Мошенничество в Альфа-Банк⁠⁠

История не моя, опубликована на банки.ру

Осторожно - очень много букв.

Меня зовут Роман Малыхин, я являюсь клиентом Альфа-Банка с 16 января 2009 года. Альфа-Банк присвоил себе все мои деньги, которые я хранил в данном финансовом учреждении. В общей сложности у меня было похищено 277 113$.

Предыстория:

1 апреля 2015 года в отделении Альфа-Банка «Дополнительный офис «Варшавский»», расположенный по адресу: г. Москва, Варшавское шоссе, д.76, к.1 я открыл счет «Ценное Время» №40817840604330003114.

17 апреля 2019 года мне позвонили из Альфа-Банка, звонящий представился Евстафьевым Павлом, сказал, что он из службы экономической безопасности Альфа-Банка в Санкт-Петербурге. Узнавал, выдавал ли я нотариальную доверенность, оформленной на имя Тимофеева Александра Юрьевича, и знаком ли мне данный гражданин. Я сказал, что нет. Он сказал, что тот принес нотариальную доверенность и хочет снять все деньги по ней с моего счета. Я сказал не выдавать, и принять меры, т.к. тот, кто приносил доверенность, мошенник, и доверенность я не выдавал.

18 апреля 2019 года я написал об этом в чате интернет-банка «Альфа-Клик» . Со мной по телефону связалась сотрудница Альфа-Банка Гончарова Ирина. Я описал ей ситуацию. Она сообщила, что доложит обо всем в центральный офис.

19 апреля 2019 года она же перезвонила мне, и сообщила, что идет внутренняя проверка по поводу поступившей от меня информации, что все под контролем и волноваться мне не о чем. Что действительно доверенность приносили, но деньги не выдали.

2 мая 2019 года я спросил в чате Интернет-банка «Альфа-Клик», приходили ли за деньгами впоследствии, и задержали ли их. На что мне сообщили, что доверенность действительно приносили на имя Тимофеева А.Ю. , а задержали ли кого-то – не известно.

Впоследствии данная переписка была уничтожена. На вопрос, куда она делась, и зачем ее удалили, мне предложили начать «с чистого листа» .

Начало:

21 мая 2019 года Альфа-Банк списал с моего счета 277 113 $. В тот же день я позвонил своему персональному менеджеру, который сообщил мне, что деньги с моего счета Банк отдал третьим лицам по нотариальной доверенности.

22 мая 2019 года я обратился в Банк с письменной претензией , в которой я среди прочего попросил вернуть деньги обратно на счет. В тот же день у меня состоялся разговор с сотрудником службы безопасности Альфа-Банка Власюком Александром Ивановичем на 4 этаже 5-этажного здания, расположенного по адресу г. Краснодар, ул. Красных Партизан, 525. На просьбу показать мне доверенность, по которой Банк якобы выдавал денежные средства, мне был дан отказ. Но были устно сообщены данные доверенного лица, на которого была оформлена доверенность (Назаров И.Б.), а также данные нотариуса, удостоверившего данную доверенность (Маринос М.С.). Также он мне показал на мониторе компьютера скан-копию документа, визуально похожего на паспорт гражданина РФ на имя Назарова И.Б. Я сообщил, что раз доверенность предоставили в Банк, и Банк принял решение о выдаче денег, то банк должен обратиться в полицию, а деньги мне должны быть возвращены Банком. Что если банк и выдавал деньги по поддельной доверенности, то мошенники обманули не меня, а Банк, и что Банк должен мне вернуть деньги в тот же день. На что мне ответили, что банк не будет обращаться в полицию, деньги мне не вернут, а если я с чем-то не согласен, то «можете обратиться в полицию, Банк никуда обращаться не будет».

23 мая 2019 года я обратился в полицию Прикубанского округа г.Краснодара с заявлением о возбуждении уголовного дела в отношении нотариуса Маринос М.С. и гражданина Назарова И.Б. по факту мошенничества в особо крупном размере, наивно полагая, что события, о которых мне сообщили в отделении «Альфа-Банка» действительно имели место, и что Альфа-Банк действительно выдавал кому-то денежные средства, проводя расходную операцию с моего счета на сумму 277 113$.

27 мая 2019 года мне позвонил сотрудник СБ «Альфа-Банка» Власюк А.И. и поинтересовался, обращался ли я в полицию, и он сказал, что ему нужен номер КУСП (номер обращения при обращении в полицию), а также исходящий, т.к., вполне возможно, мое заявление отправится в Питер. И Альфа-Банку нужно будет как-то скоординировать свои действия с полицией.

