30letniy

30letniy

Инвестиции. Дивиденды. https://t.me/pensioner30
Пикабушник
поставил 3 плюса и 1 минус
отредактировал 0 постов
проголосовал за 0 редактирований
Награды:
За активность в сообществе Лига Инвесторов
6037 рейтинг 747 подписчиков 9 подписок 489 постов 27 в горячем

74 неделя портфеля Pocket money

За всё время портфель был пополнен на 47 тыс рублей. Первоначально портфель был пополнен на 10 тыс рублей, а еженедельное пополнение составило 500 рублей.
Текущая сумма - 61,1 тыс рублей. То есть счёт вырос ровно на 14,1 тыс рублей. Доходность за всё время - 30 процентов.

💡Активы в портфеле.
30 процентов портфеля - облигации, остальное - акции, фонды, золото. Сейчас уже нужно делать ребалансировку, доля облигаций упала до 28 процентов. 🤷‍♂️

🎄В портфеле есть компании из энергетического сектора: Роснефть, Новатэк, Татнефть, Газпром.
Лукойл.
Электроэнергетика: РусГидро, Интер РАО, Россети Центр.
Финансовый сектор: Сбербанк, БСП.
Металлургия: Северсталь, ММК.
Здравоохранение: Мать и дитя.
ИТ, Телеком: Позитив. Ростелеком прив.
Отдаю предпочтение компаниям, которые платят и повышают дивиденды.

🍎Аутсайдер портфеля– Россети Московский Регион– минус 10 процентов. Газпром продал, надоело на него смотреть) $MSRS
🍏 Самый большой рост - Татнефть ( +111%).
Отличный рост показывает Мать и Дитя ( +103 %) и Северсталь (+ 102%).

💡Облигации пока не так радуют, большинство в минусе.
М.видео выпуск 3 уже минус 8 %, а было минус 15 % - растем 👍.
Сегежа, ВК, Самолет, ГТЛК, Делимобиль, многие ОФЗ пока так же в минусе. Думаю что после снижения ставки будет рост, но зато доходность снизится).

🍏Фонды: индекс Мосбиржи, Фонд на золото. Держу немного, так как большую часть продал, чтобы купить 1 акцию Лукойла.

На распродаже 21 февраля купить 10 акций Сбер по 284, теперь они стоят 292 рубля. Продолжаю держать и жду дивиденды. Доля Сбера в портфеле уже 19 процентов, нужно прекращать его покупать). $SBER
Сегодня кстати вышел очередной отчёт компании, чистая прибыль за 23 год превысила 1,5 трлн рублей. Можно рассчитывать на 33 р дивидендов за 23 год.

🍏За месяц получил купонами и дивидендами около 712 рублей, а это больше чем еженедельное пополнение.

Возник вопрос: стоит ли провести индексацию пополнений? Может стоит повышать пополнения портфеля на 10 процентов ежегодно или на показатель инфляции? Или всё оставить без изменений?

Что покупаю сегодня?
Процент облигаций ниже 30, значит покупаю их.
Россети Ленэнерго с переменным купоном и выплатой каждый месяц + 2 шт. Эмитент вполне надёжный и доходность купонная сейчас выше 17 процентов. $RU000A107EC7

Успешных инвестиций.

#pocket_money

74 неделя портфеля Pocket money Инвестиции, Акции, Портфель, Длиннопост
74 неделя портфеля Pocket money Инвестиции, Акции, Портфель, Длиннопост
Показать полностью 2

Отчёт МосБиржи

+ Чистая прибыль увеличилась на 67%+ Комиссионные доходы выросли на 39,4% в годовом выражении до 52,24 млрд рублей.
+ Процентные и прочие финансовые доходы увеличились на 14,4%.
Платформа Финуслуги продолжает набирать популярность, доход бизнес-подразделения увеличился на 141,7%.
Чистая прибыль в отчетном периоде увеличилась до 60,8 млрд руб.EBITDA по итогам IV квартала 2023 г. составила 26,2 млрд руб. Прирост 71,2% г/г.
По итогам года показатель вырос на 65,6% г/г и достиг 82,9 млрд руб.

