Российские банки начали уточнять родственную связь клиентов с теми, кому они хотят перечислить крупную сумму денег. Это связано с предотвращением мошеннических атак, передает РИА «Новости».
По информации агентства, при попытке перечислить значительную сумму операцию временно блокируют, после чего с клиентом связывается представитель банка. В ходе проверки сотрудник уточняет персональные данные получателя и характер его родства с отправителем.
Кроме того, банки интересуются целью перевода и тем, на что планируется потратить отправляемые средства. Такие меры направлены на снижение рисков мошенничества и защиту клиентов от финансовых потерь.
Ранее ЦБ разъяснил, какие переводы по СБП подлежат проверке. Подозрительной операцией через систему быстрых платежей (СБП) теперь считается не перевод клиента денег самому себе, а последующие операции в адрес другого человека. Также на признаки мошенничества банки будут проверять только крупные переводы по СБП (от 200 тыс. рублей). Это касается отправки средств человеку, в адрес которого клиент не совершал никакие операции как минимум полгода.
В августе регулятор сообщал, что российские банки в апреле — июне этого года пресекли 38,7 млн попыток проведения мошеннических операций на 3,4 трлн рублей. Это в 1,5 раза больше, чем в среднем за четыре предыдущих квартала. При этом, по данным на май, в I квартале 2025-го банковские мошенники похитили у россиян 6,9 млрд рублей, что в 1,63 раза больше, чем годом ранее (4,23 млрд рублей).
https://m.business-gazeta.ru/news/690667
