Формирую свой долгосрочный инвестиционный портфель (ДИП) - ч. 2⁠⁠

Всем привет!

Сегодня первая среда с начала формирования моего портфеля, поэтому, как и задумано пополняем счёт на 5000 руб.

Небольшое дополнение к условиям, которые забыл указать в предыдущем посте:

Цель: сформировать долгосрочный инвестиционный портфель в
реалиях российского рынка ценных бумаг.

Срок: 10 лет +.

Условия и принципы:

1. Действия будут происходить на псевдо-ИИС-3*.

2. Начальный капитал — 50000 руб.

3. Еженедельное (по возможности в среду) пополнение на 5000 руб.

4. Минимизация налогов и комиссий — для выполнения этих условий никакого трейдинга.

5. Акции буду покупать широким рынком (фонд на индекс Мосбиржи), чтобы не парить себе мозги на счет отчетов компаний и т. д. и т. п.

6. Структура портфеля: 70% — акции, 10% — золото, 10% — замещающие облигации в долларах США (или их аналоги), 5% — облигации в рублях и 5% — фонд денежного рынка.

7. В продолжении пункта 4: ребалансировка допускается только докупкой просевшего актива и никаких продаж, кроме фонда денежного рынка.

*Псевдо-ИИС-3, потому что у меня уже открыт ИИС и на нем другие активы, поэтому в реальности действие будет происходить на обычном брокерском счете, но каждую весну буду дополнительно докидывать 13% от суммы пополнения, как будто пришел налоговый вычет.

Дополнение:

1. Все покупки будут по текущим рыночным ценам без лимитных заявок в стакане.

2. Допускаю в будущем появление в портфеле фондов на недвижимость (планировал это изначально, но в рамках этого портфеля я подразумеваю, что у меня отсутствует статус «квалифицированного инвестора», а более-менее фонды доступны только им, возможно, когда некоторые фонды выплатят своё кредитное плечо и станут доступны всем, я приобрету их в портфель и пересмотрю доли в портфеле всех активов, но без их продажи (за исключением фонда денежного рынка), а только докупкой фонда недвижимости).

Теперь к покупкам на 09.04.2025 г.

1. Паи БПИФ на индекс Мосбиржи от УК «ВИМ» (бывший «ВТБ») — 32 шт.

2. ОФЗ 26246 — 1 шт.

Сам портфель на 09.04.2025 г.:

Всё, что я пишу в данном посте, не является инвестиционной рекомендацией в каком-либо виде. Не является призывом к действию, покупкам и т. д. Ваши деньги — это только Ваша проблема, и автор материала не несёт за них ответственность.