Глава Open AI был одним из главных героев прошедшего года: попытка совета директоров сместить его с должности гендиректора закончилась провалом и возвращением Альтмана в родной стартап. Сэм известен в индустрии как эффективным менеджер, который тщательно следит за своим распорядком. Рассказываем, как ему удается оставаться в форме.
Альтман, как принято в Кремниевой долине, одержим идеями продлить свою жизнь и избежать конца света. СМИ сообщали, что он готовился к различным сценариям апокалипсиса, приобрел участок на Гавайях, как и другие бизнесмены из IT: например, Марк Цукерберг до сих пор строит масштабный бункер, который позволит пережить конец света.
В обычной жизни Альтман внимательно относится ко всем аспектам своего дня, будь то сон, рабочий график или диета. Бизнесмен признавался, что утром выпивает большую порцию эспрессо сразу после пробуждения, но завтракает редко. Обычно он голодает большую часть дня в течение 15 часов.
Затем Сэм просматривает электронную почту и избегает ранних встреч, поскольку считает утреннее время самым продуктивным. Вместо этого он назначает встречи на вторую половину дня и организует их в крайнем случае. «Я считаю, что большинство встреч лучше всего планировать либо на 15-20 минут, либо на 2 часа», — признается Альтман.
По его мнению, рассчитывать встречи по умолчанию на 1 час неверно, поскольку это приводит к бессмысленной трате времени: незначительную проблему можно решить намного быстрее, а серьезный разговор не укладывается в часовой интервал. «90% случайных встреч, которые я провожу, — пустая трата времени. Однако остальные 10% действительно компенсируют это», — считает он.
Альтман всегда оставляет в своем графике место для случайных встреч и знакомства с новыми людьми и идеями, а также время для обдумывания новых идей. Бизнесмен предпочитает составлять рабочий график на бумаге и прописывает в нем, чего хочет достичь каждый день, месяц и год.
После обеда Сэм выпивает еще одну большую порцию эспрессо. С детства глава Open AI был вегетарианцем и часто пил протеиновые коктейли, хотя ненавидит их до сих пор. Альтман старается избегать слишком острых блюд и сахара, хотя признается, что любит сладкое и у него не так много силы воли, когда видит десерт. Три раза в неделю Сэм занимается силовыми тренировками.
Каждый квартал он делает анализ крови и дополняет рацион необходимыми элементами и витаминами, если в них нуждается. Например, он принимал препарат от диабета метформин, чтобы замедлить старение. Сэм не употребляет алкоголь и старается не есть слишком много перед сном.
Ложась спать, от включает трекер сна, предпочитает «холодную, тихую и темную» комнату с хорошим матрасом. По его словам, если ему недостаточно прохладно, от использует охлаждающую подставку и часто принимает небольшую дозу снотворного или марихуаны, чтобы быстрее заснуть.
Сэмюэл Харрис Олтмен, более известный как Сэм Альтман
Приветствую в моем лайв-журнале по трейдингу и инвестициям 👋
Я для себя лично формирую на каждую неделю прогноз по акциям, отрабатывая его в дальнейшем на своих деньгах. В целом, хочу раскачать счет за несколько лет до 30 млн. и разобраться: биржа - норм? Вот немного про меня и идею.
Для начала сравнение результатов прогноза по бумагам с прошлой недели 🕓
Сильные бумаги по отношению к индексу Мос.Биржи (MOEX) 💪
1. Роснефть 18.02 - 589,7 руб. руб. | 25.02 - 562,3 руб. | -4,64%
Максимум недели от нач. цены: +0,62%
Минимум недели от нач. цены: -5,2%
2. X5 18.02 - 2493 руб. - 6811 руб. | 25.02 - 2369 руб. | -4,97%
Максимум недели от нач. цены: +0%
Минимум недели от нач. цены: -7,23%
3. Группа Позитив 18.02 - 2281 руб. | 25.02 - 2241,6 руб. | -1,7%
Максимум недели от нач. цены: +2%
Минимум недели от нач. цены: -4,4%
4. АФК Система 18.02 - 18,09 руб. | 25.02 - 17,6 руб. | -2,7%
Максимум недели от нач. цены: +1,13%
Минимум недели от нач. цены: -4,5%
Слабые бумаги👎 по отношению к индексу МосБиржи (MOEX) 💪
1. Русал 18.02 - 34,7 руб. | 25.02 - 34,09 руб. | -1,7%
Минимум недели от нач. цены: +0,5%%
Минимум недели от нач. цены: -2,7%
2. Алроса 18.02 - 68,75 руб. | 25.02 - 70,59 руб. | +2,67%
Максимум недели от нач. цены: +3,24%
Минимум недели от нач. цены: -0,3%
Индекс 18.02- 3242,4 руб. | 25.02- 3142,4 руб. (вот это точность, видимо маркетмейкеры решили сделать красиво;D) | -3%
Средняя результативность прогноза по сильным бумагам
18.02-25.02: если учесть, что на X5 и Роснефть я выделял по 50% на каждую позицию, то вышло -3,06%
Средняя результативность прогноза по слабым бумагам
18.02-25.02: +0,48%, так как на шорт было 75% от общего объема, то вышло по итогу +0,36%
Недельный прогноз является отрицательным 👎 . Общая результативность по сильным бумагам хуже Индекса Московской Биржи, а также слабых бумаг.