• Капитализация рынка акций на 31 декабря 2023 г. составила 58,1 трлн руб. ($647,3 млрд). Комиссионные доходы на рынке акций выросли на 113,2% при увеличении объемов торгов на 30,9%.

• Комиссионный доход рынка облигаций увеличился на 67,6%, в то время как объемы торгов выросли на 60,1% (без учета размещения однодневных облигаций). Объемы размещений на первичном рынке (за исключением размещения однодневных облигаций) выросли на 45,2%, в основном благодаря высокой активности корпоративных заемщиков. Объемы на вторичном рынке выросли на 74,6%.

• Комиссионные доходы на валютном рынке выросли на 30,4%. Объем торгов увеличился на 22,5%. Объем спот-сделок вырос на 7,5%, а операций своп — на 31,4%.

• По итогам 2023 г. операционные расходы выросли на 20,2% за счет дополнительных начислений премий и т.д.

🍏Из плюсов: пока нет новых санкций, но думаю что и они не сильно повлияют на работу биржи.
🍎Минусы: ожидается рост инвестиций, а значит буду расти расходы. К тому же впереди возможное снижение ключевой ставки, а значит и процентные доходы могут снижаться.
💡По итогам года могут выплатить дивиденды около 13 р на акцию или 6,8 процентов. Это конечно немного, но если учитывать что акции уже выросли на 80 процентов за год, то это неплохо.

🎄В общем у биржи все хорошо, растут объемы торгов, прибыль так же растет, но думаю что в 2024 году таких темпов роста уже не будет.
У компании конечно же есть ряд конкурентных преимуществ, она будет зарабатывать при любом рынке. Но вот значительный, кратный рост вряд ли возможен в ближайшие годы. Возможно конечно, что те инвесторы, которые держат свои деньги в трехлитровой банке и различных банках резко придут на биржу и начнут покупать акции, облигации и валюту и у Мосбиржи резко вырастет выручка... Но пока я в этом немного сомневаюсь.
Если сравнивать Мосбиржу с другими компаниями в финансовом секторе, то мне кажется что Сбер или Совкомбанк могут быть даже интереснее, с точки зрения возможного роста и дивидендов. Не является ИИР.
А акции продолжу держать. Возможно на снижении даже докуплю).
Успешных инвестиций.

$MOEX $SVCB $SBER
#отчет

Отчёт МосБиржи Инвестиции, Акции
Отчёт МосБиржи Инвестиции, Акции
Показать полностью 2

Уоррен Баффет и ежегодное послание акционерам

💡
«Если вы считаете, что американские инвесторы сейчас более стабильны, чем в прошлом, вспомните сентябрь 2008 года», — пишет Баффет. По его словам, хотя фондовый рынок сейчас значительно больше, чем был раньше, его участников нельзя назвать ни более эмоционально устойчивыми, ни лучше обученными, «чем когда я учился в школе».

«По каким-то причинам рынки сейчас намного больше похожи на казино, чем во времена моей молодости. Казино сейчас поселилось во многих домах и каждый день соблазняет его обитателей», — заметил Уоррен Баффет. А скорость связи и чудеса технологии мгновенно приводят к параличу всего мира, добавил он, отметив, что человечество прошло большой путь со времен дымовых сигналов.

Баффет призывает быть благоразумными — «никогда не рискуйте безвозвратной потерей капитала», говорит он. «Сфера, в которой мы работаем, есть и будет полезной, если вы в течение жизни примете пару хороших решений и избежите серьезных ошибок», — пишет инвестор.

