igotosochi

Я активно инвестирую в облигации, дивидендные акции и фонды недвижимости, тем самым увеличивая свой пассивный доход. Облигаций в моём портфеле уже на 3,1+ млн рублей, и к выбору выпусков я подхожу ответственно. Покупаю как на размещениях, так и на вторичном рынке.

🔥 Чтобы не пропустить новые классные подборки и обзоры свежих выпусков облигаций, скорее подписывайтесь на телеграм-канал. Там мои авторские обзоры облигаций, дивидендных акций, фондов и много другого крутого контента.

Читайте также:

• Топ длинных ОФЗ с купоном каждый месяц, чтобы получать пассивный доход равномерно в течение года (hot 🔥)

• Портфель облигаций для пассивного дохода от БКС. Купон ежемесячный, рейтинг высокий

• Лучшие облигации для пассивного дохода. 1–2 года, только высокий рейтинг и купон каждый месяц

• Топ очень надёжных облигаций от Альфа-Банка

Итак, вот такой есть список юаневых бондов. Выпусков всего четыре, эмитентов три. Жаль, что так мало, но сколько есть.

Газпром Капитал БО-00ЗР-20, AAA

• ISIN: RU000A10DT08

• Погашение: 27.02.2029

• Доходность: 7,45%

• Цена: 100,51%

• Купон: 7,4%

• ТКД: 7,36%

• Купонов в год: 12

Газпром — глобальная энергетическая компания. Её показатель Чистый долг/EBITDA 2,2.

Полюс ПБО-02, AAA

• ISIN: RU000A1054W1

• Погашение: 24.08.2027

• Доходность: 6,95%

• Цена: 95,7%

• Купон: 3,8%

• ТКД: 3,97%

• Купонов в год: 2

Полюс — одна из ведущих золотодобывающих компаний в мире. При этом себестоимость её производства одна из самых низких. Сейчас долговая нагрузка компании на низком уровне — ЧД/EBITDA около 1.

ЭН+ Гидро 001РС-07, AA-

• ISIN: RU000A10C0X3

• Погашение: 29.06.2027, ⚠️ put-оферта 08.07.2026

• Доходность к оферте: 9,33%

• Цена: 99,9%

• Купон: 8,7%

• ТКД: 8,71%

• Купонов в год: 12

ЭН+ Гидро 001РС-08, AA-

• ISIN: RU000A10D301

• Погашение: 06.04.2027

• Доходность: 7,29%

• Цена: 100,79%

• Купон: 7,8%

• ТКД: 7,74%

• Купонов в год: 12

Эн+ Гидро — крупная генерирующая компания, которая приносит примерно 42% выручки в энергетический сегмент головной компании Эн+. В 1П2025 ЧД/EBITDA был 1,7.

Что сказать? Аналитики Сбера молодцы, что потрудились и нашли аж четыре юаневых выпуска. Но нюанс в том, что доходность чуть выше или на уровне более длинного юаневого выпуска ОФЗ 33 CNY, но там купон полугодовой. Просто оставлю его здесь для сравнения, вдруг кому-то не хватает надёжности и длины:

ОФЗ 33 CNY, AAA

• ISIN: RU000A10DQA8

• Погашение: 01.06.2033

• Доходность: 6,74%

• Цена: 102,2%

• Купон: 7%

• ТКД: 6,86%

• Купонов в год: 2

Большинство других надёжных облигаций (Норникель, Акрон и т. п.) тоже не блещут доходностью. А большая доходность только у сильно более рискованных ребят: КИФА, Уральская сталь, Славянск ЭКО, Сегежа, Авто моё, Полипласт etc.

💬 Вы какие валютные активы предпочитаете? Есть юаневые облигации в портфелях?

Понравился пост? Поддержите 👍 лайком и комментарием — это лучшая поддержка и мотивация!

🔥 Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость.

Это легендарный еженедельный дайджест, который выходит в моём телеграм-канале, на который приглашаю обязательно подписаться, чтобы ничего не пропускать, там много топового контента.

🏆 Рубль снова не рухнул

Даже снижение ключа не мешает деревянному. Изменение за неделю: 77,00 → 76,65 ₽ за доллар (курс ЦБ 77,05 → 77,19). Юань 11,14 → 11,09 (ЦБ 11,10 → 11,15). Аналитики продолжают мантру.

Что говорят эксперты?

