Стратегия автоследования с Тинькофф: выбор и контроль за вашим портфелем⁠⁠

Инвестировать уверенно не каждый может, но с уверенностью определенной можно делать это с Тинькофф Автоследованием, открыл его для себя недавно. У них может не инновационная система, но большой выбор автоследования, стратегий и авторов.

Это позволяет клиентам выбирать подходящие именно им стратегии, обеспечивать контроль над рисками и тем самым обеспечивать лучшее управление финансами, по сути не инвестируя самому. Использовать автор может широкий спектр доступных инвестиционных инструментов, например, помимо акций и облигаций - фьючерсы. Это позволяет клиентам индивидуализировать свой подход для достижения финансовых целей.

Стратегия автоследования: Ключевые аспекты и преимущества

Инвестиционным стратегиям нет предела, их очень много. Одна из них - это автоследование. Вариантов автоследования также очень много, они и называются стратегиями автоследования.

Глобально и вкратце, автоследование создано, чтобы позволять инвестировать тем, у кого нет ни времени, ни опыта делать это успешно. Такой финансовый инновационный подход при котором автоматически инвестируются средства, если подписались на использование стратегии автоследования. Опытный трейдер, инвестор (который также является клиентом Тинькофф, знает про инвестирование на уровне образования, лицензий и опыта работы) создает стратегии автоследования Тинькофф. Дальше сделки будут соответствовать намеченной стратегии. Контроль над всем и управление финансами также осуществляет только автор. Любой владелец счета у брокера может подключиться к стратегии автоследования Тинькофф и тогда сделки ее автора будут копироваться синхронно на счете подписчика.

Что такое стратегия автоследования?

Стратегии автоследования в широком понимании - это не просто инвестирование, а определенные алгоритмы, инновационный подход и инструменты, которые нужны для достижения цели. Чаще все это объединяется одной темой. Одна тема будет позволять стратегии автоследования быть более прогнозируемой в плане достижения цели.

В автоследовании цель - это получить финансовый доход, и чем он выше, тем лучше. Например, может быть темой стратегии автоследования “дивидендные акции России” - в ней автор будет инвестировать в акции компаний, которые платят дивиденды. В личной стратегии я как раз придерживаюсь дивидендных акций.

Вообще, недавно прочел отзыв где описывается не просто одна стратегия автоследования, а вообще разбор, писал его также тот, кто является клиентом Тинькофф. Разбор мне помог, узнал новое для себя, поэтому я написал и свой отзыв.

Инвестиционным стратегиям, их выбору нужно уделить время. Помочь определиться, надеюсь, и поможет мой обзор.

Преимущества использования стратегии автоследования

• Ваш портфель сам по себе работает, вместо вас инвестирует профессионал - так мы увеличиваем эффективность своих вложений. Позволять инвестировать все свои средства не нужно, это не автоматический момент - вы сами влияете на это, выбирая сумму входа и какой счет будет использоваться, а дальше уже автоматизация.

• У стратегии открытая статистика, любой клиент видит основную информацию и историю доходности, а для подписчиков доступно еще больше открытых параметров, например, все сделки автора внутри стратегии. Но так как всем управляет автор, а подписчики лишь наблюдают - то минимизируется человеческое влияние, то есть мы не можем принудить автора продать позицию - ему лучше знать когда что-то купить, а что-то продать если что-то будет меняться на рынке.

• Синхронизация сделок с опытными инвесторами - соотношение активов будет соответствовать мастер-портфелю, так повышается точность наших сделок.

• Есть минимальные и рекомендованные суммы участия, это ваш выбор на какую входить в стратегию. На минимальную смысл есть, если для вас это что-то новое, в остальных случаях хорошим выбором будет рекомендованная сумма и выше.

• Фиксированные комиссии, то есть подход такой, что заранее известно сколько будет списываться и когда. Процент не будет меняться.

Увеличение эффективности торговли

Это преимущество раскрывается по-разному, в зависимости от опыта инвестирования. Допустим, у вас есть опыт как у меня и кажется, что автоследование нет необходимости использовать. Но, на самом деле, даже для опытных автоследование это плюс - экономия собственного времени и/или диверсификация инвестиций, автоматизация процесса инвестирования. А это увеличивает эффективность торговли.

