Жена работает в финмониторинге. Сегодня увидели в назначении платежа с карты: "на ядерную боеголовку". Шутка обернулась блокировкой платежа и карты. В последствии данные клиента могут попасть в стоп-лист, со всеми вытекающими: не дадут кредит, не откроют счет и т.д.. С новым годом тебя, шутник.
Да это беспредметный спор. Блокируют счета и карты если есть подозрение в неправомерности действий - это факт. То что у тебя несколько раз прокатит нечто подобное может быть следствием хреновым мониторингом у банка. Обналичивает бабло куча контор. Но любой тебе скажет, что в каких то банках вообще ловить нечего - пасут так, что не влезешь. Но это происходит в других. А я тебе говорю про конкретный случай.Это произошло и платеж не ушел.
Если блокировать всякого кто петросянит в сообщениях после кода, мнится мне любой банк охренеет. В законе все четко прописано. Я почитал, мне все ясно.
Хотя, преувеличиваю. У них никого еще не штрафовали, только грозятся. А вот банк уже пару раз.
Разглашение это ладно, любой обнальщик знает как трудится сотрудник финмониторинга. А вот пропустить сообщение и попасть в немилость к ЦБ это месяц ролтоном питаться)
Я даже больше скажу: куча просто шутников, которые пишут чушь и в отделе все ржут и только. В данном случае факт херовой шутки. Если ты в назначении платежа напишешь что она за партию оружия, будь готов.
Это выглядит как какой-то несмешной и детский бред. Что-то вроде: "Мужчина, на улице -1, а на вас нет шапки-ушанки, пройдёмте в отделение, вы какой-то подозрительный!".
Вот, лучше расскажите, чем занимается финмониторинг и каким образом к нему попадают на мониторинг какие-то транзакции и кто (или что?) их отбраковывает, как подозрительные. Вот, хоть убей, не верю, что была разработана нейронная сеть, которая по описаниям транзакций ставит метки и посылает живым людям на проверку. Раз работает жена, наверняка она детали рассказать не может, ну... хотя бы в общих чертах. Наверняка вы сможете выудить что-то интересное и полезное и в то же время не запрещённое к разглашению.
Я понимаю, блокируют по объему переводов на один счёт, или по сумме, у этого есть своя логика.
Законно. Когда она мне 5 лет назад начала рассказывать как это работает, у меня пригорело. Человека бездоказательно лишают счета и заставляют снять деньги и уматывать из банка. Даже если у него из зи этого финпотери. При этом он не может напрямую пообщаться с тем кто это сделал. Но центробанк ничего и никому не объясняет. В суде предоставляет своих юристов. Все платежи идут через банковские проги, отсортировать их по определенным признакам это легче простого. Специалисты в день блокируют хренову тучу счетов. ЦБ борется с обналом в основном.
Давай разберемся. Если ты физлицо и хочешь шуткануть в назначении платежа - не переходи границы. Упоминание фразы типа: МедведевПутинБомба, приведут к блокировке. Если ты юрик и переводишь деньги за стройматериалы конторе, которая по роду деятельности торгует радиоприемниками в розницу, и сумма платежа больше определенной цифры, платеж заблокируют. Могут заблокировать счет ООО с которого часто снимают большие деньги под сомнительные предлоги
Это прога отбирает подозрительные транзакции. А финмониторинг уже смотрит. Например "на пивасик с чипсами" не блокируют.
смотри. приходит на работу - открывает прогу. Там 120 записей по которым надо настучать в ЦБ. Есть 2 вида контроля обязательный и подозрительный. По обязательному блокировка без разговоров. По подозрительному: запрос документов, и оценка ошиблась прога или нет. И также блокировка и стук в цб.
Финмониторинг может блокировать карты и счета, если есть подозрения в неправомерности платежа или в отмывании денег конторой, например несоответствие окведам. Любые суммы, любые физ и юрлица, суды не выигрывает никто. Незнание вопроса не повод хамить, но повод к самообразованию.
Это не их прихоть. Центробанк требует. Не залочат - штраф банку и до сорока кусков на работника.