• В Сбере ждут роста доллара почти до ₽90 к концу года

• В ГПБ ждут средний курс за год ₽85

• В Альфе ждут на конец года ₽86–88

• Заботкин говорит, что рубль будет стабильным

🎢 Акции и переговоры

В ожидании новых переговоров акции росли. А может быть, они росли на ожидании снижения ключа. Итоговое изменение IMOEX с 2 735 до 2 776. Назвать это туземуном язык не поворачивается, когда уже ралли?

РТС: 1 118 → 1 132.

Новый раунд трехсторонних переговоров пройдет в Женеве с 17 по 18 февраля.

🫰 Скоро дивидендный сезон

Зима скоро заканчивается, а весной начнётся новый дивидендный сезон. Ждём годовые отчёты и рекомендации.

Отсеклись: никто.

На очереди: в марте Мосэнерго, Диасофт и ВсеИнструменты.

Объявились: ВсеИнструменты (2,7%)

Ближайшие дивиденды:

Если богатеете на дивидендах, обязательно подписывайтесь и не пропускайте новые дивидендные обзоры.

💼 Облигации

На снижении ключа активно идут размещения.

Разместились/собрали заявки: Альфа Фабрика ПК-2, Софтлайн, Газпром Капитал USD, Почта России, ПКФ, Камаз, Первоуральскбанк, Совкомбанк Лизинг, Аренза, Воксис, ГТЛК USD, ТМК, Ростелеком. Я выбрал Софтлайн и Воксис.

На очереди: Селигдар, ГК Азот, Кронос, МСБ-Лизинг, ПКО СЗА, Сибур USD, Электрорешения, Полипласт USD и CNY, Балтийский лизинг, Илон (но не Маск). Я подал заявку на Селигдар. Скоро будет много интересных выпусков, подписывайтесь, чтобы не пропустить.

RGBI опять вверх: 116,16 → 117,4. Ключ же снизили. Я продолжаю покупать длинные ОФЗ.

🏙 Недвижимость не обновила рекорд

Взяла небольшую паузу. Индекс MREDC 337,9к → 337,2к за м².

Несмотря на очередное снижение ключевой ставки и позитивный сигнал, радикальных изменений на рынке жилой недвижимости в ближайшее время не ожидается, считают аналитики. Но в дальнейшее время ожидается;)

Читайте обзорчик по ценам.

📈 Инфляция снижается

Инфляция за неделю составила 0,13% после 0,20% неделей ранее. С начала года 2,24%. Годовая инфляция снизилась с 6,46% до 6,36%.

Огурцы подорожали так сильно, что стали стоить дороже креветок. Ну, до лобстеров не добрались ещё, значит потенциал есть.

🔧 Ключ на 15,5%

ЦБ снизил ключевую ставку. Пообещал обдуманно подходить к дальнейшему снижению. Ну да, не сомневаемся. Снижение стало шестым подряд.

Как считаете, какой будет ставка на конец года? В сбере, например, считают, что 12%.

🤪 Новости-айпиовости

Газпромбанк спрогнозировал до 60 IPO в России в ближайшие два года. В случае реализации сценария ускорения притоков денежных средств на фондовый рынок прогнозируют быстрое формирование IPO-очереди из компаний как в количественном, так и в стоимостном выражении. Эксперты ожидают в 2026 году 10–20 компаний, в 2027 году 20–40 компаний. Ну окей, кого сильнее всего ждём?

🗞 Что ещё?

• Золото дешевеет, серебро тоже

• Эталон провернул SPO

• Средняя ставка по вкладам в топ-10 банков снизилась до 14,57%

• Самолёт исключил невыплату купонов

• УК «Первая» запустит фонд на российские акции под управлением ИИ

• Вы классные

Понравился пост? Поддержите 👍 лайком и комментарием — это лучшая поддержка и мотивация!

🔥 Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость.

Я активно инвестирую в облигации, дивидендные акции и фонды недвижимости, тем самым увеличивая свой пассивный доход, а также активно пользуюсь депозитами. Размер моего портфеля более 8,9 млн рублей, и останавливаться я не собираюсь.

Чтобы не пропустить новые посты, скорее подписывайтесь на телеграм-канал про мой путь к пассивному доходу. Также там мои авторские обзоры облигаций, дивидендных акций, фондов, покупки, состав портфеля и много другого крутого контента.