«Наша цель в Berkshire проста: мы хотим владеть либо всеми, либо частью бизнесов с хорошей экономикой, которые являются фундаментальными и устойчивыми», — говорит Баффет. Berkshire особенно интересны компании, которые способны привлечь дополнительный капитал с высокой доходностью в будущем. Если владеть лишь одним таким активом и «просто сидеть смирно», можно обрести почти безмерное богатство. $BRK.B

«Когда вы найдете действительно замечательный бизнес, продолжайте заниматься им. Терпение окупается, и одно замечательное дело может компенсировать множество посредственных решений, которые неизбежны», — подвел итог Баффет.

Уоррен Баффет и ежегодное послание акционерам Инвестиции, Акции
Показать полностью 1

Итоги недели

🍎 Индекс Мосбиржи потерял почти 4%. Всё в минусе, кроме Алросы, Ростелекома, МКБ, Тинькофф.
Коррекция небольшая, посмотрим что будет в понедельник, там как раз новые санкции уже будут в цене. Если будет сильное падение ( если оно вообще будет), то можно будет что-то купить.
На этом падении покупал Сбер, Лукойл, ММК, Северсталь, Роснефть, Татнефть...
Есть ли потенциал для роста? Есть, возможен разворот по ставке ( Тинькофф уже снижает ставки по вкладам), валютная переоценка по мере девальвации рубля, + дивидендный сезон, который начнётся весной.

🍎Рубль так же под давлением, есть риск санкций на НКЦ, но пока эти риски не реализовались.
Если вы считаете что риск блокировки НКЦ есть, то возможно стоит перевести валюту на банковский счёт ( с брокерского) или по возможности держать валюту в бумажном виде.

🍎 Расписки QIWI за неделю потеряли 40% (в моменте -50%) на фоне отзыва лицензии у Киви банка. Бумагу исключили из всех индексов.
https://t.me/pensioner30/6198

🍎Акции Polymetal упали на 22% после новости о продаже российских активов. Что достанется российским миноритариям - непонятно. Есть риск делистинга с Мосбиржи.
https://t.me/pensioner30/6177

🍏 ВТБ отчитался о рекордной прибыли за 2023 г. - 432,2 млрд руб. Дивиденды будут не скоро, не ранее 2026 г. 🤦‍♂️
Всем хороших выходных!

#итоги #втб #полиметалл #qiwi

Итоги недели Инвестиции, Акции, Длиннопост, Telegram (ссылка)
Итоги недели Инвестиции, Акции, Длиннопост, Telegram (ссылка)
Показать полностью 2

Киви

С 22 февраля шортить акции QIWI нельзя, — пресс-релиз Мосбиржи.
Запрет также коснется облигаций компании — выпуск 001Р-02.
По предварительной оценке Банка России, у Qiwi Банка хватит средств, чтобы вернуть деньги с электронных кошельков граждан.
Владельцы QIWI-кошельков вправе подать заявление в Агентство по страхованию вкладов, выплаты по одобренным требованиям будут осуществляться в ходе ликвидации «Qiwi банка», — Агентство
Ранее Банк России заявил, что страхование вкладов не распространяется на средства в электронных кошельках QIWI, однако банк является участников системы страхования суммы до 1,4 млн.

Но при этом:
Компания Qiwi и банк Киви - это разные вещи.
Есть международное юрлицо Qiwi plс (их расписки торгуются на Мосбирже).
У этой компании был российский бизнес, туда входит Киви банк, Киви-кошельки, платежная система Contact.
19 января - весь этот бизнес продали менеджменту. 🤷‍♂️
Точнее гонконгской компании, которую создал менеджмент Qiwi для покупки бизнеса. 30 января сделка закрыта.
Что будет с акционерами и держателями а список Qiwi? Совсем не понятно. Есть мнение, что Qiwi не успела получить денег за сделку.
Получат ли что-то инвесторы - тоже непонятно. Пока Qiwi - это пустышка, в которой нет активов.

