Шаблоны и образцы. Претензия по блокировке счёта⁠⁠

Руководителю

Федеральной службы по финансовому мониторингу

Адрес: 107450, Москва, К-450, ул. Мясницкая, дом 39, строение 1

Руководителю банка

__________________________

Адрес: __________________

от __________________________,

проживающего по адресу: _______

тел. _______________________________

e-mail: ____________________________

Претензия

Мною в _____________ (далее по тексту – Банк) открыт счет №_____________________ по вкладу __________________________ (далее по тексту – Счёт). ________ 2024 года данный Счёт был заблокирован и я не смог/ла использовать находящие на нем денежные средства.

При уточнении данного вопроса по горячей линии Банка и путём письменных заявлений, я выяснил/а, что данное решение принято во исполнении требований Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 №115-ФЗ (далее по тексту – ФЗ №115).

Необходимо отметить, что ни в одном документе характер нарушения мной ФЗ №115 не указан – какие именно операции с денежными средствами не удовлетворяют данному закону и иным нормативно-правовым актам. Банк запросил документы (письменные пояснения) о происхождении денег и экономическом смысле операций по Счёту, чтобы решить, признавать ли меня, как клиента действительно причастным к сомнительным денежным расчётам. Все необходимые пояснения мной предоставлены. Но к сожалению, на сегодняшний день все попытки решить вопрос оказались безуспешными. Банк указывает на то, что возобновление действия карты/услуги на текущий момент невозможно.

В соответствии с пп д п 3 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 28.06.2012 N 17 «О рассмотрении судами гражданских дел по спорам о защите прав потребителей» при отнесении споров к сфере регулирования Закона о защите прав потребителей следует учитывать, что под финансовой услугой следует понимать услугу, оказываемую физическому лицу в связи с предоставлением, привлечением и (или) размещением денежных средств и их эквивалентов, выступающих в качестве самостоятельных объектов гражданских прав (предоставление кредитов (займов), открытие и ведение текущих и иных банковских счетов, привлечение банковских вкладов (депозитов), обслуживание банковских карт, ломбардные операции и т.п.). Иными словами, на договор банковского вклада, заключенный с физическим лицом, распространяются общие положения Закона РФ от 07.02.1992 №2300-1 «О защите прав потребителей» (далее по тексту – Закон №2300-1).

Согласно статье 10 Закона №2300-1 исполнитель обязан своевременно предоставлять потребителю необходимую и достоверную информацию о работах (услугах), обеспечивающую возможность их правильного выбора, в том числе сведения об основных потребительских свойствах работы (услуги)  правилах и условиях эффективного использования работ (услуг).

В соответствии со статьей 8 Закона №2300-1 потребитель вправе потребовать предоставления необходимой и достоверной информации об изготовителе (исполнителе, продавце), режиме его работы и реализуемых им товарах (работах, услугах).

На основании вышеизложенного, прошу разблокировать и производить все операции по данному Счёту в установленном законом порядке. Со своей стороны обязуюсь предоставить по требованию все необходимые документы (письменные пояснения) по движению денежных средств на указанном Счёте.

Прошу Вас рассмотреть мою претензию положительно. О принятом решении прошу сообщить мне письменно (возможно по указанной электронной почте), предварительно проинформировав меня по контактному телефону.

В случае отклонения моей претензии буду вынужден/а обратиться в суд за защитой своих прав и, кроме вышеуказанного, я буду требовать возмещения причиненных мне убытков, расходов, выплаты соответствующего штрафа и компенсации морального вреда (статьи 13-15, 17 Закона №2300-1).

Дата  Подпись