Дважды в месяц я рассказываю о покупках. Про покупки января можно почитать тут. Ну а в первой половине февраля я покупал только всё хорошее и не покупал ничего плохого — так советует мой личный финансовый ИИнвест-тренер.

🎯 Цель на год

Цель на 2026 год — пополнение min/max 1,2/2,4 млн. Подробнее рассказывал в отдельном посте. Все активы генерят пассивный доход. На данный момент за 2026 год пополнения составляют 200 тысяч.

По сравнению с прошлым годом пополнения снижены пока что в два раза. Есть расходы на зимние отпуска, а также надо подкопить подушку. Впереди отпуск на Домбай и Архыз!

Специально к нему также были совершены покупки не на бирже: доска Nidecker Thruster, крепы-быстровстёги ThirtyTwo с FASE и новый шлем Alpina с MIPS.

📰 Контекст

Там снова были переговоры, на которых переговаривались о том, что нужно переговорить о переговорах. А потом ЦБ снизил ключ.

🫣 1715 из 2000 длинных ОФЗ

Продолжаю ОФЗ-челлендж и покупаю ОФЗ. Беру ОФЗ 26230. Этот выпуск активно реагирует на ДКП. Кроме того, на месте 1000 штук ОФЗ 26243.

Прикупил я не только гособлигаций. Покупаю всё хорошее, ничего плохого не покупаю.

📦 Что по недвижке?

Долю недвижки нужно увеличивать по стратегии, так что покупать нужно постоянно. Покупал то, чего в портфеле мало: Парус-ЗОЛЯ, Парус-Триумф и Акцент IV. Крепкие середняки.

В ЗПИФ-таблице я обновил все данные по выплатам. Обратите внимание на то, что по ряду фондов прошли повышенные выплаты.

Акцент 5 сделал первую выплату, очень даже неплохо. Если вдруг кто-то ищет недорогие паи для неквалов, изучите этот ЗПИФ. Но лично я пока подожду вторую выплату, не уверен, что первая была ровно за месяц. Может кто-то в курсе?

✅ Что по акциям?

Поскольку я в рамках апдейта стратегии обновил целевые доли в портфеле акций, то на какое-то время вопрос с покупками решён. X5, Т и ФосАгро. Но также где-то на дне валяется Красный Лукич, его тоже купил.

🏆 Пассивный доход в феврале

Дивидендов в феврале нет, остаются купоны и рента. Февраль станет одним из самых грустных месяцев года. В январе вышло почти 100 тысяч, в феврале примерно вдвое меньше.

Пока что в феврале 19 000:

Скрин из сервиса учёта инвестиций

Пассивный доход за январь отдельно был посчитан тут, а за весь 2025 год тут. К слову, за всё время уже более 1,5 млн напассивил — круто!

🛒 Покупки первой половины февраля

• ОФЗ 26230 — 30 облигаций

• Софтлайн 2Р2 — 20 облигаций

• Воксис 1Р2 — 20 облигаций

• X5 — 5 акций

• Т-Технологии — 5 акций

• ФосАгро — 2 акции

• Лукойл — 1 акция

• Парус-ЗОЛЯ — 5 паёв

• Парус-Триумф — 5 паёв

• Акцент IV — 5 паёв

Наконец-то закупился корпоратами, раз уж что-то адекватное появилось на размещении. Ну, на адекватность ещё посмотрим, что там у этих айтишек будет в будущем;)

В заявке также Селигдар 1Р10. Собственно, пока так. Покупаю по плану, ничего сложного, если он есть.

В планах на вторую половину февраля: покупать всё хорошее, не покупать ничего плохого — вот такой отличный план, надёжный, как швейцарские часы.

💬 А вы что уже покупали в феврале?

Понравился пост? Поддержите 👍 лайком и комментарием — это лучшая поддержка и мотивация!

🔥 Подписывайтесь на мой телеграм-канал про мой путь к пассивному доходу, инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость.

Я активно инвестирую в облигации, дивидендные акции депозиты и фонды недвижимости, тем самым увеличивая свой пассивный доход. Мой портфель более 8,9 млн рублей. Я как раз инвестирую, чтобу в будущем купить недвижимость.

🔥 Чтобы не пропустить новые классные посты про инвестиции и пассивный доход, обзоры свежих дивидендных акций и облигаций, скорее подписывайтесь на телеграм-канал. Только крутой авторский контент, в том числе про недвижку.

