91

Как стать мошенником и не знать об этом2

Приветствую всех.
За ошибки заранее извиняюсь.

Пришло мне на почту письмо в котором лежит исковое заявление на меня на необоснованное обогащение. Оказалось что на мой счёт денежки переводили обманутые люди, а счёт данный в банке МТС открыт и я о его возможном существовании узнала только из этого письма. Были подозрения что это какое-то очередное мошенничество, но решила проверить. Поскольку я являюсь абонентом МТС, то скачала их приложение банка, захожу по своему номеру и счета я там не вижу, аналогичная ситуация и с другой сим картой.

Как стать мошенником и не знать об этом Без рейтинга, Мошенничество, Длиннопост, Негатив, Банк, Мтс-банк

Захожу на сайте налоговой в личный кабинет, там тоже о данном счёте не известно.
Пишу в банк и оказывается карта все таки есть.

Как стать мошенником и не знать об этом Без рейтинга, Мошенничество, Длиннопост, Негатив, Банк, Мтс-банк

Что делать в такой ситуации и как себя от этого обезопасить непонятно.

Лига Юристов

37.9K постов39.5K подписчиков

Правила сообщества

1. Действуют общие правила Пикабу.

2. Дополнительно к правилам Пикабу предупреждение, скрытие комментария, бан в лиге или перемещение поста из лиги, можно получить за:

- глумление, издевательство, высмеивание, троллинг, провокации, подстрекательство пользователей к неправомерным и преступным действиям, рекламу своих услуг;

- оскорбление и/или унижение пользователей, социальных групп, народов, национальностей, комментарии экстремистского характера, разжигание национальной, расовой, религиозной и иной розни и ненависти;

- шитпостинг, постинг не на юридическую тематику.

3. Размещение ссылок на свои социальные сети в сообществе разрешено только в профиле. Размещение ссылок на свои социальные сети (телеграм-канал, дзен, инстаграм, вк и прочие) в посте расценивается как реклама. Такие посты будут выноситься из Лиги юристов, автор поста предупреждается о нарушении, и, при повторном нарушении - получать бан в сообществе.

4. Запрещено размещать в качестве поста или комментария сгенерированные искуственным интеллектом тексты. Комментарий будет скрыт, пост - вынесен из сообщества.

82
Автор поста оценил этот комментарий
ответный пост

Сходила я в банк, счёт оказывается действительно существует.

Продолжение поста «Как стать мошенником и не знать об этом» Без рейтинга, Мошенничество, Негатив, Банк, Ответ на пост, Длиннопост

Также пришёл ответ на банки.ру

Продолжение поста «Как стать мошенником и не знать об этом» Без рейтинга, Мошенничество, Негатив, Банк, Ответ на пост, Длиннопост

Насколько я поняла зная паспортные данные (которые в последнее время сливаются очень часто) и указав любой номер телефона можно открыть счёт. Причем так что человек никак не может узнать о его существовании.
Я если честно до сих пор немного в шоке

Дополню пост, получила выписку по счетам из личного кабинета налоговой, этот счёт там есть, с пометкой ЭСП (может кто-нибудь подскажет что это значит), а в личном кабинете его не видно. Плюс обнаружила в выписке ещё пару сюрпризов с пометкой ЭСП, их так же не было видно в личном кабинете.
Так что рекомендую заказывать именно выписку и проверять оформлено ли что нибудь на вас без вашего ведома

Продолжение поста «Как стать мошенником и не знать об этом» Без рейтинга, Мошенничество, Негатив, Банк, Ответ на пост, Длиннопост
Продолжение поста «Как стать мошенником и не знать об этом» Без рейтинга, Мошенничество, Негатив, Банк, Ответ на пост, Длиннопост
Показать полностью 2
комментарии (19)
18
Автор поста оценил этот комментарий
Меня так научили в свое время.
Если тебя заставляют писать ОБЪЯСНИТЕЛЬНУЮ, а проебалось начальство, то этим ты заведомо признаешь СВОЮ вину, раз объясняешься.
А писать надо ДОКЛАДНУЮ именно про обстоятельства проеба начальства, но так, витиевато и нейтрально.
Помогало в жизни несколько раз
раскрыть ветку (1)
10
Автор поста оценил этот комментарий
Почитала посидела. Действительно рекомендуют писать заявление в котором указано что не открывал счёт.
33
Автор поста оценил этот комментарий
Как только вы напишете «отказ от договора», вы как раз признаете свою вину, потому и заставляют.
Не вздумайте.
раскрыть ветку (1)
7
Автор поста оценил этот комментарий
Спасибо.
У меня тоже мысль возникла что они снять ответственность с себя хотят.
показать ответы
32
Автор поста оценил этот комментарий

