igotosochi

Рынок снова штормит, акции ВТБ даже обновили исторический минимум (жаль этого добряка, который покупает синее днище), но и другие акции тоже переживают очередное погружение. Да-да, мой портфель тоже изучает обитателей морских глубин. Без акваланга. Но я как обычно слегонца закупился, и настало время посмотреть, как идут успехи у портфеля в целом и целевых значений всех акций в отдельности. Размер портфеля составляет 2,754 млн рублей — примерно на 200 тысяч меньше, чем в прошлом обзоре.

⏳ Предыдущий срез был 15 августа.

Акции занимают 30,08% от всего портфеля (актуальный отчет будет 1 сентября, не пропустите в MAX или в телеграме). Если взять только биржевой (без депозитов), это 35,73%. Целевая доля акций в биржевом портфеле 40%, реальная остаётся сильно ниже. 🧮 Учёт веду в специальном сервисе, куда агрегируются все счета.

🛍 Покупки акций во второй половине августа

• Роснефть — 20 акций

• ФосАгро — 1 акция

• Интер РАО — 2 000 акций

Потратил на акции в этот раз совсем мало — около 16 тысяч рублей. Про все покупки второй половины августа писал в отдельном посте.

По плану у меня была покупка трёх акций: Роснефть, ФосАгро и Интер РАО. В кои-то веки решил не нарушать план и купить то, что запланировал! Да, так тоже можно;) С такими американскими горками на рынке доли разных акций меняются каждый день.

Если что, ВТБ в планах нет и не будет;)

Акции снова превратились в обитателей морских глубин и изучают глубоководные пейзажи. Зато всегда можно купить что-то недорого, а на следующий день ещё дешевле.

В зелёной зоне Сбер, Татнефть-ап, Новатэк, Северсталь и Газпром нефть. В красной — ничего. Будем работать над тем, чтобы так и было.

🟢 выше целевой доли

🟡 ниже целевой доли, дельта < 0,5%

🔴 ниже целевой доли, дельта > 0,5%

Главные кандидаты на покупку в сентябре: Роснефть, Лукойл и Совкомбанк, а также ФосАгро, Т и Интер РАО. А может вообще куплю что-то другое, будет видно, кто там будет проситься в портфель сильнее других.

Почти все акции падают, так что точно будет, из каких морепродуктов выбрать;)

Портфель акций колбасит так, что весь портфель из-за этих акций снижается. Но потом будет расти (но это не точно). Пока геополитические причины не исчезнут, ничего хорошего ждать не стоит кроме низких цен на акции. А покупать акции дёшево мне нравится больше, чем покупать их дорого. И не забываем, что каждая новая акция — это потенциальное увеличение пассивного дохода в будущем, так что продолжаем.

Целевые доли

40% биржевого портфеля в акциях

• Лукойл, Яндекс, Совкомбанк, Роснефть и Сбер — по 10% портфеля акций (по 4% от биржевого портфеля).

• ФосАгро, Т-Банк, Икс 5, Татнефть и Новатэк — по 5% портфеля акций (по 2% от биржевого портфеля).

• Северсталь, Магнит, Газпром нефть, НЛМК, Интер РАО — по 3% портфеля акций (по 1,2% от биржевого портфеля).

• Остальные акции суммарно на 10% портфеля акций (4% от биржевого портфеля).

Остальные 60% биржевого портфеля

• Облигации — 40% в биржевом портфеле

• Недвижимость — 20% в биржевом портфеле

💬 Как считаете, каких обитателей морских глубин сможем увидеть в сентябре?

👍 Ваши лайки и подписка — лучшая поддержка канала!

🔥 Подписывайтесь на мой канал в MAX про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость. Также подписывайтесь на телеграм-канал. Не открывается ссылка? В тг-поиске введите @igotosochi.

Хит сезона — не акции, а облигации, которые дают предсказуемый денежный поток. Каждый месяц, как зарплата, но только не нужно ходить каждый будний день на завод. Аналитики из ФинУслуг не просто собрали такой портфель, но и посчитали, сколько нужно купить облигаций, чтобы получать тридцать тысяч каждый месяц. Но один выпуск из их подборки я всё же заменил (БЛ), стало действительно супер надёжно — AAA.

Я активно инвестирую в облигации, дивидендные акции и фонды недвижимости, тем самым увеличивая свой пассивный доход. Облигаций в моём портфеле уже на 3,5+ млн рублей, и к выбору выпусков я подхожу ответственно. Покупаю как на размещениях, так и на вторичном рынке.

