Капитальная ошибка (1)⁠⁠

Доброго времени, уважаемые!

Слыхали новость? На позапрошлой неделе снова собирался Бильдербергский клуб. Мировая элита Запада обсуждала насущные проблемы дня. Какие проблемы - они скрывать не стали, а опубликовали заранее здесь.

1. Стабильный стратегический порядок
2. Будущее Европы
3. Изменение климата и устойчивое развитие
4. Китай
5. Россия
6. Будущее капитализма
7. Брекзит
8. Этика искусственного интеллекта
9. Социальные сети как оружие
10. Важность космоса
11. Кибер-угрозы

Ну чо, интересные темы, сказал я себе. И тут что-то резануло глаз. Что-то между Россией и Брекзитом. Эти денежные мешки и их менеджеры рассуждают о будущем капитализма! Но ведь не просто так это, значит уже мировой элите в голову пришло, что статус-кво может измениться. Как видно, верхи хоть и правят по-старому, но трон уже заелозил. Так, как мир живёт сейчас, он долго не проживёт, грядут перемены. И вот эти перемены любой толковый правитель (или тот, кто собирается им когда-нибудь стать) должен уметь предвосхитить и выйти со своим видением будущего.

В этом смысле и многих из нас, как будущих правителей, тоже интересует вопрос: что мир делает сейчас неправильно. Меня когда-то учили, что общественная надстройка обусловлена базисом, так что хорошо бы посмотреть в корень, на экономические отношения, которые как раз характеризуются господством капитала. Почитать, что умные люди пишут на этот счёт, желательно из свеженького.

Знакомьтесь: Матиас Вейк и Марк Фридрих. Эти два молодых немецких автора, "родом" из консалтинга, завоевали себе известность своими книгами, критикующими сложившую мировую экономическую систему, которая характеризуется засильем монополий и финансового капитала. Книги их стали бестселлерами на волне прошлого кризиса 2008 года. С тех пор они каждую пару лет выпускают что-то новенькое. Меня заинтересовала одна из их книг, обещающая не только пролить свет на причины сложившейся ситуации, но и предлагающая подходы по изменению ситуации.

Книжка называется "Капитальная ошибка. Как уничтожают наше благосостояние и почему нам нужно новое экономическое мышление". Слово Kapitalfehler можно понять в двух смыслах: капитальная ошибка или ошибка капитала. Игра слов тэсэзэть. Книга вышла два года назад. Русского перевода нет и, думаю, вряд ли будет, потому что авторы не присутствуют на мировом рынке, пусть даже их книги лидируют в списках бестселлеров Шпигеля. Я буду знакомить вас с основными мыслями по ходу чтения.

В начале авторы обратились к урокам прошлого кризиса, которые мало кто выучил: всё идёт по-прежнему, когда мировое финансовое казино приводится в ход повсеместной накачкой всё новых триллионов в оборот игроков рынка. Действия банков носят всё тот же полукриминальный характер, что иллюстрируется трюком Credit Suisse, умудрившемся выдачей кредита повысить свой собственный капитал. Матиас и Марк (буду называть их M&M) напоминают нам, что ни один кризис в мировой истории не удалось окончательно решить печатанием денег. И даже там, где, касалось бы, всё хорошо, в Германии с её "чёрным нулём" сбалансированного бюджета и блестящей статистикой, на самом деле дела не столь радужны: статистика дутая, и всё большее число людей не могут жить своим трудом, в то время, как новая волна бедности ожидает тех, кто в будущем выйдет на пенсию.

В остальной Европе дела обстоят куда как хуже. Государственные долги растут вместе с безработицей, в то время, как промышленное производство в лучшем случае стагнирует. И дело касается уже таких тяжеловесов, как Франция. В самом Европейском Союзе явления распада уже нельзя при всём желании не замечать. В условиях ухудшения благосостояния большей части населения растёт влияние евроскептиков, в основном базирующихся в лагере правых. Могу это подтвердить и спустя годы после выхода книги: на прошлых европейских выборах правые ещё прибавили, особенно в тех самых кризисных странах типа Италии или Франции.

И в Азии экономический мотор начинает "чихать". Китай лихорадит уже, начиная с 2016 года, когда там лопнул свой, доморощенный кредитный пузырь, который надула столь же антидемократическая и деструктивная система пусть государственного, но капитализма. В следующий раз китайцы уже не спасут весь мир, как это было в 2008 году. (Правда? Вот уж не знал! К сожалению, авторы не приводят подробностей "спасения".)