03 июня 2019 года у меня также состоялось два разговора и ним же в стенах банка, а также по телефону. Из записи телефонного разговора слышно, что Альфа-Банк категорически отказался показывать мне обе доверенности. И ту, по которой была попытка снятия денежных средств 17 апреля 209 года, а также ту, по которой банк провел расходную операцию с моего счета 21 мая 2019 года. Сообщил, что все бумаги из банка и ответы на все вопросы я могу получить исключительно через полицию. (обе аудиозаписи, со стенограммами находятся в этой папке)

Таким образом, Банк списал с моего счета все деньги, затем сообщил мне, что им якобы приносили доверенность, но при этом в банке категорически отказались мне ее показывать.

После общения со службой безопасности Альфа-Банка мне стало очевидно, что хищение денежных средств со счета было организовано самим Банком. И что банк в ближайшее время начнет уничтожать следы предыдущей неудачной попытки снятия денежных средств по нотариальной доверенности на имя Тимофеева А.Ю. Я предусмотрительно сделал скриншоты переписки, т.к. понимал, что Альфа-Банк ее в ближайшее время уничтожит. Что в итоге и произошло.

3 июля 2019 года я обратился в Прикубанский районный суд гор. Краснодара с иском к АО «Альфа-Банк» по закону «О защите прав потребителей» о компенсации материального вреда, неустойки, штрафа, морального вреда и судебных расходов. В иске я отдельно попросил истребовать нотариальную доверенность, поскольку я с ней не был ознакомлен. Альфа-Банк тщательно ее от меня скрывал.

8 июля 2019 года я передал экземпляр иска и повестку в суд Ответчику.

18 июля 2019 года мне позвонил с номера телефона +7(918)213-97-77 Капитан ФСБ Витохин Дмитрий Игоревич, сообщил, что ему якобы пришло из Санкт-Петербурга отдельное поручение опросить меня. И пригласил в УФСБ Краснодарского края по адресу г. Краснодар ул. Мира, 46. Опрос проводился в 305 кабинете 18 июля 2019 около 15:00-18:30. Вопросы касались в том числе нотариуса, когда я был в Санкт-Петербурге, кто может подтвердить, что в Питере не был. И т.д. На мой вопрос, от кого именно пришло поручение меня опросить, капитан ФСБ Витохин Д.И. ответить затруднился. Предполагаю, что поручение было от Альфа-Банка. Впоследствии общаться со мной не захотел. На телефонные звонки с моего номера перестал брать трубку. Мой представитель в Санкт-Петербурге Морозова И.Б. в материалах КУСП по моему заявлению в полицию протокола опроса не обнаружила.

Судебное разбирательство:

По моему исковому заявлению возбуждено гражданское дело.

Делу присвоен номер: № 2-228/2020 (2-7383/2019;) ~ М-8068/2019

Уникальный идентификационный номер дела: 23RS0041-01-2019-010798-22

Судья: Бубнова Юлия Александровна

14 августа 2019 года состоялось первое судебное заседание по делу, на которое Представители Альфа-Банка помимо возражения на исковое заявление принесли в числе прочего следующие документы:

1. Поддельную анкету клиента, датированную 27 декабря 2006 года. (т.1 л.д.97) Данная анкета заполнена не моей рукой и не моим почерком, и в ней проставлена не моя подпись, однако в нее внесены актуальные на тот момент паспортные данные. Более того, я и не мог в тот момент самостоятельно присоединиться к договору банковского обслуживания, т.к. в тот день был несовершеннолетним. Фото анкеты прилагаю. Фактически, Альфа-Банк в 2006 году используя краденные паспортные данные присоединил меня без моего ведома и согласия к договору комплексного банковского обслуживания. Какие именно экономические преступления с 2006 года от моего имени совершались Альфа-Банком, мне не известно. Впервые я пришел в Альфа-Банк 16 января 2009 года.

2. Отчет о сессии от 1 апреля 2015 года (т.1 л.д.98) . В отчете указано, что открытие счета я осуществлял в ДО «Варшавский». Данный офис находится в Москве по адресу г. Москва, Варшавское шоссе, д. 76, к1, о чем также указано на первой же странице Возражений ответчика на мое исковое заявление (т.1 л.д.89 внизу).