Как мне кажется участвовать в этом всём не имеет никакого смысла. Риски слишком велики.
Получат ли клиенты Qiwi назад свои деньги - тоже большой вопрос.
Лучше всего держаться подальше от сомнительных компаний: Полиметалл, Детский мир, ОВК, теперь еще и Киви...

И ещё новости:
🍎 Банк России удалили систему Contact Киви-банка из реестра платёжных систем.
- Московская биржа исключает депозитарные расписки QIWI из индексов.
Торговая площадка сообщает, что с 27 февраля исключит депозитарные расписки QIWI PLC из состава 11 бенчмарков, в том числе индексов Мосбиржи и РТС.
Депозитарные расписки QIWI в настоящий момент входят в индекс Мосбиржи и РТС, занимая в них по 0,17%. 🤷‍♂️

Шансов на то, что для компании это всё закончится положительно всё меньше.

Успешных инвестиций.

#киви #qiwi

Показать полностью

Парус. Фонды недвижимости

💡
Уже писал про фонды недвижимости от Тинькофф. Низкая ликвидности и непонятные ( слишком оптимистичные) прогнозы + высокие расходы на обслуживание данных фондов.
Тинькофф квадратные метры ЖК Lunar ( TKVM). Тут еще один подводный камень есть.
Цена 1 лота – 5,28 р, а в стакане цена покупки и продажи 5,01 и 5,02 р. А еще по данному фонду возможны только лимитные заявки в приложении. А это не очень удобно.
Альтернативой таких фондов могут быть фонды на коммерческую недвижимость. Например ЗПИФ Парус : НОРД, СБЛ, ОЗН.
Цена первых 2х – 1100 р, ОЗН – 7638 р.Фонды доступны квал инвесторам.

💡Что за фонды? Как это работает?
У компании Парус есть недвижимость, которая сдается якорному арендатору. Например Парус-ОЗН, это значит что этот арендатор – компания ОЗОН. Договор аренды подписан до 2030 года, индексация платежей – 4 процента в год ( правда это ниже инфляции). У всех фондов процент индексации разный.

Объекты находятся в Тверской области. Площадь – почти 70 тыс кв метров.
Стоимость активов – 2,7 млрд рублей. 1,47 – капитал инвесторов, 1,15 – кредит банка. Возможная доходность – 22.8 процента.

🍏Из чего она складывается? 13,3 – доход от арендного потока, 9,5 – рост стоимости активов.
Компания предполагает, что доход от арендного потока будет расти ( в 2030 году до 15 процентов), а активы данного фонда так же могут вырасти аж на 2,1 млрд рублей. Если вложить сейчас 1 млн рублей, то через 5 лет капитал увеличиться на 1,6 млн, а средняя доходность будет равна 32м процентам. Это при учете реинвестирования доходов.
Ежемесячные выплаты с апреля 2021 года уже увеличились с 47 до 66,5 рублей ( + 40 процентов).
Пока же доходность данного фонда около 21 процента за неполные два года существования + примерно 17 процентов доходности за счет дивидендов, то есть + 38 процентов. Думаю что это неплохой результат. Правда у других фондов не такие выдающиеся результаты ( рост стоимости пая в районе 10 процентов за 1-2 года).

Но надо понимать, что на доходность данных фондов влияет ключевая ставка – ставка растет, растут расходы по кредитам, падает доходность, при этом часть пайщиков могут найти более интересные инструменты ( вклады и облигации). Поэтому и цены на паи данных фондов были максимальными летом 2023 года, тогда ставка была 7,5-8,5 процентов. Сейчас же ставка 16 процентов, а цены на паи фондов значительно ниже.

🍏Есть еще Парус Логистика – арендатор FM Logistic, Парус Нордвей – Фаберлик и другие, Парус СБЛ – Сберлогистика. Готовятся к запуску Парус Шушары и Парус Дмитров.
В среднем компания платит 0,8-0,9 процентов дивидендов каждый месяц. Можно сказать что это аналог облигации, которая может еще и вырасти. Точной информации по комиссиям за управление не нашел.