Неделя оказалось очень непредсказуемой, рынок очень тряханули из за страха новый санкций, новостей с Навальным и тд. Лично я, думал на счет эмоциональных последствий новых санкций, но мне казалось, что это обыграют большой манипуляцией рынка, сначала сбросят хомяков и начнется отскок.
Именно поэтому я перекрывался спекулятивными сделками на фьючерс по Индекс Мос. Биржи, но не как хэдж (страховка), а как просто возможность подзаработать.
Вероятно будет интересно разобрать сделки на неделе чуть детальней, потому что они, на мой взгляд, неплохо учат управлению позицией в условиях ошибочного прогноза. Чтобы не пропустить - подписывайтесь на канал.
Дорогие инвесторы, я постараюсь и для вас выпустить интересный контент в ближайшее время, не огорчайтесь, я про вас помню и думаю.
Мой личный результат за неделю: -0,16%. (+1,29% - фьючерс на Индекс М. Биржи).
При наличии 100% без управления позицией в течении недели: -3,6-0,36+1,29=-2,7%.
Расчет с датами сделок
Что там с рынком. Мой контекст на неделю 📈
Индекс Московской Биржи (отработка на фьючерсе) 📊
Для начала посмотрим на позиции юридических лиц, информация по которым размещается на сайте Московской биржи.
Картина на шорт... Слишком явная, правда, картина. Давайте попробуем разобраться.
Большой контекст по Индексу Мос. Биржи
3 - Линия большого тренда вверх к краю которого мы подошли и даже немного пробили.
2- Уровень продаж. Место, где будет возобновляться попытка продолжить движение в шорт (падения цены). От силы этого движения будут приниматься дальнейшие решения.
1- Слабый уровень покупок на который нельзя рассчитывать. Если продавец сильный, он должен спокойно пробивать его и идти дальше с хорошим спредом и результатом.
Маленький контекст по Индексу Мос. Биржи
На начало торговой недели будут рассматриваться два основных сценария. Акцент больше не начальное движение изображенное большими стрелочкам, а маленьким пунктирными.
Пока, технически все выглядит как продолжение продаж, но если вариант с большой красной стрелкой вырастет в манипуляцию, то минимальная цель будет уровень 2, далее ответная реакция, которую нужно будет смотреть в моменте.
Пока буду придерживаться нейтральной позиции, на сниженных объемах: 75% лонгов и 75% шортов. Журнал сделок и изменения позиции в течении недели у меня в канале.
Личная стратегия на следующую неделю по бумагам 💼
Кстати вот более детальное описание моей стратегии. Она для спекулянтов, а не для инвесторов.
Слабые бумаги - будут падать больше всех при коррекции Индекса Мск. или расти меньше всех при росте рынка. По возможности, я их шорчу через фьючерсы.
Сильные бумаги - падают меньше всех при коррекции Индекса Мск. и растут больше всех при росте рынка. Я захожу в лонги по этим бумагам на следующей неделе.
Сильные бумаги по отношению к Индексу Московской Биржи (IMOEX) 💪
75% от 311,5 тыс. руб. = 233 тыс. руб. 100% на 1 из 3 бумаг = 77,8 тыс. руб.)
1. Сбербанк 25.02 - 284,7 руб. Мои уровни по набору позиций на лонг:
284,7 (50% от объема на бумагу)
281,6 -1% (50% от объема на бумагу)
Цель: 288,49 +1,25%
2. Ozon 25.02 - 3059 руб. Мои уровни по набору позиций на лонг:
3059 (50% от объема на бумагу)
2948 -3,79% (50% от объема на бумагу)
Цель: 3144 +2,7%
3. АФК Система 25.02 - 17,62 руб. Мои уровни по набору позиций на лонг:
100% уже загружено с прошлой недели. Оставляю, там как раз примерно на 80 тыс.
Цель: 18,98 7% (Тут больше цель на перспективу, если рынок перестанет корректироваться, но она очень реальная, и, раз уж, держу уже две недели бумагу - пусть будет такая)
Слабые бумаги по отношению к индексу Индексу Московской Биржи (IMOEX)👎
75% от 311,5 тыс. руб. = 234 тыс. руб. 100% на 1 из 2 бумаг = 117 тыс. руб.