Для того, чтобы справиться с грядущими кризисами, расширяются финансовые репрессии  и ужесточаются  ограничения. Низкие проценты уничтожают состояния вкладчиков (M&M не удосуживаются сравнивать их с цифрами инфляции, которая ещё ниже). Дело идёт вообще к отрицательному проценту, когда деньги, положенные человеком в банк не приносят прибыль, а наоборот, убыток. Швейцарцы уже испытали это на своей шкуре, остальным приготовиться. А чтобы не было соблазна снять налик со счёта и засунуть в сейф, под благовидными предлогами идёт ползучее наступление на наличный оборот. Уменьшаются суммы снятия со счёта в течение дня, выводятся из оборота крупные купюры. Я добавлю, что продвигаются системы цифровых платежей. На самом деле наличные - это свобода, которой нас хотят лишить. Свобода от контроля, наблюдения и конфискации. М&М дают нам понять, что с кризисом по-настоящему не борются потому, что существующая система позволяет продолжать и далее обогащаться сверхбогатым. За наш счёт, конечно. А что же демократия? Она кончилась...

На заре неолиберализма Тэтчер с Рейганом под лозунгами свободы стали требовать прежде всего свободу от государственного контроля, и прежде всего в финансовой сфере. Результатом стало дерегулирование рынков капитала, позволившее сказочно озолотиться финансовым воротилам. Причём провернули это дело не правые, а левые правительства вроде Тони Блэра или Билла Клинтона. И теперь, когда девять миллионов сверхбогатых решают о том, куда инвестировать мировой доступный капитал, а куда нет, это уже не имеет ничего общего ни со свободой рынков, ни с конкуренцией. Все когда-то полезные финансовые инструменты - кредиты, госзаймы, опционы, дериваты -  всё это стало игрушкой в руках биржевых игроков. Капитальной ошибкой современности, по мнению авторов, является отвязанность действий экономических актёров от реальных циклов деловой активности. Циклов, названных по имени Николая Дмитриевича Кондратьева.

Неутешительный диагноз авторов по поводу состояния мировой экономики подтверждается примером увязшей в кризисе Греции. Но есть и положительный пример: Исландия. Обе страны остались в долгах, как в шелках после мирового "финансотрясения". Исландия стала жертвой спекуляций крупнейших банков, греки десятилетиями жили не по средствам. И если исландцы после девальвации смогли довольно быстро восстановить конкурентноспособность своей экономики, которая базируется на сельском хозяйстве, рыболовстве, услугах и туризме, то греки этого сделать не смогли. Потому что валюту свою они утратили, как утратили они контроль и над существенной частью своего экспорта, будь то сыр фета или оливковое масло. Даже туризм с его 7% ВВП не тянет на локомотив роста. Германия, для сравнения, имеет в семь раз больше, т.е. 97 миллиардов евро в год. Промышленное производство стагнирует на уровне 1978 года... Как можно с этим всем вырасти из астрономических долгов? Да никак. В это же время исландская экономика достигла докризисного уровня уже в 2014 году. Здесь не стали консервировать зомби-состояние своих банков, а дали им обанкротиться. Дошло дело даже до тюрьмы, куда попало 26 банкиров на общий срок в 74 года. Иностранные спекулянты понесли потери. Своих же граждан, потерявших средства к существованию, государство поддержало, взяв на себя если не все, то хотя бы часть долгов. Получив кредиты от скандинавских стра и от МВФ, исландцы смогли вложить их надлежащим образом, так что с МВФ они уже успели досрочно расплатиться. В результате безработица упала с восьми до трёх процентов, в то время, как в Греции она за двадцать. Чтобы Греция смогла снова нормально развиваться, ей нужно сделать нечто подобное:

1. Добиться списания долгов (я так понимаю, объявить дефолт).

2. Выйти из еврозоны, чтобы, девальвировав драхму, добиться конкурентноспособности на рынке.

3. При этом другие страны должны ещё дать денег грекам, что-то наподобие плана Маршалла.

4. Сменить свою гнилую элиту, бесчестных политиков и продажных чиновников на добросовестных граждан.

Не знаю как вы, но я по прочтении третьего, а уж тем более четвёртого пункта от души рассмеялся. Хочу, впрочем, добавить, что Греции всё-таки списали большую часть долгов (но не всё), а также, что со времени выхода книжки дела у них пошли на поправку, как и практически повсюду в мире. Безработица снизилась до 18%, ВВП стабилизировался и даже слегка подрос. Но, конечно, реальным восстановлением это, по-прежнему, не пахнет.

Что ж, первая глава была не то, чтобы супер-пупер, но всё же на четвёрочку. Рассуждения авторов хоть и порой бессистемны и пересыпаны жирно выделенными предложениями, всё же не лишены смысла и перекликаются с идеями Майкла Хадсона, книжку которого я описывал здесь. Ребятам не откажешь в эрудиции и знании современных реалий. Читаем дальше.