В целом мне кажется что инструмент вполне рабочий. Есть доходность от роста недвижимости + дивиденды. Плюс данный инструмент менее подвержен различным колебаниям рынка, есть крупные арендаторы, которые вряд ли просто так съедут в один день ( и компания потеряет доход). Есть долгосрочные договоры аренды, есть индексация платежей.
Конечно не факт что итоговая доходность с учетом реинвестирования будет равна 22– 32 процентам в год, но она может быть сопоставима или даже выше доходности по облигациям и вкладам на длительном отрезке времени. Плюс про диверсификацию не стоит забывать. Фонды интересные, думаю что можно добавить в свой портфель.

Успешных инвестиций.

P. S.

💡Какой процент Парус берёт за управление?

- 10 млн в год с каждого фонда и ещё 10% от всех выплат пайщикам.
Учитывая все расходы, получается что-то около 26 млн с фонда размером в 2,65 млрд рублей. То есть в районе 1% от СЧА.
Тинькофф же за свои фонды недвижимости берёт 2,9% от СЧА ( стоимость чистых активов).

https://parus.properties/tpost/2yc74t07k1-komissii-upravlyay...

Про фонды Тинькофф:
https://t.me/pensioner30/6121

#фонды #парус #тинькофф #недвижимость

Парус. Фонды недвижимости Инвестиции, Фонд, Недвижимость, Длиннопост, Telegram (ссылка)
Парус. Фонды недвижимости Инвестиции, Фонд, Недвижимость, Длиннопост, Telegram (ссылка)
Парус. Фонды недвижимости Инвестиции, Фонд, Недвижимость, Длиннопост, Telegram (ссылка)
Показать полностью 3

Итоги недели

- Индекс Мосбиржи почти без изменений.
При этом рубль ослаб, а нефть стала дороже.
Продолжается сезон отчетностей: Яндекс, Ozon, Черкизово, ОГК-2, Интер РАО, Софтлайн...
Но для большего роста нужно понижение ключевой ставки, но этого пока нет. ЦБ оставил ставку без изменений. Борьба с инфляцией продолжается.

- Доллар поднялся почти до 93 руб. Пока ЦБ не продает юань в рамках бюджетного правила, а в Китае Новый год. 🤷‍♂️

- Банк России сохранил ключевую ставку на уровне 16% годовых. Прогноз на год 13,5-15,5 процентов.

- Мосбиржа дважды останавливала торги из-за технических проблем с переходом на другой сервер. Посреди рабочего дня...

- IPO Диасофт. Рост на 40%, а потом снижение. 400 тыс заявок в стакане растворились. Продолжаем играть в игру " Кто последний, тот и инвестор". Ну и аллокация в 2-10 процентов тоже не очень. 😈

- 15 февраля приостановлены торги расписками TCS Group в связи с переездом. Тинькофф поменяли логотип.

- Совкомбанк решил купить Хоум Кредит. Нужно срочно придумать название новому банку. СовХоум, Хоум банк...

Хорошего дня. 👍
#итоги #тинькофф #ipo #диасофт

Итоги недели Инвестиции, Акции
Показать полностью 1

Дикий экономикс

💡Александр Никонов. «Дикий Экономикс. Как работают деньги и рынки»
Чтение на выходных.

Еще несколько интересных мыслей и выводов из книги Александра Никонова.

- Все открытия и путешествия были осуществлены не во имя любви к науке ( речь идет про путешествие Магеллана). Все указанные путешествия были осуществлены по имя экономики, то есть являлись чисто коммерческими предприятиями.

- Купцы и мореходы на торговле специями наворачивали тысячи процентов прибыли, перец ценился на вес золота. За подделку перца карали – вплоть до смертной казни.

