Подозревают меня в терроризме...⁠⁠

Ехать в отделение, сказали же (: 115 фз в действии

Nope. Там негласная тема: по телефону такие вещи не говорят и её объясняют. Тебе фортануло: Сбер очень очень прям к этому закону относится, а тут альфа.
В теории ты в отделении объяснишь доходы/траты и разбогател тебе все.
Ну если ты конечно не бенладен комнатный

За 130тр Нвальный только на ботинок Лаврову плюнет. И то не факт... Хуевый из вас террорист.

А чего ты хочешь? Карта зарплатная. На неё падают внепланово 130 т.р. и сразу уходят хрен знает куда. Что, выручку за наркоту нужно отмыть? Платишь кредит чей-то? Берёшь наличку и топаешь в банк через кассира.

я каждый день проезжаю 200 км, на работу и обратно:(

Для минусов 2

Немножко будем. Чуть-чуть в момент написания комментария, и ещё пару секунд после. Но ты все равно напиши, как что)

Удачи, если серьезно. :)

Нас опять на нал переводят.

У нее деньги все на карте, если только пешком

Напиши потом, как все прошло. Мы будем переживать. Но это неточно

Да там объяснят все. Не стоит переживать. Все будет ок

Кто-то стуканул на тебя, тикай из страны

Ну так идите в бухгалтерию и узнавайте, за зарплатные карты отвечают именно они. Скорее всего ваша контора попалась на схеме обналичивания через зарплатные карты.

Я всегда удивляюсь - нахуя люди делают себе карты и счета в банках, которые где-то за три пизды? Все равно все эти дебетки одинаковые.

Вам не могли назвать причину блокировки счета. Операторы колл-центра просто не знают такой информации.
Чаще всего счета физ. лиц блокируют из-за подозрений в обнале. Если совершается много транзакций на разные счета, а также снятие и пополнение наличных на счет.
А почему на зарплатную карту вы кладете наличку? Если есть документы, подтверждающие происхождение денег, то счет разблокируют без проблем.
Судиться с кем планируете? Со Сбером? Так он тут ни при чем, это робот ЦБ. 115ФЗ - делай что хочешь и ничего не будет.

Обычное дело, часто переводы делаешь.

Дело тут не в терроризме, просто закон так называется. Какие-то операции, серия операций показались банку подозрительными, вот и забанили. Может кто-то, находящийся в списке, вам переводил деньги, или организация какая-нибудь.

Ещё кажется эти деньги можно тратить на покупки в магазинах. Нельзя только вводить/выводить с счета. По крайней мере у меня так было

Закрывайте счет, забирайте налом в кассе. Такое бывает.

Так какая причина? Видимо пропустил в обсуждении

Номер карты мог где то скомпрометирован как вариант. В отделении вас или разблокируют или выдадут ваши средства и закроют счета. В колл-центре нет инфо о причинах, надо в отделение ехать. Через интернет банк попробуйте перевести деньги.

Номер карты мог где то скомпрометирован как вариант. В отделении вас или разблокируют или выдадут ваши средства и закроют счета. В колл-центре нет инфо о причинах, надо в отделение ехать. Через интернет банк попробуйте перевести деньги.

Я канеш диванный аналитик, но на любой доход у вас должны быть документы. И в данном случае ими, видимо, будут являтся документы на этот самый кредит и согласие родственницы\договор дарения сих денег(аккуратно - без налогов дарить можно только узкому кругу близких родственников).

Но для подробностей и чтоб без слухов - _к специалисту_

Можешь получать зарплату на свою собственную карту. Заявление в бухгалтерию и всё.

Есть такая рассылка в банки - списки террористов. Если операции совершаются клиентами с совпадающими реквизитами, то банкам запрещено выполнять переводы денег. Скорее всего ваши ФИО совпали с кем-то из списка. Но как быть - хз, кроме визита наверное никак не решить вопрос.

как бывший сотрудник Альфы, заявляю, что счет скорее всего не разблокируют, снимите все деньги, закроете счет и все. Возможно запросят документы подтверждающие происхождение денежных средств, но можно предоставить Заявление, в свободной форме, что данные ДС являются Вашими личными накоплениями. Проблем не должно быть. 115 Федеральный Закон о противодействии легализации доходов полученных преступным путем и/или финансированию терроризма.

неее, обналичкой уже давно не занимался, сразу гоняю между счетами в более надежный банк (ибо в сбере хранить это идиотизм), тут недавно держал пачку пятерок в руках и думал - "они должны так выглядеть? они настоящие?"