1. Русал 25.02 - 34,09 руб. Мои уровни по набору позиций на шорт:
34,09 (50% от объема на бумагу)
34,7 +1,95% (50% от объема на бумагу)
Цель: 33 -3,2%
2. Самолет 25.02 - 3552 руб. Мои уровни по набору позиций на шорт:
3552 (50% от объема на бумагу)
3615 +1,78% (50% от объема на бумагу)
Цель: 3457 -2,62%
Итог: Пока в режиме наблюдения. Технически смотрим вниз. Буду строить нейтральную позицию (в обе стороны сделки, как в шорт, так и в лонг). Фьючерсам отрабатывать дополнительно по возможности.
Есть небольшой дискомфорт по бумагам, выраженный в рыночном поведении. Обычно, бумаги, которые были технически более сильными на прошлой неделе, могут начать сильнее всех корректироваться, просто потому что у них есть хороший "запас хода". Бумаги же, которые уже были завалены, могут менее выражено реагировать.
Возможно, это от части регулируется, что я по начальной цене уже захожу лишь на 50%, а потом добираю остальную часть по более выгодным ценам. Есть ощущение, что стоит классифицировать такие недели, этапы рынка, чтобы на них иметь готовую, отработанную стратегию...
Когда у человека появляются первые накопления, он начинает знакомиться с тонной “полезной” литературы по инвестициям. Знакомство происходит через книги, посты, телеграм каналы и видео в интернете. Этот контент содержит в себе информацию о различных способах инвестирования и тактиках. Причем информации буквально в достатке для любого уровня человека. Она начинается рассказами об инфляции и почему деньги под матрацем уменьшаются с каждым годом, продолжается правилами 70/30 или 120-возраст. Кульминирует стратегиями хеджирования фьючерсами и опционами. Люди думают, что чем больше технической информации они потребляют тем ближе их богатство. Они начинают выжимать максимальную доходность своего капитала, стремясь заработать 30-100% с первых лет инвестирования. Очень часто это заканчивается постоянным мониторингом стоимости активов, ежедневной перетасовкой портфеля и в конечном итоге потерей значительной части капитала. Так как с высокой доходностью всегда в комплекте идет высокий уровень риска.
Сегодня я докажу на примере, что вам не нужно зарабатывать на бирже.
Немного теории
Назовем любителей высокой доходности биржевыми темщиками. Те из них, кто потерял 50-90% своего капитала в попытках его умножить, возвращаются к основам инвестирования, а именно сложному проценту, который они не вспоминали с времен школы.
Про “магию” сложного процента у меня будет отдельный пост, поэтому сейчас я лишь кратко напомню, что это такое. Как говорил Ротшильд - это восьмое чудо света. Понять почему он так говорил можно взглянув на картинку.
Но рядовой биржевой темщик смотрит на эту ситуацию совсем по-другому:
Пост из одного канала про инвестиции, который ведет будущий миллионер (через 5 лет). Всего-то нужно получать 48% годовых.
В словах этого человека нет ни капли лжи, все подкреплено математикой. Есть лишь одно: если вы уверены, что можете каждый месяц стабильно делать 4% к капиталу, то уже можете открывать свой фонд или family офис.
Но у меня нет цели ставить под сомнения возможности биржевого темщика. На бычьем рынке можно делать любые проценты. У меня за 2023 год получилось 97% годовых, но я не считаю, что это моя заслуга, я просто не спорил с рынком.
Основная цель этой статьи - доказать, что сложный процент (каким бы большим он не был) это не магия, а всего лишь инструмент. Он может работать на вас при инвестировании или против вас в случае с кредитами. Каким бы большим не был сам процент, он прикладывается к более важному показателю - основанию или вашему капиталу.
Биржевые темщики предпочитают выжимать из своего маленького капитала проценты доходности, сильно рискуя. Вместо этого намного практичнее увеличивать норму пополнений счета.
Простая математика
Теперь опишем две ситуации в математической задаче. Данные взяты на февраль 2024г.
Вася имеет капитал в 10.000р, каждый месяц он откладывает с зп 5.000р и торгует на бирже, получая процент в 2 раза больше ставки по вкладу - целых 32%. Для того, чтобы иметь такую доходность Васе нужно ежедневно следить за котировками, читать финансовые новости и совершать сделки.
Петя имеет капитал в 10.000р, каждый месяц он откладывает с зп также 10.000р на накопительный счет под 15% годовых. Свободное время он может инвестировать в свое развитие и чтение полезной литературы.
Вопрос: Кто из участников будет иметь больший капитал через 1 год, 2 года, 5 лет?
На этом месте можно задуматься, ведь доходность Васи в 2 раза больше и если в первый год Петя за счет пополнений и будет иметь больше денег, то на 2,3,4 года уже точно сложный процент сотворит свою магию.