3. Копию нотариальной доверенности - номер бланка: 78 АБ 6971397, реестровый номер: 06/54-н/78-2019-6-63, дата выдачи: 15.05.2019 (т.1 л.д.100). В ней указано, что одно лицо (якобы Малыхин Р.К.) уполномочивает другое лицо (якобы Назарова И.Б.) дословно: «управлять и распоряжаться любыми счетами, открытыми на мое имя в АО «Альфа-Банк» в городе Санкт-Петербург, с правом получать денежные средства со счетов в любой сумме, при необходимости закрыть счета…». При этом счет, с которого Альфа-Банк фактически провел незаконное списание денежных средств в размере 277 113$ я открывал в Москве, о чем имеются письменные доказательства в материалах дела.

4. Расходный кассовый ордер №11 (т.1 л.д.103), в котором в нарушение инструкции Банка России отсутствует подпись в поле (17) подпись, стоит неизвестная подпись получателя в поле «получатель денег», а также в которую внесены реквизиты другой доверенности (доверенность без номера, датированная 16.05.2019 года). При этом, Ответчик не предоставил суду доверенность, реквизиты которой указаны в расходном кассовом ордере №11.

5. Сфальсифицированную выписку из так называемого «Электронного журнала» (т.1 л.д.116). Ответчик составил в табличном редакторе так называемую выписку из «Электронного журнала» и приобщил ее к материалам дела. Представители Банка неоднократно заявляли суду, что Банк совершал мне звонки на номер телефона 89673218122 16 мая 2019 и 21 мая 2019, и что в результате телефонного разговора я якобы дал подтверждение проведению расходной операции на сумму 277 113$ в пользу Назарова И.Б. Представители Альфа-Банка неоднократно ссылались на эту выписку как на единственное доказательства совершенных звонков. О том, что данная выписка сфальсифицирована Представителями Альфа-Банка, можно увидеть из ее содержания. В ней указано, что телефонные звонки 16 и 21 мая 2019 года на номер телефона 89673218122 Альфа-Банк совершал с номера телефона 89673218122 (столбец «Источник»). Альфа-Банк не мог звонить мне с моего номера телефона на мой же номер телефона, т.к. это физически невозможно.

6. Отчеты о совершенных операциях за период с момента открытия счета. В этих отчета видно, что Альфа-Банк в одностороннем порядке в системе Банка изменил адрес моего проживания на адрес г. Санкт-Петербург, проспект Витебский, д.63, кв.209 (т.1 л.д.10 ,112,114,115; т.2 л.д.17,18). В процессе судебного разбирательства Суд обозревал мой паспорт, в котором видно, что я никогда не проживал и не был прописан по данному адресу. Я неоднократно в судебном заседании сообщал суду, что Ответчик сделал это умышленно, чтобы при проведении расходной операции на крупную сумму в Санкт-Петербурге не вызвать подозрения у тех работников Альфа-Банка, которые не состоят в преступном сговоре. Представители ответчика никак не смогли пояснить суду, с какой целью и при каких обстоятельствах Альфа-Банк изменил в системе Банка адрес моей регистрации. Единственное объяснение по поводу смены адреса «это не имеет отношения к данному спору».

22 октября 2019 года состоялось третье судебное заседание.

На судебном заседании 22.10.2019 присутствовала нотариус Маринос Маргарита Сергеевна, которая сообщила, что при оформлении спорной доверенности, к ней приходил другой человек, а меня она видит впервые.

На вопрос, выдавала ли она другую доверенность от моего имени на имя Тимофеева А.Ю. в апреле 2019 года, ответить затруднилась.

Однако, в протокол судебного заседания были записаны полностью искаженные слова нотариуса, и относительно того, что она меня видит впервые (там просто указано, что она не узнает никого из присутствующих), и относительно того, что она якобы не выдавала другую доверенность месяцем ранее (в протоколе указано, что она выдачу первой доверенности отрицала, но на самом деле она сказала, что не помнит).

В протокол судебного заседания полностью не включены слова моего представителя, касающиеся того обстоятельства, что счет №40817840604330003114 я открывал в Москве, а выдавая денежные средства по нотариальной доверенности (в случае, если такая выдача вообще имела место), Банк вышел за рамки полномочий, которыми Назаров И.Б. был наделен доверенностью, удостоверенной нотариусом Маринос М.С., и оформленной от моего имени, поскольку полномочия, указанные в предоставленной доверенности распространялись лишь на счета, открытые в Санкт-Петербурге.