Разве это терроризм? Вот меня когда-то подозревали в терроризме ) В 2011 году в Днепре были взрывы мусорок (кто-то закладывал в них взрывчатку). А я в тот момент как раз торговал пиротехникой: дымы, фаера, стробоскопы и всякая такая фигня. Так вот в день взрывов мне надо было отправить около 20 кг пиротехники, 18 из них на Москву. Так вот большого рюкзака у меня тогда у меня не было , та и объемная эта пиротехника, поэтому она просто грузилась в большой черный пакет БМВ. И вот я приезжаю на вокзал что-бы передать свою пиротехнику на поезд до Москвы, а вокруг катаются куча мусоров и скорых, но мне на это пофиг ,бо мне надо отправить посылку, а до отправки поезда 15 минут, ну я и пронес свою пиротехнику через пару постов и спокойно её передал на поезд. Дальше надо было отправить еще пару посылок уже по Украине через Новую Почту, включил наушники и пошел через центр, обошел пару перекрытий их мусоров и походу подошел к эпицентру взрывов, там как раз работали какие-то спецы и осматривали все мусорники, выглядели они очень угрожающе и смешно одновременно смешно: броники, каски , автоматы , налокотники-наколенники , а капаются в мусорках , ну и дернуло меня поснимать их на телефон (да, я был дебил) ) . Ну и в процессе этого всего они предложили мне перестать снимать их на видео , а потом и посмотреть что у меня в сумке, вот тут у меня очко и заиграло, дело в том , что пиротехникой я торговал незаконно и Новая Почта тоже не очень рада пиротехническим веществам среди прочих посылок, по этому вся пиротехника ложилась в черный непросвещающийся пакет и плотно обматывался изолентой , так что по форме это все напоминало фонарики и батарейки. А теперь сама ситуация : центр города . вокруг орудуют террористы и тут я со своими черными пакетами перемотанными изолентой, та еще и форма у них не самая лучшая. Короче менты не поверили моим уговорам , что в сумке нет ничего плохого, а те пакеты - на них можете не обращать внимания. Через три минуты мои пакеты уже осматривали саперы, а я в течении следующих десяти минут чувствовал тепло асфальта и ботинка спеца на моей голове, автоматы с меня не сводили , а главу СБУ по Днепру после этого случая я всегда могу узнать по туфлям , потому что я видел только их перед собой. После этого ментовка, какие-то дядьки со сплошной мазолью на костях и куча ударов по телу, если в первые 3 часа я еще не хотел палить свой бизнес и то что у меня дома еще под 200-300 кг пиротехники , то в конце я уже сдал свой пароль от почты и мечтал что-бы они не захотели поехать ко мне домой . Спустя 12 часов в ментовке, я вернулся домой и на ютубе увидел видео , где я лежу мордой в асфальт и комментарии что я являюсь главным подозреваемым. Вот так вот меня подозривали в терроризме )

Там ещё и фриланс был.
Обычно в 90% палит робот следящий за обналом. Если на карту приходят деньги и их только снимают налом, то шанс блокировки крайне высокий.

Отдел по борьбе с инопланетянами тоже отлично работает.

Почемы вы не сообщаете какие конкретно документы принести валадельцу счета в отделение?

Таки да ) 115 ФЗ это не только террористы. По этому закону переводить деньги физ.лицу ( не родственники ) нельзя . Поэтому автора и забанили ибо был перевод 130 к. Подтвердит законность денег - разблочат карту , нет - уйдёт на закрытие а деньги могут вернуть отправителю

Было тоже самое года 3 назад. Счет вам уже не разблокируют - решение перманентно. Связано это не с терроризмом, а подозрением в отмывание денег, незаконном предпринимательстве и т.п (когда превышается определенная альфа-банком сумма, по количеству и сумме переводов осуществляемых на данном счете, какая-либо связь с тем кто уже подозревается и решает это их программа-робот). Деньги вам могут выдать через кассу в тот же день, но вы потеряете около 10%, т.к нельзя снимать средства через кассу поступившие на счет менее 7-10 дней назад (это указание ЦБ для предотвращения обналички и точный срок я не помню). Перевести куда-либо тоже не получится, т.к счет заблокирован. Вообщем чтобы не мотаться два раза в банк, можете поехать через 10 дней и снять остаток по счету через кассу банка или поехать завтра и потерять 10%. А пока стоит поискать другой банк, т.к в этом вы уже персона нон грата (не рекомендую крупные банки или с участием гос.капитала).

P.S Оператор мне сказала, что вы можете попробовать обжаловать данное решение, но результат в пользу клиента принимается в 1% случаев.

http://ddplaw.ru/publications/2016/02/21/publ3/

прочитайте. И статьи ГК прочитайте. Всех шлёте лесом. Нет постановления суда: блокировка свыше 30 дней незаконна. Хочу счёт закрыть - всё переводят по вашим реквизитам. Не слушаются: претензия, жалоба в ЦБ, суд.

Дебилизм конкретных работников. В ЦБ писали?

Скорее всего Вы когда-то, используя свои счет/счета и карту/карты в этом банке, учавствовали в схеме обналичивания денежных средств. Именно поэтому карты любые, выпущенные к Вашим счетам, будут блокироваться. А единственное, что предложит Вам банк - забрать деньги и прекратить обслуживание у них, в т.ч. закрыть счет.
Так что едьте лично в отделение, только так

судя по всему вы получали явно больше средней российской з.платы на карту. это как бы автоматически привлекает внимание. когда-то приятное (есть карта в альфе, знаю), когда-то не очень. зачем вы на нее еще деньги начали забрасывать - не понятно. завести еще одну карту для иных операций вполне разумно. Если нет - ССЗБ.

Теперь - ехать ножками и возможно не один раз. А как иначе. Ведь не в социализме живем. Капитализм. И даже заканчивается эпоха первоначального накопления капитала.

судя по всему вы получали явно больше средней российской з.платы на карту. это как бы автоматически привлекает внимание. когда-то приятное (есть карта в альфе, знаю), когда-то не очень. зачем вы на нее еще деньги начали забрасывать - не понятно. завести еще одну карту для иных операций вполне разумно. Если нет - ССЗБ.

Теперь - ехать ножками и возможно не один раз. А как иначе. Ведь не в социализме живем. Капитализм. И даже заканчивается эпоха первоначального накопления капитала.

Была похожая хрень в сбере, попросили денег в долг.
Отправил, написано нужно подтвердить, или через банкомат или через офис.
Пришлось идти в банкомат, потом после этого звонить.
Но потом перевели

Пиши на сайте банки.ру об этой проблеме

Проходил такое с альфой. За 2 недели никто толком не мог мне предоставить список документов, которые они хотят. Ни в отделении, ни в чате. Мы вам заблокировали, а как разблокировать - никто не знает. Езжайте в ближайшее отделение и закрывайте счет. По закону налом обязаны в течение 3х дней, но мне закрыли за полчаса, и все выдали сразу.