Осаго 2017⁠⁠

Расскажу о пласте мошенничества, имевшего место в 2017-2018 году. Не знаю работает ли в таком виде схема в настоящее время. Все имена в истории изменены.

В 2017 году в полицию одного из областных центров России стали поступать заявления граждан с просьбами привлечь к ответственности негодяев, продавших им поддельный полис е-осаго (Электронный полис). Когда количество заявителей достигло 10-15 человек за совершение преступления был установлен некий Ковалев Дмитрий, местный житель. При обыске и дальнейшем осмотре его компьютера, было обнаружено около 300 электронных полисов на местные транспортные средства, которые как оказалось в дальнейшем, все были поддельные.

Сама схема состоит в следующем.

Заходишь на сайт любой страховой компании и регистрируешь личный кабинет. После этого заполняешь анкету для получения нового полиса осаго, но с некоторыми изъянами. Необходимо указать настоящий гос. номер и идентификационные номера ТС. Территорию страхования указываем, к примеру Дагестан, категорию ставим "А" или спец.техника, лица, допущенные к управлению, водители и др. - лица с сельской пропиской. После "проверки" введённых данных сайт страховщика предлагает оплатить размер страховой премии. (Обычно это были суммы от 170 до 500 рублей). После безналичной оплаты на твою электронную почту приходит электронный полис ОСАГО. В дальнейшем этот "настоящий"полис изменяется при помощи графических редакторов за пару минут. (Вместо Дагестана указываем свой регион, вместо страховой премии 170 рублей - настоящую сумму страховки, к примеру 10000 рублей, вписываем настоящие данные ТС и лиц.). Зачем вообще платить эти 170-500 рублей, если можно нарисовать любой полис с любыми данными бесплатно? Затем, что ничего не подозревающий страхователь может при помощи порталов РСА (Российский союз автостраховщиков) ввести номер своего полиса, после чего ему покажут, что полис с данным номером действительно существует в такой-то страховой компании, с таким-то сроком действия на ТС с таким-то номером. Однако подобные порталы не показывают всю информацию о ТС (и самое главное размер страховой премии). Обычно подобной проверки хватает неискушенному страхователю, единицы звонят в СК и просят проверить полис. Такой же проверкой довольствуются сотрудники ГИБДД.

На черном рынке в интернете можно было приобрести, как их называли ОСАГО без выплат за суммы от 1000 до 2000 рублей. Многие покупатели знали что приобретали поддельный документ, многие нет. Профит с тех кто знал 1000-170 рублей за 5 минут работы. Для тех кто не знал ххххх-170 рублей. (Самый дорогой полис, который я видел по-настоящему стоил 21000).

Изучая переписку в телеграмме, аське Ковалева было видно, что иногда между сообщением данных ТС и до изготовления поддельного полиса проходило 2 минуты, можно было сделать вывод, что работает группа лиц, все поставлено на поток.

Сам же Ковалев лично не занимался изготовлением полисов, предпочитал покупать уже готовые. Приобретал он полиса у 6 разных продавцов. При этом из 300 полисов более 220 было куплено у 1 человека с ником Osago 1500. Тут же в переписке в телеге были сведения об оплате, которая производилась на киви-кошельки и яндекс.деньги. У Оsago 1 было 2 абонентских номера, через которые происходила оплата. Сами номера, естественно были зарегистрированы на несуществующих лиц.

Получив детализацию движений денежных средств по этим электронным кошелькам в ручную стали проверяться ip-адреса оборудования с которых проходили транзакции. Из примерно 30 000 строк (30 к ip-адресов) примерно 99% вели в разные точки земного шара (ip были зашифрованы) и только 1% отсылал нас к провайдерам на территории России. После скучнейшей работы над 1 кошельком примерно в течении 1 недели был направлен запрос провайдеру и соответственно установлены данные лица, на кого был оформлен договор интернет-обслуживания. Таким же образом в течении пары месяцев были установлены все 6 изготовителей полисов. Что с ними стало, как мы их наказали рассказывать не буду, это другая история. Интересно было следующее.

Сравнивая между собой транзакции всех 6 продавцов поддельных ОСАГО было установлено много пересекающихся банковских счетов, но 1 из них фигурировал чаще остальных. Был данный счет оформлен в Сбере на некого Орлова Станислава из г. Омска. Сам Орлов раз 5 в жизни привлекался к уголовной ответственности по 158. К моменту совершения 1 транзакции из запрошенного периода, он был как 1 год в могиле. Получив от Сбера детализацию его банковского счета за произвольно выбранный период - 1 год и открыв данный файл, мы малость охуели. так как за 1 год было произведено более 10 000 транзакций с суммами от 170 до 500 рублей, которые уходили на счета всевозможных страховых компаний. Было очевидно, что 1 перевод денег=1 поддельный полис ОСАГО. То есть 10 000 поддельных полисов было оплачено с 1 единственного счета, известного нам. Реальная же картина объема подделок (со слов РСА) составляла примерно каждый 10 электронный ОСАГО. Средняя цена полиса ну пусть 7000 рублей. Электронных ОСАГО в России в 2017 году, думаю не менее 10 000 000. То есть ущерб гражданам+сюда же упущенная выгода страховых компаний за год 7 миллиардов рублей.

Выводы денег с этого счета Орлова тоже были)). Суммы небольшие, около 50 000 в месяц видимо карта использовалась почти только для покупки ОСАГО). Но эти 50 000 рублей выводились на счет только 1 человека. Назовем его Комиссаров Антон, на тот момент действующий руководитель одного из региональных филиалов известной страховой компании, где-то в центральной России.