CryptoLink

Что такое ликвидность

Для начала, если вы еще не очень хорошо знакомы с понятием DeFi, рекомендую посмотреть об этом наше видео.

Ликвидность в экономике – свойство активов быть проданными быстро и по цене, близкой к рыночной. Различают высоколиквидные, низколиквидные и неликвидные активы.

Примером высоколиквидного актива являются деньги, их можно в любой момент обменять на другие товары или активы.

Примером низколиквидного актива можно считать незавершенное строительство либо автомобиль класса “люкс”.

Ликвидность в криптоиндустрии

Чтобы лучше понять, что такое ликвидность, рекомендую задуматься над тем, что каждая продажа в экономике является при этом также и покупкой. Если кому-то нужно обменять Евро на доллар США, то он сможет это сделать, только если найдет кого-то, кому нужен Евро, и есть в наличии доллар США.

На популярные активы, и в частности валютные пары, есть большие запасы ликвидности на биржах: Forex (для валют), NYSE (для акций компаний), CME (для таких товаров, как зерно, лес). Но если мы говорим о криптовалютах, особенно о малых токенах, вопрос ликвидности стоит очень остро. Часто в обменниках и на биржах просто нет такого запаса средств, который нужен одному достаточно крупному покупателю. Вот этот запас и является ликвидностью.

Пул ликвидности – это некое хранилище, в которое участники рынка складывают свои активы, чтобы вместе обеспечить очень большой запас ликвидности для всех, кто желает обменять этот актив. В традиционной финансовой системе такими пулами выступают большие банки, они распоряжаются средствами большого количества вкладчиков и даже могут “печатать” дополнительные деньги.

Пул ликвидности в криптовалюте – это запасы токенов, которые заблокированы на счету специального смарт-контракта. Они применяются для обеспечения торговой активности (трейдинга) и интенсивно используются децентрализованными биржами обмена (DEX). Одним из первых проектов, который ввел концепцию пула ликвидности, был проект Bancor, но большую популярность понятию пула принес проект Uniswap.

Зачем же нужны пулы ликвидности в DeFi

Если вам уже знакомы привычные криптобиржи, такие как Binance или KuCoin, вы наверняка в курсе, что торговая активность осуществляется там при помощи книги заказов (order book).

Рассмотрим это на примере Binance.

Покупатели желают купить актив по наиболее низкой цене, продавцы, в свою очередь, хотели бы продать по наиболее высокой. Чтобы сделки происходили, нужно, чтобы покупатели и продавцы сошлись на какой-то “справедливой цене”. В итоге, либо покупатель готов на более высокую цену, либо продавец соглашается продать по более низкой.

Но что происходит, если вообще никто из участников рынка не готов идти к справедливой цене? Или если токенов просто недостаточно, чтобы удовлетворить заказ? В этой точке в дело входят маркетмейкеры.

Маркетмейкеры – это крупные игроки рынка, которые поддерживают торговую активность, будучи всегда готовыми купить, либо продать, любое количество для данного актива (“любое” – имеется ввиду достаточно большое для большинства игроков). Конечно же, их “справедливая цена” всегда немного сдвинута в их пользу. Они работают, как привычные нам обменные пункты: за счет “спреда” между курсом покупки и продажи. Благодаря существованию маркетмейкеров, вы не должны ждать, когда появится продавец на тот актив, который вы хотите купить; это же справедливо и в обратную сторону.

Вопрос: мы могли бы воспроизвести функцию маркетмейкера в децентрализованных финансах при помощи блокчейна и смарт-контрактов? Ответ – теоретически, да. Но, на практике, это было бы очень медленно, и никто не пользовался бы такими биржами.

Как работают пулы ликвидности

В базовой форме пул ликвидности содержит в себе 2 токена и таким образом создает новый рынок обмена этих активов. Один из популярных примеров – рынок обмена DAI/ETH на базе Uniswap.

Когда новый пул создается, первый поставщик ликвидности (liquidity provider) устанавливает стартовый курс обмена активов внутри пула. Каждый поставщик должен внести равное количество обоих токенов внутрь пула. Если стартовый курс обмена внутри пула очень отличается от текущих общемировых цен, это сразу создает возможность для арбитража, который может означать потерю капитала для поставщика ликвидности. Эта концепция поставки токенов в правильном соотношении остается справедливой и для всех последующих поставщиков, которые хотят отправить свои средства в пул.

