Модульбанк против ИП
Полтора месяца назад по совету знакомого открыл новый расчетный счет в Модульбанке для ИП. Сделал заявку и уже через два часа курьер подписал со мной договор. Все новые счета стал выставлять с реквизитами Модульбанка. За месяц работы поступило порядка 400 тыс. руб. входящими, было три исходящих платежа два в налоговую на 30 тысяч и один перевод себе на карту сбера 100 тысяч. После этого неожиданно произошла блокировка счета.
Причину блокировки естественно никто не называет прикрываясь 115 ФЗ, и вообще это у них такая плановая проверка, якобы они её раз в год всем проводят !!! А на время проверки блокируют деятельность, ну так... на всякий случай
Жаль, что п. 1.3 Ст. 7 утратил силу, а в п. 2 этой же статьи нет ни намека на то, что банкам разрешено блокировать счета и не объяснять причины блокировки... Да это и не важно, разве кто-то это будет читать...
Предоставил все документы, загрузил и жду, что будет дальше, тогда ещё думал, что никаких вопросов у них ко мне не будет и счёт разблокируют, т.к. есть все подтверждающие документы, но потом они попросили видеовстречу !
В итоге видео-встречу согласовали, во время беседы понял, что нихрена они документы, которые я им подгружал не читали. Кстати, перед началом видео-встречи попросили паспорт показать на фоне моего лица в развёрнутом виде, об этом заранее не предупреждали. Ну думаю, всё, скоро должны разблокировать, но хрен там !
Ну круто !!! Что сказать, целый день после получения этой информации звонил контрагентам, чтобы они ничего не платили на Модульбанк, переделывал счета. Спасибо, что хоть комиссию за вывод средств в размере 15 % не взяли. Кстати, деньги перевели через два дня после закрытия счёта. Не думал, что так скажу, но Тинькофф Банк в этом плане оказался порядочнее, на время проверки моей деятельности они не блокировали счёт, не "выгоняли" меня насильно, а просто дали список контрагентов, с которыми не рекомендуют работать. Хоть причину проверки объясняли... А этим господам плевать видимо на всё. Никому не рекомендую открывать в Модульбанке расчётный счёт - зря потеряете время, а возможно и деньги.