Кроме того, на том же судебном заседании Представитель Альфа-Банка Игнатенков И.В. сообщил суду, что у Банка нет аудиозаписи разговора, на которой слышно, что я даю согласие на выдачу денег Назарову И.Б, и что Альфа-Банк в принципе вел со мной разговор на эту тему. Как сообщил Игнатенков И.В., «Звонок был совершен руководителем отделения. Альфа-Банк не ведет записи исходящих телефонных звонков, совершенных руководителями.» (послушать можно тут на 10-12 минуте). Данная информация, что Альфа-Банк якобы не ведет записи исходящих разговоров, совершаемых руководителями отделений, является ложью. На самом деле, Альфа-Банк вовсе не звонил мне. При этом был составлен в табличном редакторе и распечатан документ «выписка из электронного журнала», на которую Представители Банка ссылались как на доказательство совершенных телефонных звонков. И якобы данная выписка (по мнению Альфа-Банка) доказывает, что я давал одобрение выдачи денег Назарову И.Б. с моего счета.

Фактически, предоставив данный документ суду в качестве доказательства, представители Альфа-Банка в зале судебного заседания совершили преступление, наказание за которое предусмотрено ч.1 ст.303 УК РФ (Фальсификация доказательств по гражданскому делу), однако никто не был привлечен к ответственности. Альфа-Банк физически не мог совершать звонки с номера телефона 89673218122 на номер телефона 89673218122 (о чем указано в выписке).

Прилагаю аудиозапись судебного заседания, которую я вел, аудиопротокол, протокол судебного заседания от 22.10.2019, замечания на протокол судебного заседания и определение суда касательно моих замечаний на протокол судебного заседания ( : листы дела 70-74, ).

На судебном заседании 22.10.2019 несмотря на показания нотариуса, что доверенность оформлялась не мной, было назначено проведение судебной почерковедческой экспертизы на копии доверенности и на оригинале реестра нотариальных действий, чтобы установить, мной или другим человеком были поставлены подписи, о чем было вынесено определение суда.

16 декабря 2019 года была проведена судебная почерковедческая экспертиза, установившая, что подписи в нотариальной доверенности, а также на 22 странице реестра нотариальных действий №6 выполнены не мной. (Заключение эксперта: стр.1., стр.2)

22 апреля 2020 года полицией Санкт-Петербурга в результате проверки обстоятельств, о которых мне стало известно со слов представителей Альфа-Банка, и о которых я сообщил в заявлении в полицию 23 мая 2019 года (что Альфа-Банк по поддельной нотариальной доверенности выдал денежные средства Назарову И.Б. при списании 277113$ с моего счета), была проведена проверка, в результате которой полицией Санкт-Петербурга установлено отсутствие события преступления. То есть фактически по нотариальной доверенности 78 АБ 6971397 Альфа-Банк никогда не выдавал денежных средств. Банк провел расходную операцию по моему счету на сумму 277 113$, внес скан-копию нотариальной доверенности в систему банка и оставил всю сумму себе.

По причине того, что событий выдачи денежных средств Альфа-Банком третьим лицам никогда не было, в возбуждении уголовного дела по факту мошенничества, совершенного в отношении меня, было отказано с указанием причины: отсутствие события преступления (т.3 л.д.60-61).

Фактически Альфа-Банк внес скан-копию нотариальной доверенности 78 АБ 6971397 в систему Банка, провел расходную операцию на сумму 277 113 с моего счета, при этом не выдавая указанную денежную сумму никому. Данная денежная сумма никогда не выносилась из стен Альфа-Банка. (постановление полиции об отказе в возбуждении уголовного дела на основании отсутствия события преступления ).

28 мая 2020 года состоялось седьмое и последнее судебное заседание, на котором было вынесено незаконное судебное решение.

В рамках данного судебного заседания я заявил ходатайство о признании событий недоказанными. Судья Бубнова Ю.А. предложила его разрешить способом, не предусмотренным ГПК: «В решении суда». При этом, все ходатайства, в соответствии с ГПК РФ разрешаются вынесением судебного определения (ст.166 ГПК РФ). Также, данный кусок записи, где судья предлагает разрешить не предусмотренным законом способом, был удален из аудиопротокола. Фактически протокол судебного заседания склеен из двух частей: до изучения ходатайства судьей и после предложения разрешить его «в решении суда». Протокол судебного заседания 28.05.2020 был полностью сфальсифицирован, в него внесены искаженные слова, полностью меняющие суть сказанного в процессе судебного заседания. Я вел свою запись и прилагаю ее. В замечании на протокол я указал на нарушения. Суд по моим замечаниям вынес определение, где немотивированно было отказано в удостоверении замечаний, касающихся нарушений при ведении аудиопротоколирования, а также искажения сути сказанного в бумажном протоколе.