После отправки токенов в пул, поставщик получает специальные токены (LP токены) – пропорционально тому, какую часть ликвидности они обеспечили. Когда происходит сделка, в которой участвует пул, децентрализованная биржа взимает комиссию 0,3% от сделки и распределяет эту комиссию между всеми участниками пула, пропорционально их доле - это как раз один из способов зарабатывать на криптовалюте. Таким образом, происходит заработок за счет предоставления ликвидности. Если поставщик желает вернуть себе обратно вложенные средства из пула (вместе с начисленными доходами), он должен провести сжигание своих LP токенов.

Каждый обмен токенов, который проходит при помощи пула ликвидности, приводит к движению курса обмена согласно специальному алгоритму. Этот механизм также называется автоматический маркетмейкер (AMM), и пулы ликвидности разных протоколов могут использовать немного различающиеся алгоритмы.

Виды пулов ликвидности

Пулы, которые мы только что описали, используются протоколом Uniswap – и являются базовым типом пулов. Другие открытые проекты продолжили работу над этой технологией и предложили новые схемы работы пулов.

К примеру, Curve первыми поняли, что механизм, предлагаемый Uniswap, не очень хорошо подходит для обмена активами, цена которых не должна изменяться, в зависимости от спроса или предложения. Потому что они обеспечены реальными активами, вроде доллара США. К такому виду активов, в частности, относятся стейблкоины, такие, как USDT, TUSD, USDC и другие. Пулы Curve работают по модифицированному алгоритму, который имеет пониженную чувствительность к каждой отдельной сделке, и курс обмена остается более стабильным.

Другая идея по развитию пулов ликвидности пришла от протокола Balancer: создатели проекта поняли, что мы не должны ограничивать себя двумя видами токенов в пуле, поэтому в Balancer допускается до 8 токенов в одном пуле.

Риски пулов ликвидности

Конечно же, вместе с новыми финансовыми инструментами пришли и новые типы рисков, о которых мы не можем не упомянуть. Помимо стандартных DeFi рисков, таких как баги смарт-контрактов, системные риски и ключи админов, мы получаем два новых вида риска – impermanent loss и взломы пулов ликвидности.

Наиболее очевидным преимуществом пулов ликвидности является то, что они обеспечивают практически непрерывное предложение ликвидности для трейдеров, желающих использовать децентрализованные биржи. Они также дают возможность получать прибыль от владения криптовалютами, становясь поставщиком ликвидности и получая комиссионные за транзакции.

Более того, многие проекты и протоколы предлагают дополнительные стимулы для поставщиков ликвидности, чтобы их пулы токенов оставались большими, снижая риск проскальзывания и создавая лучший опыт торговли. Таким образом, существует возможность получить дополнительную прибыль от токенов вознаграждения за доходность в обмен на то, что вы станете провайдером ликвидности.

Некоторые протоколы, включая Uniswap, Balancer и Yearn.finance, вознаграждают поставщиков ликвидности токенами собственной платформы. Когда летом 2020 года появилась SushiSwap, она использовала эту модель для так называемой "вампирской атаки" на Uniswap. Пользователи могли зарабатывать токен SUSHI на Uniswap, предоставляя ликвидность до запуска SushiSwap, а затем переносить ликвидность на платформу SushiSwap, которая также являлась форком кода Uniswap.

Как присоединиться к пулам ликвидности DeFi

Точная процедура присоединения к пулам ликвидности DeFi варьируется в зависимости от платформы. В целом, необходимо создать учетную запись на выбранной платформе, а затем подключить Ethereum-кошелек, например, MetaMask или другие кошельки Web 3.0 на домашней странице. После этого токены можно внести в соответствующий пул ликвидности.

На таких платформах, как Uniswap, необходимо найти конкретную пару, которой хочется предоставить ликвидность, а затем подключить кошелек. После проверки доходности, например, коэффициента пула и обменного курса, пользователь может внести токены в пул.

Если подытожить, можно выделить следующее:

Ликвидностью называют свойство активов быть проданными быстро и по цене близкой к рыночной.

Деньги – самый ликвидный актив, он распространен и его можно в любой момент обменять на любые товары, услуги или активы. Предметы роскоши – низколиквидный (теряют в цене, долго продавать).

Проблема ликвидности появляется у малых токенов – их проблематично купить и продать, особенно в больших объемах (их попросту нет на биржах). На обычных биржах эту проблему решают маркетмейкеры, которые готовы выкупить у вас любой актив, но в децентрализованных финансах это не работает.

Поэтому были созданы пулы ликвидности – хранилища, в которые участники рынка складывают свои токены, чтобы вместе обеспечить большой запас ликвидности для всех, кто желает обменять этот актив. Средства блокируются на счету специального смарт-контракта. Эти средства используются децентрализованными биржами для трейдинга.