Я не буду тянуть и просто покажу таблицу и график. Для расчетов принимаем, что капитализация процентов ежемесячная.
Описать данную таблицу и график словами можно так:
Несмотря на то, что Вася 6 лет подряд получал доходность в 2 раза выше Пети, он смог обогнать по капиталу Петю только на 7 год. Напомню, что у нас в России кризисы каждые 4-6 лет и вряд ли Петя сможет все это время держать такую высокую доходность.
Из этого описания можно выстроить несколько утверждений:
Норма сбережений и накоплений важнее полученной доходности.
Вам не нужно пытаться обгонять доходность депозита для увеличения капитала.
Стоит отметить, что данное утверждение работает при следующих условиях:
Процент пополнения не меньше 5% от капитала. То есть если у вас капитал уже 1 млн рублей, а вы пополняете на 10к рублей, то уже намного выгоднее иметь высокую доходность;
Вы инвестируете освободившееся время в саморазвитие.
Что дает понимание нам этих утверждений.
Мы можем вкладывать время в себя для нарабатывания своих навыков, связей и увеличение дохода. Это даст больший денежный профит, чем большие проценты доходности.
На биржу необходимо приходить уже с капиталом.
Откуда брать лишние деньги
В нашем примере Петя откуда-то достает лишние 5 тысяч каждый месяц. Откуда можете вы их получить? Ответ на вопрос сильно зависит от того, откуда у вас берется основной заработок. Вы можете брать подработку (желательно, чтобы это были перспективные проекты и задачи, а не просто работа ради денег), вы можете пересмотреть свои траты и немного сократить их. Способов на самом деле несколько, подробнее могу рассказать в другой раз.
В заключение
Биржа не подходит для заработка. Это лишь сервис для сохранения и приумножения капитала.
Используйте инвестиционный калькулятор для примерных расчетов, исходя из вашей стратегии. Читайте интересный посты особенно те, где аргументировано оспаривают вашу позицию и стратегию
Подписывайтесь на мой ТГ канал, где я пишу про фондовый рынок, IT и демонстрирую свой путь к финансовой независимости.
Приветствую в моем лайв-журнале по трейдингу и инвестициям 👋
Я для себя лично формирую на каждую неделю прогноз по акциям и доллару, отрабатывая его в дальнейшем на своих деньгах. В какой-то момент появилось желания дополнительно монетизировать свои знания, и поэтому я начал вести свой отчет публично. Вот немного про меня и идею.
Для начала сравнение результатов прогноза по бумагам с прошлой недели 🕓
Сильные бумаги по отношению к индексу МосБиржи (MOEX) 💪
1. НЛМК 28.01 - 195,8 руб. | 04.02 - 202,9 руб. | +3,6%
Максимум недели от нач. цены: +6%
Минимум недели от нач. цены: -0,91%
2. Озон 28.01 - 2836 руб. | 04.02 - 2878,5 руб. | +1,5%
Максимум недели от нач. цены: +3,6%
Минимум недели от нач. цены: 0%
3. АФК Система 28.01 - 16,9 руб. | 04.02 - 17,3 руб. | +2,3%
Максимум недели от нач. цены: +3%
Минимум недели от нач. цены: -1%
Слабые бумаги👎 по отношению к индексу МосБиржи (MOEX) 💪
1. ГМК Норникель 28.01 - 16056 руб. | 04.02 - 15950 руб. | -0,66%
Максимум недели от нач. цены: +0,33%
Минимум недели от нач. цены: -0,88%
2. Интер РАО 28.01 - 4,02 руб. | 04.02 - 4,06 руб. | +1%
Максимум недели от нач. цены: +2%
Минимум недели от нач. цены: 0%
3. Алроса 28.01 - 70,64 руб. | 04.02 - 70,72 руб. | +0,11%
Максимум недели от нач. цены: +2%
Минимум недели от нач. цены: -0,9%
Индекс 28.01 - 3163 руб. | 04.02 - 3226 руб. | +1,99%
Средняя результативность прогноза по сильным бумагам
28.01-04.02: + 2,46%
Средняя результативность прогноза по слабым бумагам
28.01-04.02: +0,15%
Недельный прогноз, на мой взгляд, является положительным 👍. Общая результативность по сильным бумагам лучше Индекса Московской Биржи, а также слабых бумаг.
В начале недели многие сделки закрылись достигнув своих целей. Более детально историю сделок можно посмотреть в чате моего тг канала.
Получилось также зайти 4 раза в по фьючерсу на Индекс Московской Биржи и заработать на этом примерно еще 1 дополнительный процент к результату недели. Вероятно будет интересно, выносить отдельно спекулятивную доходность от фьючерса, чтобы понимать статистику.