🔥 Чтобы не пропустить новые классные подборки и обзоры свежих выпусков облигаций, скорее подписывайтесь на канал в MAX! Также подписывайтесь на телеграм-канал (или в поиске введите @igotosochi). Там мои авторские обзоры акций, облигаций, фондов и много другого крутого контента.

Читайте также:

• 6 длинных ОФЗ с купонами каждый месяц. Богатеем весь год равномерно

• ОФЗ 26254 — самый длинный выпуск ОФЗ-ПД с самым большим купоном

• Вместо вкладов: лучшие облигации — только супер надёжные

• Где доходность выше 20%?

• Топ длинных ОФЗ с доходом каждый месяц, чтобы богатеть равномерно в течение года

• 10 высокодоходных облигаций с ежемесячными купонами

⚙️ Параметры: 4 супер надёжных выпуска корпоратов с рейтингом AAA и фиксированными ежемесячными купонами.

Промсвязьбанк 004P-02, AAA

• ISIN: RU000A10ETQ6

• Погашение: 29.03.2029

• Доходность: 15,42%

• Цена: 99,19%

• Купон: 11,55 ₽ / 14,05%

• ТКД: 14,17%

• Купонов в год: 12

Россети 001Р-17R, AAA

• ISIN: RU000A10BT34

• Погашение: 07.06.2027

• Доходность: 13,78%

• Цена: 102,24%

• Купон: 13,15 ₽ / 16%

• ТКД: 15,65%

• Купонов в год: 12

Ростелеком 001P-16R, AAA

• ISIN: RU000A10BG13

• Погашение: 12.04.2027

• Доходность: 14,97%

• Цена: 102,17%

• Купон: 14,51 ₽ / 17,65%

• ТКД: 17,28%

• Купонов в год: 12

РЖД БО 001P-44R, AAA

• ISIN: RU000A10C8C0

• Погашение: 10.02.2029

• Доходность: 15,79%

• Цена: 98,37%

• Купон: 11,47 ₽ / 13,95%

• ТКД: 14,19%

• Купонов в год: 12

Чтобы получать с этих выпусков 30 000 рублей в месяц до налога, необходимо купить примерно по 570 штук каждого выпуска.

Хороший ли выбор этих выпусков? По надёжности — да. По доходности — хотелось бы побольше (хотя бы как ПСБ и РЖД — и то я добавил). Например, из AAA можно взять ещё :

• ФосАгро БО-02-06

• РЖД 1Р-37R

• Ростелеком P25R

• РусГидро 2Р07

А лично я бы собрал портфель из длинных ОФЗ, который тоже будет давать купоны ежемесячно. Уже собираю. Признавайтесь, кого вы бы добавили или заменили?

👍 Ваши лайки и подписка — лучшая поддержка канала!

🔥 Подписывайтесь на мой канал в MAX про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость. Также подписывайтесь на телеграм-канал. Не открывается ссылка? В тг-поиске введите @igotosochi.

Можно бесконечно смотреть на три вещи: огонь, воду и как аналитики переобуваются на лету. Подумали-подумали и решили, что в этот раз состав можно вообще не менять, а то все аналитики в отпусках. Великолепная восьмёрка осталась восьмёркой, не стала ни семёркой, ни девяткой. Но зато доходности изменились. Смотрим обновлённый список.

Я активно инвестирую в дивидендные акции, а также в облигации и фонды недвижимости, тем самым увеличивая свой пассивный доход. Акций в моём портфеле уже на 2,8+ млн рублей, и к выбору я подхожу ответственно. В основном дивидендные.

🔥 Чтобы не пропустить новые классные обзоры дивидендных акций, скорее подписывайтесь на канал в MAX! Также подписывайтесь на телеграм-канал (или в поиске введите @igotosochi). Там мои авторские обзоры акций, облигаций, фондов и много другого крутого контента.

Смотрите также:

• 6 длинных ОФЗ с купонами каждый месяц

• Где дивиденды, Сбер?

• Где дивиденды, Банк Санкт-Петербург?

• Где дивиденды, Яндекс?

• Лучшие для пассивного дохода. Самые доходные дивидендные акции от БКС

• Самые доходные ОФЗ — топ-10 гособлигаций с фиксированным купоном и максимальной доходностью

В прошлый раз аналитики не так сильно схалтурили и поменяли состав.

