса $ALRS ⏬.
Новый пакет... В пакет с пакетами или уже места не осталось? Скоро узнаем что они там придумали. После референдумов могут всё что угодно отменить, запретить...
Новая информация: новые санкции могут быть индивидуальными и секторальными. Япония тоже хочет ужесточить санкции против РФ.
Финляндия хочет границу с РФ закрыть.

В России. Референдумы. Мобилизация. Вы это и так знаете. Мобилизация частичная. А это точно?
Ограничений на право выезда резервистов не предусмотрено. Пока.
Билеты из РФ заканчиваются, либо стоят... Очень дорого стоят. Люди даже на кораблях пытаются уплыть.
Это такая форма поддержки мобилизации?
Ждём сыновей чиновников и самих чиновников в очереди в военкомат...
300 тыс человек выдернут из экономики.
Политика и экономика не связаны?
Индекс Мосбиржи упал, рубль сильный 💪. $USDRUB

Полюс отчитался плохо. Кому это интересно?)
Выручка снизилась на 19% год к году (до $ 1 852 млн);
- Общий объем продаж снизился на 19% год к году (до 1 015 тыс. унций);
- Денежные затраты выросли на 12% год к году (до $435 на унцию);
- Скорректированный показатель EBITDA снизился на 26% год к году ($1 215 млн);
- Капитальные затраты увеличились на 25% (до $384 млн). $PLZL 🍎
https://t.me/otchet30/58

Новые ОФЗ не хотят покупать. 🤷‍♂️ Вчера была распродажа. Я покупал, сегодня расскажу об этом. Ну и буду искать хорошие новости...

Хорошего дня. 🍏

Главные события 21.09 Новости, Инвестиции, Акции, Инвестиции в акции, Длиннопост
Показать полностью 1
Отличная работа, все прочитано!