Euroclear⁠⁠

В последнее время в новостях часто мелькает название Euroclear. Это организация, заблокировавшая 200 млрд. долларов, принадлежащих России.

Мне стало интересно, что это за всесильная организация, кто ее контролирует, когда и кем она была создана, каковы были предпосылки к ее возникновению, и как остальной мир реагирует на разговоры о бессрочной блокировке и изъятию российских денег.

Я начал общение с несколькими AI агентами, и внезапно для себя понял, что они пиздят как дышат.

На мое счастье, я решил перепроверить некоторые нюансы и в общем, да, рассказ, сотканный AI из казалось бы, деталей, выглядящих достоверно, оказался развесистой клюквой.

Пришлось взять за правило собирать ссылки на относительно достоверные источники, перепроверять их, и для самого себя собирать информацию по кусочкам.

Мне это показалось интересным, я решил поделиться с окружающими.

И да, ТГ аналов у меня нет, деньги зарабатываю сам, побираться донатами не собираюсь. На полноту не претендую, и если тут будут специалисты по международному праву и финансам, они, вполне возможно, раскатают меня как блин.

Поехали (С) Ю.А. Гагарин.

Завершилась Вторая Мировая война. Помимо чудовищных разрушений, гибели десятков миллионов человек, она принесла немалый профит одной стране - Соединенным Штатам Америки.

Страна, боровшаяся почти десять лет с кризисом перепроизводства, безработицей и нищетой, закончила войну величайшей финансовой державой мира.

Это, если что, не мое мнение, а товарища Костина, который ВТБ, вот цитата:  https://expert.ru/mnenie/myshlenie-v-dollare-eto-instrument-pereproshivki-soznaniya/

Перед штатами и их союзниками стояло множество вопросов, связанных с восстановлением Европы и борьбой с коммунизмом, ибо тогда коммунистические партии имели большое влияние.

План Маршалла пересказывать не буду - вот он тут https://history.state.gov/milestones/1945-1952/marshall-plan, знакомьтесь кому надо с источником.

Результатом исполнения плана Маршала стал невероятный рост экономики Европы, и такой же невероятный рост влияния США в мире.

Штаты вкладывались в Европу долларами, на которые покупались американские товары, а доллар становился резервной валютой. В общем это величайшая  американская внешнеполитическая операция - https://www.marshallfoundation.org/the-marshall-plan/history/

При чем тут Euroclear, скажите вы, и будете правы, мы все еще собираем предтечу.

Для нас важно, что американцы стали очень влиятельны в Западной Европе благодаря не только долларам, запущенным в оборот, но и притоку американских товаров и американских корпораций на европейский рынок.

Теперь переключимся на людей, овеявших себя совершенно иной славой:

При чем тут Марлон Брандо, спросите вы, и таки да, актер тут не причем, а вот  парень, послуживший прототипом Крестного отца - вполне себе причем.

Коза Ностра традиционно специализировалась на проституции и азартных играх, но внезапно открыла для себя ценные бумаги.

Фраза «стричь купоны» взялась из рынка облигаций, они выпускались в форме «на предъявителя» и гарантировали доход, напечатанный на отрезных купонах.

То есть ты приходишь в банк, выпустивший облигацию, или являющийся агентом компании, выпустившей облигацию, ножничками остригаешь купон и получаешь бабки.

Человечество только последние лет 10-15 живет в цифровом мире, еще лет 20 назад Сбербанк был чудовищным местом, где надо было платить за коммунальные услуги, заполняя мелкие бланки от руки, ну а в Испании, например, аналог нашей сберегательной книжки до сих пор можно загрузить в банкомат (прям книжечку целиком) и снять/положить деньги.

Ну а тогда все было на бумаге. И мафия с обнаружила, что деньги перевозят вооруженные инкассаторы и грабить их или банк дело сложное.

А ценные бумаги на предъявителя перевозят курьеры. В сумке. На сотни тысяч или миллионы. А еще ценные бумаги отправляют почтой. Самолетом например. И там их вообще никто не охраняет.

Вот например, статья в NYT о кражах ценных бумаг в JFK: https://www.nytimes.com/1968/05/12/archives/airlines-unable-to-halt-crime-flourishing-at-kennedy-airport.html

Итак, американцы влияют влиянием в Европе, их же мафия, собранная по национальному признаку, грабит как только может, ну а при чем тут Евротур Euroclear? Потом расскажу. Едем дальше.

Влияние Америки стало раздражать не только лишь всех. Вездесущий доллар в расчетах, ставший резервной валютой, стал угрожать самим штатам. Доллар тогда был привязан к золоту - 35 долларов за унцию, причем с массой оговорок, действовало это правило только для иностранных ЦБ, а реальное покрытие долларовой массы золотом составляло около 20%.

Но еще до отказа от Бреттон-Вудской системы США применяли обеспечительные меры для защиты доллара, например на ограничение вывоза доллара из страны, введя налог в размере 15% на покупку американскими инвесторами европейских ценных бумаг.

