Первопост:
Ну что, начинается неделя тем про воровство денег в банках... Произошло с моим близким родственником, да и сам я принимал участия в процессе...
Итак, едет уже далеко не молодой человек на машине, пытается кому-то позвонить и тут обращает внимание, что "полосатой желто-черной" сети нет и вообще "аппарат в сети не зарегистрирован". Примерно через 2 часа, думая, что на счету кончились деньги пополняет баланс, а далее по удачному, нет УДАЧНЕЙШЕМУ (потом поймете почему) стечению обстоятельств заходит в свой банк (Промсвязь), дабы снять проценты со вклада. В банке ему сообщают, мы вас не ждали, а вы приперлись что на счете пусто...
В процессе разговора выясняется, что буквально час назад, с номера его телефона запросили восстановление пароля к ЛК и дальше вывели около двух мультов на разные счета. Он там написал заявление о том, что к данным переводам непричастен и просит вернуть деньги на счет. Как вы понимаете, позвонить сразу он не мог, т.к. у него "сперли номер". После этого, мы встретились, я сразу заблокировал номер его телефона и пошли писать заяву в Полицию. К полиции претензий нет, заявление приняли, КУСП "выдали". На следующий день вместе уже пошли в банк, взяли там все выписки для полиции. Мы общались в основном с начальницей отделения, к ней претензий тоже никаких, была доброжелательна чай, кофе, потанцуем, но помочь она нам особо ничем не могла. Потом мы поехали в гости к желто-полосатому оператору, уж очень было интересно узнать как произвели пере выпуск сим карты непонятно кому. С ними долго ругались, по итогу выяснилось (уж не помню. от кого это узнал, от сотрудника сотовой или следователя), что в Подмосковье (не помню город) была выдана копия симки взамен типа "украденной". Но они же там не дураки сидят, думал я наивно, у них в программе фиксируется под чьей учеткой производились любые операции, чтобы можно было потом отследить...а в нашем случае пусто. Т.е. оператор не смог установить, кто из его сотрудников, кому и на каких основаниях в его отделении выдавал симку!!! (борьба с терроризмом полным ходом идет!!!)
Симка, кстати, трекнулась в 100км от города при выдаче. Т.е. ехала ехала в центре города с законным владельцем (она ему лет 10 точно принадлежит), а через 15 минут телепорт за 100 км. Дальше, думаю, понятно, по симке залогинились в ЛК и перевели деньги на чужие счета. Естественно, в Полиции я стал настаивать на том, чтобы счета получателей были заблокированы, но оказывается на это нужны санкции суда или прокуратуры, а туда следователь поедет только в конце недели, так что молитесь граждане.... Через неделю или две, когда счета уже были заблочены, узнал что "получатели" возмущаются и требуют счета разблокировать, т.к. по их словам они сами не в курсе откуда им пришли деньги, но у одной тетки счет был рабочий и его блокировка не позволяла ей работать...я сначала прифигел от такой информации... По теории следователя, криминальные элементы потом еще по 10-15 счетам перекидывают эти деньги, дабы всех запутать и потом уже где-то снимают/выводят. Ну а инфу у кого красть сливают из банка оператору, чтобы выдавать симки. У еще 2х потерпевших в ту же неделю, так же сняли деньги, и суммы тоже были не маленькие, т.е. четко знали у кого снимать.
Естественно, в первые дни после происшествия была написана еще одна жалоба в банк на всякий случай в соответствии с законом. В нашем случае безумно повезло, что в банк человек пришел в тот же день. У нас по закону, если клиент сообщает о несанкционированном списании с его счета в течении суток, то не клиент должен оправдываться что он не олень, а банк должен доказать, что клиент был как-то к этому причастен и если не докажет, то обязан вернуть всю сумму. Т.к. я это вычитал в первый же день, то как-то спокойней ко всему относился, может и наивно.
По итогу, полиция, естественно, никого не нашла. Спустя два месяца банк вернул деньги в полном объеме, на следующий день после подачи иска в суд...
Причем, об этом неофициально сообщила работница отделения, а официально от Банка ни извинений, ни чего либо еще вообще не поступало, ну СБшник звонил пару раз. А сотовый оператор вообще типа не при делах... Хоть уже прошло больше года, может накатать на их в ФСБ или еще куда заяву? Как они симку-то выдали вообще по "беспределу"?) И насколько мне стало известно, подобные мошеннические действия довольно распространены.
Насколько я помню (могу ошибаться), в Украине, у банков есть договора с операторами связи и в случае, если происходит попытка снятия крупных сумм со счета при недавно замененной симке, то такие переводы блокируются.
А с судом у нас как обычно, все для народа. Если раньше можно было судиться по ЗоПП и в нашем случае мы бы отсудили около 2 млн (сверх возвращенных), то недавно (год или два) ответственность банка считается по ст. 395 ГК РФ, согласно которой, за то, что банк пользовался чужими денежными средствами (т.е. не выдал деньги по заявлению клиента в течении 10 дней) выходит около 10% (ставка рефинансирования ЦБ РФ) в год. В моем случае за 2 месяца выходит около 30-40к. Такими темпами, банкам скоро станет выгодно тупо вообще не отдавать клиентам деньги, т.к. ответственность около 10% в год, а в кредит эти же деньги можно выдавать по 25-30%)) И потом у этих же клиентов их тырить! Бизнес по русски!!!
Повторюсь, чудо и мега-удача только в том, что по совершенно случайному стечению обстоятельств потерпевший в тот же день узнал о краже, зайдя в банк, и сообщил об этом в этот же банк и полицию, в противном случае - минус 2 мульта и хрен чего докажешь, а т.к. возраст уже очень далеко пенсионный, то и вытекающие проблемы со здоровьем.