Мой личный результат за неделю: +3,23%. (1,21% - фьючерс).
Что там с рынком. Мой контекст на неделю 📈
Индекс Московской биржи (отработка на фьючерсе) 📊
Для начала посмотрим на позиции юридический
Информация о позициях (сайт мос. биржи) юридических лиц на фьючерсе по индексу на 02.02:
Удивительно, что столько новых шортовых позиций набрали юридические лица. Пока технически смотрим вверх, хоть и допускаю наличие мини коррекции перед очередной попыткой роста. Думаю сделаю позицию: 75% шорты и на 100% лонги.
Из интересного еще, 16го февраля будет заседание ЦБ по поводу ключевой ставки, думаю есть высокая вероятность снижения, хоть и мне кажется логичным - оставить ставку на прежнем уровне. Инфляция замедлилась, поэтому поднимать они точно не будут.
Личная стратегия на следующую неделю по бумагам 💼
Стратегия для спекулянтов, а не для инвесторов.
Слабые бумаги - будут падать больше всех при коррекции Индекса Мск. или расти меньше всех при росте рынка. По возможности, я их шорчу через фьючерсы.
Сильные бумаги - падают меньше всех при коррекции Индекса Мск. и растут больше всех при росте рынка. Я захожу в лонги по этим бумагам на следующей неделе.
Сильные бумаги по отношению к Индексу Московской Биржи (IMOEX) 💪
100% = 300 тыс. руб. 100% на 1 из 3 бумаг = 100 тыс. руб.
1. Сбербанк 02.02 - 276,5 руб. Мои уровни по набору позиций на лонг:
276,5 (50% от объема на бумагу)
275 -0,62% (50% от объема на бумагу)
Цель: 281,66 +1,8%
2. X5 Five 02.02 - 2371 руб. Мои уровни по набору позиций на лонг:
2371 (50% от объема на бумагу)
2334 -1,5% (50% от объема на бумагу)
Цель: 2461 +3,8%
3. АФК Система 02.02 - 17,3 руб. Мои уровни по набору позиций на лонг:
17,3 (50% от объема на бумагу)
17,1 -1,36% (50% от объема на бумагу)
Цель: 17,75 +2,5%
Слабые бумаги по отношению к индексу Индексу Московской Биржи (IMOEX)👎
75% = 225 тыс. руб. 100% на 1 из 2 бумаг = 112,5 тыс. руб.
1. ГМК Норникель 02.02 - 15956 руб. Мои уровни по набору позиций на шорт:
15956 (50% от объема на бумагу)
16030 +0,47% (50% от объема на бумагу)
Цель: 15676 -1,74%
2. Самолёт 02.02 - 3796 руб. Мои уровни по набору позиций на шорт:
3796 (50% от объема на бумагу)
3828 +1,2% (50% от объема на бумагу)
Цель: 3658 -3,68%
Самолёт немного страшновато.
Стратегия на неделю будет основываться на несколько вопросов-ответов:
Выраженный тренд?
Глобально - Да
Локально - Да
Есть ли ощутимая уверенность в отсутствии коррекции перед основным движением?
30 на 70
Итог: Смущает набор шортовых позиций юридическими лицами и отсутствие тема покупок. Поэтому вижу лонг, но через небольшую коррекцию. 50% загрузил уже в пятницу.
Не так давно слушал подкаст с автором проекта Хулиномика (автором книги), где он упомянул об международном исследовании, где его объектом выступали - состоятельные люди.
Суть исследования (к сожалению не нашел оф. источник) в том, что хотели найти причинно-следственную связь “социального лифта”, который привел людей к богатству. Так вот, основные пути и причины становления богатым человеком на основании большой выборки:
1. Наемный сотрудник, который за счет карьерной лестницы смог подняться на самый верх. Собственник бизнеса берет его в партнеры и все живут долго, богато и счастливо.
На моем языке: Повышение личной производительности, успешное влияние на производительность бизнеса, что было замечено собственниками, после чего сделано приглашение в партнерство.
Риски (потеря: средств, репутации, комфортной жизни): Риски этого варианта средние, не такие высокие как с собственным бизнесом с нуля.
Главный минус: Высокая конкуренция, необходимость подстраивания под других людей, высокий элемент удачи.
2. Человек стал экспертом в чем-то, начал частную практику, которая переросла в собственное дело. Также в эту касту можно отнести тех, кто просто открыл свой бизнес.
На моем языке: Высокая личная производительность (экспертность в чем-либо или талант, навык предпринимателя) дают возможность организовать производство, чтобы создавать ценность и обмениваться ей на деньги.
Риски (потеря: средств, репутации, комфортной жизни): Высокий риск.
Главный минус: Априори высокий риск (но не значит, что им нельзя управлять), потому что ответственность за все берем на себя (капитал, время, репутация и т.д.).
