Афера века на фондовом рынке!⁠⁠

У многих людей в нашей стране акции, облигации и другие "не бетонные" инструменты ассоциируются с мошенничеством и обманом, во многом этому посопутствовал дефолт 98-го года, МММ и конечно же один из самых популярных фильмов про финансовый мир - Волк с Уолл-Стрит.

Но по сравнению с сегодняшним нашим героем Джордан Белфорд и Сергей Мавроди покажутся обычными воришками.

Знакомьтесь, Бернард Мейдофф!!!

Даже непонятно с чего начать в этой истории.

Недавно писали про ужасно сложный выбор доверия управления своими деньгами, данный кейс как раз про это!

Пожалуй, пойдем издалека. На дворе 1992 год, вы порядочный еврей чуть за сорок из Нью-Йорка, посещаете синагогу. Всю свою сознательную жизнь вы сберегали сэкономленное, что помогло вам скопить некоторое состояние. Вы начинаете думать, как распорядиться данной суммой, как оставить детям побольше (им еще надо закончить MIT и Йель, чтобы потом ездить в Москву на переговоры). Вас интересует что-то с минимальным риском, но чуть больше, чем в гос. облигациях США, вы же не обычный американец из Алабамы, вы способны сами подобрать себе что-то лучшее, чем 2% в год. Вам нужно что-то с репутацией! И тут в синагоге рассказывают про замечательного филантропа и еврея Берни Мейдоффа. Он стоял у истоков NASDAQ-a, более того, был президентом этой биржы (одной из крупнейших в мире). А его замечательный фонд платит вкладчикам дивидендов чуть больше доходности SP500 (а это порядка 10+% в долларе), за время работы фонда НИ ОДИН ГОД он не проигрывал SP500, что буквально невозможно математически (на длинной дистанции суммарной доходности обыгрывать индекс очень сложно, но такое бывает. Берни же обыгрывал SP500 КАЖДЫЙ год), но вас это не сильно смущает, он же еврей!!! Да и Мойша уже купил и хвастается об этом каждое собрание, а Мойша так-то, ваш сосед!!!

Тем временем, в офисе компании Мейдоффа работали по специальной стратегии купли-продаже опционов на голубые фишки. Стоит сказать, что тогда деривативные стратегии были в тренде. Стратегия Мейдоффа была крайне проста, держа акции определенной компании, он покупал колл на нее и продавал пут одновременно, как бы хеджируясь акциями (вдаваться в подробности тут достаточно сложно и нужно иметь некоторый бэкграунд), НО всегда стоит держать в уме, что ЛЮБАЯ СТРАТЕГИЯ НИКОГДА НЕ ДАЕТ БЕСПЛАТНОЙ ДОХОДНОСТИ БЕЗ РИСКА, ТАКОГО НЕ БЫВАЕТ!!! На деле фонд некогда так не торговал (может разве вначале), а лишь разработал специальное ПО, которое имитировало такие сделки и составляло фальсифицированные отчеты.

Сама же стратегия Мейдоффа - простая схема Понци, "по-русски" - МММ Мавроди. Деньги вкладчики получали от новых входящих в фонд.

Все закончилось, как и все хорошие истории на американском фондовом рынке во время кризиса 2008-го года! Компания взлетела на воздух, и ее вкладчики потеряли 60+ млрд долларов (оборонный бюджет Индии). Куча людей потеряли деньги, причем не только из Америки, а из ряда развитых стран. Лопнули целые фонды поменьше, которые инвестировали в Мейдоффа. Сам же он в возрасте 70-ти лет сел в тюрьму, где вскоре скончался от болезни. Один из его сыновей после двух лет с посадки отца повесился на собачьем поводке.

Из этой истории, достойной фильма с топовыми голливудскими актерами стоит запомнить одну важную вещь - везде есть РИСК!!!

P.S. Очень не хотел задеть никакую нацию данной статьей, все чисто ради юмора и красоты истории, приношу извинения, если кого-то обиделся.

Больше интересного в ТГ-канале :
https://t.me/valor_inc