Как ВТБ кидает в ФЗ 161 даже если ты не его клиент
Всем привет. Хотел поделиться не самой приятной ситуацией, а именно историей о блокировке всех банковских счетов по ФЗ 161. Вкратце расскажу предысторию: я являюсь самозанятым и предоставляю услуги по подбору персонала. Вот получаю очередную оплату за свои услуги на карту Т-Банка в размере 31000 и 90000 18.06.2025 (обычно сразу перевожу на счета по оплате кредитов/аренды квартиры/накопительный счет) .
К сожалению чек сохранил только один. Далее полная блокировка счетов и входа в онлайн приложение по всем банкам.
После получения денег начал их раскидывать между своими счетами по СБП(19.06.2025). Казалось бы всё в порядке, деньги надежно защищены и я спокоен, ибо на все основные обязательства деньги отложены уже. Но не тут-то было. 20.06.2025 утром начинают приходить масса сообщений о блокировке счетов
Это часть банков которые первыми заблокировали
Первым делом бросаюсь заполнять заявление в приемную Банка России по удалению из списка ФЗ 161.
Ожидаю долго и мучительно, ведь у меня есть обязательства по обслуживанию кредита (автокредит в совкомбанке, с обязательным условием использования карты халва 5 покупок на сумму 10к в месяц). При не выполнении обязательств ежемесячно - меня наградят штрафом в +4% к процентной ставке и пересчет автокредита.
Вуаля - получаю ответ от ЦБ и чему очень даже сильно удивляюсь (ответ кстати ожидать около 15 РАБОЧИХ дней)
Как видно из ответа - мои данные направили в ЦБ РФ банк клиентом которого я никогда не был, а именно ВТБ, а так-же якобы сведения от МВД о совершенны противоправных действиях.
Сразу же после получения данного ответа я подаю заявление онлайн приемную МВД и отправляюсь в банк ВТБ лично, для получения разъяснений. Как итог - в банке разводят руками, говорят что у них даже нет моих данных чтоб их отправили и советуют ехать для получения ответов в основной офис, в Москва Сити. Приехав туда ответов как полагается я никаких не получил, но дали возможность написать заявление.
Сори за почерк, но как есть
В заявлении попросил направить заявление в Банк России в онлайн приемную об исключении моих данных. Через день или два пришло сообщение о том что зарегистрировали мой вопрос. Как итог - рассмотрели заявление довольно быстро, за несколько дней, и посоветовали писать заявление в онлайн приемную самостоятельно или прийти в отделение банка для этого. (А не для этого ли я уже писал заявление???)
Пока еще ответа от МВД никакого не было, но пытался разобраться что не так с ВТБ. Отправился опять в отделение банка, написали соответствующее заявление и отправился домой. Вот прошло уже более месяца, но сообщение о том что зарегистрировано даже не приходило. Так же отправился в другое отделение (куда было ближе) на БДД, чтоб получить справку о том что я не являюсь клиентом банка ВТБ и никогда им не был. При входе попросили не брать талончик, сказали сразу направляться за отдельный столик. С сотрудником составили заявление, сказал что примерно 3 дня ожидать данную справку. Как только будет готово - мне придет уведомление. Я убедился в том есть ли мой номер телефона у них или как они мне сообщат - получил подтверждающий ответ, и со спокойной душей ушел оттуда. Вот прошла неделя но всё так-же тишина.
Месяц идет, а я так и не могу сделать 5 покупок с карты халва. Со мной связываются из МВД и приглашают в отделение по поводу моего заявления. Приходу в тот-же день и даю объяснения. Там-же посоветовали получить справку о судимостях, там должно быть указано есть ли на меня какие-то возбужденные дела или нет. 16.07 получаю постановление об отказе в возбуждении дела по моему вопросу.
Через день уже получаю повторный ответ от ЦБ на снятие с 161 фз. Ответ такой-же как и в первый раз.
Отправляю заявление в 3й раз в онлайн приемную уже прикрепив постановление и объяснив что клиентом ВТБ никогда не был. Через день приходит справка о судимостях где говорится что так-же ничего нет
Сейчас ожидаю ответ от ЦБ РФ(он должен прийти до 7 августа), если всё так -же будет то уже пожалуй в крайний раз отправлю вместе со справкой о судимостях. Если и это не поможет то останется только судиться. И направлять иск на сумму штрафных санкций которые против меня введут СовКомБанк примерно 4августа (дата платежа по кредиту и выполнения обязательств)
Продолжение следует)