3. Человек, который откладывал часть средств всю жизнь, возможно, на чем-то экономил и путем постоянного инвестирования, сбережения достиг размера капитала, когда его могут назвать состоятельным человеком.
На моем языке: Наша производительность (от неё зависит размер ежемесячного дохода) формирует нам денежный поток, часть которого мы системно откладываем (в банке, облигациях, матрасе) или инвестируем (в чужое производство с помощью акций и т.д.).
Риски (потеря: средств, репутации, комфортной жизни): Низкий риск при простом откладывании средств и средний риск при инвестициях в чужое производство.
Главный минус: Время накопления капитала и необходимость дисциплины, наличие некоторых принципов.
*Средний риск инвестиций, а не высокий при вкладывании средств в чужое производство. Я так написал, потому что компании, которые торгуются на бирже, уже и так крупные, и вероятность их банкротства в сотни раз ниже, чем при создании нового дела.
Вот такие три основных пути. Конечно, здесь нет историй про наследников или удачное вступление в брак, что также является вариантом для многих.
Мы же сфокусируемся на варианте инвестиций в чужое производство. То есть, нам нужно будет научиться управлять риском, разбираться в инструментах инвестирования, выбирать хороший бизнес, а также работать над стратегией и дисциплиной, но об этом позже)
https://t.me/ex_norm у себя в канале выложил критерии того, чтобы вы могли в России называться обеспеченным человеком.
Широко распространено мнение о том, что после биржевой паники 1929 года, ознаменовавшей начало Великой депрессии в США, множество разорившихся предпринимателей покончили с собой, спрыгнув из окон нью-йоркских небоскрёбов. Мы проверили, насколько правдива эта городская легенда.
Спойлер для ЛЛ:неправда
Вот что пишут авторы Тимофей Сергейцев, Дмитрий Куликов и Пётр Мостовой в своей книге «Идеология русской государственности. Континент Россия»: «В октябре 1929 года в США разразилась Великая депрессия — лопнул финансовый пузырь денежной эмиссии, в которую вошли и эмитируемые частным порядком акции и ценные бумаги деловых обществ. Биржа рухнула, похоронив состояния и людей, многие из которых прыгали из окон знаменитых американских небоскрёбов. Развитие американского капитала завершилось. Внутренние ресурсы страны были использованы до конца».
«Чёрный четверг», как принято называть события 24 октября 1929 года, случился не на ровном месте и имел свои предпосылки. Ему предшествовал спекулятивный бум середины 1920-х годов, когда американцы массово скупали акции различных компаний, предвкушая предстоящий рост цены на них. Растущий спрос действительно взвинчивал цены, что привлекало всё новых обывателей, бравших акции в кредит, зачастую под залог других ранее купленных ценных бумаг. Начиная с 3 сентября 1929 года, промышленный индекс Доу — Джонса, достигнув пика, начал падение. К четвергу 24 октября 1929 года индекс уже потерял около 20% по сравнению с сентябрём, за предыдущий день упал на 4,6%, и с утра на бирже началась невиданная паника. В этот день было продано 12,9 млн акций, в последующие дни — ещё около 30 млн, из-за чего за неделю рынок снизился на 40% и потерял в капитализации около $30 млрд — больше, чем правительство США потратило за всё время Первой мировой войны. Люди теряли все свои сбережения, предприятия и банки объявляли о банкротстве.
Нью-Йоркская фондовая биржа в дни краха 1929 года Фото: Corbis/Getty Images
Тогда страну и облетели вести о массовом падении из окон резидентов Нью-Йорка. По первым слухам, 11 спекулянтов в тот же четверг покончили жизнь самоубийством. На смену «чёрному» дню пришёл чёрный юмор — на следующий день газеты обошло высказывание юмориста Уилла Роджерса: «Когда Уолл-стрит вошла в штопор, нужно было простоять в очереди, чтобы получить окно, из которого можно выпрыгнуть, а спекулянты продавали места для тел в реке Ист-Ривер». Ещё один комик Эдди Кантор в одном из своих выступлений 1929 года рассказывал, как в местном отеле у него спросили по поводу номера на 19-м этаже: «Вам спать или прыгать?» Прыжок разорившегося дельца из окна стал частью американской популярной культуры и до сих пор встречается в кино и на телевидении — например, в шоу Mad Money на канале CNBC особо печальные биржевые сводки сопровождаются звуковым эффектом, в котором можно услышать бьющееся стекло, удаляющийся вопль и отдалённый шлепок.
