За что банки могут заблокировать счет?⁠⁠

Обнародовано новое Положение об осуществлении банками финансового мониторинга, которым, в частности, установлены индикаторы подозрительности финансовых операций, среди которых:

Индикаторы, которые касаются финансовых операций клиента:

- Клиент регулярно перечисляет деньги иностранной компании, которая имеет счет в банке Украины;

- Слишком быстрое прохождение средств через счет, то есть незначительное сальдо на начало и конец дня и большие ежедневные обороты средств по счету;

- Произошли значительные изменения в объемах финансовых операций, которые осуществляются по счетам клиента;

- Клиент регулярно осуществляет или получает значительное количество переводов без открытия счета;

- Регулярное получение средств из-за границы и/или перевод средств за границу, если цель таких переводов является неочевидной или совокупность таких финансовых операций носит необычный характер;

- Кажется, что отправитель перевода не знает получателя, которому направляет перевод, или получатель не знает отправителя;

- Оборот по счету клиента (юридического лица) в основном состоит из дебетовых безналичных платежей и кредитовых наличных выплат;

- Переводы направляются для выплаты в отделениях, расположенных очень близко к границам стран с повышенным риском терроризма;

- Клиент регулярно предоставляет или получает ссуды от контрагентов, которые не относятся к одной бизнес-группе компаний;

- Физическое лицо получает на свой счет денежные средства как кредит на сумму, которая очевидно существенно превышает ее финансовые возможности в части возвращения такого кредита. В дальнейшем задолженность оплачивается или юридическими лицами по договорам перевода долга или непосредственно физическим лицом - заемщиком, но за счет средств, которые не являются его собственными доходами;

- Государственные средства (пожертвования) являются основным источником поступлений на счета неприбыльной организации;

- По счетам клиента, который осуществляет деятельность в сфере розничной торговли, нет финансовых операций по инкассации выручки;

- Проведение финансовых операций на значительные суммы по личному счету физического лица, если их характер является присущим коммерческой деятельности.

- Получение лицом средств от религиозной или благотворительной организации и их дальнейший перевод или использование на приобретение активов в течение относительно короткого периода.

- Проведение по счету клиента "циклических" финансовых операций с использованием одинаковой (или приближенной) суммы средств, в результате которых состоялась покупка/продажа актива, предоставление/возвращения финансовой помощиформирование/погашение задолженности по любой сделке.

Берегите себя и свой пластик.

Наш телеграм канал, где много интересных постов - https://t.me/+fIyJVxe7kO9jMzQy

Вся представленная информация несёт лишь ознакомительный характер и не призывает Вас к действиям нарушающих закон!