ИИС налоговый вычет
Добрый день. Прошу сведущих людей поделиться информацией по такому вопросу: ИИС был открыт 12.2023, денежные средства вносились в 2024, 2025 и 2026 годах, в феврале планировала закрыть , но в банке консультанты сказали,что для получения налогового вычета нужно закрывать в 2027 году,что законодательство поменялось в 2025 и срок должен быть не менее 36 месяцев (ИИС 1 типа), и что для получения налогового вычета за соответствующий год денежные средства должны быть на ИИС весь отчётный период - то есть этот календарный год. Могу ли я закрыть его сейчас и получить вычет за 2024 и 2025 в этом году,за 2026 в следующем году или я должна закрыть его в 2027 для получения этого вычета?
За час нет ответов, тогда придется мне
Все нижесказанное является моим мнением и не претендует на истину 😅
Да законодательство поменялось и сейчас ИИС старого типа должен быть открытым 36 месяцев минимум, Если закроете раньше, то должны будете вернуть государству вычеты. И да закрыть сможете только в декабре 2026 чтобы не потерять вычеты и внимательно следите за датами. Чтобы меньше не получилось. Если счетов ИИС несколько то нужно разбираться, и возможно все вместе закрывать (не вникал такого у меня нет) и насчёт открытия нового ИИС, если будете открывать то это должно быть не ранее чем через месяц после закрытия старого. Ссылки на нормативку Вам не приведу, все с головы