Вот только какие факты стоят за этим стереотипом? Действительно, уровень самоубийств в США со второй половины 1920-х неуклонно рос, достигнув пика в 1932 году, когда 17,4 из каждых 100 000 американцев покончили с собой. С 24 октября и до конца 1929 года газета The New York Times около 100 раз сообщила о самоубийствах и попытках самоубийства, включая некоторые случаи за пределами Нью-Йорка. Но лишь восемь из этих людей прыгнули со здания, моста, лодки или самолёта, и лишь половина падений была связана с финансовым кризисом.
Более того, уровень самоубийств в Нью-Йорке в первые несколько недель после биржевого краха был фактически ниже, чем летом 1929 года, во время взлёта рынка, и даже ниже, чем за тот же период годом ранее. 14 ноября главный судмедэксперт Нью-Йорка представил статистику смертности, после чего газета New York Times от 14 ноября вышла с заголовком «Самоубийств в городе стало меньше. Цифры опровергают рассказы об их росте из-за потерь на фондовом рынке».
Достоверно известно лишь о двух случаях самоубийства путём прыжка с большой высоты в Нью-Йорке, связанных с «чёрным четвергом». 7 ноября Хульда Боровски, клерк с 28-летним стажем работы в брокерской компании, будучи на грани истощения от переутомления, спрыгнула с крыши 40-этажного небоскрёба Экуитэбл-билдинг на Манхэттене. Девять дней спустя 65-летний Джордж Катлер, глава фирмы по оптовой торговле продуктами и игрок на Нью-Йоркской товарной бирже, понёсший большие убытки, спрыгнул с выступа на седьмом этаже возле офиса своего адвоката и упал на автомобиль, припаркованный на Уолл-стрит.
В какой-то мере распространению мифа о массовых самоубийствах в Нью-Йорке поспособствовал будущий английский премьер-министр Уинстон Черчилль. Рассказывая в газете о событиях 24 октября, Черчилль, остановившийся в отеле Savoy Plaza, сообщил, что стал свидетелем ужасной сцены: «Под самым моим окном джентльмен бросился вниз с 15-го этажа и разлетелся на куски, вызвав дикий переполох и прибытие пожарной команды». Действительно, в тот день газеты передали новость о падении человека с 16-го этажа отеля, однако звали его Отто Маттис, был он немецким химиком, у которого, по предварительным данным, просто закружилась голова, и дело это было в 8:30 утра, ещё до обрушения фондового рынка. Но стереотипы о массовых самоубийствах настолько прочно проникли в американское общество, что, по свидетельству того же Черчилля, в другом эпизоде рабочий, куривший трубку на балке недостроенного здания в 120 м над Манхэттеном, собрал под собой приличную толпу, ждавшую, когда «отчаявшийся спекулянт» совершит последний поступок в своей жизни.
Таким образом, слухи о массовых прыжках прогоревших дельцов в Нью-Йорке в 1929 году — не более чем городская легенда, не имеющая под собой реальных оснований.
Добрый вечер, извините за опоздание. В последнее время FireFox решил апдейтиться. Я сегодня под лёгкой мухой. Ломило спино. Наверное это Чумка. Меня давно не накрывало. Встал на ноги быстро. Начнём с весёлых новостей. В Российском Пернтагоне - Министерстве обороны на Фрунзенской набережной разместили на крыше ситемы противо-воздушной обороны Панцирь.
Это то чего реально не хватает в россии, правда за такое будут расстреливать на всей территории Терры, финансовый картель не любит конкурентов. Я одного не понимаю, зачем слушать годами "дичь " от Демуры? И если раньше можно было бесплатно, а сейчас за деньги? Дикость какая то. Есть выбор....в чем проблема. Зачем умничать? Ну а если слушаете,хоть не поливайте... будте политкоретны. А то, мне на память вспоминается звонок на РБК: "Степан, я купил тушенку, у неё срок годности проходит, что делать".
у меня брат старший шизофреник - я психов вижу хорошо. За что ему слать то 10, 50 рублей....парень больной с диагнозом который прогрессирует, шизоидно психопатическое поведение с бредом величия. в военных семьях часто такие рябята получаются, так военные 90 процентов психопаты и уроды. Болезнь по всей видимости еще прогрессирует так как Мама уже устала следить за приемом лекарств или во обще не в курсе. Ему бы просто спортзал, клуб где в кафе "типа"картины пишут смеются, иначе потом чердак съедет - я примерно лет 5 еще вижу до безвозвратного падения
Люди живите в реальном секторе, созидайте, знаю много людей которые доллары условно в руках не держали, ездят на новых лексусах и в особняках живут. К сожалению, это было актуально лет 5-7 в начале нулевых. Потом зарабатывать по-серьёзному могли только выжившие в 90-х и ребята из госсектора. Уже и в КНР молодежь хочет работать (в идеале) чиновниками. Конкурс - по 100 человек на место. Оно и понятно - делать нихера не надо, ответственности - ноль, з/п - выше средней (да ещё и взятку кто-нибудь даст). Красота...
