Центральный банк усилит контроль за гражданами, тратящими наличные деньги⁠⁠1

Откуда у вас деньги - спросят в банке, если вы туда придете делать вклад с наличными деньгами.

Банк России выпустил методические рекомендации по повышению внимания банков к операциям с наличными деньгами.

ЦБ РФ просит банки обратить внимание:

- Внесение физлицом наличных на свой счет или вклад в сумме, существенно превышающей его среднемесячный доход. Нужно будет предлагать человек доказать - откуда у него появились деньги.

- Внесение наличных в кассу для погашения ранее выданного кредита, если клиент относится к группе высокого риска и банк не располагает информацией о происхождении средств. Человеку придется доказать происхождение денег.

- Переводы наличными на счет или вклад клиента третьими лицами при отсутствии сведений о наличии их взаимосвязи (например, родственных связей).

- Покупка иностранной валюты за наличные, источник которых вызывает сомнения. То есть если у человека маленькая зарплата или ее нет вообще.

Действия банка при выявлении подобных операций будут такими

- Применить повышенное внимание к клиенту и операциям, совершаемым им или в его интересах; провести углубленную проверку данных о клиенте и его деятельности.

- Запросить у клиента дополнительную информацию о характере и целях операций.

- Проанализировать общедоступные сведения о клиенте, в том числе активность в социальных сетях, чтобы установить, не является ли он должностным лицом.

- Рассмотреть реализацию предусмотренного законом права на установление источников происхождения наличных средств.

- Оценить необходимость квалификации операций как подозрительных и, при принятии такого решения, своевременно направить в уполномоченный орган соответствующие сведения с отметками.

- Заблокировать подозрительному человеку все его счета в банке до момента, пока он не докажет источник происхождения денег.

А уже совсем скоро в России начнется денежных оборот цифровых рублей. Такие цифровые деньги упростят контроль за гражданами, в том числе за их покупками и другими повседневными тратами. Можно будет легко сопоставлять расходы человека с его доходами и видеть откуда поступают деньги тому или иному гражданину в его цифровой кошелёк.

P.S. Здесь я пишу на разные темы, а вот в своём телеграм-канале про кредиты и долги я выкладываю новости законодательства для должников, рассказываю судебную практику и делюсь способами взаимодействия с банками, приставами и коллекторами. Если у Вас есть потребкредит, микрозайм, кредитная карта, ипотека, автокредит или вы уже стали должником по кредитам, микрозаймам, алиментам, оплате услуг ЖКХ, налогам - Вам будет интересно подписаться и читать мой телеграм-канал.