- Те общества , которые служат не экономике, а идее ( вере, императору, величию) в цивилизационном смысле неизбежно проигрывают. А те, в которых превалирует экономика ( которая на личностном уровне всегда выглядит как желание людей разбогатеть и жить в комфорте и удовольствии) , неизменно выигрывают на больших временных масштабах, становятся сильнее.
Те кто работает на себя, на свой интерес, и есть настоящие хозяева жизни.

- В основе развитой экономики лежит личная заинтересованность каждого в лучшей жизни и вера каждого в то ,что лучшей жизни можно достичь уже в этой жизни. А не в загробной или следующей.
Если же часть общества выключена из экономики и занимается добровольным или принудительным служением ( находится в армии, рабстве или местах заключения), такое общество в заведомом проигрыше, ибо выключает часть творческого человеческого потенциала, ведь в таком обществе люди добровольно или принудительно не занимаются экономикой.

- Двигателем эволюции является конкуренция. Конкуренция между животными особями движет биологическую эволюцию, а конкуренция между экономическими особями движет прогресс, то есть социальную эволюцию.

#книги #что_почитать
#30letniy_pensioner
#30летнийпенсионер

Дикий экономикс Инвестиции, Книги, Длиннопост
Показать полностью 1

Облигации Боржоми

💦Облигации Боржоми. Очень странные дела.

Дата оферты облигаций Боржоми – 28 февраля 2024 года, а дата погашения – 20 февраля 2026 года. Была...Объем выпуск – 7 млрд рублей.

Из интересного:
Компания приняла решение досрочно погасить 23 февраля.
При этом в приложении ТИ написано, что выпуск продолжит существование, а будущий купон составит 0,01 процент.
Какие то взаимоисключающие вещи? Или погашение, или выпуск сохранится, но купон уменьшится.
Календарь инвестора в ТИ пишет сразу все: 23 февраля – колл-опцион, 26 – погашение, 28 – оферта. Решил задать этот вопрос поддержке, пусть поработают и объяснят.
На этих бумагах я и так уже заработал от 6 до 8 процентов + 2 раза получил купон, а это еще процентов 8. Не хотелось бы остаться держателем этих бумаг под 0,01 процент, поэтому лучше разобраться в вопросе и если есть риск, то лучше вовремя выйти.

💡При этом есть еще один выпуск ( доходность к оферте 17 процентов). Точнее он должен скоро появиться, но в Тинькофф его почему то не было.
"Боржоми финанс" установило финальный ориентир ставки 1-го купона 3-летних облигаций серии 001Р-02 с офертой через 1,5 года объемом 4,5 млрд рублей на уровне 16,10% годовых, сообщил "Интерфаксу" источник на финансовом рынке. Объемы меньше, но зато купон значительно выше.
Ориентиру соответствует доходность к оферте в размере 17,10% годовых, купоны квартальные.
Сбор заявок прошел 15 февраля с 11:00 до 15:00 мск. Первоначально ориентир ставки 1-го купона составлял не выше 17,4% годовых, в ходе маркетинга он снижался трижды.
- Переподписка книги заявок доходила до трех раз, объем выпуска увеличен с не менее 4 млрд до 4,5 млрд рублей.Техразмещение запланировано на 20 февраля. Выпуск будет доступен для приобретения неквалифицированным инвесторам при прохождении теста, минимальная сумма заявки на покупку облигаций при размещении - 1,4 млн рублей. В общем эти облигации « для богатых»).


💦Мнение Газпромбанка по поводу компании «Боржоми».

Группа компаний «Боржоми» (далее Группа, компания) – один из крупнейших производителей бутилированной минеральной воды на территории СНГ. Группа занимает лидирующие позиции на рынках присутствия (~20% рынка в России и около 50% – в Грузии).

Основные производственные площадки компании расположены в России: четыре завода – в Московской области, Липецке, Костроме и Новосибирске (бренды – «Святой источник» «Эдельвейс»). Два завода находятся в Грузии («Боржоми»). Отметим, что у компании также есть активы на Украине (бренды «Моршинская» и «Миргородская»).