Пул позволяет участникам зарабатывать на комиссиях в размере 0,3% от сделки, которые взимаются каждый раз, когда биржа обращается к пулу.

Пулы ликвидности — один из основополагающих элементов DeFi-среды. Они воплощают главную идею децентрализации и свободы доступа к финансам. Пулы позволяет пользователям торговать непосредственно со смарт-контрактом, не дожидаясь разрешений и согласий третьих лиц. Сделать вклад в пул ликвидности может любой желающий. Эта инициатива приносит вознаграждение, нередко многократное. Однако, стоит проявлять бдительность в выборе пулов.

Что такое DEX

Что вообще означает аббревиатура DEX? DEX — это та же площадка для торговли криптовалютой, работающая на основе технологии блокчейн, но все же она имеет ряд особенностей, которые отличают ее от привычных для нас бирж.

Децентрализованные криптовалютные биржи направлены на решение проблем, присущих как раз-таки - централизованным биржам. Они создают p2p-рынки непосредственно на блокчейне, что позволяет пользователям самостоятельно хранить и оперировать средствами. Пользователи таких бирж могут совершать сделки с криптовалютой непосредственно между собой - то есть без участия третьих лиц.

Если вы еще не поняли, то сейчас наглядно объясню, на примере: Допустим, у вас есть криптовалюта, которую вы храните на какой-то бирже, но знаете ли вы, что она, фактически не находится под вашим контролем? Вы не можете свободно распоряжаться своей же собственной криптовалютой. Биржа хранит у себя важную часть ваших данных: ваш приватный ключ. Поскольку биржа хранит ваш ключ, она владеет вашими криптовалютами и контролирует их. Теперь представьте, что у биржи возникли проблемы с безопасностью. Мы видели, как хакеры взламывали некоторые из них и похищали сотни миллионов долларов. Отчасти это связано с тем, что эти биржи централизованы, а то есть - есть одно место, где хранятся огромные криптовалютные активы — отличная мишень для хакеров. Именно здесь на помощь приходят децентрализованные биржи. Децентрализованная биржа — или DEX — направлена на устранение этих недостатков. Помните приватный ключ, о котором я упоминал ранее? При использовании DEX вы фактически владеете приватным ключом. Это означает, что вы сохраняете полный контроль над своей криптовалютой и решаете, как обеспечивается ее безопасность.

Отличия между централизованными и децентрализованными биржами

На централизованных биржах все пользователи должны быть идентифицированы KYC (Know Your Client) дословно расшифровывается как: «Знай своего клиента» то есть требуется предоставление минимального пакета документов и личных данных:

ФИО;

адрес проживания;

ИНН / паспорт / водительские права;

страна проживания;

число, месяц и год рождения.

А монеты этих клиентов в свою очередь хранятся на счетах, принадлежащих компаниям.

Так же, на централизованных биржах управление исполняется конкретной компанией или человеком, нацеленным на получение прибыли.

Децентрализованные биржи в этом случае, поступают прямо противоположно!

Они, управляются автоматически или полуавтоматически с вовлечением участников платформы в процесс принятия важных решений. Такие платформы обеспечивают техническую возможность прямого взаимодействия между участниками и используют особый реестр для хранения и обработки всех - или почти всех - данных. Децентрализованная биржа не хранит на своих серверах средства или личные данные пользователей и служит лишь платформой для поиска совпадений с целью покупки или продажи.

Преимущества ДЕКС

1. Безопасность: Децентрализованные биржи не хранят активы пользователей. Поэтому ни хакерские атаки, ни полный крах биржи не могут привести к потере средств. Отсутствие единой точки входа, через которую можно получить доступ ко всем активам и данным, усложняет работу хакерам и делает атаку бессмысленной, что радикально отличает децентрализованные биржи от централизованных, которые регулярно подвергаются взломам.

2. Минимальный риск манипулирования ценами или фальсификации объемов торгов, что обусловлено отсутствием внутри биржи центральной структуры, заинтересованной в манипуляциях. Как я говорил ранее, на децентрализованной бирже нет личных счетов, не требуется верификация и даже нет необходимости указывать адрес электронной почты, поэтому личные данные пользователей не могут быть украдены. Такая структура делает услуги, более анонимными, чем на биржах, требующих персональной аутентификации (KYC).

3. Независимость от регулирующих органов: благодаря распределенной структуре, у децентрализованной биржи есть защита от вмешательства местных или международных органов власти. В случае централизованных бирж, которые придержутся нормативных актов, они могут быть либо полностью заблокированы, либо частично, и в этом случае эти биржи становятся ограниченными в плане местоположения или возможностей.

