Зачем майнеру политика по ПОД/ФТ и при чём здесь Росфинмониторинг?⁠⁠

Если вы осуществляете майнинг цифровой валюты, включая участие в майнинг-пуле, или организуете работу такого пула — вы, скорее всего, субъект Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ (далее - 115-ФЗ).

А это значит, что вы обязаны соблюдать требования закона о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма.

Федеральный закон № 115-ФЗ обязывает контролировать операции, которые могут быть связаны с отмыванием преступных доходов или финансированием терроризма, и в случае подозрения — сообщать об этом в Росфинмониторинг.

Кто попадает под действие закона?

В соответствии со ст. 7.1 115-ФЗ:

— Лица, осуществляющие майнинг от имени или по поручению клиента

— Участники майнинг-пулов

— Операторы пулов при распределении награды

Что вы обязаны делать?

Если у вас появляются основания полагать, что цифровая валюта или сделка может быть частью схемы по отмыванию доходов или финансированию терроризма:

— Вы должны уведомить Росфинмониторинг

— Сделать это в течение 3 рабочих дней

— Через личный кабинет в электронном виде

Что грозит за нарушение?

ФНС может исключить вас из реестра майнеров, если вы неоднократно нарушите 115-ФЗ или связанные с ним нормативные акты.

А значит — официально добывать крипту вы больше не сможете.

Что нужно сделать до начала деятельности?

- Зарегистрироваться в личном кабинете Росфинмониторинга

- Разработать и утвердить ПВК (правила внутреннего контроля)

- Назначить ответственное лицо

- Пройти обучение и провести инструктаж сотрудникам

- Обеспечить идентификацию клиентов и отслеживание операций

Постановление Правительства РФ от 11.02.2025 № 131 подробно описывает, как и что сообщать.

ПВК — не просто формальный документ. Это ваша защита. И лучше сделать всё сейчас, чем в срочном порядке после письма из Росфинмониторинга.

P.S. Я юрист, у которого есть криптовалюты, поэтому я слежу за изменения законодательства, новыми запретами и разрешениями для криптоинвесторов в России. Каждый день выкладываю одну свежую новость на своем телеграм-канале "Криптоюрист". Я не учу, как инфоцыгане, что покупать, продавать и как стать "богатым"! Я просто рассказываю как не "попасть" в России на мошенников, инфоцыган и как не "залететь" по незнанию законов в области крипторегулирования.