В конце судебного заседания 28 мая 2020 года суд вынес незаконное решение.

4 июня 2020 года суд изготовил решение в окончательном виде, полностью не соответствующее материалам дела и обстоятельствам, которые обсуждались в процессе судебного разбирательства.

Апелляционное обжалование:

29 июня я подал Апелляционную жалобу, в которой на 14 страницах я изложил основные недостатки принятого судебного решения, и обоснование его незаконности. Прошу прочесть его внимательно. В нем изложены те подробности дела (с указанием на листы дела), которые не так тщательно изложены в настоящей статье. В данной статье рассмотрены преступления Альфа-Банка, а в апелляционной жалобе незаконность и нарушения при принятии решения по делу.

13 июля Ответчик направил мне по почте и передал в канцелярию Прикубанского районного суда г. Краснодара Возражения на мою апелляционную жалобу.

В настоящий момент я уже подготовил письменный ответ на Возражения ответчика. Ответ будет принесен в процесс 08.09.2020, а также опубликован в этой папке после судебного заседания:

22 июля 2020 года дело №2-228/2020 было передано в Краснодарский краевой суд. Делу присвоен номер: №33-22779/2020, Судья: Тимофеев Владимир Витальевич.

3 августа 2020 года я обратился в канцелярию Краснодарского краевого суда с заявлением об ознакомлении с материалами дела. Мне сказали ждать звонка.

19 августа 2020 года я обратился в канцелярию Краснодарского краевого суда с заявлением об ознакомлении с материалами дела (повторно) . Мне сказали продолжать ждать звонка от секретаря.

27 августа 2020 года в 16:57 с номера телефона 8(861)212-01-12 мне был совершен звонок, который длился 57 секунд. Звонящий представился судьей Краснодарского Краевого суда Тимофеевым Владимиром Витальевичем и сообщил мне, что мое заявление об ознакомлении с материалами дела он получил и рассмотрел, но он якобы вот прямо сейчас уходит в отпуск до 7 сентября. И в понедельник, 7 сентября я могу прийти и ознакомиться с материалами дела (судебное заседание, кстати, назначено на 8 сентября). О причине, по которой он не может, уходя в отпуск, сдать дело в канцелярию, чтобы я смог с ним ознакомиться, мне не сообщил, хотя причина мне и так ясна.

Журналистам и СМИ: Оригинал этого текста я разместил здесь. Я также разослал этот текст по 40 различным адресам (в СМИ, крупнейшим коммерческим Банкам-конкурентам, в Банк России). Я понимаю, что у многих возникнут вопросы, и многие вопросы могут повторяться. Я хочу, чтобы ответы, которые я даю, звучали максимально публично. Поэтому, если у кого-то есть вопросы или кто-то желает уточнений, пишите туда. На все вопросы относительно опубликованных документом отвечу. Все, что я написал, все фотографии и все записи, которые я приложил, разрешаю перепечатывать, копировать, скачивать, публиковать, снимать сюжеты (тв, youtube, etc), излагать своими словами, распространять любыми доступными средствами и на любых носителях. Разрешения у меня не нужно спрашивать. Разрешаю неограниченному кругу лиц.

Также приглашаю представителей СМИ в Краснодарский Краевой суд во вторник, 8 сентября 2020 на открытое судебное заседание по Апелляционной жалобе на решение Прикубанского районного суда г. Краснодара. Судебное заседание назначено на 10:55. Адрес: город Краснодар, ул. Красная, 10.

P.S. На странице с оригинальным текстом доступны ссылки на материалы дела, скопипастить их не получилось.

UPD:

01.09.2020 я проконсультировался с юристами по поводу настоящей статьи. Они сообщили, что я не имею права публично называть те или иные действия «преступлениями» до тех пор, пока они не будут признаны судом таковыми. Также я не имею права излагать публично свою версию обстоятельств, если они могут быть оценены, как обвинения лица или организации в совершении преступления. В связи с чем, я привел данную статью в соответствие с законами РФ, не меняя ее сути и прилагаемых материалов к ней.