4. Доступность для различных проектов: в отличие от своего централизованного собрата, децентрализованная биржа позволяет не только размещать ордера на существующие криптовалюты, но и создавать новые прямо в системе. Это позволяет начинающим проектам обеспечивать минимальную ликвидность, не платя высокие комиссии за размещение на крупных платформах. Для справки: ликвидность – это возможность быстро продать активы по высокой стоимости.

Недостатки DEX

1. Невозможность восстановления доступа: например, из-за отсутствия процесса KYC о котором мы говорили раннее и возможности отменить транзакцию в случае взлома паролей или потери закрытого ключа, вы к сожалению, не сможете восстановить свои данные и вернуть активы. То есть, если вы, совершили операцию по ошибке или потеряли контроль над своими ключами, вы не сможете восстановить доступ к вашим активам!

2. Небольшой набор опций: Многие опции для трейдеров, такие как стоп-лосс, маржинальная торговля или кредитование, недоступны для большинства пользователей DEX. Поскольку многие децентрализованные биржи управляются смарт-контрактами, а криптовалюты, не поддерживающие смарт-контракты, не могут торговаться на них.

3. Низкая ликвидность: децентрализованные биржи обычно имеют гораздо меньший запас ликвидности по сравнению с централизованными площадками. Так, если у Uniswap (V2) дневной объем составляет 197 BTC, то тот же параметр на Binance достигает целых 227 123 BTC. Такая большая разница в дневном объёме между ними, обусловлена тем, что трейдеры предпочитают централизованные сервисы, где выбор инструментов, валютных пар и самих ордеров гораздо больше, чем на DEX. В результате децентрализованный сервис попадает в так называемый порочный круг – то есть пользователей мало из-за низкой ликвидности, а достижение ликвидности невозможно без большого количества пользователей.

4. Отсутствие службы поддержки: У децентрализованной биржи по определению не может быть службы поддержки, которая занималась бы транзакциями или счетами пользователей. Выбирая такую биржу для торговли цифровыми деньгами, пользователь несет полную ответственность за свои средства и в случае потери приватного ключа или отправки ошибочной транзакции не может обратиться за квалифицированной помощью.

5. Ограниченная скорость: транзакции в децентрализованных биржах требуют времени для проверки и подтверждения на блокчейне, и время обработки зависит не от биржи, а от майнеров. Поскольку DEX менее популярны, чем их централизованные коллеги, пользователи могут столкнуться с трудностями при поиске того, кто сможет выполнить их ордера на покупку или продажу.

Перспективы децентрализованных бирж

Децентрализованные биржи сложнее и требуют изучения некоторых технических аспектов, которые частично связаны с описанными выше недостатками. Но если вы все-таки выбрали для себя путь децентрализации, то посоветую вам топ-5 DEX по доле рынка.

Согласно рейтингу децентрализованных бирж, на CoinMarketCap и CoinGecko, главная биржа на блокчейне Ethereum считается Uniswap, а на блокчейне BSC PancakeSwap. Далее идут:

SushiSwap

1inch

JustSwap

Не забывайте активничать под статьей! Ставьте лайки, и я сделаю разбор на самые популярные децентрализованные биржи!

И все же, нельзя отрицать, что DEX заслужили признание миллионов пользователей, привлекли десятки миллиардов долларов инвестиций и стали неотъемлемой частью DeFi и рынка криптовалют в целом.

В будущем от децентрализованных бирж стоит ожидать расширения функционала для трейдеров для простого, дешевого и быстрого обмена активами в различных блокчейнах.

Что такое NFT токен

Невзаимозаменяемые токены, или NFT, - это цифровые активы, которые представляют собой что угодно: от произведений искусства до музыки и видео. Хотя NFT могут использоваться для покупки и продажи цифровых произведений искусства, они также могут быть использованы для представления реальных активов. NFT по сути доказывает, что цифровой (или реальный) актив, который он представляет, является подлинным.

Почему доказательство оригинальности важно? Потому-что все, что существует в цифровом мире, может быть скопировано, и нет предела тому, сколько раз это можно сделать. Однако, как и все, что существует в метафизическом мире, существует только один оригинал - даже для цифровых активов.

Например, картина Леонардо да Винчи "Мона Лиза", вероятно, уже имеет миллионы итераций. Мы видим это знаменитое произведение искусства на кружках, в журналах, в цифровом искусстве и так далее. И все же во всем мире существует только одна оригинальная картина. Это картина, которую Леонардо написал между 1503 и 1505 годами и которая в настоящее время выставлена в одном из крупнейших музеев мира Лувре, который расположен в центре Парижа.

