Бывшему министру связи и массовых коммуникаций РФ Николаю Никифорову заочно предъявлено обвинение в рамках уголовного дела о финансовой пирамиде Finiko. Об этом информирует издание «Коммерсантъ» со ссылкой на неназванные информированные источники.
Согласно информации издания, бывшему министру якобы вменяют создание преступного сообщества и мошенничество в особо крупном размере. Следствие полагает, что Никифоров якобы стоял у истоков Finiko, где вкладчикам гарантировали доходность до 25% годовых. В настоящий момент потерпевшими признаны порядка 8 тыс. граждан, а общая сумма нанесенного ущерба оценивается почти в 5 млрд рублей.
Газета полагает, что вывод средств за границу мог осуществляться через фирму «Иннополис архитект», где Никифоров является совладельцем вместе с дизайнером Азатом Тухватуллиным. Тухватуллин сейчас находится в СИЗО.
«Коммерсантъ» сообщает, Никифоров в основном живет в ОАЭ. При этом комментария бывшего министра изданию получить не удалось.
Вложившись в пирамиду, потерпевшая Лилия Джамилова потеряла 20 тысяч долларов. Женщина осознавала все риски, однако решила довериться проекту и закрыть ипотеку. Дорогин открестился от потерпевшей?
Автор фото: Павел Хацаюк / ИД «Вечерняя Казань»
«Поверила-понадеялась», «живут же люди», «планы на 20 лет вперед» — эти слова и образы всплыли на допросе пострадавшей вкладчицы Finiko, одной из самых крупных российских финансовых пирамид последнего времени. Этими фразами Лилия Джамилова объяснила свою мотивацию отнести деньги в «высокорисковый проект».
Несмотря на то, что она осознавала риски, действия основателя пирамиды Кирилла Доронина и остальных девяти подсудимых женщина считает мошенничеством. И надеется вернуть свои деньги через суд.
Сторона защиты тем временем настаивает на том, что вкладчиков никто не обманывал, а «крах» пирамиды являлся лишь техническим сбоем.
Так кто же все-таки виноват?
Лилия Джамилова работает кладовщиком — и в Finiko ее пригласила коллега, некая Альбина Ахметзянова. Та с 2020 года получала прибыль с проекта и потерпевшая, наблюдая за ней, хотела так же. Проследив за соцсетями главных «звезд» финансовой пирамиды около 9 месяцев, Джамилова наконец решилась — и в апреле 2021 года взяла вложила в Finiko 1,6 миллиона рублей, взятых в кредит.
Сама процедура инициации выглядела сомнительно: Альбина пригласила ее в кафе, там женщин ждали двое неизвестных парней — им нужно было передать деньги. Джамилова хотя и боялась, но все же решилась на авантюру, поскольку ее подруга прошла через точно такую же.
— Мы понимали что эта финико она в любой момент может просто рухнуть. Вот это я понимала, из-за чего в 20-м году я и не вошла. Я очень долго думала, чуть ли не каждый день все это смотрела, наступил уже следующий год, смотрела все эти сайты, а что люди пишут? Ну, люди живут, захотелось тоже, — рассказала в суде Джамилова.
Взяв деньги, мужчины приобрели для потерпевшее криптовалюту, которую Джамилова вложила уже в Finiko — все происходило в апреле 2021 года. Напомним, что в июле ЦБ признает организацию финансовой пирамидой, после чего выплаты вкладчикам прекратятся.
Автор фото: Павел Хацаюк / ИД «Вечерняя Казань»
Со слов Джамиловой, она боялась и видела, что курс цифровой валюты финансовой пирамиды очень не стабилен и поэтому выводить деньги из личного кабинета не спешила. Сделав эту процедуру один или два раза, уже к середине лета пострадавшая начала ждать — в итоге на ее счету в приложении «зависло» около 1,2 миллиона рублей.
Случившееся стало ударом для женщины: в августе Лилия Джамилова заболела коронавирусом и также проводила сына в армию. Ситуация с неудачным вкладом просто добила ее, рассказала женщина «Вечерней Казани».
Справедливость или законность?