Минимизация человеческого вмешательства

Для многих инвесторов присуще сожаление об упущенной прибыли, даже как клиент нескольких брокеров и довольно опытный - тоже иногда сожалею. Это психологически давит и в будущем может негативно сказываться на процесс торговли. Я могу захотеть продать актив на первых импульсах роста, и наоборот купить при первой же хорошей инфраструктурной новости. А это не всегда хорошее решение. У профессионалов, как правило, подход более точный, как говорится, “с холодной головой”, они способны сохранять трезвую позицию.

Повышение точности сделок

Там же в Тинькофф Инвестиции можно подписаться на любого инвестора-блогера с хорошей доходностью и просто настроить уведомления о его сделках, это бесплатно. Некий инвестиционный лайфхак. Каждый блогер в Пульсе - такой же клиент брокера. Возникает логичный вопрос, зачем тогда автоследование? Ответ простой.

Автоматическое копирование сделок лучше, чем если вы будете каждый раз следить за уведомлениями и торопиться совершить такую же сделку как другой клиент. Причем неясно, в рамках какой стратегии и какой объем торгует блогер. А вот в автоследовании ничего делать не нужно - инвестирование система начнет автоматически, сама все скопирует четко в рамках стратегии, и в сопоставимом объеме автора.

Основные принципы стратегии автоследования

• Инвестирование система начнет автоматически и наиболее точно, только если вложенная сумма равна или выше рекомендованной.

• Стратегия должна быть четкой - определен инвестиционный рынок, интервалы и частота сделок, комиссии, максимальная вместимость, минимальный вход, прогнозируемая прибыль за год и тп. Клиент должен сразу видеть основные параметры, доступ есть у всех. Можно сохранять стратегии в избранное.

• О стратегии можно написать в Пульсе, открыто обсуждать, задавать вопросы автору, он делится тем как видит рынок, может адаптировать под запросы свои действия, и тп. В этом плане можно говорить об индивидуализации подхода.

• Не должно быть гарантии прибыли, так как общий инвестиционный риск никто не отменял, рынок не всегда предсказуем. Но может быть указана “максимальная просадка” - когда автор делает все, чтобы даже в плохих ситуациях убыток не превысил определенного процента

Какие возможности предоставляет банк Тинькофф для автоследования?

Возможность начать есть у всех, доступ открытый и все очень просто - особенно если вы уже клиент брокера, тогда еще проще. Открываете новый брокерский счет, оставляете его пустым, находите через каталог стратегию, нажимаете подключиться и пополняете счет до суммы из строки “минимальная”, либо больше - на сумму из строки “рекомендованная” или выше, все по желанию и зависит какой у вас подход к этому.

Если уже есть другой счет - это не проблема, в Тинькофф Инвестиции можно открыть до 5 брокерских счетов, и что важно - они могут существовать одновременно. Просто помните, что под автоследование нужно адаптировать один пустой счет.

Рекомендации по выбору подходящей стратегии автоследования с Тинькофф

Один из авторов в социальной сети Пульс (соцсеть внутри приложения и сайта Тинькофф, специально для инвесторов Тинькофф Инвестиции) поделился и описал как работает система. В частности, в каталоге, раздел “Готовые стратегии” в первую очередь брокер показывает успешные стратегии. Дальше - менее успешные. Также очков к демонстрации в топе добавляет тот факт, когда в стратегию вложены большие финансы, то есть в стратегии много подписчиков и крупные суммы. Таких вариантов широкий спектр.

Уже на основе этой информации есть возможность выбрать - стремиться выбирать среди начала поиска, начать подписываться на то, что в топе и ожидать прибыли. Но также важно оценивать уровень риска, минимальные вложения и комиссии, поэтому не лишним будет выбрать с умом, доступ к поиску есть у всех. Успешные в прошлом стратегии могут понести убытки в будущем, это теория базовая. Предлагать кого именно выбрать я не буду, рекомендаций не даю. Параметров много, что говорит о хорошей индивидуализации подхода, поэтому думаю выбрать будет несложно.

