Жена работает в финмониторинге. Сегодня увидели в назначении платежа с карты: "на ядерную боеголовку". Шутка обернулась блокировкой платежа и карты. В последствии данные клиента могут попасть в стоп-лист, со всеми вытекающими: не дадут кредит, не откроют счет и т.д.. С новым годом тебя, шутник.
Финмониторинг может блокировать карты и счета, если есть подозрения в неправомерности платежа или в отмывании денег конторой, например несоответствие окведам. Любые суммы, любые физ и юрлица, суды не выигрывает никто. Незнание вопроса не повод хамить, но повод к самообразованию.
Давай разберемся. Если ты физлицо и хочешь шуткануть в назначении платежа - не переходи границы. Упоминание фразы типа: МедведевПутинБомба, приведут к блокировке. Если ты юрик и переводишь деньги за стройматериалы конторе, которая по роду деятельности торгует радиоприемниками в розницу, и сумма платежа больше определенной цифры, платеж заблокируют. Могут заблокировать счет ООО с которого часто снимают большие деньги под сомнительные предлоги
Да это беспредметный спор. Блокируют счета и карты если есть подозрение в неправомерности действий - это факт. То что у тебя несколько раз прокатит нечто подобное может быть следствием хреновым мониторингом у банка. Обналичивает бабло куча контор. Но любой тебе скажет, что в каких то банках вообще ловить нечего - пасут так, что не влезешь. Но это происходит в других. А я тебе говорю про конкретный случай.Это произошло и платеж не ушел.
У сбера есть автоматическая смстема блокировки например, кторая вычисляет подозрительные переводы и блокипует карту. грубо грворя ты уборщице денег перевел, а тебе лочнули ща это...
Я даже больше скажу: куча просто шутников, которые пишут чушь и в отделе все ржут и только. В данном случае факт херовой шутки. Если ты в назначении платежа напишешь что она за партию оружия, будь готов.
смотри. приходит на работу - открывает прогу. Там 120 записей по которым надо настучать в ЦБ. Есть 2 вида контроля обязательный и подозрительный. По обязательному блокировка без разговоров. По подозрительному: запрос документов, и оценка ошиблась прога или нет. И также блокировка и стук в цб.
