Золотая лихорадка. Покупаем золото?⁠⁠

Конкурс от Тинькофф (до 19 августа). Брокер разыгрывает золотые слитки, нужно всего лишь купить компанию связанную с золотом, фонд на золото, фьючерсы или физическое золото. Что-то из этого или все вместе. Всего 1000 золотых слитков будет разыграно. Покупаете на 1000 рублей – получаете 1 билет. Чем больше купили, тем больше билетов получили, тем выше ваши шансы на победу.
Под новый год был подобный конкурс, там разыгрывали денежные призы, только нужно было покупать фонды от Тинькофф. Так же есть гарантированный приз от Соколов, серебряная подвеска с фианитом. Такой себе утешительный приз, но лучше чем ничего.
Можно так же рассказать об этом в соц.сетях и получить дополнительный билет.

Что можно купить, чтобы принять участие?
🍏Драгоценные металлы. Золото и серебро. Примерно 3400 рублей за грамм золота, можно купить на бирже. Цены ниже почти в 2 раза по сравнению с мартом. Выгодно ли это, можно ли на этом заработать? Не уверен, можно наверное только сохранить свои деньги. Ну и для диверсификации портфеля можно взять.
Цена на серебро очень сильно отличается между ценой, которую устанавливает ЦБ и за которую продает брокер. 39 и 46 рублей. Серебро наверное не стоит покупать по такой цене, а вот золото можно рассмотреть как вариант.

🍏Фонд Тинькофф Золото. TGLD. Держу 4700 лотов, примерно на 350 долларов. Тут вроде как тоже физическое золото, только нужно платить еще 0,54 процента в года за работу данного фонда. Недавно докупил 100 лотов, просто чтобы принять участие в конкурсе. Какого-то роста в данном фонде не видно, все более-менее стабильно здесь.

🍏Облигации Полюс ПБО-1. Купил 3 шт, уже есть небольшой рост. Срок 2 года 2 месяца. Рейтинг компании высокий. Выплата каждые полгода. Ближайший купон будет после 10 октября. Зачем купил? Во-первых в моем портфеле очень мало облигаций, понемногу стараюсь повышать их долю. Во-вторых, это надежно. Шанс потерять здесь свои деньги стремится к нулю, но и заработать много не получится. Примерно можно получить 1600 рублей, если вложить 10 тыс рублей, и все это за 2 года.

Компании РФ.
🍎Полиметалл. У компании все не очень хорошо, идет спад производства. С продажами проблемы. Иностранная прописка и возможно продажа активов в РФ. Короче тут целый комплекс проблем, пока не вижу смысла покупать. Держу 14 акций, покупал еще по 1100-1300 р.

🍎Лензолото. Сомнительная история. В 21 году они платили колоссальные дивиденды, 60 процентов или около того. Кто-то прокатился на ракете, а кто-то потерял деньги. Компания-пустышка. Ничего в ней уже не осталось. Прибыль стремится к нулю, активы значительно сократились, все уже продали. Думаю что нужно такое обходить стороной.

🍏Полюс Золото. Компания увеличивает выручку год от года, растет прибыль. Долг почти без изменений за 5 лет, чистый долг падает, значит деньги есть. Высокая рентабельность, стоимость низкая. Из минусов – это эмбарго на российское золото со стороны Швейцарии. В целом компания интересная, если брать на долгосрок. Дивиденды компания так же повышает с 2017 года, правда в этом году ничего не заплатили.

🍏Селигдар. Компания в убытке за 6 месяцев 2022 года, выручка же выросла в 11 раз. Выручка выросла почти в 3 раз за последние 5 лет, чистая прибыль так же значительно выросла. Долг высокий. Доходность капитала – высокая. Компания недорогая. Дивиденды платят стабильно с 2018 года. Риски такие же как и Полюсе, но в целом компания интересная.

Иностранные компании.
🍎Newmont Goldcorp. Компания из США, одна из крупнейших в мире по золотодобыче. Дивиденды – 4,8 процента, это много для США. Цена высокая, p/e – 48. Долг невысокий. Роста прибыли на акцию нет и пока не прогнозируется. Рентабельность очень низкая. Сотрудники компании продают акции (июль, август), что является плохим знаком. Компания неоднозначная, есть плюсы, есть минусы. Покупать акции через СПБ биржу так же не безопасно, хотя это ко всем иностранным компаниям относится.

🍎Agnico Eagle. Канада. Дешевле, чем Newmont. В плане долга компания поинтереснее. Дивиденды – 3,5 процента. Рентабельность низкая, значительного роста прибыль не планируется. Прогнозы по данной компании более интересные , чем у Newmont.

🍎Royal Gold. США. Стоимость средняя, долга нет. Дивиденды – 1,3 процента. Рентабельность значительно выше, чем у предыдущих компаний. Прибыль на акцию падает на 50 процентов в этом году, возможен рост в следующем.

🍏Wheaton Precious Metals. Канада. Тут не только золото, но и серебро, палладий, кобальт. Стоимость средняя, долга нет. Дивиденды – 1,7 процента. Рентабельность выше, чем у конкурентов. Ожидается рост прибыли в этом году и следующем. Хорошие прогнозы от аналитиков. В целом компания интересная.

Почему то нет в данной подборке Barrick Gold. Компания ничуть не хуже прочих.

🍏Что можно из этого купить?
Естественно прежде всего стоит свериться со своей инвестиционной стратегией, если она у вас есть. Определитесь какой процент золота вы готовы держать в портфеле. Думаю, что 5-10 процентов – это нормально.
Лучше покупать золото, а не серебро. Почему-то цена на серебро очень сильно отличается от цен ЦБ.
Можно добавить облигации Полюса, мне кажется это неплохой вариант. Опять же если у вас в портфеле есть недостаток облигаций. И это достаточно безопасно.
Фонд на золото от Тинькофф. Есть риски как и у всех фондов, фонд не работал почти 3 месяца после начала СВО. Значительно увеличивать долю фондов наверное все таки не стоит.
Компании РФ. Селигдар и Полюс наиболее интересны сейчас на мой взгляд.
Иностранные компании. Wheaton Precious Metals – неплохая компания. Но есть риски как и у всех иностранных компаний, могут заблокировать и обособить акции.

Естественно я не претендую на истину в последней инстанции. Не является ИИР, принимайте решение сами.

Спасибо за внимание и успешных вам инвестиций.