Несмотря на множество копий и миллиарды других, которые, вероятно, будут сделаны в будущем, оригинальное произведение Леонардо да Винчи останется самым ценным. Таким же образом NFT придают ценность активам, доказывая их оригинальность в море копий в цифровом мире.

Как покупаются и продаются NFT

NFT часто покупаются и продаются онлайн, часто с использованием криптовалюты, и они, как правило, запрограммированы с помощью того же базового программного обеспечения, что и многие криптовалюты. Несмотря на свою долгую историю, в настоящее время NFT очень востребованы, поскольку они становятся популярным способом приобретения и торговли произведениями искусства.

Люди, впервые столкнувшиеся с NFT, могут задаться вопросом, что в этом такого, особенно если речь идет о цифровых произведениях искусства, которые также можно просматривать, делать скриншоты и скачивать в Интернете. Рассмотрим, это на примере Работы Софии и итальянского художника Андреа Боначето созданную искусственным интеллектом. Она, была продана на платформе Nifty Gateway за 688 тысяч долларов, но ее также можно бесплатно посмотреть онлайн.

Помимо приобретения произведений искусства NFT в качестве инвестиций, коллекционеры также ценят само доказательство обладания оригинальными предметами. Говоря простым языком, такие цифровые "права на хвастовство", предоставляемые встроенной аутентификацией NFT, имеют большую ценность, особенно среди коллекционеров.

NFT предназначены не только для произведений искусства. Геймеры и коллекционеры теперь могут стать неизменными владельцами внутриигровых объектов и других уникальных активов и зарабатывать на них деньги.

Игроки также могут создавать и получать прибыль от таких структур, как казино и тематические парки в виртуальных мирах, таких как The Sandbox и Decentraland. Они также могут продавать на вторичном рынке цифровые предметы, которые они собирают в процессе игры, такие как аватары, костюмы и внутриигровые деньги.

Как инвестировать в NFT

Теперь, когда вы немного больше понимаете, что такое NFT, вам, возможно, интересно, как инвестировать в них. Купить NFT не так просто, как купить любую криптовалюту, например эфириум или биткоин. Кроме того, NFT недоступны на криптовалютных биржах, они продаются на специальных NFT маркетплейсах и площадках. Вот самые популярные из них:

Так же их можно приобрести на бирже Binance, в разделе NFT. (Если вы еще не зарегистрированы на бинанс то можете это сделать по ссылке, она даст вам скидку на комиссии за каждую сделку внутри биржи в размере 20%).

Пошаговое руководство “Как приобрести NFT”

Вот пошаговое руководство по приобретению этих цифровых токенов:

1. Создайте и настройте крипто-кошелек (о том, какой выбрать, также уже есть видео), и купите криптовалюту Эфириум, так как NFT в основном поддерживаются именно на его блокчейне.

2. После создания кошелька и транспортировки на него криптовалюты эфириум, которую вы можете приобрести на любой из криптовалютных бирж, выберите одну из платформ и маркетплейсов на которых можно купить NFT: FTX, OpneSea, или любую из представленных выше которые успели хорошо себя зарекомендовать.

3. Дальше все просто: выберите понравившуюся и нажмите купить!

Теперь вы обладатель NFT!

Еще одна вещь, с которой следует быть осторожным при покупке NFT - это плата за газ, так званые комиссии. Если вы никогда раньше не совершали операций с Эфиром, вы должны знать, что он имеет дополнительную плату: комиссии. Если говорить простыми словами - это деньги, уплачиваемые за завершение транзакции. Если плата за транзакцию высока, возможно, необходимо будет подождать некоторое время перед покупкой NFT, поскольку некоторые покупатели в итоге заплатили больше за неё, чем за саму NFT.

Так же отнеситесь серьезно к выбору и оценке стоимости актива.

Криптовалюты отличаются высокой волатильностью. Объективно оценить актив практически невозможно. Но есть главный критерий, который может привлечь покупателей NFT — имя автора. Поэтому многие начинающие художники работают с крупными компаниями. Так появляются коллекционные карточки от игровых организаций (NВА), уникальные выпуски рисунков (The Boys) и другие цифровые объекты, которые могут стоить миллионы долларов. Хороший пример, к этому, то что самая крупная в мире Binance, недавно заключила эксклюзивное многолетнее партнерство с легендой португальского футбола Криштиану Роналду и выпустит несколько эксклюзивных NFT-коллекций на платформе Binance NFT. Очевидно что цена этих NFT, будет явно не скромной.

