Судебный иск к ЦБ по ФЗ-161 (продажа криптовалюты)
Здравствуйте!
Хочу посоветоваться по ситуации со знакомым.
Он продавал криптовалюту через третье лицо (сделка шла в итоге через биржу Bybit с одним лицом, расчёт — перевод на его счёт в банке от другого лица). После поступления денег банк-получатель сообщил что отправитель запросил возврат так как якобы перевод был сделан по ошибке, мой знакомый отказался почуяв мошенническую схему. Через месяц банк заблокировал доступ к приложению и картам, объяснив, что его реквизиты попали в базу Банка России «о случаях и попытках переводов без согласия клиента» (ФЗ-161). Потом и все остальные банки заблокировали счета.
Дальше пошёл по инстанциям:
ЦБ: подал заявление на исключение. ЦБ отказал, сослался на то, что сведения передал МТС Банк (хотя клиентом МТС он не является), плюс указали, что там ещё есть информация от МВД.
МТС Банк: написал туда запрос, попросил объяснить детали. Ответили общими словами: «наш клиент пожаловался на списание без согласия, мы обязаны передавать такую информацию в ЦБ». Конкретику — дату операции, сумму, реквизиты — не раскрыли.
Повторный запрос в МТС (по закону о персональных данных) — пока толку нет.
Жалоба в Роскомнадзор на МТС банк: зарегистрирована, ждёт рассмотрения.
МВД: тоже направлен запрос, его перекинули между подразделениями, срок ответа уже прошёл, готовится жалоба в прокуратуру.
Росфинмониторинг: перекинул обращение обратно в ЦБ.
В итоге замкнутый круг: ЦБ ссылается на банк-инициатор, МТС уходит от конкретики, МВД молчит. А доступ к деньгам и онлайн-сервисам всё ещё закрыт.
Основной вопрос
Есть ли у кого-то достоверная информация по судебной практике в таких случаях?
Именно когда человека внесли в базу ЦБ по 161-ФЗ из-за перевода, связанного с криптовалютой (через третье лицо), и потом он пытался оспорить это в суде.
Реально ли выиграть дело и добиться исключения из этой базы?
На кого лучше подавать: на ЦБ напрямую (административный иск об исключении) или сначала на банк-инициатор (обязать дать полную информацию и отозвать сведения)?
Есть ли успешные решения, где суд становился на сторону клиента, или в нашей практике шансов мало?
Буду признателен за любые ссылки на реальные дела или советы от тех, кто уже сталкивался с подобными блокировками.