Первым со стороны защиты вопросы начал задавать Доронин — он спросил женщину об обстоятельствах сделки: как именно и через кого она оказалась в Finiko? Несмотря на то, что деньги подсудимая отдавала третьим лицам и не в офисе компании, при покупке продуктов финансовой пирамиды, необходимо было принять пользовательское соглашение, в котором, со слов защиты, как раз и говорится о всех рисках.
Женщина пользовалась продуктами организации, значит риски приняла, однако юридических проволочек добавляет тот факт, что заявление написано на ущерб в рублях, а рубли Джамилова отдала третьим лицам. Внутри пирамиды происходил расчет исключительно в криптовалюте.
Автор фото: Павел Хацаюк / ИД «Вечерняя Казань»
Также адвокаты подсудимых пытались конкретизировать к кому именно женщина предъявляет претензии? Если у потерпевшей есть претензии именно к платформе Finiko, то она не принадлежит Доронину, равно как и сайт организации: «Почему вы написали заявление на Доронина и остальных подсудимых, а на третьих лиц, которым отдавали деньги?», – несколько раз спрашивали у женщины юристы.
С ответом Джамилова затруднилась.
В чем конкретно заключался обман?
Защитники основателей Finiko также попытались выяснить у подсудимой конкретное время и место обмана. Поскольку мошенничество, как пояснил Доронин, это сообщение ложных сведений и хищение чужого имущества — в чем конкретно женщину обманули?
Несмотря на то, что юристы и подсудимые все же добились от Джамиловой ответа, который говорил им, что никто перед подсудимой от представителей Finiko не сидел напротив подсудимой и золотых гор не обещал, женщина все же робко добавила, что считает обманом информацию о возможности вывода средств из приложения.
Автор фото: Павел Хацаюк / ИД «Вечерняя Казань»
На это Доронин сказал потерпевшей, что в ручном режиме смог помочь сотням людей вывести деньги.
Напомним, что помимо Доронина на скамье подсудимых оказался «президент» Finiko Андрей Галущенко, наставник «звезд» пирамиды Ильгиз Шакиров, главная по кэшбэк-программе Дина Ахметзянова, «вице-президент» Finiko Анна Серикова, руководитель техподдержки платформы Антон Семыкин, правая рука Доронина Екатерина Казачкова и «звезды 10-го уровня» Баир Самбуев, Алена Ларионова и Екатерина Бозоева.
Свидетельство о регистрации СМИ ЭЛ № ФС77-47402 выдано 24 ноября 2011 года Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций
Я проводила одно собеседование за другим. Искала финансового директора в торговую компанию по продаже стройматериалов.
Я не искала финансового гения. Мне нужен был тот, кто не захлебнется в бухгалтерском хаосе и сработается с хозяином бизнеса. А если совсем по чесноку – я отчаялась и готова была закрыть вакансию хоть первым встречным. Месяц активных поисков – а достойных кандидатов так и не появилось.
Босс гневно топал ножками: «Где результаты? Сколько проведено собеседований? Когда выйдет сотрудник?». Мне хотелось возразить: кого бы я ни нашла – вы съедите и его. Но я молчала, менять работу пока не входило в мои планы.
И вот на собеседование приходит Она. Ну, просто кандидат мечты: не очень молодая, но и не пожилая (пунктик директора), не страшная, а приятной внешности (тоже пунктик). Замужем (обязательное требование), двое детей (подростки, не малышня). И по знаку зодиака (не требование, а скорее предпочтение) - стихия земли, то, что нужно! Но самое главное – опыт! 5 лет работы в торговой компании, правда, занимавшейся одеждой, а не стройматериалами, но это не принципиально.
Кандидатка держалась уверенно. Отвечала немногословно и по существу.
И тут я задаю финальный вопрос – причина смены работы? И жду стандартного ответа в духе – "достигла потолка, хочу карьерных изменений".
Но слышу совершенно другое:
- У меня была хорошая работа. И все вроде устраивало. Но как-то знакомые рассказали про компанию «ФИНИКО»… слышали, наверное? Я сделала первый взнос – и получила выплату. Продала машину и сделала второй, получила еще больше. Оформила кредит, затем другой. Выплаты выросли. Я решила, что могу позволить себе больше не работать. Уволилась. Занялась собой, потом квартирой – задумала ремонт сделать. И тут «ФИНИКО» обанкротилась. И сейчас у меня два кредита по миллиону, нет машины и квартира с развороченными стенами… Муж психанул, уехал на вахту. Обвиняет во всем меня. А я что? Я хотела жить лучше.