МТС банк... Не удивлен.

Никаких "отказов" не пишите. Вы не их клиент. У вас договора нет, вам не от чего отказываться.

Вот здесь просто и понятно.

https://argument66.ru/opening-accounts/?ysclid=mel8zahjet748...


Если у вас есть ЛК ФНС, посмотрите там, правда ли счет открыт на вас. В случае с МТС легко может быть что не на вас, но под ваши контактные данные.

раскрыть ветку (1)
5
Автор поста оценил этот комментарий
Спасибо.
В том то и загвоздка, счёт в личном кабинете налоговой не виден, видимо банк данные не подаёт туда, по номеру телефона не виден в приложении банка, если бы не исковое заявление я бы вообще о его существовании не узнала. Никах левых сим карт на меня тоже не оформлено, проверила на госуслугах. Надеюсь они хотя бы смогут объяснить как такое вообще могло получиться.
показать ответы
17
Автор поста оценил этот комментарий

Я бы еще в полицию заявление написал, об открытии банковского договора по подложным документам (не знаю, как правильно). Т.к., если дкбо открыт в бумажном виде, за вас кто-то расписывался.


Потому что, если не вы открывали, то с какой стати вы должны его закрывать, выглядит, как попытка мтс снять с себя ответственность.


И делать это советую не "сегодня", а сейчас.

раскрыть ветку (1)
4
Автор поста оценил этот комментарий
Меня тоже это очень удивляет. Я с ними переписывалась и спрашивала могут ли копию договора о открытии счета предоставить, упорно твердят о заявлении об отказе от договора
Иллюстрация к комментарию
Иллюстрация к комментарию
показать ответы
19
Автор поста оценил этот комментарий

У вас с ними нет никакого договора, так что пишите претензию. Можно ещё и заявление в полицию написать. А отказ от договора, это они жопу свою прикрыть хотят

раскрыть ветку (1)
3
Автор поста оценил этот комментарий
Спасибо
5
Автор поста оценил этот комментарий

В таком случае не факт что счет на вас. Напишите для начала на банки.ру, они подергаются и что-то может быть родят, типа "а на вас счета нет". тогда заявление на удаление контактных данных.

раскрыть ветку (1)
3
Автор поста оценил этот комментарий
В иске указано что следователь запрашивал данные кому принадлежит счёт и банк указал меня. Я ведь не просто так это письмо получила.
А за идею написать на банки.ру спасибо, что-то я как-то забыла об этом
показать ответы
10
Автор поста оценил этот комментарий

При чем тут отказ от договора. Пишите как есть, и пусть закрывают дело.

раскрыть ветку (1)
3
Автор поста оценил этот комментарий
Спасибо за рекомендацию. Я просто только вчера узнала это все и до сих пор в шоке немного от происходящего.
показать ответы
6
Автор поста оценил этот комментарий

