Ответ на пост «Названа сумма дохода со вкладов, на которую начислят налог»1
Многие любят критиковать Россию, восхищаясь Западом: мол, там и зарплаты выше, и жизнь комфортнее, и даже трава зеленее. Но почему-то забывают упомянуть, сколько налогов платят люди в Европе и США. Давайте сравним, кто сколько отдает государству и как это работает.
1. Подоходный налог (НДФЛ)
Россия: 13% (для большинства граждан). Есть льготы (например, налоговые вычеты за ипотеку, лечение, обучение).
Европа:
Германия — 14–45% (прогрессивная шкала).
Франция — 0–45% (чем больше зарабатываешь, тем больше платишь).
Швеция — 30–55% (и да, даже средний класс отдает половину).
США: 10–37% (федеральный налог) + 0–13% (налог штата). В Калифорнии, например, можно отдать до 50%.
Вывод: В России один из самых низких подоходных налогов в мире.
2. Социальные взносы (пенсия, медицина, безработица)
Россия: 30% от зарплаты (но платит работодатель, а не сам работник).
Европа:
Германия — ~20% (делят работник и работодатель).
Франция — ~28% (и это не считая других сборов).
США: ~15% (Social Security + Medicare, платит и работник, и работодатель).
Вывод: В России работник не видит эти 30%, они "спрятаны" в зарплате, а в Европе и США соцвзносы вычитают из зарплаты.
3. Налог на недвижимость
Россия: 0,1–0,3% от кадастровой стоимости (обычно копейки).
Европа/США:
Германия — ~0,5–1,5% в год.
США — 1–3% (в Техасе или Нью-Джерси можно платить $10 000+ в год за дом).
Вывод: В России налог на жилье почти символический.
4. НДС (налог на покупки)
Россия: 20% (на большинство товаров).
Европа: 19–25% (в Германии — 19%, в Швеции — 25%).
США: 0–10% (зависит от штата, но цены без НДС, налог добавляется при оплате).
Вывод: НДС в России на уровне Европы, но в США он ниже (хотя там другие налоги компенсируют).
5. Автомобильные налоги
Россия: транспортный налог от 500 до 50 000 ₽ в год (зависит от мощности).
Европа:
Германия — сотни евро в год + экологические сборы.
Норвегия — огромные налоги (электромобили дешевле, но все равно дорого).
США: зависит от штата, но в целом дешевле, чем в Европе.
Вывод: В России налог на авто относительно небольшой.
Главное отличие: как платишь налоги
В России:
НДФЛ автоматически удерживается с зарплаты.
Большинство налогов (за работника) платит работодатель.
Не нужно самому заполнять декларацию (если нет дополнительных доходов).
В Европе и США:
Часто нужно самостоятельно заполнять налоговую декларацию.
Если ошибёшься — штрафы.
Соцвзносы вычитаются из зарплаты (и это большие суммы).
Итог: кто платит больше?
Россия: низкий подоходный налог, но высокие скрытые взносы работодателя.
Европа: огромные налоги (особенно в Скандинавии и Германии), но социальные гарантии.
США: меньше НДС, но высокие налоги в богатых штатах + сложная система отчетности.
Так что, прежде чем говорить, что "на Западе лучше", стоит посмотреть, сколько там забирает государство. В России налоговая нагрузка на рядового гражданина — одна из самых низких в мире.