Нарисуйте Печеньку-Шепарда!⁠⁠

и да, и нет

Диалоги в Масс Эффект - это полноценная часть геймплея, как по мне. :)
Помимо того, что именно в диалогах находит отражение сущность главного героя (кто ты, заступник справедливости и защитник угнетенных, не допускающий страданий простого народа, или беспринципный спектр, считающий, что цель оправдывает средства и здесь спокойно можно пожертвовать тысячей человек, чтобы в будущем жертв было гораздо меньше?), так еще твои решения в диалогах напрямую влияют на ход развития дальнейшего сюжета. Не буду спойлерить, но многие твои решения (даже не самые значительные, на первый взгляд) аукнуться в дальнейшем, вплоть до третьей части.
Так что будет внимателен и обязательно обдумывай решения ;)

Развивается по-разному. За подробностями можно обратиться к masseffect.wikia.com (разделы Missions и Assignments).