Пишите в мтс банк заявление

раскрыть ветку (1)
3
Автор поста оценил этот комментарий
Сегодня пойду писать. Они сказали что надо написать заявление на отказ от договора.
показать ответы
5
Автор поста оценил этот комментарий
Я вот тоже не открывала. Зачем вы навязываете эти ЭСП? Безобразие какое-то и ходи к вам потом.
раскрыть ветку (1)
2
Автор поста оценил этот комментарий
У меня ЭСП этот был открыт с использованием моих паспортных данных и не моего номера телефона и использовался в мошеннических целях. На банки.ру они ответили что проблем при оформлении не было "проверка прошла успешно"))))
Иллюстрация к комментарию
показать ответы
2
Автор поста оценил этот комментарий
Это электронный кошелек. Я тоже с мтс-банком ругалась, у меня есть такое же недоразумение хотя я ничего не открывала. Они сами зачем-то его открывают. Но чтоб его закрыть надо зайти в лк, а я не хочу туда заходить, т.к. я не желаю закрывать то, что я не открывала или ехать в этот банк, а он находится в соседнем городе, так пока и не доехала.
раскрыть ветку (1)
2
Автор поста оценил этот комментарий
Вот на него у меня и переводы от мошенников и осуществлялись. Причем я скачала приложение банка и заходила в ЛК. По моим номерам счета там нет.
А вы как узнали о данном недоразумении?
показать ответы
1
Автор поста оценил этот комментарий

Интересно, как они это проворачивают

раскрыть ветку (1)
2
Автор поста оценил этот комментарий
Оформлена как ЭСП. Счета есть, а вот все ЭСП в личном кабинете отсутствуют, тот же озон. Возможно из-за этого
5
Автор поста оценил этот комментарий

там может быть Экзи банк... это прокладка от МТС...

раскрыть ветку (1)
2
Автор поста оценил этот комментарий
Ответили.
счет есть, но виден к сожалению только в выписке
Иллюстрация к комментарию
показать ответы
0
Автор поста оценил этот комментарий

Свои счета можно посмотреть через личный кабинет в ФНС или в БКИ заказать выписку, там тоже счета открытые показывают.

раскрыть ветку (1)
2
Автор поста оценил этот комментарий
Пришла выписка, в выписке есть, а в самом личном кабинете не видно
Иллюстрация к комментарию
показать ответы
3
Автор поста оценил этот комментарий

В МТС вроде бы раньше можно было через сайт открыть счет на любые данные похожие на настоящие

Поэтому вот

раскрыть ветку (1)
2
Автор поста оценил этот комментарий
Вот ответ на банки.ру от МТС, счёт есть
Иллюстрация к комментарию
2
Автор поста оценил этот комментарий

Налоговая и ЦБ РФ по ИНН видят вообще все счета открытые на вас

раскрыть ветку (1)
2
Автор поста оценил этот комментарий
Зашла в личный кабинет налоговой и скачала сведения. Вот то что там есть, банка МТС нет. Это и удивляет очень. Сделала ещё запрос, ответят посмотрю, может там он хотя бы будет
Иллюстрация к комментарию
показать ответы
5
Автор поста оценил этот комментарий

это не счет банковской карты. пиздят. банковские карты открываются на счет 40817. контора пидорасов. по хорошему в полицию заявление, банк тут сам в роли мошенника. или оказывает содействие мошенникам или среди сотрудников - мошенник.

раскрыть ветку (1)
1
Автор поста оценил этот комментарий
Заявление писать конечно же буду.
спасибо огромное за разъяснения)
1
Автор поста оценил этот комментарий

не буду я там писать, они одно и то же отвечают. Ехать к ним надо, я не знаю, были у меня там какие-нибудь операции или нет, по телефону они сказали, что не было, но как им верить.
Вот еще тема про это же, там люди в комментариях делятся, что им все счета из-за этого заблокировали по 161 закону. Ответ на пост «МТС банк открыл виртуальную карту без моего ведома»

раскрыть ветку (1)
1
Автор поста оценил этот комментарий
Такая же ситуация как у меня. Как теперь разгребать непонятно.
Надеюсь у вас действительно не было никаких переводов и вы просто закроете этот счёт и забудете об этом🤞
2
Автор поста оценил этот комментарий

данный счет вряд ли вы могли сами открыть, это служебные счета и открыть может только сам банк:


Счет N 40914 "Средства для осуществления переводов (возврата остатков) электронных денежных средств физических лиц" 4.63. Назначение счета - учет средств для осуществления переводов (возврата остатков) электронных денежных средств при проведении идентификации (упрощенной идентификации) клиентов - физических лиц.


нахер слать...

