В продолжении (или вместо) данного поста http://pikabu.ru/story/ostanovit_moshennika_alekseya_topalov...
Первый пост был написан с единственной целью - разоблачить мошенника!
Всем желающим взять займ (кредит) от частного инвестора посвящается
Сегодня будет длиннопост со всеми скринами и подробным описание схемы его темных делишек.

Людей, ищущих займ или кредит, в виду различных жизненных обстоятельств, очень и ОЧЕНЬ большое количество. А желающих нажиться на человеческом горе или просто элементарном доверии, оказывается еще больше!
С основном мошенники действуют достаточно банально и предсказуемо, именно поэтому попадаются на их удочку ну уж очень доверчивые личности.
В чем же основное отличие именно данного мошенника от прочих? Давайте по порядку.

Первое, на что покупается большинство людей ищущих займ, это то, что Алексей Топалов "работает" ТОЛЬКО с людьми, у которых настоящие, а не фейковые страницы во вконтакте. Кстати говоря у него и самого, на первый взгляд, очень даже правдоподобная личная страница, с личными фотографиями, телефоном, адресом и звучным комментом "Больше всего ценю в людях честность и пунктуальность." Все по честному, без обмана у волшебника сулеймана........
И более того, Топалов готов предоставить займ даже при личной встрече! Т.е. вы можете приехать в США, где вас встретят с почестями и проводят в "официальный" офис для совершения сделки.... (информация с личного сайта мошенника)

Вот так все серьезно и по деловому. Какие еще могут быть сомнения? Приезжайте и получайте.
Понятно, что никто поехать в Лос Анджелес не сможет. Поэтому существует более "простой" способ получить займ (вернее НЕ получить) от этого частного инвестора из США. А именно посредством перевода наличных денежных средств через платежную систему Western Union

И так, у данного "частного инвестора из США" есть своя личная страница во вконтакте (с фотографиями и видео с августа 2016г.) Есть свой канал на Youtube (с размещенными видео еще год тому назад) На видео канале, кстати, ведется ежемесячный отчет о (НЕ)выданных займах. А также видео с разоблачением мошенников, которые по заверениям Топалова, пытались его оклеветать и которых он самолично, а где то с привлечением собственной службы безопасности разоблачил! Также есть личный сайт, на котором размещена вся информация для желающих взять займ

И так, пишем письмо Алексею Топалову с просьбой займа, пишем на сайте (там для этого предусмотрена форма, которую необходимо просто заполнить)

В этот же день получаем ответное письмо от Алексея Топалова о размере ежемесячного платежа по запрашиваемой сумме.
В ответ пишем еще одно письмо с вопросом о дальнейших действиях.

В моем случае была отправлена выписка из счета, в случае с работающими по найму, Топалов требует справку  2ндфл с места работы с минимальным доходом в 31000 руб.

Документы отправлены. Вопрос о получении средств тоже решен...... И тут Алексей, как бы между прочим интересуется мои постом (размещенным в ВК) об апартаментах в Москве... Ну что ж, деловой человек ))), деловые вопросы

Интересуюсь о гарантиях. Ведь мне придется отправлять Down Payment (мля... чем больше умных слов и делового подхода... тем больше начинаешь доверять этому инвестору.)

Информацию о компании, в которой он является СО-учредителем погуглил отдельно. Компания существует... Вот только информации об со-учредителях не нашел. Да и х.. с ним! Мне же деньги нужны! А человек со всех сторон прям мачо мучачистое!
Идем дальше.

Ну это вообще круче не куда! Мы пообщаемся по скайпу и сомнения вообще развеятся.. (думаю я)

Отлично! Договорились! В назначенное время выхожу в Skype (запись, по какой то не ведомой причине, не включил (().
Разговор (по видео конференции) длился буквально 7 минут, за который мне было задано несколько вопросов о моей трудовой деятельности, уровне дохода и пр. Так же по Skype я изъявил желание об увеличении размера займа. Алексей тут же быстренько что-то прикинул на свое телефоне и озвучил мне сумму ежемесячного платежа в размере 20000 руб. Так же инвестор сообщил о том, что мне необходимо предоставить свои документы для более тщательной проверки через СОБСТВЕННУЮ СЛУЖБУ безопасности

Вот оказывается как все серьезно!