Как всегда, расчёты напугали людей, но в них не учли важных нюансов.

О нюансах чуть ниже, а сначала давайте посмотрим список городов со средними ценами на квартиру 55 м² и необходимой зарплаты для одобрения ипотеки под 20,5% на 20 лет.

Москва

• Стоимость квартиры: ₽22,6 млн (411 тыс. за м²)

• Требуемая зарплата: ₽523,9 тыс.

Санкт-Петербург

• Стоимость квартиры: ₽12,9 млн

• Требуемая зарплата: ₽297,5 тыс.

Казань

• Стоимость квартиры: ₽10,7 млн

• Требуемая зарплата: ₽248,6 тыс.

Нижний Новгород

• Стоимость квартиры: ₽8,3 млн

• Требуемая зарплата: ₽192,2 тыс.

Екатеринбург, Новосибирск, Ростов-на-Дону, Красноярск, Самара, Краснодар, Уфа, Пермь

• Стоимость квартиры: ₽6,5–7,1 млн

• Требуемая зарплата: ₽151–164 тыс.

Омск, Воронеж, Челябинск, Волгоград

• Стоимость квартиры: ₽5,3–6 млн

• Требуемая зарплата: ₽123–139 тыс.

Теперь нюансы.

1. Цены брали из Яндекс Недвижимости — а это цена объявлений. Реальные цены могут быть ниже на 5–7%.

2. Не учитывается первоначальный взнос. А без него купить квартиру затруднительно, хотя теоретически возможно. Как вариант, без первоначального взноса нужно заложить имеющуюся недвижимость. Первоначальный взнос должен быть от 20%, и чем больше, тем лучше. Я проверил на калькуляторе ипотеки в Сбере — этот нюанс не учтён настоящими экспертами по недвижимости.

3. Это смесь цен на первичку и вторичку. На первичку цены выше, но застройщики могут предлагать различные схемы (или даже схематозы), связанные с рассрочкой. На вторичку цены ниже.

4. В реальности мало кто берёт полную сумму в ипотеку. Соответственно, с такими экспертами, которые так считают, мы не дружим.

Правильнее посмотреть данные Сбериндекса по фактическим сделкам (как раз ипотечным), посчитать среднюю стоимость 55-метровой квартиры на первичке и вторичке, учесть первоначальный взнос МИНИМУМ 20% и вычислить необходимую для одобрения зарплату. Слишком сложно для аналитиков, но я не аналитик, так что посчитал на примере Москвы.

Первичка Москвы

• Стоимость 1 м²: ₽360 000

• Стоимость квартиры 55 м²: ₽19,8 млн

• Первоначальный взнос: 20%

• В ипотеку: ₽15,8 млн

• Требуемая зарплата: ₽372,5 тыс.

Вторичка Москвы

• Стоимость 1 м²: ₽320 000

• Стоимость квартиры 55 м²: ₽17,6 млн

• Первоначальный взнос: 20%

• В ипотеку: 14 млн

• Требуемая зарплата: ₽324,5 тыс.

Как видим, необходимая зарплата выходит на 30–40% ниже, чем насчитали эксперты. А как они забыли про первоначальный взнос? Ну вот так вот. По другим городам аналогично. И повышая первоначальный взнос, можно уменьшить требуемую  зарплату. Шерить её также можно привлекая созаёмщиков.

Как вообще сейчас берут ипотеку?

1. Берут льготную ипотеку, которая живёт в отрыве от рыночной.

2. Берут в ипотеку недостающую сумму порядка 10–30%.

3. Пользуются различными предложениями от застройщиков, но там не на 20 лет.

🛍️ Ну так что, берём?

Да хрен там. 80% — это льготники, остальные 20% приходятся на рыночную ипотеку, где берётся не вся стоимость, а также всякие схемы от застройщиков. Недвижку не сметают как горячие пирожки, и она не дешевеет.

При дорогих деньгах люди не спешат брать рыночную ипотеку. Правильно они это делают или неправильно — неважно, просто возможности есть далеко не у всех. И далеко не всем, у кого есть возможности, есть необходимость в ипотеке. Так что деньги пока лежат у людей на вкладах. Ну и у отдельных категорий мазохимтов на бирже;)

Понравился пост? Поддержите 👍 лайком и комментарием — это лучшая поддержка и мотивация!

🔥 Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость.