Обратите внимание! В этой сфере ценны оригинальность и эстетический компонент. Привлечь внимание аудитории — одна из главных задач разработчиков продукта, который нужно продать. Исключением является ситуация, если в формат невзаимозаменяемого токена переводят объект из реального мира. Как правило, у него уже есть определенная ценность.

Преимущества NFT в сравнении с другими активами в сфере инвестиций

Аутентичность

Преимущества невзаимозаминяемых токенов зависят от их уникальности. Как уже упоминалось, подделать NFT невозможно из-за уникальности каждого токена. Поскольку NFT создаются на блокчейне, каждый из них связан с уникальной записью. Это является гарантией, так как покупатели знают, что они получают настоящую вещь, а не подделку. Создатели NFT могут принять решение о выпуске ограниченного количества NFT, что делает предложение дефицитным и, таким образом, повышает их стоимость.

Право собственности

Основное преимущество NFT - это доказательство права собственности. Поскольку NFT находятся в блокчейне, они помогают идентифицировать право собственности с помощью единого счета. Они также являются неделимыми, что делает невозможным их разделение между разными владельцами. В то же время, преимущество NFT в отношении права собственности гарантирует, что покупателям никогда не придется беспокоиться о поддельных NFT. Критики любят утверждать, что можно просто сфотографировать NFT и продать или подарить их. Хотя вы, конечно, можете иметь изображение Nft, но это не эквивалентно владению оригинальным активом. Например, скачав фотографию Мона Лизы из Интернета, вы не станете ее владельцем.

Право собственности на контент

Одно из самых больших преимуществ NFT заключается в том, что они дают создателям контента полное право собственности на свои творения. При традиционных моделях публикации создатели контента часто сталкиваются с проблемами, связанными с платформами, которые перехватывают прибыль и потенциал заработка. Например, цифровые художники, публикующие свой контент на этих платформах, зарабатывают деньги за счет рекламы, показываемой поклонникам художников. Однако эти деньги не все идут непосредственно художнику. Часть из них идет платформе. Иногда большая часть, если не вся прибыль, достается именно платформе.

Возможность передачи

NFT также легко передаются. На определенных рынках можно легко торговать NFT с помощью различных опций для торговли. Благодаря этому покупателям и продавцам невероятно легко перемещать NFT, не боясь их потерять или украсть. Разработчики игр, могут выпускать внутриигровые предметы в виде NFT, которые игроки могут хранить в своих цифровых кошельках. Затем игроки могут использовать игровые товары вне игры или даже продавать их с прибылью. Передача прав собственности упрощается с помощью смарт-контрактов, поскольку NFT основаны на них. Передача прав собственности может быть завершена между покупателем и продавцом при выполнении определенных условий, указанных в смарт-контрактах.

Риски инвестирования NFT

Есть риски связанные с смарт-контрактами.

При определенных сценариях хакеры могут атаковать сеть DeFi и украсть большое количество криптовалюты, воспользовавшись слабыми местами в смарт-контрактах. Основная причина взлома заключалась в том, что безопасность смарт-контрактов была слабой, что создало точку входа для злоумышленников.

Еще одной проблемой, является проблема оценки приобретаемых активов.

Определение цены NFT все еще окружено большой неопределенностью, поскольку до сих пор не существует стандартов. Хотя цена NFT в значительной степени определяется такими вещами, как уникальность, креативность и дефицит, цены имеют тенденцию сильно колебается.

Колебания цен остаются постоянными, потому что людям сложно определить факторы, которые могут определять цены на NFT. Таким образом, оценка NFT остается сложной задачей.

Что касаемо юридического регулирования то в настоящее время ни в одной стране не существует юридического определения NFT. Это связано с тем, что до сих пор не существует международной организации, отвечающей за внедрение нормативных актов в глобальном масштабе в отношении NFT.

В связи с возросшим интересом к нему необходимость создания регулирующего органа становится все более очевидной с каждым днем. Сфера применения NFT также значительно расширилась. В таких условиях необходима нормативная база с четко определенными правилами и положениями.

Наряду с ростом популярности, очевидно участились случаи кибер-атак на рынок NFT. В некоторых случаях в Интернете создаются поддельные копии целых магазинов NFT, чтобы заманить ничего не подозревающих покупателей.

Если вам интересно как не попасть на скам или не потерять свои деньги в NFT, мы также о вас уже позаботились и выпустили подробное видео об этом, посмотреть можно по ссылке.

До сих пор есть, проблема рассмотрения NFT в качестве ценных бумаг.