На следующий день, Алексей сообщает радостную весть о том, что займ практически одобрен с его стороны, остались еще некоторые формальности.......

...и конечно

Ок. Делаем первый ежемесячный платеж (скрепя сердцем...... чуйка то дает знать что что то здесь не так)

.. чуток напрягся. Перевод сделал, а в ответ тишина. Успокаиваю себя тем, что существует разница во времени 10 часов.

Фух... отлегло ))) Еду получать. Проехал три банка, желаемой суммы нет в наличии. Ок. Едем дальше. В пятом банке я уже решил выяснить, а пришел ли данный перевод вообще в Россию? И тут, банковский работник мне сообщает, что по данному треку поступил перевод в размере 3$!!!
- Возможно это ошибка? интересуюсь я
Перепроверяет еще раз. Нет. Все точно. Перевод 3$Все еще надеясь, еде в другой банк. История повторяется

В WhatsApp пишу Алексею вопрос.. И ответ получаю на следующий день в аудио формате. С таким же вопросом обратился и на страницу во вконтакте и в Skype

Аудио файл прикрепить тут к сожалению нет возможности, но суть выступления такова:
- Перевод я сделал именно на оговоренную сумму! Что за 3$? Не в курсе! Проверяйте и получайте!

И так, история повторилась и на следующий день.
Есть перевод в размере 3$
Я обращаюсь к Алексею Топалову с требованием вернуть сумму Down Payment обратно, т.к. считаю нашу сделку не состоявшейся. В ответ получаю два аудио ответа:

Алексей, вроде как и не против вернуть мне мои 20000 руб. обратно, но для этого я должен предоставить ему доказательства того что перевод составляет именно 3$, т.е. снять перевод в размере 3$ (ага щаз) а так же предоставить ему полные реквизиты счета на который он сможет сделать данный перевод из США

Именно с этого момента становится полностью понятно то, что никакого займа не будет и своих денег я уже не верну. Вестерн юнион подтвердил, что перевод может быть сделан именно от 3$.
Но как же этот мошенник будет вести себя дальше? Ведь он уверяет что занимается честным бизнесом! И все готов доказать документально.

Есть еще несколько скринов, но pikabu больше не пропускает.

Заявление в МВД РФ мною уже написано.
Так же было написано обращение в CERT-GIB Incident Response Team, но к сожалению получил отрицательный ответ "К сожалению, CERT-GIB не может удовлетворить Вашу просьбу в связи с тем, что решение Вашего вопроса не входит в его компетенцию." порекомендовали обратиться в МВД (но это я уже сделал)

В соц.сетях (в частности в ВК) мне уже удалось предостеречь несколько человек, желающих получить займ у псевдо - инвестора Алексея Топалова.
Кстати говоря абсолютно здравые и взрослые люди, но ведутся на честный подход к выдаче займа от этого мошенника. Причины у всех разные. У кого то проблемы со здоровьем личные или у близких и срочно нужны деньги, кто то желает развивать свое дело, а банки кредиты не дают....... Но в основном это связано именно со здоровьем.
Но этот упырь, уже более года (а может и больше) получает таким обманным путем денежные средства у граждан России, при этом находясь в США!!! И постоянно ведя ОТЧЕТЫ о якобы выданных займах гражданам РФ. НИКОМУ НИЧЕГО ОН НЕ ВЫДАЕТ!
И обманутых уже много! Кто то устал бороться и писать в различные инстанции. Кто то просто ушел в мир иной....
А теперь скажите мне, почему мы можем позволять одному гнойнику разрастаться и наживаться за счет других? О своих средствах я не переживаю. Ситуация не связана с жизнью и смертью. Но люди продолжают обращаться через группы в ВК и через сайт мошенника за займами........
Но вот что бы не дать таким сволочным личностям, как Алексей Топалов развиваться дальше я и придаю огласке его черные делишки.

для минусов есть внутри коммент