Охреневший Т-Банк (еще история)
31 января 2025 года ничего не подозревающая я захожу в приложение ТБанка и вижу, что мой счет заблокирован. Обращаюсь в банк.
Деятельность, которую я вела - P2P арбитраж на свою карту.
Звоню в банк, и мне говорят, что доступ к моему счету ограничен по 161 ФЗ (подозрение на мошенничество)! Я спрашиваю что за мошенничество, что я ничего такого не делала. Мне говорят, что я продавала авиа-билеты кому-то. (Я не продавала!) и что этот сотрудник как раз помог оформить жалобу. Я в ахуе! Говорю, что никаких билетов никому не продавала. На что получаю ответ "ну это ПОДОЗРЕНИЕ на мошенничество", может Вы и правда не продавали.
Объясняюсь с банком, но счет не разблокируют. В остальных банках тоже блокируют по 161 ФЗ. ТБанк говорит - пишите в ЦБ. Пишу в ЦБ, ЦБ отвечает - на Вас жаловался ТБанк - вот к нему и идите, а мы это не регулируем.
Звоню в ТБанк, говорю - пришел отказ от ЦБ. Надо Вам направить запрос.
Мне приходит смс, что по 153 фз - отмывание денежных средств я должна предоставить документы - скриншот верификации с биржи, все операции с именами и картами 3-х лиц.
Я подготавливаю документы. Направляю в банк с объяснительным письмом и обязательством, что больше не буду торговать криптовалютой. Банк пишет отписку - не получили от Вас скриншот верификации личного кабинета. (А он вложен). И так 7 раз я присылала им документы. На 7 раз они прислали мне письмо, что я проверку не прошла без возможности снова ее пройти.
У меня автокредит и кредитная карта в этом банке и очень хорошая репутация была до этой истории.
Сейчас звонят предлагают мне автострахование. Нет уж, идите в жопу.
Что интересно, что кредитный счет у меня не заблокировали, а дебетовые все заблокированы.
Кстати, когда мой отец пытался закрыть мою кредитную карту, его платеж несколько раз замораживали тк он переводит деньги мошеннику. Вы наверное попали под влияние гипнозом.
А последний раз вообще переводил деньги под камерой наблюдения сотрудника службы поддержки. Это вообще в какие ворота?!
Что имеем по-итогу. Все мои российские счета заблокированы. Есть кредиты, зп получить не могу - нет счетов.
Вобщем храните Ваши деньги в наличке.