Продолжение поста «"Меня просто поставили перед фактом, что я якобы мошенник и украл какие-то миллионы, которых я в глаза не видел"»
Итак, всем по идее похер, но вопрос надо закрыть. Как я уже писал в прошлом посте в ЛК ФНС у меня оказалось на 10 счетов больше, чем я сам знал.
3 из них были в банках, где у меня есть действующие счета. По ЛК приложений они закрыты, по данным ФНС нет. Обратился в ТП пообещали отправить в ФНС данные о закрытии счетов.
1 в много лет как закрытом банке. Будет переписка с ЦБ РФ.
Оказался я вчера по делам в Нерезиновой, где были представительства тех самых банков и за вчера-сегодня получил информацию по оставшимся 6 счетам. Результаты оказались вполне любопытными.
1 - когда-то брал рассрочку. Магазин оформил на меня кредит (хотя кредитный договор я не подписывал) рассрочка погашена, но счёт по ней так 17 лет и висел. Баланс счёта 0.
1 - "зарплатный" счёт, открыл бывший-бывший работодатель. Меня он при этом не информировал. Движений по счёту не было.
2 счёта оказались кредитными картами, которые я не оформлял. Движений по счетам не было.
2 счёта оказались дебетовыми. Один из них я вообще не открывал, второй был много лет назад закрыт, есть справка. Но он в системе банка и ФНС оказался открытым. На счёте, который не открывал было 30 копеек (не считая лимитов кредиток) - на счет положили 100 руб. и 99 руб. 70 коп. положили на телефон. Если есть кто-то из банковского сообщества - какой смысл 30 коп. на счету? Чтобы попасть в отчёт активных пользователей или не нулевых счетов?
По 4-м последним счетам - они пришли в текущие банки после их слияний с банками, которых теперь уже нет.
В целом точно та же ситуация, что и с сим-картами. Отдельные лица удаляют сведения о закрытии счетов (или не вносят их) и открывают новые. Возможно это было сделано для увеличения показателей сотрудников (возможно для выполнения KPI) или банков при их слиянии (увеличение "числа клиентов").
Везде сказали, что счета закрыты. Обновление данных в ФНС будет не более чем через 3 месяца.
Очень бы хотелось иметь список счетов на Госуслугах, как список SIM-карт для постоянного контроля. Кредитки, фактом своего наличия, портят кредитную историю, точнее снижают сумму, которая доступна для кредитов и ипотеки. Не смертельно, но неудобно.
Очень напрягла ситуация со счётом, который кто-то открыл, положил на него деньги и потом оплатил с него телефон. То есть недобросовестный сотрудник банка может открыть счёт и продать его тем же мошенникам, а когда жертва переведёт деньги, то совершить операцию по дальнейшему переводу. Как в этом случае доказывать свою невиновность - огромный вопрос.