❌ Минус никто

Пятый раз подряд решили порадовать акционеров, а не расстраивать их. Аналитики не стали убирать никого даже из нефтянки и финансов.

❌ Плюс никто

Но никого и не добавили! Либо закончились хорошие идеи, либо закончились хорошие дивидендные акции, и действительно ничего лучше пока нет.

🤗 Итак, свежий список лучших дивидендных акций

⚠️ Ожидаемая доходность — на 2027 год.

Лукойл 💼

• Ожидаемая доходность: 6,8%

В прошлый раз было 14,6%, теперь 6,8%. Вот это поворот! В 2+ раза переписали прогноз по Красному Лукичу. Неужели и правда будет так мало? Но тогда почему его не убрали из топа? Тем не менее, аналитики Сбера считают, что если цены на нефть останутся высокими, дивидендная доходность в 2027 году превысит 10%. К слову, у меня Красного Лукича в портфеле довольно много.

Headhunter

• Ожидаемая доходность: 15,9%

В прошлый раз ожидаемая доходность была 16,9%, стала 15,9%! У меня его в портфеле нет, но так-то компания одна из самых интересных среди технологических.

МТС 💼

• Дивдоходность: 19,6%

В прошлый раз было 16,5%, теперь 19,6%. Новый лидер списка! Тут кстати ждём обновление дивполитики на ближайшие годы. Могут улучшить, но не факт. У меня в портфеле немного имеется.

Транснефть

• Дивдоходность: 16,2%

Было 14,1%, стало 16,2%, ну отлично же! Отрицательный Чистый долг Транснефти внушает оптимизм, как и повышение тарифов на прокачку. У меня в портфеле нет этих акций, наверно зря.

Татнефть 💼

• Дивдоходность: 13%

Было 21,4%, стало 13%, вот это поворот! Умеют же переобуваться, впрочем я и в прошлый раз сомневался, что так много может быть, теперь больше похоже на правду. Я жду татарских дивов, ведь они есть у меня в портфеле.

Сбер 💼

• Дивдоходность: 15,4%

Было 13,9%, стало 15,4%. Просто зелёная кэш машина. Аналитики Сбера включили свой банк в топ, но не из скромности, а согласно консенсус-прогнозу СПбМТСБ. Ну и правильно. У меня в портфеле есть в топ-5.

Дом РФ

• Дивдоходность: 14,2%

Было 13,5%, стало 14,2%. Всё равно меньше, чем у Сбера;) Наверно из-за Мутко. У меня в портфеле нет, так как есть зелёная кэш машина. Почему Сбер включил в топ своего конкурента? Просто показать, что Сбер лучше;)

Мосбиржа 💼

• Дивдоходность: 13,5%

Было 14%, стало 13,5%. Компания может сохранить высокую дивдоходность более 10% годовых благодаря росту комиссионных доходов и контролю над расходами. У меня в портфеле немного имеется.

Итого, у меня в портфеле есть 5 из 8 представленных в топе акций. Нет Транснефти, Хэдхантера и Дом РФ, а доля МТС и Мосбиржи небольшая. Больше всего удивил прогноз по Красному Лукичу и МТС. Что-то вас в этот раз удивило? Ну и как по вашим портфелям, дивидендные котлетеры и туземунщики, что совпало, что нет?

👍 Ваши лайки и подписка — лучшая поддержка канала!

🔥 Подписывайтесь на мой канал в MAX про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость. Также подписывайтесь на телеграм-канал. Не открывается ссылка? В тг-поиске введите @igotosochi.

Пока другие блогеры рассказывают о своей уникальности и тяжести бытия, я легко и непринуждённо набросал для вас свежий супертоповый пост о том, что произошло с рублём, акциями, облигациями, дефляцией и даже недвижимостью за неделю! Рублю-то не конец! Переговоров все хотят, но не хотят, а ещё анонсированы новые дивиденды — вот это круто! Вы все тоже крутые, вот и ловите скорее свежий дайджест.

Это легендарный еженедельный дайджест, который выходит в моём MAХ-канале и телеграм-канале, на который приглашаю обязательно подписаться, чтобы ничего не пропускать, там много топового контента. Не открывается ссылка на телегу? В поиске введите @igotosochi и также подписывайтесь на MAX. Там мои авторские обзоры акций, облигаций, фондов и много другого крутого контента.

🏆 Рубль оказал сопротивление грязной зелёной бумажке!