Я активно инвестирую в облигации, дивидендные акции и фонды недвижимости, тем самым увеличивая свой пассивный доход. Облигаций в моём портфеле уже на 3,1+ млн рублей, и к выбору выпусков я подхожу ответственно. Покупаю как на размещениях, так и на вторичном рынке.

🔥 Чтобы не пропустить новые классные подборки и обзоры свежих выпусков облигаций, скорее подписывайтесь на телеграм-канал. Там мои авторские обзоры облигаций, дивидендных акций, фондов и много другого крутого контента.

Читайте также:

• Топ длинных ОФЗ с доходом каждый месяц, чтобы богатеть равномерно в течение года (hot 🔥)

• Лучшие облигации для пассивного дохода. 1–2 года, только высокий рейтинг и купон каждый месяц

• 10 лучших облигаций с высоким рейтингом от РБК Инвестиций

• Топ длинных ОФЗ с доходом каждый месяц, чтобы богатеть равномерно в течение года

• 7 ультранадёжных облигаций с доходностью выше банковских вкладов

⚙️ Параметры: рейтинг от A+ до AAA. Срок до погашения/оферты — не менее 1,5 лет. Купоны ежемесячные.

АФК Система 2P6, AA-

• ISIN: RU000A10DPW4

• Погашение: 22.05.2028

• Доходность: 18,16%

• Цена: 101,79%

• Купон: 17,75%

• ТКД: 17,44%

• Купонов в год: 12

ГТЛК 2P-9, AA-

• ISIN: RU000A10C6F7

• Погашение: 04.07.2029

• Доходность: 17,83%

• Цена: 100,47%

• Купон: 16,75%

• ТКД: 16,68%

• Купонов в год: 12

Новотранс 1Р6, AA-

• ISIN: RU000A10BBE6

• Погашение: 22.09.2028

• Доходность: 16,33%

• Цена: 106,76%

• Купон: 18,75%

• ТКД: 17,56%

• Купонов в год: 12

ПГК 3Р01, AA/AA+

• ISIN: RU000A10CWF7

• Погашение: 14.09.2028

• Доходность: 16,82%

• Цена: 100,23%

• Купон: 15,76%

• ТКД: 15,72%

• Купонов в год: 12

АФ Банк 1Р15, AA

• ISIN: RU000A10C6P6

• Погашение: 09.07.2028

• Доходность: 16,42%

• Цена: 102,91%

• Купон: 16,75%

• ТКД: 16,28%

• Купонов в год: 12

ФПК 2Р01, AA+

• ISIN: RU000A10DYC8

• Погашение: 10.06.2028

• Доходность: 16,13%

• Цена: 100,69%

• Купон: 15,4%

• ТКД: 15,30%

• Купонов в год: 12

РЖД 1Р-50R, AAA

• ISIN: RU000A10DZW3

• Погашение: 04.12.2035, ⚠️ оферта 09.11.2029

• Доходность: 15,9% к оферте

• Цена: 101,44%

• Купон: 15,35%

• ТКД: 15,14%

• Купонов в год: 12

РЖД 1Р-43R, AAA

• ISIN: RU000A10BTA6

• Погашение: 27.04.2035, ⚠️ оферта 31.05.2029

• Доходность: 15,83% к оферте

• Цена: 102,9%

• Купон: 15,9%

• ТКД: 15,45%

• Купонов в год: 12

РусГидро 2Р08, AAA

• ISIN: RU000A10D3C0

• Погашение: 28.09.2028

• Доходность: 15,6%

• Цена: 101,89%

• Купон: 15,45%

• ТКД: 15,17%

• Купонов в год: 12

Сбер Sb51R, AAA

• ISIN: RU000A10DS74

• Погашение: 03.06.2028

• Доходность: 15,22%

• Цена: 101,19%

• Купон: 14,86%

• ТКД: 14,68%

• Купонов в год: 12

Начали за здравие, кончили за упокой. Последние 4 облигации подкачали. ЖД с офертами, а зелёная кэш машина и Гидра по доходности не вывозят. Зато всё надёжно. АФК, конечно, короли долга, но они затягивают пояса и распродают свои активы.

Первая шестёрка списка — современная классика. Без оферты, с купоном каждый месяц и даже надёжные. 💬 Такое берём?

Понравился пост? Поддержите 👍 лайком и комментарием — это лучшая поддержка и мотивация!

🔥 Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость.