Китай признал криптовалюту инструментом для отмывания денег
С 20 августа по совместному решению Верховного народного суда и Верховной народной прокуратуры КНР любое использование «виртуальных активов» в Китае приравняли к одному из «способов отмывания денег».
Отныне перевод и конвертация доходов посредством сделок с «виртуальными активами» могут быть расценены как «сокрытие преступных доходов, их источников и характера (полученных доходов)», которое предусматривает 5 пункт 1 части 191 статьи Уголовного кодекса КНР. Это означает, что любые манипуляции, которые касаются использования виртуальных денег (покупка, продажа, обмен и т.д. криптовалюты) будут строго отслеживаться и проверяться.
Из-за опасений, что в обозримом будущем число транзакций с виртуальными активами будет только увеличиваться, Китай официально приравнял любую практику по использованию виртуальных денег или криптовалюты к отмыванию денег, которым зачастую пользуются преступные группировки и мошенники. Используя анонимность и сложность отслеживания транзакций в криптовалютах, они легко перемещают и скрывают свои незаконно полученные средства, которые не может отследить государство.
При обнаружении нарушителей для предъявления наказания будет учитываться множество факторов: обстоятельства обращения с преступными доходами, тип и сумма доходов, метод перевода и конвертации, показания свидетелей и др.
В зависимости от серьезности проступка, нарушителям может грозить штраф в размере от 10 000 до 200 000 юаней. В более тяжких случаях – от 5 до 10 лет тюремного заключения.
В число серьезных нарушений, о которых есть информация в сети, входят:
отказ от сотрудничества с властями (сумма не имеет значения),
отмывание суммы, превышающей 5 млн юаней,
проведение неоднократных сделок,
причинение убытков, превышающих 2,5 млн юаней.
В связи с тем, что развитие интернет-технологий не стоит на месте, и на рынке появляются различные криптовалюты, игровые валюты (популярные в КНР награды за прямые трансляции) и другие виды виртуальных расчетных инструментов, отслеживать финансовые потоки становится крайне сложно. Преступления по отмыванию денег, связанные с наркотиками и незаконными финансовыми махинациями представляют серьезную угрозу для финансового управления, национальной безопасности и социальной стабильности в любой стране.
Решение китайских властей однозначно приведет к ограничениям в использовании криптовалют и уменьшению доверия к этим активам. Очевидно, что эта новость негативно отразится на тех игроках рынка, которые ждали официального объявления о запуске платежей с использованием криптовалют между Россией и Китаем на фоне проблем в банковских платежах, которые с начала весны мешают российско-китайскому бизнесу.