"Она точно финансовый директор?" - мелькнуло в голове. Но вслух я ничего не сказала. Напротив, мне стало её жалко. Очень жалко. А жалость при приеме на работу – самое последнее дело.
Распрощались мы стандартной формулировкой: «Примем решение - позвоним», хотя я понимала, что финансовый директор с долгами компании «ФИНИКО» – это too much.
Чуть позже босс привычно поинтересовался: как продвигаются поиски, и, выслушав, заявил:
- Ищи себе замену. Я устал от тебя. Психотерапией занимаешься вместо того, чтоб людей искать.
И я тоже пошла по собеседованиям.
Так мир устроен: хочешь получить работу – молчи. Хочешь на ней остаться – молчи усерднее.
Когда слышите от какого то финансового клоуна эксперта, что, предприятие получило лицензию цб и это соответственно означает безопасность, прозрачность и сохранность - смейтесь в лицо и прощайтесь. Человек не понимает что из себя представляет цб. Человек не понимает, что количество финансовых пирамид за последние 3 года выросло, по самым скромным подсчетам, на 15%, и никто с этим особо не борется. А цб только и заинтересован в том, чтоб граждан доили и закабаляли. Цб отбирает лицензии только у тех компаний (банков), которые могут представлять конкуренцию системообразующим банкам, работают худо бедно честно. Если компания создавалась доить население - ей все дороги открыты.
Финико рекламировали все, от знаменитых актёров до финансовых клоунов, как и было в свое время в случае с МММ, и будет со всеми другими будущими пирамидами. Всегда используется авторитет.
Если у кого то возник диссонанс «как так, ты же говоришь цб это мировое зло и тут людям такой подарок», позвольте объяснить: всё это вписывается в будущую концепцию уничтожения банков, так как банки в основном живут с кредитов. Посмотрим, какой процент населения воспользуется этой услугой, но я почему-то уверен, что он будет не маленьким. Лично я однозначно воспользуюсь.
А вообще, в России активно формируется два параллельных контура : один людьми и для людей, второй бандами ради наживы с людей. Как пример : параллельный контур кредитования (в противовес банкам и цб с их конской ставкой). Или противостояние цб и Владимира Владимировича по поводу ипотечных программ (льготной ипотеки). Контур «параллельной российской реальности» на данный момент в зачаточном состоянии, но кое-что из фишек уже доступно. Разница для людей будет в том, что от них требуются определенные знания и потуги, чтоб лавировать во всем этом, и желание развиваться. Если желания развиваться нет, то человек в этой среде будет планктоном для китов. Не социализм, но и не тотальный геноцид. В общем счастье доступно, но каждый сам кузнец своего счастья. На данный момент дела обстоят пока что так.
Ущерб на сотни миллионов, веселый Доронин и вмешавшиеся в правосудие проблемы со связью — итоги первого дня суда над «топами» крупнейшей пирамиды со времен МММ.
Рамиль Акберов/«Вечерняя Казань»
«Система автоматической генерации прибыли» ожидаемо дала сбой
В Вахитовском районном суде Казани стартовал, пожалуй, один из самых резонансных процессов года. На скамье подсудимых оказались предполагаемые руководители финансовой пирамиды Finiko. Организация, которая потом распустила свои «щупальцы» по всей стране, была создана в Казани в 2019 году. По версии следствия, создателями ее были бизнесмен из столицы Татарстана Кирилл Доронин (задержан, попал на скамью подсудимых), Зыгмунт Зыгмунтович, Марат и Эдвард Сабировы (находятся в розыске). На официальном сайте Finiko позиционировалась как «система автоматической генерации прибыли». Клиентам предлагалось инвестировать деньги, в том числе с использованием криптовалют, в обмен на обещанные высокие доходы — до 20–30% в месяц. В итоге в сетях Finiko оказались сотни тысяч человек. Сообщалось, что среди финансовых пирамид в России по количеству клиентов Finiko уступила лишь печально известной МММ.
