Как идет ESG-трансформация Freedom Holding: наш первый отчет
В конце 2023 года Freedom Holding опубликовал свой первый Отчет об устойчивом развитии за 2023 финансовый год. Он показывает наши результаты в этом направлении за период с 1 апреля 2022 года по 31 марта 2023 года.
Именно год назад мы приступили к комплексной ESG-трансформации (ESG, environmental, social, governance — «природа, общество, управление») нашего бизнеса. В отчете мы показали, что нам удалось добиться в плане управления ESG-вопросами, в области развития местных сообществ в регионах присутствия наших компаний, управления человеческим капиталом, ответственного корпоративного управления, о воздействии нашего бизнеса на окружающую среду и наших планах по его управлению.
Это новая для нас практика, и уверен, что она позволит нашим инвесторам, регуляторам, сотрудникам и клиентам ежегодно отслеживать прогресс Freedom на пути к повышению собственной устойчивости и положительного воздействия своей операционной деятельности на окружающую среду, общество и экономику. Эта нефинансовая информация дополняет наши финансовые отчеты (традиционные формы регуляторной финансовой отчетности Холдинга по Форме 10-К для Комиссии по ценным бумагам и биржам США).
ESG-принципы включают в себя заботу об экологии, ответственное отношение к сотрудникам и клиентам, прозрачную работу компании и участие в благотворительных инициативах.
Я считаю, что применение ESG-практики выходит за рамки благотворительной деятельности или вклада в экологию. Применяя эти принципы, мы идем к фундаментальным перемена. Самое главное здесь для нас — повышение устойчивости и снижение уровня нефинансовых рисков (в условиях экономической турбулентности).
Ключевые показатели уcтойчивого развития за отчётный период:
департамент ESG в компании был создан в 2022 году.
внедрили Кодекс этики и делового поведения, а также Политику в отношении обращений о нарушениях в области комплаенс, которая регламентирует функционирование механизмов рассмотрения жалоб и обращений в компании. в планах — Политика по устойчивому развитию и Политика по правам человека.
социальные инициативы — 349,8 млн тенге выделено на поддержку внешних проектов,
экологические проекты — 61,7 млн тенге поддержки, 9,2 тыс. т СО2 экв. составил общий объем выбросов парниковых газов, 48,8 мегалитов общее потребление воды.
корпоративное управление — 4,42 млн тенге на вознаграждение высших исполнительных должностных лиц Freedom Holding Corp.
Мы присоединились к Глобальному договору ООН (направлен на вовлечение бизнес-структур в деятельность по устойчивому развитию, содержит 17 целей) и вступили в Национальный ESG-клуб в Казахстане.
Мы продвигаем принципы «зеленой» экономики и в 2023–2027 годах планируем инвестировать 200 миллиардов тенге в устойчивые финансовые инструменты и проекты, соответствующие принципам ESG.
1. Цифровизация бизнеса
Наш выбор строить цифровую экосистему позволил каждый день вносить свой вклад в ESG-повестку благодаря сокращению объемов производимых отходов и потребления природных ресурсов, а также повышения доступности финансовых услуг для людей. Мы видим также и рост интереса вкладчиков к устойчивым инвестиционным инструментам (в том числе благодаря усилиям нашего бизнеса Freedom Broker).
Технооптимизм Казахстана в сфере цифровизации открывает большие возможности компаниям, и мы видим, что цифровизация прочно вошла в ДНК Freedom Holding. К примеру, ядро нашей экосистемы — Freedom Bank — стал одним из самых крупных поставщиков цифровой ипотеки в Казахстане, а затем и автокредитование и кредитование малого и среднего бизнеса в аналогичном формате. У наших страховых компаний (Freedom Insurance и Freedom Life) есть продукты экологического страхования, а платежная система Freedom Pay стала крупнейшим казахстанским небанковским платежным финтехсервисом.
Одна из наших ближайших целей — распространение инновационных интегрированных финансовых технологий, внедренных в Казахстане, на другие рынки мира. Так, флагманский продукт (цифровые ипотека и автокредит) нашего банковского бизнеса в Казахстане взаимодействует с более чем 90 государственными базами данных GovTech, обеспечивая оперативный доступ к актуальной информации для клиентов государственных ипотечных программ и других программ кредитования, предлагаемых компанией.