Ключевым для Группы рынком является Россия – ее доля в консолидированной выручке по итогам 1П23 достигла 55% по сравнению с 53% в 1П22. В то же время доля Украины составила 25%, Грузии и Казахстана – по 5%, Беларуси – 3%, прочих стран – около 7%. Головной компанией Группы является RISSA INVESTMENTS LIMITED, которая получила кредитные рейтинги локальных агентств, бенефициары Альфа-Групп имеют долю ниже контрольной – 49,99%, правительство Грузии владеет 7,73% (пакет был безвозмездно передан в 2022 г.), прочим акционерам принадлежит 42,28%.
Стоит отметить, что даже в кризисном 2022 г. Группа снизила выручку всего на 7% г/г до 38,2 млрд руб. благодаря росту цен на продукцию, который частично компенсировал сокращение продаж в натуральном выражении (-12% г/г до 1,6 млрд бутылок).
При этом уже по итогам 1П23 на фоне роста объема продаж (+15% г/г до 877 млн бутылок) выручка увеличилась на 19% г/г до 23,2 млрд руб. Около 50% продаж в натуральном выражении приносят продажи бренда «Святой источник», порядка 20% – «Боржоми», остальное – другие бренды. Группа демонстрирует стабильный уровень рентабельности по EBITDA – около 23% в 1П23 (19% – в кризисном 2022 г.). Отметим, что основной вклад в EBITDA вносят продажи бренда «Боржоми» (более 50%), «Святой источник» – более 30%, остальные бренды – существенно меньше. Группа генерирует положительный свободный денежный поток (3,8 млрд руб. в 1П23), что позволило существенно снизить долг и увеличить объем денежных средств. 👍

💡Чистый долг по итогам 1П23 сократился на 35% п/п до 7,3 млрд руб. в основном благодаря увеличению запаса денежных средств (+63% п/п до 7,5 млрд руб.).
Таким образом, соотношение «чистый долг/EBITDA» составило вполне комфортные 0,8х. Краткосрочные обязательства на конец 1П23 составили 57% от общего долга и были почти полностью представлены локальными облигациями (7 млрд руб.) с офертой в феврале 2024 г. Компания объявила о досрочном погашении этого выпуска 23 февраля.

Участники рынка прогнозируют, что спрос на минеральную воду в России в среднесрочной перспективе будет расти, поддерживаемый трендами на здоровый образ жизни. Как следствие Боржоми, как один из лидеров рынка, будет бенефициаром этого процесса. Кроме этого, Группа планирует развивать направление экспорта в страны СНГ. Из ключевых рисков для кредитоспособности Группы стоит отметить возможность потери активов на Украине. Однако оценка вероятности наступления этого сценария представляется невозможной. В случае его реализации и списания активов негативный эффект на финансовый профиль компании будет весьма умеренным, так как их доля в бизнесе невелика – около 10% в EBITDA по итогам 2022 г. Отметим, что рейтинговые агентства «АКРА» и «Эксперт РА» в 2023 г. подтвердили рейтинги головной компании Группы на уровне «А-» на фоне прохождения кризисного периода и снижения неопределенности.

💡Облигации компании мне кажутся интересными, но в связи с текущей ситуацией либо нас ждет погашение облигаций ( скорее всего так и будет), либо придется самому выходить. Возможно скоро появится новый (третий) выпуск, как раз для тех кто не может себе позволить потратить 1,4 млн на облигации. Тогда можно будет присмотреться к бумагам данной компании заново.
@pensioner30

Облигации Боржоми Инвестиции, Боржоми, Длиннопост
Облигации Боржоми Инвестиции, Боржоми, Длиннопост
Показать полностью 2

Пенсионный портфель. Часть 53

💡Продолжаю пополнять Пенсионный портфель ( данному портфелю уже более 2х лет). Последние покупки были 10 января. С 10 января изменил пополнения в данный портфель. Теперь они составляют 1100 р ( раньше была ровно 1000 р). Причина – инфляция. У нашего гипотетического пенсионера так же может вырасти заработная плата , плюс за последние 2 года явно выросли расходы. А значит чтобы инфляция не так сильно влияла на итоговый результат, то нам нужно индексировать наши пополнения. Хотя бы на 10 процентов. Наверное буду теперь каждый год повышать отчисления, хотя бы на примерный уровень инфляции ( или на условные 10 процентов или 100 рублей).

