Мошенничество банка1
Всем доброго времени суток! Нужен совет:
18.02.2026г. неожиданно получил блокировку по 161ФЗ от ЦБ РФ. Направил запрос в ЦБ РФ. Получил ответ о том, что мне был совершён из ТБанка в Экси-Банк.
Ни в ТБанке ни в Экси-банке я никогда не был зарегистрирован. Карт не держал. В налоговой нет и не было счетов в этих банках. Дозвонившись на горячую линию Экси-Банка, оператор сказал, что на моё имя и данные, но не на мой номер телефона был открыт счет в декабре 2025г по которому совершались покупки на сумму около 300 тысяч рублей. На вопрос каким образом была открыта виртуальная карта без моего согласия, ответа я не получил.
Также по этому переводу на меня возбудили уголовное дело в Уфе.
Что было сделано:
Написал и отправил по почте с уведомлением и описью письмо в Экси-Банк с заявлением о том, что не давал согласия на открытие карты, заключения договора. Просил предоставить документы на основании которых они открыли карту.
Отправил заявление о даче разъяснений по уголовному делу в Уфе на сайте МВД Башкортостана.
Написал заявление в местном МВД о мошенничестве в мой адрес.
Написал отзывы на Банки ру, заявление в прокуратуру.
План действий:
Дождаться официального ответа от Экси-Банка и на основании него оспаривать заключение договора со мной и соответственно подтверждение того факта, что я не получал денег и не проводил операции по карте. Возможно придется судиться. После разрыва договора, направлю обращение в МВД Уфы о том, что я не имею к этому отношения. В моем понимании, после этого они должны направить заявление в ЦБ РФ о исключении меня из списков по 161ФЗ.
Попал конечно вообще с ровного места в эту неприятную ситуацию. Само собой никому не давал пароли, данные, ни какие подтверждения не проводил.
Прошу знающих людей дать комментарии по моим действиям. Возможно что то делаю не так или что то не сдеал.
Всем спасибо кто прочитал. Насколько я понимаю, в такую ситуацию может попасть каждый. Надеюсь с Вами такого не случиться никогда)
