Ваш бизнес на проверке
Есть маааленькое ООО,которое существует больше 10-ти лет.
Срочно понадобились деньги оплатить товар заказчику по подписанной спецификации(с отсрочкой платежа), но деньги,на которые рассчитывали «зависли» у другого заказчика.
Но маааленькое ООО существует больше 10 лет и него отсутствуют задолженности по платежам,недоимкам,налогом-короче, кристально-чистая история.И можно же взять в своем банке кредит на недостающую сумму.
Но… их банк на данный момент поглощает один из лидеров банковского рынка и в кредитах отказывают всем ЮЛ(так не официально сообщила сотрудница банка после трех отказов).
Дальше пошли звонки от разных организаций,связанных с финансами(какая утечка данных,вы о чем это???) и в один прекрасный день звонят представители банка , у которых бывший основатель-китаец.
И говорят представители,что мол,наслышаны о вашей беде и можем помочь-кредит на не большую сумму оформляют 100%.
Но…нужна самая малость-открыть счет.Т.к. офисов у них нет,представитель банка с китайским основателем уже на следующий день приходит в офис мааааленького ООО и быстро фотографирует директора с паспортом в руке,
̶о̶б̶е̶щ̶а̶е̶т̶ ̶̶̶з̶̶̶о̶̶̶л̶̶̶о̶̶̶т̶̶̶ы̶̶̶е̶̶̶ ̶̶̶г̶̶̶о̶̶̶р̶̶̶ы̶̶̶ ̶̶̶ ̶ ̶ и подтверждает 100% кредит
Ну а дальше пошло-поехало-подгрузите документы,загрузите платежки из другого банка,станцуйте вокруг принтера на одной ноге,подайте кредит на другой продукт,т.к. нет поступления денег на счете в банке с китайским основателем.
Но маааленькое ООО уверено,что кредит дадут и даже проводит на счет поступления в половину запрашиваемого кредита.Кредит все равно не дают….
В общем перебилось как то ООО и средства нашлись…Казалось бы все,вопрос закрыт.
Мы ничего не должны банку,банк тоже...никому...вроде как...
Напоминаю:прошла только ОДНА операция,да и то по просьбе банка,да и то нам деньги зачислили на этот счет...
Но…тут приходит сообщение от этого китайского банка,что нужно загрузить необходимые документы,потому что:
«115‑ФЗ обязывает нас обращать внимание на ваши операции. У нас появились вопросы по ним, поэтому мы запросили документы и пояснения
Что дальше
Загрузите документы
Чтобы ускорить проверку и снять ограничение на дистанционное обслуживание со счетов
Кроме стандартных загрузок типа выписки и налоговой отчетности требуют:
Загрузите данные о контрагенте.
Загрузите ответы на вопросы и подтверждающие документы:
— Когда и как вы начали сотрудничать с ООО ……? Направьте скриншоты переписок, в которых вы обсуждали совместную работу, коммерческие предложения, сравнение цен с конкурентами, портфолио, которые вы направляли контрагенту.
— Проверяли ли вы контрагента на благонадежность? Если да, опишите, как именно вы делали это. Если нет, расскажите, почему вы решили сотрудничать с контрагентом, не подтвердив его репутацию.
— Как вы взаимодействуете с контрагентом? Направьте несколько скриншотов переписок в почте или мессенджерах, в которых вы обсуждаете текущие заказы и результаты сотрудничества.
Загрузите данные о поставщике:
Загрузите:
· Договор с поставщиком товара вместе с приложениями и закрывающими документами (например, актами, счетами-фактурами или накладными).
· Файл с ответом на вопрос: кто является конечным поставщиком товара, за которые вы получаете деньги от ООО …..?» А если не сделаем это-заблокируют счет!!!
Итог…А нет его, счет закрыт,опыт получен(вру-счет просто так не закрыли,содрали 49 рублей за оведрафт-« Банк может подключить овердрафт по своей инициативе».
Понятно,что эти требования банк придумывает не просто так,но как хорошо,что гл.бухгалтер сразу вывел эти деньги(которые нам зачислили на счет для якобы открытия кредита по просьбе самого банка) на счет другого банка и не попал под блокировку счета,т.к. ̶о̶х̶у̶е̶л̶ ̶ требования китайского банка попадаю под понятия конфиденциальной информации и не вправе быть разглашены кому либо по договору заказчика...
Ах да,чуть не забыл-наш заказчик является клиентом этого банка и данные у него в порядке и все оплаты нам он производил из этого же банка….
P.S. Ответа от представителя банка не требуется,общаться нет желания-это так, на заметку, тем,кто хочет поработать с ними.