раскрыть ветку (1)
1
Автор поста оценил этот комментарий
Вот выписка по данному счету и ответ МТС на банки.ру утверждают что я сама его открыла
Иллюстрация к комментарию
Иллюстрация к комментарию
показать ответы
1
Автор поста оценил этот комментарий
Нет, не писала. Я только по телефону орала. 😆
раскрыть ветку (1)
1
Автор поста оценил этот комментарий
Попробуйте написать. Там конечно авторизация либо через госуслуги, либо через какой-то популярный банк.
показать ответы
0
Автор поста оценил этот комментарий
Меня это бесит. Трать свое аремя, деньги на какие-то письма. Зачем они лезут и открывают что-то. На банки.ру человеку из Мурманска ответили, что эсп открывается, когда заходишь в приложение мой мтс. Ну красота! Я вообще-то отчитываюсь по своим счетам, про эту эсп сроду не знала и конечно не отчитадась. Мерзкая компания.
раскрыть ветку (1)
1
Автор поста оценил этот комментарий
Вы сами на банки.ру не писали? Они там не так отвечают как в обычном общении. Мне даже предложили написать в поддержку для закрытия счета, но мне в данной ситуации его просто так закрывать нельзя, мне теперь надо доказать что его не я открывала
показать ответы
1
Автор поста оценил этот комментарий
Так на какой адрес, московский?
раскрыть ветку (1)
1
Автор поста оценил этот комментарий
Да. На их юр адрес в Москве. Должны рассмотреть и ответить о результатах.
показать ответы
3
Автор поста оценил этот комментарий
Здесь прочитала. Пошла в лк в налоговой, запросила этот отчет по всем счетам и увидела. Вот я орала по телефону на них!
раскрыть ветку (1)
1
Автор поста оценил этот комментарий
Я лично почитав советы и поползав по интернету поняла что надо писать претензию в банк на открытие счета без вашего согласия. По почте вроде это тоже сделать можно, направив письмо на их адрес с претензией.
показать ответы
1
Автор поста оценил этот комментарий
Надо запросить отчет, а не просто смотреть в лк налоговой. Вот в том отчете и увидите.
раскрыть ветку (1)
1
Автор поста оценил этот комментарий
Пришел
В выписке действительно есть
Иллюстрация к комментарию
показать ответы
0
Автор поста оценил этот комментарий

Свои счета можно посмотреть через личный кабинет в ФНС или в БКИ заказать выписку, там тоже счета открытые показывают.

раскрыть ветку (1)
1
Автор поста оценил этот комментарий
Смотрела, там его нет.
заказала выписку, посмотрю может там будет.
5
Автор поста оценил этот комментарий

там может быть Экзи банк... это прокладка от МТС...

раскрыть ветку (1)
1
Автор поста оценил этот комментарий
Посмотрим. Жду выписку. Как придёт отпишусь.
1
Автор поста оценил этот комментарий

Подскажите, как и где запросить такой отчёт?

раскрыть ветку (1)
0
Автор поста оценил этот комментарий
Я запрашивала в личном кабинете налогоплательщика, туда можно зайти с подтверждением через госуслуги, если ещё не заходили.
После входа в самом низу будет вкладка "Счета", необходимо перейти в раздел и нажать запросить сведения и оформить заявление и ждать
Иллюстрация к комментарию
показать ответы
2
Автор поста оценил этот комментарий

Щас чертовщина с этими онлайн банками творится, ты можешь годами не быть клиентом. А потом придет досудебка или арест вообще что у тебя там кредитка в ноль (в тиньке так было, я ее не брал). Просто кто то взял хер пойми как через мой старый лк и все

раскрыть ветку (1)
0
Автор поста оценил этот комментарий
Да вообще. У меня даже аккаунт не ломали, взяли где-то паспортные данные, которые сливаются сейчас постоянно, указали левый номер и оформили счёт.
1
Автор поста оценил этот комментарий
Надо запросить отчет, а не просто смотреть в лк налоговой. Вот в том отчете и увидите.
раскрыть ветку (1)
0
Автор поста оценил этот комментарий
Запросила. Жду. Как ответят отпишусь обязательно.