Пазл сложился! Алексей Нечаев это тот самый чел, которого сначала в комментариях послали на хуй, а потом забанили модераторы. Два заседания суда - теперь он владелец пикабу, модераторов можно слать на хуй и никто никого не банит за оскорбления.
Работаю в ИТ, в нескольких банках, как раз по направлению комплаенса (в т.ч. 115-ФЗ). Если коротко и на пальцах, суть в следующем. Банкам, как бизнесу, нахрен не упёрлось мониторить ваши операции. Для них это дополнительные расходы и траты. Предполагаю, что внизу листа с рейтингом банков присутствуют и такие, которые на подобных операциях "специализируются" и зарабатывают. Но это лишь гипотеза.
На самом деле всё обстоит так:
-> Государство принимает законы
-> РосФинМониторинг формирует различные "чёрные" списки
-> РФМ или ЦБ далее спускают эти списки в банки
-> Банки берут под козырёк, тратят деньги и дорабатывают ИТ-системы мониторинга, чтобы в срок сообщать о подобных кейсах
-> ИТ-системы мониторят операции клиентов, сотрудники разбирают вручную всё, что попадает под подозрение систем, выносят решения
-> PROFIT
Если банк не отчитался в срок, а не дай Ктулху там ещё и была пропущена подозрительная операция, от ЦБ сразу летят санкции (штрафы, ограничения деятельности, лишение лицензий)
Машины и люди не идеальны, допускают ошибки. Если Вам вдруг суждено было стать фигурантом такого кейса, я Вам сочуствую. Но на опыте могу сказать, скорее всего было что-то не совсем "чистое" в Вашей деятельности, если Вас вообще коснулся данный вопрос.
Всем добра!
А вот мне на прошлой неделе пятёрочка пиво не продала без предъявления документов о возрасте.
Я их послал нахуй, два заседания суда и я теперь владелец этой пятерочки
Тем, кому блочат по 115фз счета. Вы занимаетесь какой хуйней в интернете и в банкинге.
Налево, направо переводите сомнительным типа или крутите крипту п2п?
Я снимал разные суммы, переводил разные суммы и никаких проблем не возникало. Крипту покупал на бинансе п2п, продавал потом так же. Не было проблем никаких.
Даже был момент, что я из Новосибирска полетел за машиной в Саратов. Перевел половину на карту жены, и снял с двух карт чуть больше 2 лямов в несколько транзакций с разных банкоматах.
С карт втб снимал в Казахстане хорошие суммы. Тоже не было бед
Это не в упрек, или не в наеб. Мне просто интересно, что надо сделать, чтобы тебя блокнули
У меня подруга щас производство открывает . И ей надо срочно купить какие то транзисторы , нашла поставщика который сделал адекватный ценник , но с жестким договором . И в итогде при отправке 2.5млн с ооо ( без ндс ) на ип ей заблочили средства по подозрению в транзитной операции. ( на счету еще столько же денег осталось ) в итоге ее уже неделю Сбер мурижит , что там в приоритном порядке что то рассматривается. В итоге может потерять и клиента и деньги. Вопрос : кто за их подозрения должен компенсировать репутационные потери ? И почему нельзя провести платеж и потом уже на последующие операции запрашивать доки и все остальное. Так что сбер точно не банк для бизнеса имейте ввиду.
ну про блокировку по 115 ФЗ скажу про Сбербанк.
Год 2020-й, у юр. лица (ООО) контракт в Сбере и приходит платеж (много-много рублей), которые идут на покупку валюты для отправки платежа по контракту).
Тут все операции приостанавливаются, запрашивается В-О-О-ОТ такая пачка документов для обоснования платежа.
Я им прямым текстом - ребята, вы не Уху - ели случаем?
У вас международный контракт НА УЧЕТЕ, вы его сами ставили, там все написано значит вопросов быть не должно.
Долго ИЛЬЯ МУРОМЕЦ вызывал дракона на бой, но оказалось в жопу кричал..
Как потом оказалось, их возмутила скорость прохождения денег, крутить не успевали.
Я ведь как?
Деньги получил - валюту купил - сразу перевел по контракту. Они и посчитали эти операции очень подозрительными.
С тех пор со Сбером даже как физ. лицо дел не имею.
Увидел волну постов про блокировки средств и применением 115фз.
Ну я вас искренне не понимаю!
Был у меня такой же случай как раз 115фз, блокирнули вывод 200к честно заработанных. Банк Открытие тогда ещё был сейчас он ВТБ принадлежит.
Тоже вопросы задавать начали и пошли сразу на хуй. Спокойно снял на камеру отказ в разблокировке счета, написал там же претензию, подал в суд, в суд предоставил справку из МВД и ФНС, что у них ко мне вопросов не имеется (что я не обнальщик и не террорист). Забрал чуть менее 450к вместо 200.
Зачем вы им что то доказываете граждане, сразу в суд, справки собираете это несколько дней. И 2 судебных заседания. Все! Рассказы о том что банк может, банк это ООО или АО тупо юр.лицо, максимум что они в суде смогут, это хуйца соснуть! Это они с гражданами, так в суде они другие, бедолаги обиженные на жизнь, которым дали небольшую видимость власти (где они, могут что-то запретить).
Я вот тоже хочу узнать откуда у учредителей банков стартовый капитал на открытие этих самых банков, но мне же никто не скажет, ну так вот и они пусть со своими желаниями узнать что то идут на хуй. Сразу в суд и никаких мировых.