За последний месяц портфель вырос на 4,2 тыс рублей + пополнения составили 5500 р. Сейчас портфель уже больше 148 тыс рублей. Дивиденды за месяц -1029 р, купоны – 390 р. Это даже больше, чем недельное пополнение. Думаю что даже если оставить портфель и не пополнять, а просто реинвестировать купоны и дивиденды, то рост будет, хотя и динамика будет значительно ниже.

💡Задача данного портфеля: показать что даже небольшие суммы ( 1000 - 1100 рублей в неделю) способны создать капитал, в идеале создать денежный поток, который будет выше средней пенсии в РФ. По состоянию на 2023 год средний размер страховой пенсии в РФ составил 19 434,8 ₽, при этом наименьший — в Республике Дагестан (14 525,9 ₽), наибольший — в Чукотском автономном округе (31 614,4 ₽). (Похоже что она уже выросла до 20,8 тыс рублей).

Текущий уровень накоплений уже равен 7,7 средним пенсиям. А дивидендно-купонный доход за год равен 9029 р, то есть почти равен половине одной средней пенсии. Это конечно немного, но динамика увеличения есть. Думаю что к концу года значительно вырастет дивидендный поток, как за счет роста дивидендов, так и за счет увеличения количества акций и облигаций в портфеле.
С последней покупки ( 10 января) уже неплохо выросли акции Лукойла, с 6997 р до 7270 р. Последний раз покупал именно их, доля Лукойла в портфеле уже 9,7 процентов.
$LKOH
С 10 января поступили дивиденды от Новабев, Совкомфлота, Татнефти, Роснефти.
+ Купоны от ОФЗ 26207, М.Видео, Евротранса, ВИС Финанс.

🍏Доля Акций/облигации/фондов в данном портфеле –51/31/11. Фонды по большей части заморожены (фонды Финекс, РСХБ). Планирую держать процент облигаций в диапазоне 33-35 процентов, остальное - акции, фонды и золото.

В прошлый раз покупал 1 акцию Лукойла.
Что можно купить в этот раз?
Можно увеличить долю облигаций. Решил купить облигации Ленэнерго ( 3 шт) . У них переменный купон, зато платят каждый месяц. И доходность купонная сейчас вполне приятная – 17,1 процент. Плюс эмитент надежный. $RU000A107EC7

Так же решил добавить 20 акций Сбера, причем обыкновенные акции. Они сейчас даже дешевле, чем привилегированные бумаги ( или уже сравнялись). Обычно они стоят немного дороже. Можно сказать, что это неэффективность на которой можно заработать. Сбер неплохо так подрос за месяц, почти на 5 процентов. Думаю что ближе к дивидендам еще вырастет ( наверное выше 300-320 рублей). Потенциал роста есть ( правда не очень большой), дивиденды тоже скорее всего будут, прибыль рекордная. $SBER

Продолжаем инвестировать. Хорошего дня, успешных инвестиций.

#приветпенсия #пенсионный_портфель
#сбер #лукойл #ленэнерго

Пенсионный портфель. Часть 53 Инвестиции, Сбербанк, Лукойл, Длиннопост
Пенсионный портфель. Часть 53 Инвестиции, Сбербанк, Лукойл, Длиннопост
Пенсионный портфель. Часть 53 Инвестиции, Сбербанк, Лукойл, Длиннопост
Пенсионный портфель. Часть 53 Инвестиции, Сбербанк, Лукойл, Длиннопост
Показать полностью 4
Отличная работа, все прочитано!