2. Люди и сообщества
Я убежден, что в условиях роста капитализации Freedom Holding люди – это главный актив и ценность нашей компании. У нас многонациональная команда настоящих профессионалов и воодушевленных единомышленников, которые объединены общим видением. Поэтому создание лучших корпоративных условий — наша ответственность как работодателя. Исходя из имеющейся информации мы полагаем, что в среднем по компании стандартная заработная плата сотрудников начального уровня на 67% выше минимальной заработной платы в регионах присутствия.
Расходы на персонал для нас — это инвестиции в развитие компании. Наши усилия отмечены. К примеру: Freedom Finance Europe вошел в ТОП-5 рейтинга лучших работодателей Great Place to Work («Отличное место для работы»), премия присуждается компаниям с наиболее высокими показателями удовлетворенности и мотивации сотрудников.
Кроме поддержки наших сотрудников, мы на постоянной основе занимаемся развитием и поддержкой местных сообществ Казахстана и других регионов присутствия компании. На 349,8 млн тенге оказана финансовая помощь на внешние образовательные, спортивные и экологические проекты.
В рамках вклада в цели ООН мы разными способами содействуем развитию человеческого капитала и безопасности жизни людей:
— поддерживаем проекты, нацеленные на поддержку здоровья, развитие спорта и инфраструктуры (шахматные турниры разного формата, Oceanman Kazakhstan и др.).
— оказываем финансовую поддержку проектов, направленных на обеспечение безопасности и экологической устойчивости городов в регионах присутствия в размере 102 млн тенге,
— предоставляем бесплатное обучение финансовой грамотности для детей (проект Freedom Camp для детей).
— создаем рабочие места в регионах присутствия,
— организовываем возможности для обучения и трудоустройства молодых специалистов и талантливой молодежи,
— отчисляем налоги и исполняем прочие обязательства в государственный бюджет стран, где компания ведет операционную деятельность и тд.
3. Экоинициативы
16,6 млн тенге составила наша спонсорская помощь на восстановление экосистемы Аральского моря. 25 января 2023 года АО «Фридом Финанс» и Исполнительная дирекция Международного фонда спасения Арала в Республике Казахстан (ИД МФСА в РК) подписали договор о финансовой помощи проекту «Восстановление экосистем на осушенном дне Аральского моря». В 50 километрах к западу от поселка Каратерень Аральского района Кызылординской области будет создан оазис зеленых насаждений. Работы запланированы на 30 пилотных участках по 5 гектаров. На них будут посажены 200 тыс. саженцев черного саксаула, построены ограждения и система орошения. Зимой 2023 года началось бурение скважины для полива посадок и организации водопоя для диких и домашних животных.
Еще мы осуществляем мониторинг и оценку выбросов парниковых газов с целью дальнейшего снижения. А также Freedom Finance Global начал внедрение принципов «зеленого офиса» (повышение энергоэффективности, снижение отходов, цифровизация документооборота и тд).
4. ESG-облигации
ESG-облигации представляют собой любые долговые инструменты, поступления от размещения которых направляются исключительно на финансирование или рефинансирование (полное или частичное) новых и/ или существующих зеленых/социальных проектов. Наша цель, как я уже упоминал, инвестировать 200 млрд тенге в устойчивые финансовые инструменты и проекты, соответствующие принципам ESG.
Критерии финансирования проектов будут определяться в зависимости от требований национальных и международных инициатив, т.е. в соответствии с Национальной таксономией зеленых и социальных проектов Республики Казахстан, Таксономией Евросоюза, Международными требованиями к категориям проектов ICMA (International Capital Market Initiative), Инициативы по выпуску климатических облигаций (Climate Bonds Initiative).
Приведу один пример, в ноябре прошлого года наш казахстанский брокер разместил трехлетние «зеленые» облигации ТОО «Black Biotechnology» (BBT, выпускает продукцию под брендом «AL KARAL», потребителями которой являются крупнейшие животноводческие и растениеводческие комплексы страны) на сумму 1,5 млрд тенге на площадке АО «Казахстанская фондовая биржа» (KASE) с доходностью к погашению 21,5% годовых. Данные ценные бумаги соответствуют принципам зеленых облигаций Международной ассоциации рынков капитала (ICMA), что подтверждено независимой оценкой Green Investment Group на уровне «Высокая/Отлично».
Благодаря таким ESG-инструментам финансирования растет в целом культура инвестирования в стране и расширяется спектр надежных механизмов. Мы видим, как повышается спрос на фондовом рынке на социально ответственные ценные бумаги.