Автор фото: Рамиль Акберов/«Вечерняя Казань»
Конец у истории был ожидаемый. В июне 2021 года Центробанк выявил у Finiko признаки финансовой пирамиды. А через месяц «система автоматической генерации прибыли» прекратила выплаты вкладчикам. Сопровождалось всё это взаимными обвинениями между Дорониным и другими учредителями — Зыгмунтовичем и Сабировыми — в крахе финансовой пирамиды. Жалобы вкладчиков вылились в массовые задержания «звезд» пирамиды и спустя три года многие из них оказались на скамье подсудимых.
Мужчинам — «аквариумы», женщинам — «клетки»
Кроме Доронина, подсудимыми стали Андрей Галущенко, Баир Самбуев, Екатерина Казачкова, Алена Ларионова, Екатерина Бозоева и Анна Серикова. По мнению следствия, эти лица занимали руководящее положение в пирамиде или активно зазывали туда новых клиентов. Подсудимых обвиняют в организации преступной группы и мошенничестве. В деле фигурируют 161 потерпевший, а ущерб оценивается более чем в 209 миллионов рублей. Но не все подсудимые находились за решеткой — так, два «вице-президента» финансовой пирамиды Ильгиз Шакиров и Дина Ахметзянова пришли на заседание сами, так как им суд избрал меру пресечения лишь в виде запрета определенных действий. Кстати, в мае приговор вынесли еще одной «звезде» пирамиды - Лилие Нуриевой. Она пошла на сделку со следствием, полностью признала вину, из-за чего ее дело рассматрели в особом порядке. Судья Динар Хабибуллин приговорил Нуриеву лишь к 4,5 года колонии общего режима.
При взгляде на скамью подсудимых обращает на себя внимание гендерное разделение: если мужчины-подсудимые находились в «аквариуме», то женщины — в металлических клетках. А «фронтмен» Finiko Кирилл Доронин не выглядел подавленным, сидел в одной из белых футболок, в которых любил появляться еще будучи на свободе, и что-то активно обсуждал с адвокатом и другими подсудимыми. Грустных на скамье подсудимых не было. А вот от общения с прессой их адвокаты наотрез отказались.
Автор фото: Рамиль Акберов/«Вечерняя Казань»
Не все подсудимые были в здании Вахитовского райсуда — так, Анна Серикова, более известная в Finiko под именем Тиффани, участвовала в заседании посредством видеоконференцсвязи из московского СИЗО № 6.
Тиффани не услышала Казань
Материалы обвинительного заключения поочередно огласили представители прокуратуры Рамиль Галеев и Елена Петрова. Гособвинители перечисляли истории вкладчиков, потерявших деньги в Finiko. Например, некий Багайцев вложил в пирамиду около 1,8 миллиона рублей — по версии следствия, сделал он это «с подачи» Алены Ларионовой. А еще другой потерпевший вложил в Finiko 19 миллионов рублей.
Автор фото: Рамиль Акберов/«Вечерняя Казань»
Неудачливый вкладчик финансовой пирамиды, как и адвокаты подсудимых, общались с прессой неохотно. Одним из немногих согласившихся говорить оказался Евгений Меньшиков, который отдал пирамиде несколько миллионов рублей. На доходы от «финикийского» вклада мужчина, воспитывающий ребенка-инвалида, хотел купить недвижимость.
- Хочу больше возврата денег, а не наказания подсудимых. Они уже сами себя наказали, — заявил Меньшиков корреспонденту «Вечерней Казани».
Евгений не теряет надежды вернуть свои деньги, вложенные в Finiko.
Но оглашение обвинительного заключения прервала Анна Серикова, она же Тиффани. Женщина, которая сперва спокойно наблюдала за происходящим по видеосвязи из московского СИЗО и была увлечена раскрасками, затем пожаловалась на проблемы со связью. И ее можно понять - даже журналисты, для которых была организована трансляция заседания в отдельном кабинете, не могли разобрать, о чём говорят участники. Несколько раз перенастроив оборудование и даже поручив пересадить Серикову в другое помещение московского изолятора, судья Марина Шаронова сдалась и объявила перерыв в заседании до 25 июня.