Вот статья про давление на доллар и желание европейских ЦБ обменять доллар на золото: https://archive.org/details/time-1963-11-22/Time%201963-07-26/, статья The Economy: The Dollar Gap.

Де Голль, кстати, обменял свои баксы на 267 тонн золота, а затем и Германия поменяла полярда вечно зеленых: https://www.nytimes.com/1971/03/26/archives/west-germany-trades-dollars-for-500million-of-us-gold.html

Мир тогда говорил о дедолларизации (ничего не напоминает?) и для меня это тема для очередного исследования - чем тогда весь этот процесс закончился.

Ну а тут нужно запомнить по-порядку: влияние штатов велико, влияние мафии велико, неблагодарные европейские банкиры стали предъявлять штатам их же напечатанные бумажки с целью обмена на золото и штаты стали ограничивать вывод капитала за пределы страны.

Теперь следим за руками. В европейских ЦБ полно долларов. Штаты отказываются занимать денег другим. Сама Европа меняет доллары на золото, что приведет к отказу США от гарантированного курса обмена долларов на золото и вызовет долларовую инфляцию, когда резервы европейских ЦБ станут стремительно обесцениваться.

Европейскому бизнесу нужны инструменты для займа денег. Решение нашел вот этот чувак: Зигмунд Варбург.

Он придумал и организовал выпуск т.н. еврооблигаций - выпущенных в Лондоне, первый выпуск для правительства Австрии, номинированных в долларах США, но подчиненных британскому праву. Это создало рынок еврооблигаций, где эмитенты получали дешевый доллар без налогов  и контроля со стороны США.

К концу 1960-х рынок еврооблигаций (они же евробонды) вырос до 100 млрд. долларов. И он весь был на бумаге. Все ценные бумаги были листами бумаги.

И он этими бумагами захлебнулся. Сделки срывались, из-за воровства бумаг или медлительности курьеров.

И на сцену выходит J.P. Morgan, объявивший о запуске в Брюселле компании Euroclear. Это произошло в 1968 году.

Идея была революционной. Ценную бумагу надо один раз привезти в бункер Euroclear. И все. Когда ее купят, Euroclear просто поменяет запись о владельце.

Система привела к взрывному росту сделок, обеспечив их безопасность и вызвав волну обсуждений о монополии J.P. Morgan на европейском рынке.

В 1970-м группа из 66 банков создала в Люксембурге конкурента — систему Cedel, ныне Clearstream. Поняв, что клиенты уходят в Cedel из принципа, J.P. Morgan согласился продать Euroclear в 1972-м, акции продали 120 банкам-участникам.

Так зародился Euroclear, ставший настоящей кровеносной системой для всех европейских финансов. Система, гарантировавшая безопасность и надежность.

На самом деле нет. Закон что дышло - это не русская поговорка, а общемировая. Мы тут походя прошли мимо отказа США от простого уравнения: 35 долларов за унцию, это еще те наперсточники, но и Euroclear никак не лучше.

Начнем с этого фото:

В 1983 году в Бейруте произошел терракт, в котором погибли американские морпехи. Организован терракт был Ираном (по мнению США), и семьи морских пехотинцев подали в американский суд за компенсацией и выиграли его.

Верховный суд США постановил изъять активы Ирана, около 2 млрд. долларов, хранившихся в Euroclear. И Euroclear подчинился.

А затем, когда началась гражданская война в Ливии - ЕС заморозили активы суверенного фонда Ливии - порядка 12-14 млрд. долларов.

Самое интересное всплыло в 2018 году. Журналистские расследования показали, что хотя тело активов было заморожено, проценты на эти активы продолжали капать и исчезать.

Выяснилось, что Euroclear в период с 2011 по 2017 год размораживал проценты по ливийским счетам, и эти деньги (около миллиарда евро) уходили на неизвестные счета в Ливию, где шла гражданская война. Куда они делись — на оружие, на гуманитарку или в карманы полевых командиров — неизвестно.

Так что Euroclear - это кого надо надежность и безопасность.

Случай России тут особый. Сумма заблокированных активов огромна, процентами по этим активам ЕК активно пользуется, то есть уже ворует, и делает попытку спиздить все, и поэтому понятна позиция Бельгии - когда с России снимут санкции, то она придет за деньгами, ЕК скажет у нас лапки, все остальные европейцы будут ЯМЫБельгия, но деньгами никто не поможет.

Интересна реакция остального мира. А остальной мир все для себя понял.

Китай скупает золото, выводит деньги из американских гос. облигаций и делает блокчейн систему расчетов в цифровых валютах между разными центробанками (https://www.forbes.com/sites/digital-assets/2024/07/15/a-202...).

Индия вывозит золото из Великобритании, всего около ста тонн.

Так что мы переживаем очередной кризис переустройства мира.

А Euroclear объединил мир в 1970-х, и фрагментировал его в 2020-х.