Согласно данным Комиссии по ценным бумагам и биржам, большинство NFT на рынке в настоящее время продаются как ценные бумаги.

Вот мы и рассмотрели потенциал NFT как инвестиционного актива, вопрос, хороший ли это вариант для ваших вложений все еще остается дискуссионным, поскольку ценность NFT в значительной степени зависит от конкретного случая использования. Некоторые примеры хороших инвестиционных ситуаций для NFT - это когда они используются для представления права собственности на произведения искусства или игровые коллекционные предметы. В остальном, нелегко сделать общее заявление о том, являются ли NFT хорошими инвестициями.

Нормативная неопределенность вокруг NFT представляет собой значительное препятствие на пути их массового внедрения в рынок. Отсутствие регулирования означает, что у покупателей и продавцов нет правил, которым они должны следовать при совершении сделок, что затрудняет полноценную оценку рисков при покупке или продаже невзаимозаменяемого токена.

Инвестировать в него или нет, право выбора в любом случае остается за вами.

В то же время вы не получаете удовольствия от возможности повесить искусство NFT на стену или выставить свои коллекционные предметы в стеклянной витрине. Будущее за искусством NFT или нет, покажет время. Некоторые считают, что тенденция быстро изменится, в то время как другие верят.

Когда крупные игроки, такие как Visa, инвестируют в искусство NFT, это как минимум указывает на то, что потенциал велик. Узнайте, подходит ли вам искусство NFT или вам следует придерживаться традиционного искусства! Не забывайте, оценивать статью лайком и комментариями и будьте в курсе всех трендов в мире криптовалюты.

Что такое Axie Infinity

Axie Infinity – игра на основе технологии блокчейна, в центре которой находятся виртуальные питомцы — Axies. Игроки могут сражаться в режиме PvP, PvE, чтобы заработать токены AXS и SLP, с помощью которых можно разводить и выращивать питомцев и зарабатывать реальные деньги. Каждый зверь уникален и имеет набор своих сильных и слабых сторон и является NFT токеном который принадлежит игроку. Кроме сказочных существ, в игре существует участки земли и другие предметы, которые также являются NFT. Все это пользователи могут свободно продавать и покупать внутри экосистемы Axie Infinity. А теперь обо всем поподробнее.

Сама токеномика игры основана на двух токенах:

Smooth Love Potion (SLP) – это utility-токены (служебные токены), которые используются для выплаты вознаграждения победителей, также используется для скрещивания и размножения питомцев и других игровых транзакций.

Axie Infinity Shards (AXS) — это governance-токены (токены управления) платформы формата ERC-20. Они нужны для:

Управления — держатели AXS могут голосовать по вопросам управления;

Стейкинга — держатели могут стейкать токены с доходностью около 40% годовых;

Оплаты — игроки могут проводить платежи в игре для покупки Axie, цифровой недвижимости и игровых предметов.

Игроки могут заработать монеты AXS и SLP, играя в различные игры в метавселенной Axie Infinity и участвуя в проектах пользовательского контента. И оба эти токена вы можете продавать на биржах!

Геймплей Акси

Геймплей в Axie Infinity включает несколько составляющих:

Приобретение, разведение и прокачка питомцев.

Сражения на боевой арене.

Получение земель.

Чтобы начать играть, надо скачать игру, зарегистрироваться и купить три Axie (это минимальное количество членов команды). Купить питомцев можно, создав кошелек в MetaMask и подключив его к кошельку Ronin. После чего пополнив его криптовалютой ETH, которую в свою очередь можно приобрести на любой бирже, например на бирже Binance.

Покупать Axie надо с умом: каждому игроку важно собрать наиболее сильную команду. Уже даже есть специальные разводчики, которые специализируются на выведении наиболее уникальных Axie. Небольшой лайфхак: Если денег на три Axie у вас сразу нет, можно купить несколько токенов AXS и держать их в стейкинге.

Есть два основных способа игры в Axie Infinity: режимы PvP (Арена) и PvE (Приключенческий режим).

1. PvP (Арена) — заключается в разведении Axie и сражения с другими пользователями. Сражения проходят командами три на три. Победитель получает вознаграждение в SLP и повышает свой рейтинг. Чем выше рейтинг, чем выше вознаграждение, но тем и сложнее противники.

2. PvE (Приключенческий режим) — заключается в прохождении заданий и борьбе с монстрами (химерами), зарабатывая EXP (очки опыта): по 50 или 100 SLP за выполненное задание. При выполнении задания игроки теряют энергию — это ограничивает количество доступных заданий в день. Новички обычно начинают с этого этапа, что помогает им набраться опыта и увеличить свой рейтинг. Во время выполнения заданий можно также найти скрытые клады в виде AXS или другие игровые ресурсы.

