Откуда кредит, если мы не брали?!
Несколько постов уже было связанно с мошенникам, которые ходили в банки с чужими документами. Случаи со сливом копий документов на сомнительные ресурсы и так далее. Вроде все всё знают, юридически подкованы, безопасность данных на высшем уровне, однако, случаи мошенничества только увеличиваются. Всплеск оных в банковской сфере объяснятся отсутствием или нерабочим настроением сотрудников служб безопасности банков, торговых сетей и автосалонов в период новогодних праздников, в принципе это весь январь. Сейчас, когда все начало всплывать, потерпевшие, СБ, силовики уже схватились за головы. И так каждый год.
Во-первых люди сами передают свои сканы кому попало различными способами, с разными целями и мотивами. Ну тут мошенники как правило добывают их с помощью фишинга. Вариации очень различны: от трудоустройства и до проверки кредитной истории. Стоит отметить, что клиент зачастую получает то за чем обращался. Вышлют КИ, или дадут вакансию, найденную на том же авито. Чаще всего жертвами становятся люди, обращавшиеся к черным кредитным брокерам. У этих товарищей сканов, ну просто завались. В общем, что тут сказать не давайте даже паспортных данных куда попало, а то потом доказывать, что ты не жираф, как минимум, неприятно. Оформляйте sim-карты только в крупных официальных салонах оператора. Ни в коем случае не на стойках сомнительного вида и не у сторонних распространителей, особенно Евросети. Берут туда кого попало, а программное обеспечение позволяет копировать сканы и фото с веб-камеры на внешние носители. В совокупности это уже дает свободу выбора и рабочий инструмент для мошенников. Пару лет назад абоненты tele2 часто получали микрозаймы в довесок к симке. А когда узнавали, то были даже очень удивленны. Эпизодов было множество по всей России.
Теперь о том, что касается прямого использования Ваших данных. Использовать сканы можно везде, где программное обеспечение позволяет скопировать на компьютер и загрузить в заявку из жесткого диска. В МТС, Билайне, Мегафоне такая возможность исключена. Однако в Евросети во многих салонах хранятся много-гигабайтные архивы фото людей, кторые даже не знали, что их фотографируют. Так что будьте бдительнее. На фото для заявки нужно, чтобы было видно зрачки. Поэтому пойдет даже игрушечная собака с глазами бусинками, однако используют фото из ВК или фото случайных посетителей, чтобы было легче отмазаться и поморочить голову разбирающимся в ситуации. Часто фотографируют телефон вместо человека, в том случае, если сфотографировать нужно в реальном времени (часто так делают автосалоны аля Шарашкина контора). Тема это очень обширная, ибо способов мошенничества в банковской сфере не счесть, каждый достоин отдельного поста.
Что касаемо того, что делать, если Вы оказались в подобной ситуации. То естественно, найм хорошего адвоката, смена паспорта, установления места оформления кредита (заявление в тот же район). Иногда судебного процесса удается избежать, если СБ сама разгребает ситуацию. Выйти с ней на контакт необходимо в кратчайшие сроки.Действовать нужно как можно быстрее.
Из реальных случаев. Одна нехорошая женщина взяла у подруги паспорт. Похожи были как две капли воды. Выдали 200 т.р.+50 т.р за страховку. В итоге, когда сотрудник СБ пришел к потерпевшей, побуждать к выплате он увидел её удивление и начал разбираться. В итоге мошенницу нашли по анализу фото з заявки и из архива (она сама уже годом ранее подавала заявку в этот банк). В итоге мошенница выплатила кредит досрочно в течение 40 дней. Дело не возбуждалось.
p.s. Если по кредитной теме интересны истории, то могу подробно описать виды мошенничества, о которых ранее не писали, ну и как на них не повестись.