Учитывайте свои инвестиционные цели и рисковые предпочтения

Подумайте какие ваши инвестиционные цели, чего хотите ожидать от автоследования, к чему стремиться. Сделайте выбор в пользу соответствующих стратегий. В каталоге есть удобная сортировка, искать и выбрать просто. В частности, можно выделить фильтр “От 500 руб”, тогда система вам покажет стратегии, куда можно вложиться от 500 рублей. Это актуально, если вы решили начать понемному откладывать в автоследование, и не хотите выделять под этот инструмент все финансы.

У каждой стратегии в открытом доступе есть уровень риска. Изучите предлагаемые стратегии и увидите, что есть уровни риска “Высокий”, “средний”, “низкий” риски - выбирайте стратегию в соответствии со своим видением риска, какие ваши инвестиционные ожидания прибыли, какое у вас предпочтение и тп. Тут что-то конкрентное предлагать невозможно, выбор в пользу какой сделайте зависит от вас.

Изучите доступные инструменты и функции Тинькофф Инвестиций

Если ваш основной запрос - это экономия времени и у вас предпочтение, чтобы вместо вас инвестировали профессионалы, то в Тинькофф Инвестиции есть еще и фонды, это другая система которую тоже можно выбрать.

БПИФ - биржевые паевые инвестиционные фонды также основаны на управлении финансами, капиталом профессионалами. Они выбирают стратегию, наполняют фонд и инвестируют в соответствии со своей стратегией. А мы покупаем паи. Фонды Управляющей Компании (УК) “Тинькофф Капитал” торгуются без комиссии за сделку если будете клиентом Тинькофф, искать их нужно по фильтру “фонды” и “Тинькофф капитал”.

Как эффективно использовать стратегию автоследования с Тинькофф

Когда вы изучите предлагаемые стратегии, у вас может возникнуть вопрос - зачем указывается минимальная сумма и рекомендованная? Минимальная сумма - это та сумма, с которой подключение будет просто технически возможным, то есть с такой суммой скопироваться сможет хотя бы 1 сделка из стратегии.

С рекомендованной суммой скопируются все сделки на старте, поэтому система и будет ее предлагать. Эта сумма отталкивается от суммы в мастер-портфеле, то есть в портфеле самого автора стратегии. Поэтому лучше и эффективнее работать автоследование у вас будет при вложении на рекомендованную сумму и выше. Успех это не гарантирует, но точнее отработает автоматическое следование.

Выбранные стратегии, куда вложили средства - распределяются по брокерским счетам. Одна стратегия - один счет. Все выбранные стратегии открывают всю информацию подписчикам. Доход может отличаться от мастер-портфеля, потому что вы начали копировать после того, как стратегия стартовала в принципе.

Постоянный мониторинг и анализ результатов

Несмотря на то, что автоследование Тинькофф - это решение для инвесторов как экономить время, все же лучше мониторить свои результаты, не ждите что успех придет сам. Постоянный, а точнее периодический, но систематический мониторинг - это важно. Плюс помните про комиссию - она бывает двух видов: за следование и за результат. За следование взимается комиссия ежедневно, а за результат раз в месяц по принципу HWM (high watermark), то есть соотношение текущего результата к предыдущему.

Иногда комиссия может “съесть” часть портфеля и для дальнейшего точного следования лучше пополнить портфель до рекомендованной суммы. Результаты тоже лучше отслеживать и анализировать. Возможно, конкретная стратегия вам не подходит, и вы сможете просто ее закрыть и вложиться, подписаться на другую стратегию.

Диверсификация портфеля и управление рисками

Принципы диверсификации работают и для автоследования. Если вы все финансы или большую их часть инвестируете в автоследование, то разумное решение - это распределение средств на разные стратегии с разным уровнем риска и разными рынками (акции, облигации, валюта и тп).

Заключение

Автоследование Тинькофф - это отличный выбор для новичков, у которых нет времени, сил и/или желания инвестировать самостоятельно. Шанс на успех на фондовом рынке есть у всех. А когда еще и профессионалы инвестируют вместо вас - это хорошее решение. Но также и для опытных инвесторов это здорово - перепоручить определенные инвестиции профи, в рамках автоследования. Конечно, следовать или нет - это только ваш выбор для личной финансовой свободы. В любом случае, желаю чтобы на фондовом рынке вас ждал не просто шанс, а только успех!