Перестал слабеть и резко укрепился. Изменение за неделю: 85,82 → 83,88 ₽ за доллар (курс ЦБ 84,54 → 82,92). Юань 12,53 → 12,33 (ЦБ 12,47 → 12,33). Аналитики снова посрамлены, ведь они не увидели 120 за бакс;)

Что говорят эксперты?

• В УК Первая ждут ₽82–85 за доллар в ближайшее время, а осенью ₽83–87

• В Совкомбанке в сентябре ждут ₽84–90

• В Цифре ждут осенью ₽82–88

• В Альфе ждут в сентябре ₽80–85, а к концу 2026 года ₽75–85

🎢 Акции не могут не вырасти, ни упасть. Переговоров все хотят, но не хотят

Деэскалации не ждём, но падать пока не получается. Итоговое изменение IMOEX с 2 136 до 2 134. Индекс у нас прямо как затаившийся дракон и порхающий тигр.

РТС: 796 → 811. Уровни остаются крайне привлекательными.

По переговорам был ряд заявлений, что неплохо было бы их провести. Вроде как все хотят переговоров и понимают, что они нужны, но в то же время никто их не хочет.

Йо! Даже Канье Уэст сказал, что едет в Питере — пить, а не в Питере — переговариваться. Заодно может и акций с ОФЗ прикупит. А пока народ активно покупает билеты и бронирует отели.

Лично я его творчество не знаю, вот если бы Slayer приехал, порадовался бы…

🫰 Новый дивидендный сезон

Отсеклись: никто

На очереди: Яндекс и Диасофт — в сентябре

Объявились: Инарктика (2,83%), БСПб (ао 7,88%, ап 0,58%), Татнефть (ао 6,17%, ап 6,3%)

Если богатеете на дивидендах, обязательно подписывайтесь на MAX-канал или на телеграм-канал и не пропускайте новые дивидендные обзоры.

Ближайшие дивиденды:

Татнефть и БСПб пацаны ваще ребята. Ну неплохая уже на осень компания подбирается, а скоро и побольше будет.

«Никогда не тестируйте глубину реки обеими ногами», — как сказал Баффет, так что инвестируйте разумно;)

💼 Облигации

Разместились/собрали заявки: Брусника, Альфа Фабрика ПК-4, Фабрика ПО, ВУШ, Трансформаторен, РусГидро, ГТЛК, Алиум, Гидромашсервис, РуссОйл, ФСК Активы, Сибур

На очереди: Россети, Агроэко, Дом РФ, ДелоПортс, ИЭК, Газпром Капитал, МФК МК, АБЗ-1, Ростовская обл., ХимМед-СПБ, Нацпроектстрой

Я пока не участвую ни в чём. Вы что-то выбрали?

Скоро будет много интересных выпусков, подписывайтесь на MAX-канал и телеграм-канал, чтобы не пропустить.

RGBI: 114,25 → 113,93. Ещё поприятнее цены стали. Я продолжаю покупать длинные ОФЗ.

ОРГ допустил дефолт. У меня когда-то были их облигации, но когда-то их уже давно продал на всякий случай. Вот всякий случай и наступил. У кого-то есть ОРГ в портфелях?

🏙 Недвижимость обновила рекорд

Как обычно! Индекс MREDC 382,9к → 389,1к за м². Сколько средних московских метров вы бы могли купить на свою годовую зарплату? Признавайтесь!

Читайте свежайший обзорчик по ценам недвижки.

📈 Ого, опять дефляция?!

Инфляция за неделю составила -0,02% после -0,06% неделей ранее — почти целый месяц дефляции. С начала года рост цен составил 4,67%. Годовая инфляция 6,09%. Потрясающая гармония, всё дешевеет вместе с акциями и облигациями!

А ещё инфляционные ожидания россиян в августе резко снизились с 14,7% до 13,7%.

Сильнее всего дорожают гречка, рыба и сахар, а дешевеют капустка, картоха и морковушка. Приятно для веганов.

🗞 Что ещё?

• Золото дорожает, газ тоже

• ЕвроТранс допустил второй полноценный дефолт по облигациям, а скоро про него вообще все забудут

• ₽45 млрд с начала года потеряли инвесторы на дефолтах облигаций

• Вы крутые

👍 Ваши лайки и подписка — лучшая поддержка канала!

🔥 Подписывайтесь на мой канал в MAX про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость. Также подписывайтесь на телеграм-канал. Не открывается ссылка? В тг-поиске введите @igotosochi.