Как зарабатывать в Акси Инфинити

Есть несколько способов заработка в Axie Infinity:

Победа в сражениях;

Скрещивание и продажа Axie;

Ставка на победу других игроков;

Аренда и перепродажа земельных участков.

Участвуя в сражениях, опытный игрок в среднем может заработать от 100 до 200 SLP в день. При прошлогоднем курсе в $0.3951 за SLP это приносит игрокам от $21 до $42.6 в день, то есть до $1 320 в месяц. На данный момент из-за падения на рынке, месячный доход составляет в пределах $372 в месяц.

По оценкам соучредителя компании BloomX Луиса Буэнавентуры, за год филиппинские игроки могут заработать миллионы долларов. Некоторым из них удалось заработать целое состояние. Например, 22-летний Джон Аарон Рамос заявил, что купил два дома на Филиппинах от прибыли, полученной в игре. Доход свыше тысячи долларов — хорошие деньги в этой стране.

Отличную доходность получили и инвесторы в токены AXS и SLP.

С ноября прошлого года токен AXS вырос с $0.2 до $37.96 — в 190 раз. Капитализация составляет $2.327 млрд — это 43-е место среди других цифровых активов. В данный же момент также из-за сильного падения Биткоина, цена варьируется в пределах 15$.

В ближайшем будущем разработчики планируют добавить в игру новый режим, в котором пользователям предстоит исследовать открытый мир, поделенный на 90601 участков, именуемый Land. На земле можно будет найти различные ресурсы для крафта и битвы, а также токены AXS. Первичными правами на активы владеет хозяин участка.

Земли в игре продаются, покупаются и передаются, как и другие ценности. Стоимость участка зависит от спроса и предложений. В феврале анонимной организацией Flying Falcon была осуществлена покупка девяти участков на общую сумму 888 ETH, что на тот момент составляло приблизительно полтора миллиона долларов. Это самая дорогая продажа NFT-токенов в их истории.

Спонсорство в игре Axie Infinity

Спонсорство в Axie Infinity - это форма пассивного дохода, аналогичная владению франшизой.

Как уже говорилось, в Axie Infinity вы можете сражаться только с отрядом из трех аксисов. Вы можете дать их другим людям (которым вы доверяете) и позволить им играть с вашей командой для получения SLP.

Это называется "спонсорство", и это очень распространённая практика среди игроков Axie. Как для менеджера (человека, который распределяет бесплатные акси), так и для получателя, это почти всегда беспроигрышная ситуация. Награждение обычно подразумевают 50-50, 60-40 или 70-30 долю от SLP, в результате фарминга арендующим.

Тут подкрадется очевидный вопрос: как стать арендующим и играть в Axie Infinity бесплатно?

Чтобы получить спонсорство и бесплатную стартовую команду из трех Axie, вы должны:

Найти арендодателей или менеджеров с большим количеством дополнительных Axies, которые также ищут арендующих. Некоторые игроки или бизнесмены создают "гильдии", в которых они инвестируют в большое количество Акси и платят арендодателям, чтобы те зарабатывали SLP от их имени для получения пассивного дохода.

Если вы заинтересованы в том, чтобы стать арендодателем "Акси", вот некоторые ресурсы, на которые стоит обратить внимание:

Официальный Discord-сервер Axie Infinity.

Группы Axie Infinity в Facebook или страница в Twitter.

YouTubers и создатели контента, которые поддерживают Axie Infinity.

Как вы уже поняли, концепция Play-to-Earn 2022 года показала себя во всей красе, а Axie Infinity стала ее знаменосцем. Axie Infinity – это яркий и запоминающийся проект, позволяющий хорошо заработать. Теперь всем желающим доступна отличная возможность весело провести время в фэнтезийном мире, и при этом играя сорвать внушительный куш и получить стабильный дополнительный доход на инвестициях.

Возможно, текущую модель игры при нынешней цене на токены нельзя назвать самой справедливой, поскольку новым пользователям необходимо потратить сотни долларов, чтобы только приступить к ней. А ведь они еще даже не знают, понравится она им или нет. Но вместе с этим уже существует множество ситуаций, где игроки остаются благодарны игре за возможность заработать. Обращаю ваше внимание на то, что в настоящее время при сильном падении криптовалютного рынка, перед новыми игроками открывается прекрасная возможность присоединиться к большому комьюнити Axie Infinity и начать играть без траты большого количества средств.