Довелось мне много времени поработать в нескольких аутсорс конторах в РФ в качестве разработчика ПО, старшего разработчика ПО и даже владельца такой шараги. Все они похожи и их как грибов в лесу, только названия разные. Различаются они только по степени жадности учредителей. Учредители становятся жаднее с ростом конторы. Когда она маленькая, то и отношение с зарплатами на уровне, потом все становится грустнее. Дальше я напишу обобщенный опыт, путей на самом деле много, но друг от друга они мало отличаются. По статистике 8 из 10 IT аутсорс контор выживает и вырастает.
Данные в этом посте верны до конца февраля 2022 года. Сейчас не представляю что происходит с рынком.
Первый этап становления у всех примерно один. Какой-то разработчик выходит на иностранную биржу, получает заказы и набивает рейтинг. Дальше работы становится много или заказчик просит найти еще людей. Бывает разработчик при плохом менеджмете уходит уводя с собой заказчика, так сказать конторы размножаются почкованием. Но сути это не меняет.
На втором этапе нанимаются пару человек с небольшим опытом на среднюю зарплату по региону, желательно с хорошим знанием английского языка. Это и будет главный костяк команды. Они уже работают в штате ИП нашего разработчика. Открывается контора на бирже. Иногда на бирже заводят кучу аккаунтов и набивают хороший рейтинг для каждого. Контроль аккаунтов остается за директором.
Путь к третьему этапу может занять очень мало времени, а может и пару лет. Третий этап ( этап бурного роста) начинается, когда получается отхватить хорошие заказы. Начинается хантинг студентов курса с 3-го или 4-го с профильных вузов. Желательно с минимальным знанием английского языка. Они работают за минималку и «опыт». При этом каждый из них продается как старший разработчик с большим опытом. На этом этапе так же снимается хороший офис, желательно в центре или ближе к профильному ВУЗу. Делается красивый сайт, нанимаются профессиональные продажники.
Четвертый этап состоит из большего расширения, рекламы и самое важное - налаживания отношений с профильным факультетом, чтобы увеличить приток молодой крови. Теперь способные студенты направляются преподавателями куда надо сразу без раздумий. Контора цветет и пахнет.
На пятом этапе контора уже становится узнаваемой и сильной. Открывается LLC в США с офисом в два продажника. Контора уходит от бирж и работает на прямую.
Что с финансовой стороной?
Цифры очень грубые, но примерно отражают реальность. На бирже все программисты продаются как старшие разработчики и в среднем за час работы каждого выходит $25. За месяц ( ~160 часов работы) выходит $4000. Программистам набранным на втором этапе платят зависимо от региона, но в среднем не более $1500-$2000 в месяц. Программистам набранным на третьем этапе платят примерно $500-$1000, с такой же стоимостью. Программистам набранным на четвертом этапе, а это как правило студенты, платят смешные деньги. Около $500. Иногда даже не оплачивая стажировки, так как продают это как «опыт». В итоге даже их продают за ту же сумму как профессионалов с многолетним опытом. Как только контора выходит на пятый этап сумма становится примерно $50-$70 за час работы программиста при тех же зарплатах. Это просто золотая жила. При этом качество кода и продукта понятно какое, если над ним работают студенты. В редких случаях продают команду из 10-ти человек, а работают двое вчерашних студентов, но такая шара бывает редко.
Что на счет повышения зарплат? Зависит от жадности учредителя. Но чаще всего я видел интересную систему. 5 тысяч рублей к зп в месяц за каждый сертификат. Чтобы получить сертификат от того же Microsoft сейчас надо реально год плотненько учиться ( раньше можно было просто запомнить ответы из стыренных дампов). Иногда правды ради адекватное руководство и зарплаты нормально индексируются, но такую контору еще надо найти.
Что на счет карьерного роста? На втором и третьем этапе карьерный рост молниеносный. Можно встретить Тимлида с 1 годом опыта.
Что на счет текучки кадров? На самом деле зависит от руководства, но в большинстве случаев студенты уходят через года два, когда понимают систему. Правды ради многие сидят годами и даже много лет. Как это достигается? Корпоративной культурой и страхом людей к переменам.
Хорошо это или нет? Я сам начинал в такой галере и она многому меня научила, но задерживаться там точно не стоит. Если конечно не взлетел по карьерной лестнице на первых этапах.
Зачем этот пост? Чтобы молодые разработчики приходя в профессию и устраиваясь в галёру понимали как это работает и не делали удивленные глаза, когда ( при ошибке менеджмента) узнавали сколько им реально платят дяди из за океана за их работу.
Скорее всего будет шквал камней и критики в мою сторону, но когда я узнал всю систему и за сколько меня продавали, я жалел лишь о том, что мне раньше никто не рассказал.