Итог инвестирования на ИИС⁠⁠

Итак, попробую подвести итоги инвестирования на ИИС за 3 года.

Это минимальный срок после которого я могу его закрыть и вывести деньги (но я этого, разумеется, делать не буду).

Брокер БКС+Тинькоф.

Изначально, когда я начинал заниматься инвестированием, то Тинькова то ли не было, то ли он работал от БКС и большими комиссиями и было принято решение идти туда, где комиссии были меньше. Сейчас я бы с удовольствием перешел в Тинькоф, но входящие переводы ИИС он (Тинькоф) почему-то не делает, хотя запрос со стороны пользователей есть.

Стараюсь пополнять счет для максимального вычета на 400к.

Первый год не получилось, второй почти получилось, третий получился)

Как говорится - могло быть и хуже). Год был достаточно непростой.

По вычетам и дивидендам я выхожу в небольшой минус.

Так как ИИС я владею два года я смог получить статус квалифицированного инвестора, пройдя обучение. Теперь хотя бы в иностранные бумаги могу вкладываться)

По структуре портфеля - на 80% он состоял из акций и фондов FinEx, но после февраля решил все же разбавить его немного облигациями ( фонды все равно заморожены).

IB 3 раза отказал мне в открытии счета, так что придется инвестировать через СпБ ( хорошо что статус квала я все же получил).

Об обучении могу рассказать если это кому-то будет интересно. Потратил на это ~20к.

Так как изначально инструменты я покупал хаотично, то структура портфеля выглядит неоднородно. В будущем планирую сбалансировать по категориям и по классам активов. Т.к облигаций в портфеле тысяч на 20, не больше.

С самого начала вкладывался в основном под дивидендные иностранные акции ( Сбер и Яндекс стали исключением), а после февраля на просадке докупил немного и Российских.

Самый топ по просадке возглавили NVIDIA, AMD и SBER c Яндексом.

А по доходности в лидерах Abbvie, Qualcomm и UnitedHealthGroup

Так же под конец года пытаюсь инвестировать в КраудЛендинг через Поток и периодически покупаю крипту.

В общем и целом минус по портфелю не страшен - я все равно буду докупать качественные активы, которые приносят дивиденды. К сожалению, дивиденды почти все мои заблокированы, но надеемся на разблокировку.

Цифра в 3,18% див.доходности неплохая, но посмотрим как ее можно увеличить.

На этом всё.

П.с: Первый пост в сообщество) Как будет вдохновение - буду писать.

ТГ-канала нету, подписываться не прошу)