Легкие деньги или же нет...
На днях, один мой знакомый предложил мне заработать 50 000 р. Требовалось, всего лишь, прийти в определенный банк и оформить там кредит на круглую сумму, примерно на 4 млн рублей. Обещают от этой суммы отдать 50-60 тр. и тут же выдать справку о закрытии кредита. Легенда такая. В банке работает его друг, а банк скоро лишат лицензии и таким способом они выводят деньги. Сам он это уже проделал и свято верит, что ему ничего за это не будет. У меня вопрос, а в чем тут подвох, может, кто-то сталкивался с такой схемой ?
Допустим, легенда правдивая. Допустим действительно есть банк с проблемами (отключен от БЭСП, не уходят платежи наружу). И есть сотрудник банка, который может повлиять на решение по кредиту. Всё реально пока. Далее, на ТС открывают кредит, выдают на руки наличными. Ну то есть не ему, а его представителю. И - самое главное - гасят кредит внутрибанковским переводом со счёта фирмы, с которой деньги нужно из банка выдернуть до отзыва лицензии. То есть по документам кредит реально загашен.
Минусы: 1) временная администрация, которая после отзыва лицухи будет проверять хозяйственную деятельность, начнёт изучать странные сделки, которые происходили незадолго до краха кредитной организации, направленные на вывод капитала. Выдача кредита и его погашение в тот же день, причём на существенную сумму, их явно заинтересует. И самое главное - у временной администрации есть право признавать сделки фиктивными. Вот это погашение таковым и признают, деньги вернутся на счёт юрлица (и они эти 4 млн не вытащат никогда, ибо будут где-то в района 4 очереди кредиторов банка-банкрота). Фирма не спасла деньги. На ТС висит кредит в 4 млн. Отзыв лицензии у банка не аннулирует обязательства клиента по кредиту. Фейл.
2) Всё проскочит нормально, по потом по итогам сделки возбудится налоговая, ибо ТС получил материальную выгоду в размере 4 млн (за него заплатил по кредиту кто-то другой), так что будьте добры оформить налоговую декларацию и занести в кассу 13% налога со спорной суммы. 520 тыщ калькулятор показывает. Сколько там навар за "услугу"? 50 тыр? Ну-ну...
Итогово: нафиг такие "лёгкие деньги".
И о том варианте, что легенда окажется не более чем сказкой, и по факту на терпилу повесят кредит в 4 млн, тоже никак забывать нельзя.